اتفاقية الأنشطة الاستثمارية. اتفاقية استثمار لبناء مبنى غير سكني
في مؤخراغالبًا ما يتلقى المحررون أسئلة تتعلق بإبرام اتفاقيات الاستثمار. لذلك قررنا اليوم أن نتحدث بمزيد من التفصيل عن الاستثمار في العقارات (السكنية بشكل رئيسي)، الدقيقة القانونيةعند تكوين هذا النوع من العلاقات.
خبيرنا إيلينا نيكولاييفنا سولوفيوفا، مديرة المبيعات بأكاديمية العلوم "العنوان":
الاستثمار أم المشاركة في رأس المال؟
اتفاقية الاستثمار هي شكل من أشكال اتفاقية المشروع المشترك. ويرد تعريفها في القانون المدني. الفكر الرئيسي من هذه الاتفاقيةيكمن في حقيقة أن الأطراف، على أساس الاتفاقيات التي تم التوصل إليها، يتقاسمون بشكل مشترك الأرباح والخسائر المرتبطة ببعض الأنشطة التجارية. هناك نموذج قياسي لاتفاقية الاستثمار، ولكنه بالطبع يتم إعداده دائمًا مع مراعاة شروط محددة.
الشيء الرئيسي الذي يجب فهمه عند إبرام اتفاقية استثمار هو ما هي المخاطر الموجودة، وبالتالي، ما مدى مبرر استثمار الأموال هذا أو ذاك.
وينظم الاستثمار في العقارات قانونان - قانون 26 يونيو 1991 رقم 1488-1 "في الأنشطة الاستثماريةفي جمهورية روسيا الاتحادية الاشتراكية السوفياتية" والقانون الاتحادي الصادر في 25 فبراير 1999 N 39-FZ "بشأن الأنشطة الاستثمارية في الاتحاد الروسينفذت في النموذج الاستثمارات الرأسمالية" ووفقاً لهذه القوانين التشريعية، فإن الاستثمارات نفسها، كنوع من النشاط التجاري، مرحب بها. ويمكن تنفيذها من قبل كل من الأفراد والكيانات القانونية. لكن في حال كنا نتحدث عن إبرام هذا النوع من الاتفاقيات لغرض شراء مسكن للسكن الشخصي، الطبعة الأخيرةالقانون رقم 214 القانون الاتحادي "بشأن المشاركة في البناء المشترك المباني السكنيةوغيرها من الأشياء العقارية" يفرض أعباء خطيرة للغاية على المطور - في هذه الحالة، يُسمح فقط بإبرام اتفاقيات المشاركة في رأس المال بشكل قاطع. تم اعتماد مثل هذه القيود من قبل المشرعين ، لأنه خلال الأزمة أصبحت مشكلة المساهمين المحتالين ومشاريع البناء غير المكتملة والطويلة الأجل حادة بشكل خاص. اسمحوا لي أن أؤكد - إذا كنا نتحدث عن العقارات السكنية - على شقة. إذا قمت بشراء عدة شقق في وقت واحد، وتنوي بيعها بعد تسجيل العقار، فمن الممكن توقيع أشكال أخرى من الاتفاقيات.
وتركز اتفاقية الاستثمار على الأنشطة التجارية. وهذا هو، بالإضافة إلى هذا الإجراء اللطيف مثل تقاسم الأرباح وثمار بعض العمل المشترك، فإنه ينطوي على تقاسم الخسائر وسداد النفقات المتكبدة في الأسهم التي يشارك فيها المستثمر في البناء. وفي الواقع، فإن إبرام اتفاقية استثمار أثناء تشييد مبنى سكني يعني أنه إذا توقف البناء بسبب نقص الأموال، فسيضطر جميع المستثمرين إلى المساهمة بأموال إضافية لضمان اكتمال المشروع. وسيكون هذا تقاسم المخاطر.
وفي حالة المشاركة المشتركة، تكون استثمارات المساهمين محمية - ويتحمل المطور كافة المسؤوليات المادية والتجارية. وهو الذي يجب عليه حساب جميع المخاطر وتأمينها بطريقة معينة. أي أنه إذا تم دفع المبلغ بموجب اتفاقية المشاركة بالأسهم بالكامل، فيحق للمساهم المطالبة بما هو مستحق له، وهي الشقة الجاهزة، رغم أي أوضاع اقتصادية صعبة.
ولذلك، فإن هؤلاء المواطنين الذين يشترون المساكن الخاصة بهم، لأنفسهم، يتمتعون بحماية إضافية بموجب اتفاقيات المشاركة في رأس المال. ويحظر ببساطة بيع مثل هذه المساكن قيد الإنشاء بموجب عقود أخرى. إذا دخل المطور في أشكال أخرى من الاتفاقيات مع المساهمين أثناء بناء المساكن، فسيتم فرض غرامات خطيرة عليه - ما يصل إلى مليون روبل لكل حالة. علاوة على ذلك، إذا تم الالتزام بالقانون الاتحادي رقم 214 بالكامل، فستكون هناك إعفاءات ضريبية خطيرة - حيث يُعفى المطور تمامًا من دفع ضريبة القيمة المضافة.
يجب أن أقول أنه في مدينتنا منذ عدة سنوات، تم إبرام اتفاقيات المشاركة في الأسهم في الغالب. غالبًا ما تبدأ المشاكل عندما يتعلق الأمر بالمطورين من مدن أخرى وموسكو الذين يأتون إلى منطقتنا. وهذا ما يفسره تفاصيل سوق العقارات في موسكو. هناك مشاكل خطيرة في تأجير المنازل والحصول على شهادات الملكية. ويعيش الناس في المنازل منذ سنوات دون أي شهادات في أيديهم. لذلك، يعمل المطورون بموجب اتفاقيات مختلفة - أولية، واستثمارية، وسندات مقايضة، وما إلى ذلك، لجلب هذه المخططات إلى أسواق أخرى.
وبالتالي، إذا كنت لا تشتري مسكنًا من أحد مطوري نيجني نوفغورود، فيجب عليك الانتباه إلى شكل العقد الذي يُعرض عليك إبرامه. وقم بالتوقيع على اتفاقية مشاركة الأسهم فقط إذا كنت لن تخاطر. ومع ذلك، إذا كنت ترغب في العمل كمستثمر ومشاركة جميع المخاطر، فيمكن أن تصبح المؤسسة مربحة للغاية. علاوة على ذلك، عند شراء العديد من الشقق بموجب اتفاقية استثمار، من المرجح أن يقدم المطور بعض الشروط المثيرة للاهتمام بشكل خاص.
من المهم أيضًا أن تفهم أنه بموجب اتفاقية الاستثمار، لا يمكنك التنازل عن حقوقك. سيتعين عليك الانتظار حتى اكتمال البناء واستلام شهادة الملكية، وبعد ذلك فقط سيكون من الممكن بيع العقار بموجب عقد بيع قياسي.
لكن اتفاقية مشاركة الأسهم تسمح لك بالقيام بذلك. بموجبها، يمكن التنازل عن (بيع) حقوقك أثناء عملية البناء بموجب اتفاقية التنازل عن حق المطالبة. وسيقوم المساهم الجديد بشراء الشقة قيد الإنشاء لنفسه وتسجيل ملكيتها.
في أي مرحلة من مراحل البناء يتم توقيع اتفاقية الاستثمار؟
يحق للمطورين الدخول في اتفاقيات المشاركة في رأس المال فقط بعد الانتهاء من عدد من الإجراءات (المكلفة من حيث الوقت والمال)، وهي: إعداد جميع المستندات الخاصة بقطعة الأرض، والحصول على تصريح بناء، والمشروع تم الاتفاق عليه مع جميع الجهات، وبدأت دورة البناء، بعد مرور أسبوعين على نشر إعلان المشروع.
يتم إبرام اتفاقية الاستثمار في أي مرحلة. حتى في مرحلة الفكرة، قلعة في الهواء (لا أحد يستطيع أن يمنعك من القيام بذلك)، يمكنك استثمار أموالك في المشروع. ويخسر أو يربح.
إنهاء اتفاقية الاستثمار
غالبًا ما يتم وصف هذا الإجراء في العقد. إذا ساهمت بجميع الأموال كمستثمر، فيحق لك التنازل عن حقوقك لشخص آخر سيدخل المشروع بنفس الشروط، أي. كمستثمر مع كل العواقب المترتبة على ذلك.
ولكن إذا تم المساهمة بالمبالغ المطلوبة جزئيًا فقط، فعادةً ما تكون هناك قيود خطيرة على السحب. أي أن العقد ينص على وجوب قيام المستثمر بالوفاء بالتزاماته.
تاريخ انتهاء اتفاقية الاستثمار
يتم ذكر ذلك دائمًا في العقد نفسه. لكن إذا تحدثنا عن الاستثمارات على شكل استثمارات رأسمالية في البناء فهذه هي مرحلة الحصول على شهادة الملكية. بعد ذلك، يصبح المستثمر هو المالك بجميع الحقوق - حق التملك والتصرف والاستخدام.
قبل ذلك، كانت هناك قيود على الحقوق، خاصة عندما يتعلق الأمر بالعقارات السكنية - فمن المستحيل بيعها أو التنازل عن حقوقها بموجب اتفاقية استثمار.
في السابق، كان المخطط المشترك لدفع أجور المقاولين مقابل العمل من خلال اتفاقيات الاستثمار منتشرًا على نطاق واسع. الآن هذا مستحيل. ولا يحق للمقاول نقل مثل هذه الاتفاقية إلى فرد يشتري مسكنًا لنفسه؛ فهذا التنازل باطل.
كيف لا نخطئ
إذا تم شراء السكن من أجل العيش، وتم اقتراح شكل آخر من أشكال العلاقة، وليس اتفاقية المشاركة في رأس المال، فيجب عليك طلب توضيح من محامٍ سيقوم بتقييم جميع مخاطر هذه الاتفاقية.
ولكن ينبغي أن يكون مفهوما أنه لا يحق لأحد أن يعترف بأن اتفاقية الاستثمار غير قانونية، إلا إذا أعلن المواطن نفسه عن انتهاك حقوقه. أي أنه إذا تم بناء المنزل وفقًا للمواعيد النهائية المحددة، فلا توجد مشاكل، والمستثمر سعيد بكل شيء، فسيتمكن في النهاية من تسجيل حقوقه بسهولة. ولا يمكن لأي مفتش أن يحرمه من هذه الفرصة.
ماذا عنا؟
أما بالنسبة إلى نيجني نوفغورود، فإن ممارسة إبرام اتفاقيات الاستثمار ليست منتشرة على نطاق واسع هنا. سكان نيجني نوفغورود، عندما يتعلق الأمر بالإسكان قيد الإنشاء، يدركون في معظمهم بالفعل أنه ينبغي إبرام اتفاقيات المشاركة في رأس المال فقط. ويبدو أن العمل التوضيحي الذي قام به الإعلاميون والمهنيون قد أدى مهمته.
ناتاليا تشيرنيشيفا
رسم توضيحي لبنك الصور لوري
كقاعدة عامة، يتم تنظيم العلاقة بين العميل والمستثمر والمقاول من خلال اتفاقية الاستثمار واتفاقية العقد العام. فيما يتعلق بالتغييرات التي طرأت على قرار محكمة التحكيم العليا رقم 54 بتاريخ 11 يوليو 2011، فإن اتفاقية الاستثمار لا تحمي حقوق المستثمر بشكل كامل...
المفاهيم العامة
التعريف الرسمي للمفهوم " اتفاقية الاستثمار" الخامس الوثائق التنظيميةغائب. تم استخدام هذا المفهوم (المشار إليه فيما بعد باسم ID) لأول مرة المحكمة العليا. التعريف الأكثر شيوعًا هو كما يلي: اتفاقية الاستثمار هي اتفاقية يقوم فيها أحد الطرفين، المستثمر، بالتحويل نقدي(أي النقد، وهذا هو - الشرط المطلوب)، والثاني هو العميل الذي يستثمر مقابل رسوم بناء على مشروع استثماريومن ثم تحويلها إلى المستثمر للتملك.
هناك ثلاثة أطراف تشارك في الصفقة الاستثمارية: العميل، والمستثمر، والمقاول العام. يتصرف المقاول العام/المقاول، وفقًا للجزء 4 من المادة 4 من القانون الاتحادي 39، على أساس اتفاقية عقد مبرمة مع العميل أو المستثمر.
مستثمر- فرد أو كيان قانوني يقوم بأعمال تتعلق بمخاطر استثمار رأس المال بهدف تحقيق ربح لاحق.
عميل- فرد أو كيان قانوني مهتم بقيام المطور بأعمال البناء.
مطور- فرد أو كيان قانوني يقوم بأعمال البناء والتعمير والإصلاحات الرئيسية للمرافق الموجودة على قطعة أرض مملوكة له بناء رأس المال، وكذلك التنفيذ المسوحات الهندسية، تحضير وثائق المشروعمن أجل بنائها وإعادة إعمارها، إصلاح(البند 16، المادة 1 من قانون تخطيط المدن).
انتباه!
يمكن للمطور أن يكون العميل في نفس الوقت.
المقاولون- هؤلاء هم الأفراد والكيانات القانونية الذين يؤدون العمل بموجب عقد أو عقد حكومي مبرم مع العملاء وفقًا للقانون المدني للاتحاد الروسي.
هدفاتفاقية الاستثمار هي بناء / إعادة بناء مبنى أو هيكل سكني / غير سكني يتم تنفيذه كجزء من الأنشطة الاستثمارية.
الشروط الأساسية لاتفاقية الاستثمار
. حرية إبرام العقد:
أساس إبرام اتفاقية الاستثمار هو القانون الاتحادي رقم 39 بتاريخ 25 فبراير 1999. في المادة 8 من القانون الاتحادي رقم 39 تاريخ 25 فبراير 1999. مكتوب أن العلاقات بين موضوعات النشاط الاستثماري تتم على أساس اتفاقية مبرمة وفقًا للقانون المدني للاتحاد الروسي.
. موضوع اتفاقية الاستثمار:
بالنسبة لطرف واحد، موضوع الاستثمار هو الاستثمار في بناء كائن (استثمار الأموال أو الأصول الأخرى)، وبالنسبة للطرف الآخر، بناء الكائن نفسه، وبعد التكليف، نقله إلى المستثمر.
. كائن الاستثمار:
الهدف من اتفاقية الاستثمار هو بناء / إعادة بناء مبنى سكني / غير سكني، يتم تنفيذه كجزء من الأنشطة الاستثمارية. وبما أن الكائن لم يتم بناؤه بعد، فإن العقد يحدد خصائص الكائن (منطقة المشروع، الرقم، العنوان البريدي، وما إلى ذلك).
. شروط أخرى:
وتنص الاتفاقية على إجراءات نقل الشقة إلى المستثمر، وإجراءات إرسال الإخطارات، وشروط قيام المستثمر بدفع تكاليف تشغيل المنشأة المبنية وغيرها من الشروط.
تغييرات على قرار محكمة التحكيم العليا رقم 54 بتاريخ 11 يوليو 2011
لم يكن لقرار الجلسة المكتملة لمحكمة التحكيم العليا (SAC) رقم 54، الذي دخل حيز التنفيذ في 11 يوليو 2011، تأثير كبير على العلاقة بين المطورين والمستثمرين.
وقبل دخول القرار حيز التنفيذ، كان للمستثمر الحق في حصة معينة من المنشأة المبنية. أما الآن فقد فقدت الهوية هذه الخاصية وتحولت فعلياً إلى اتفاقية شراء وبيع. ونتيجة لذلك، أصبح تسجيل حقوق المستثمرين أمراً ثانوياً. لا يمكن للمستثمر أن يطلب نقل العقار إلا بعد أن يقوم المطور بتسجيل ملكيته.يمكن للمستثمر تقديم مطالبات لنقل كائن وتسجيل نقل الحقوق، ولكن هذا يتطلب تسجيل حقوق المطور، ولا يمكن إجباره. في هذه الحالة، يمكن للمستثمر رفع دعوى لاسترداد الأموال. ومع ذلك، بالنسبة للمستثمر، فإن الهدف الأساسي ليس جمع الأموال، ولكن الحصول على ملكية كائن التمويل.
القرار رقم 54 ذو شقين:
- فمن ناحية، سعت محكمة التحكيم العليا إلى حماية مصالح المشترين الذين دخلوا في الاستثمار و اتفاقيات أولية. الآن لديهم حقوق متساوية، وإذا لم يقم المطور بالوفاء بالتزاماته، يحق للمستثمرين المطالبة بالتعويض عن الخسائر على أساس القيمة السوقيةملكية.
- من ناحية أخرى، ذكرت محكمة التحكيم العليا أنه من غير المقبول منح جميع المشاركين في تمويل البناء حق الملكية المشتركة. وهذا يضع المستثمرين في موقف صعب.
المستثمر، العميل، المطور = ضريبة القيمة المضافة
معظم الخيار الأفضل- هذا هو الوقت الذي تتصرف فيه كعميل أو مطور أو مستثمر في شخص واحد. ومن ثم يمكنك استرداد ضريبة القيمة المضافة كل ثلاثة أشهر. إذا كنت مستثمرًا فقط، فلن تحصل على هذا الحق إلا بعد تشغيل المنشأة.
جميع التكاليف المرتبطة بالمسح والتصميم و أعمال بناء، يتم تجميعها على الحساب 08. ومن المرغوب فيه أن تنص الاتفاقية على ذلك البناء على مراحلحيث المرحلة شهر. في نهاية الربع، يتم إعداد حزمة المستندات التالية لاسترداد ضريبة القيمة المضافة لمكتب الضرائب:
- عقود أعمال المسح والتصميم والبناء والتركيب.
- شهادات إنجاز العمل (KS-2، KS-3).
- الفواتير.
- كتاب المبيعات، كتاب الشراء.
بعد استلام الحزمة الكاملة من الوثائق، مكتب الضرائبتجري المراجعة في غضون 3 أشهر. خلال هذه الفترة، تجري دائرة الضرائب عمليات تفتيش مضادة للمنظمات التي تم منحها عقودًا لأعمال المسح والتصميم والبناء والتركيب. إذا كان كل شيء على ما يرام، فإن مكتب الضرائب يتخذ قرارًا باسترداد مبلغ ضريبة القيمة المضافة. إذا لم توافق مفتشية الضرائب على شيء ما، فسيتم إعداد بيان عدم الاتفاق. تكتب المنظمة شرحًا، وبعد ذلك، خلال أسبوعين، يتم إجراء مراجعة ثانية؛ من الممكن الاتصال برئيس دائرة الضرائب لتوضيح المعلومات. إذا لم يتم الاتفاق بعد ذلك على التعويض، قم بتقديم المستندات إلى إدارة أعلى خدمة الضرائب. إذا رفضت، اذهب إلى المحكمة.
انتباه!
يمكن للمستثمر استرداد ضريبة القيمة المضافة بشكل ربع سنوي إذا دخل فيها عقد الوكالةمع العميل (على سبيل المثال، عقد أعمال التصميم).
قرض استثماري
إذا قررت تنفيذ البناء باستخدام أموال القرض، فيجب أن تفهم أن حقوق الأرض أو تأجير الأراضي سيتم استخدامها كضمان للمقرض. مدة القرض و سعر الفائدةعند الحصول على قرض استثماري يعتمد على مدى تعقيد المشروع الاستثماري. فيما يلي مثال على المتطلبات الأساسية للإقراض الاستثماري من البنوك المختلفة:
|
OJSC "سبيربنك في روسيا |
هيئة الأوراق المالية VTB |
أو جي إس سي بالتينفيست بنك |
|
|
شروط القرض |
3-7 سنوات؛ |
||
|
الروبل، العملة الأجنبية |
الروبل، العملة الأجنبية |
الروبل، العملة الأجنبية |
|
|
لا تقل عن 30% |
لا تقل عن 30% |
لا تقل عن 30% |
|
|
العقارات، الأسهم، ضمانات الملاك، شركات المجموعة |
العقارات، الأسهم، ضمانات الملاك، شركات المجموعة |
||
|
قانوني شخص مقيم |
كيان قانوني - مقيم |
كيان قانوني - مقيم |
في المتوسط، في سوق الائتمان، تتراوح مدة القرض من 36 إلى 60 شهرًا، وسعر الفائدة هو 12-14٪. المتطلبات ل قرض الاستثمارفي جميع البنوك هم نفس الشيء تقريبا. والفرق الوحيد هو أن البنوك قد يكون لديها معايير مختلفة لتقييم خطة العمل.
على سبيل المثال، يقوم سبيربنك بإجراء فحص لوثائق التصميم والتقدير للتأكد من أن الأسعار المعلنة تتوافق مع متوسط السوق. منذ عام 2013، يقرض سبيربنك المستثمر فقط إذا كان يمتلك 90٪ من المساحة بموجب المعرف.
نقل ملكية وبيع الشقق
لكي يحصل الشخص الذي يملك الحق في الأرض بموجب عقد الإيجار على إذن لتشغيل كائن (مبنى سكني، مركز أعمال)، يجب أن يكون عقد الإيجار ساري المفعول في وقت الانتهاء من البناء. إذا تم إنهاء العقد في مرحلة ما، فسيتم اعتبار المنزل الذي تم تشييده، أولاً، "بناءً ذاتيًا" خاضعًا للهدم، وثانيًا، لن يكون لأي من المستثمرين حقوق في الكائن. لن تكون هناك سوى فرصة للمطالبة بإعادة الأموال المستثمرة. ولكن هذا إجراء طويل، وليس حقيقة أنك سوف تتلقى المبلغ الكامل. ومع ذلك، هذه قصة أخرى.
يتم نقل الملكية إلى المستثمر على النحو التالي:
- يتلقى العميل (العميل-المطور) إذنًا لتشغيل العقار ويسجل العقار في مكتب Rosreestr؛
- يقوم العميل (العميل - المطور) بإخطار المستثمر شفهيًا أو كتابيًا باستعداده للوفاء بالتزاماته بنقل المبنى ويحدد التاريخ والوقت لنقل المبنى وتوقيع شهادة القبول؛
- عند فحص المبنى، إذا لم تكن هناك خلافات، يوقع المستثمر على شهادة قبول ونقل المبنى، ويتلقى مخطط المبنى ويذهب إلى مكتب Rosreestr لتسجيل ملكية المبنى
المخاطر الرئيسية:
- ليس للعميل أي حق (ملكية أو إيجار) في الأرض.
- المبنى لا يستوفي الخصائص المنصوص عليها في العقد.
- كانت هناك عملية إعادة تطوير غير منسقة للمبنى.
- أن تكون مساحة المبنى المشيد أقل/أكثر من المساحة المبينة في البطاقة الشخصية.
- تم بناء المبنى بشكل سيء.
انتباه!
لا يمكن بيع الشقق للفرد خلال فترة البناء إلا بموجب اتفاقية مشاركة في رأس المال على أساس 214-FZ.
وفقًا للقانون الاتحادي 214-FZ، يتم تسجيل اتفاقية المشاركة في الأسهم (EPA) لدى نظام الاحتياطي الفيدرالي. هذا يسمح لك بتجنب البيع المزدوج للشقق. علاوة على ذلك، لا يمكن إبرام هذه الاتفاقية إلا من قبل شخص له حقوق في الأرض، سواء كان ذلك حق إيجار أو حق ملكية. يحظر بيع الشقق بأي طريقة أخرى.
إذا كانت قطعة الأرض و حقوق الاستثماربموجب بطاقة الهوية، يتم التعهد بها للبنك، ولا يمكن بيع الشقق إلا بعد أن يقوم المقترض بسداد دين الشقة التي يتم إعدادها للبيع.
عند شراء شقة، تأكد من طلب المستندات الخاصة بقطعة الأرض. إذا كان المطور لديه هوية لدى المدينة يلتزم بموجبها بذلك المواعيد النهائيةتشغيل المنزل ونقل جزء من الشقق إلى المدينة، وقد انقضت المواعيد النهائية، ولكن لم يتم تسليم المنزل، وهناك خطر من أن المدينة لن تمد مرسوم البناء إلى المطور. ونتيجة لذلك، قد يتم إنهاء الهوية مع العميل وتعليق البناء. إذا تم بيع بعض الشقق بالفعل، فسيكون من الصعب على المدينة العثور على عميل جديد، لأنه من غير المرجح أن يقوم "المنشئ" السابق بإعطاء أموال المساهمين مقابل الشقق المباعة سابقًا. من المحتمل جدًا أن تتعرض للإفلاس أو التصفية. والنتيجة هي الاحتيال على المساهمين والبناء غير المكتمل.
الصخور تحت الماء
إذا قررت العمل كمستثمر، فيجب عليك عند إبرام اتفاقية استثمار ما يلي:
- التحقق من السمعة التجارية و تاريخ الرصيدالعميل والأطراف الأخرى في اتفاقية الاستثمار.
- طلب وثائق ملكية قطعة الأرض، بما في ذلك. جواز سفر مساحي جديد في Rosreestr.
- تأكد من أن المطور لديه كافة الوثائق المسموح بها، بما في ذلك. رخصة بناء. في حال وجود تصاريح/مراسيم أو موافقات منتهية الصلاحية، قم بتوضيح إمكانية تمديدها والتأكد من تضمينها كشروط سابقة في العقد: "يقدم المستثمر الأموال بعد أن يقدم المطور المستندات التالية...".
- إذا كانت قطعة الأرض التي يُقترح البناء عليها أو التي هي قيد الإنشاء بالفعل مملوكة للدولة، والتي تم إبرام عقد إيجار لها بشروط الاستثمار، فتأكد من التحقق من: تاريخ انتهاء عقد الإيجار بشروط الاستثمار، والشروط من النقل قطعة أرضالملكية أو إبرام عقد إيجار طويل الأجل، سواء تم دفع دفعات الإيجار في الوقت المحدد، أو أعباء إضافية على قطعة الأرض.
- إذا كان هناك مستثمر بالفعل بموجب العقد، فمن الضروري إجراء فحص قانوني للعلاقة التعاقدية بينه وبين العميل. اطلب العقد وجميع ملاحقه، حتى لا تحصل فيما بعد على «مساحة الآخرين»، ولا يكون هناك «بيع مزدوج».
انتباه!
- تتضمن وثائق المشروع (التصريح) ما يلي: معلومات عن المطور ومعلومات عن مشروع البناء: عن اسم الشركة، وموقع المطور، وعن تسجيل الدولة للمطور، وعن المؤسسين (المشاركين) للمطور، وعن مشاريع تشييد المباني السكنية و (أو ) العقارات الأخرى التي شارك فيها المطور، عن نوع الأنشطة المرخصة، عنها النتيجة المالية السنة الحالية، مقاس حسابات قابلة للدفعفي يوم نشر إعلان المشروع؛ عن الغرض من مشروع البناء، عن مراحل وتوقيت تنفيذه، عن رخصة البناء، عن حقوق المطور في قطعة الأرض، عن موقع ما هو تحت الإنشاء (تم إنشاؤه) مبنى سكنيو (أو) العقارات الأخرى ووصفها.
- يجب أن تحدد اتفاقية الاستثمار أسس إبرام اتفاقية الاستثمار. كقاعدة عامة، يمكن أن يكون الأساس: عقد إيجار، رخصة بناء، قرار حكومي، إلخ.
- انتبه إلى حقوقك ومسؤولياتك كمستثمر، وحقوق ومسؤوليات الطرف الملزم بالبناء بأموالك: حقوق التصرف والاستخدام وملكية الأشياء الاستثمارية الرأسمالية ونتائجها؛ عند الحصول على ملكية مشروع بناء
- إذا كنت كمستثمر تريد السيطرة على الأموال، قم بالدخول في اتفاقية عقد عامة واشترط في اتفاقية الاستثمار عدم تحويل الأموال من خلال العميل، بل يتم تسليم العمل. وهذا يعني أنه بموجب الهوية يجب على المستثمر تحويل الأموال إلى حساب العميل، ويقوم العميل بالتصرف فيها وفقا لشروط الهوية. ولكن من أجل السيطرة على الأموال، فمن المستحسن أن يكتب في بطاقة الهوية أن المستثمر - وهو المقاول العام أيضًا - يرسل الأموال إلى المقاول، ويبلغ المستثمر بالمستندات والتصرفات الموقعة. يُنصح بتعيين شركة تابعة كمقاول عام.
الاستنتاجات
- هناك ثلاثة أطراف تشارك في الصفقة الاستثمارية: العميل، والمستثمر، والمقاول.
- الاهتمام بشروط ابرام الهوية (حرية الابرام، موضوع الهوية، موضوع الهوية، مسؤولية الأطراف، شروط أخرى).
- العمل كعميل ومطور ومستثمر - في شخص واحد لسداد ضريبة القيمة المضافة كل ثلاثة أشهر وتسجيل ملكية نفسك؛
- توخي الحذر عند استلام الأشياء العقارية بموجب شهادة نقل وقبول وعند تسجيلها كعقار.
- إذا كنت تعمل كمستثمر مشارك، فتحقق بعناية من جميع الوثائق الخاصة بمعاملة الاستثمار، بما في ذلك. شروط اتفاقية المشروع بين العميل والمستثمر الأولي (ما هي اللقطات التي يتم نقلها إلى المستثمر، ومن الذي يدخل في العقد العام، وما إلى ذلك).
تجلب اتفاقيات الاستثمار فوائد أكثر من الودائع، حتى مع مراعاة رسملة الفوائد.
لكن مثل هذه الاتفاقيات تحمل مخاطر معينة، لأنه، على عكس الودائع، لا تخضع أموال المستثمر للتأمين الحكومي الإلزامي.
وبالإضافة إلى ذلك، يخضع دخل الاستثمار للضرائب الإلزامية.
في صناديق الاستثمارتحتاج الشركات الناشئة والشركات الناشئة والمشاريع التجارية الأخرى إلى ذلك. هذه أداة مهمة تسمح للشركات الصغيرة والمتوسطة بالتطور. وهذا يشمل أيضًا الاستثمارات في أعمال البناء.
الشروط الأساسية لاتفاقية الاستثمار
نظرًا لأن الحد الأدنى للأموال في اتفاقية الاستثمار هو 1500000 روبل، وهو أعلى بعدة مرات من الحد الأدنى للأجور، فيجب إضفاء الطابع الرسمي على هذه المعاملة كتابيًا، بغض النظر عن الوضع القانوني أو المادي للأطراف.
وتشمل الشروط الأساسية للاتفاقية ما يلي:
- مدة المعاملة؛
- موضوع الاتفاقية؛
- سعر الاتفاق.
لا يمكن الاعتراف بالمعاملة التي لا تحتوي على شروط أساسية على أنها تمت. إذا تم الاستثمار في البناء، فقد يكون موضوع الصفقة عبارة عن مباني سكنية أو غير سكنية يتمتع المستثمر بحقوق ملكيتها.
وهذا يستلزم الحاجة إلى تسجيله في Rosreestr. ثم من المناسب الإشارة في الشروط إلى كيفية دفع رسوم الدولة.
وثائق تسجيل حقوق الملكية بموجب اتفاقية الاستثمار
يمكن لكل من المطور والمستثمر تقديم المستندات إلى Rosreestr.
فيما يلي القائمة الرئيسية للأوراق المطلوبة:
- إذن لتنفيذ أعمال البناء.
- مقتطف من Rosreestr بشأن الحق في قطعة أرض (IZHS)؛
- قانون موقع من قبل لجنة القبول بشأن تشغيل المنشأة؛
- ورقة تؤكد تخصيص عنوان دائم (مأخوذة من دائرة التخطيط العمراني أو الإدارة المعمارية؛
- اتفاقية توزيع العقارات بين المشاركين في اتفاقية الاستثمار.
الوثائق التأسيسية للعميل
المستندات المطلوبة للمستثمر لتسجيل الملكية:
- طلب التسجيل في Rosreestr.
- وثيقة (نسخة) تؤكد دفع الرسوم؛
- جواز السفر أو التوكيل؛
- اتفاقية استثمار الأموال؛
- مخطط الطابق مع الشرح.
يمكن لأي طرف مذكور في الوثيقة تقديم المستندات.
فرض الضرائب على اتفاقية الاستثمار
لا ينشأ الالتزام بدفع الضريبة في الوقت الذي يبرم فيه العميل والمستثمر اتفاقية. يحدث هذا بعد حصول أطراف المعاملة على الدخل. وفقا للقانون، هناك التزام بدفع ضريبة القيمة المضافة على الأرباح المستلمة.
مسؤوليات المستثمر بموجب اتفاقية الاستثمار
مسؤوليات الطرف الذي يستثمر الأموال في مشروع تجاري هي كما يلي:
- توفير التمويل للمنشأة كلياوضمن الحدود الزمنية المحددة في الاتفاقية؛
- الموافقة على خطة المشروع المقترحة من قبل العميل (المطور)؛
- تشكيل لجنة اختيار للمشاريع المنجزة من قبل العميل (المطور).
ليس القائمة الكاملة. لكن هذه المسؤوليات أساسية للمعاملات الاستثمارية.
نموذج لاتفاقية الاستثمار
الطرفان هما المستثمر والعميل (المطور). ويتعين مراجعة نص الاتفاقية ليتناسب مع احتياجات الأطراف. للقيام بذلك، يمكنك استخدام خدمات المحامي.
التنازل عن الحق في المطالبة بموجب اتفاقية الاستثمار
قد يكون التنازل عن المطالبة بموجب اتفاقية الاستثمار محظورًا أو مسموحًا به. إذا لم يكن هناك حظر في نص الاتفاقية بين الطرفين، فيمكن تنفيذ التنازل عن حق المطالبة وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي.
ينقل المحيل حقوقه إلى المحال إليه، بما في ذلك الحق في المطالبة بالملكية، إذا كان الطرفان مهتمين بمثل هذه المعاملة.
اتفاقية الاستثمار التجاري
وإلى جانب البناء، هناك العديد من الأشياء الأخرى مشاريع تجارية جذابة. وتشمل هذه التجارة والإقراض والخدمات وغيرها.
وفي كل حالة، يجب أن تعكس اتفاقية الاستثمار التجاري الشروط التي اتفق عليها المستثمر والمتلقي للأموال. وغالباً ما يتم التعبير عن الفائدة من مثل هذه الترتيبات كنسبة مئوية من مبلغ الاستثمار. مخاطر هذه الأنواع من الاستثمارات هي الحد الأقصى.
اتفاقية الاستثمار في البناء
وبموجب هذه الاتفاقيات، يتم استلام الاستثمارات من قبل العميل (المطور)، الذي بدوره يخصص حصة في مشروع البناء. ملكية مشتركةهو نوع شائع من شراء العقارات.
المخاطر بموجب هذه الاتفاقيات أقل من المخاطر الموجودة تحتها مشاريع الائتمانولكن ليس كل المساهمين يحصلون على الدخل.
- عملية الاستثمار
المشاريع سوق البناءتجتذب المزيد والمزيد من المستثمرين، وليس من المستغرب أن يظل الاستثمار في العقارات مربحًا للغاية، وبالتالي يسارع الكثيرون إلى أن يصبحوا مستثمرين. لكن ما هي مميزات تمويل بناء مبنى سكني؟
ما هو الاستثمار في البناء؟
كثير من الذين ليسوا على دراية بميزات تمويل بناء المنازل لا يعرفون حتى ماذا تعني حقيقة الاستثمار. في كثير من الأحيان يتم الخلط بين هذا الاستثمار وشراء منزل منتظم، حيث يحدد المستثمر أهدافًا تجارية، وهي إعادة بيع العقار لاحقًا. ومع ذلك، فإن شراء منزل، بغض النظر عن دوافعك، سيظل دائمًا عملية شراء. ما لم تكن مستعدًا لتمويل منزل كامل وقررت شراء ثلاث أو أربع شقق في وقت واحد، فمن الممكن أن تُسمى بالفعل مستثمرًا، على الرغم من أن التعريف في هذه الحالة لن يكون صحيحًا تمامًا.
يقوم العديد من المستثمرين الآن بإدخال ممارسة استثمار أموال الآخرين في مشروع، على سبيل المثال من نفس البنك، وبعد بيع أو تأجير العقار الذي تم شراؤه، يقومون بإعادة الأموال. وبالتالي، فإنهم لا يخاطرون بأموالهم، وما زالوا يبقون في المنطقة السوداء. ولكن ليس الكثير من الناس يفعلون ذلك، ولكن فقط أولئك الذين هم على ثقة تامة بأن المشروع سيجلب الربح. قد لا تكون هذه الطريقة مناسبة للمبتدئين، أو قد تحتاج إلى تعيين متخصص ذي خبرة في مجالك للانضمام إلى فريقك. دعه يأخذ %، لكنك ستكون على يقين من أن الاستثمار لم يذهب سدى.
كيف تصبح مالك أرض بدون مال
أن تصبح مستثمرًا حقيقيًا، أي للتمويل مشروع تجاري، عليك أن تفهم أنك لا تشارك مع المالك الربح فحسب، بل أيضًا جميع المخاطر. حتى الاستثمار في العقارات في مرحلة التأسيس لا يعتبر استثمارًا، بل هو اتفاقية أسهم وليس أكثر. لكي تصبح مستثمرا، ليس من الضروري شراء العقارات، ولكن الدخول في اتفاقية استثمار لبناء مبنى سكني. يمكن لرجال الأعمال الذين يصبحون مستثمرين استثمار الأموال حتى قبل بدء البناء وحتى التأثير على مشروع مبنى سكني، لأنهم يصبحون مشاركين كاملين في هذا العمل.
باختصار، لكي تصبح مستثمرًا، يجب عليك الدخول في اتفاقية استثمار خاصة واستثمار الأموال في مشروع تجاري، مع تحمل بعض المخاطر والالتزامات. يمكنك الاستعداد لتمويل مبنى سكني بأكمله، أو على العكس من ذلك، الاستثمار في العقارات والبناء إلى حد محدود إلى حد ما.
عملية الاستثمار
لكي تصبح مستثمرًا رسميًا، يجب عليك إبرام اتفاقية استثمار لبناء مبنى سكني أو توثيق استثمار الأموال فيه العقارات التجارية. فقط الأشخاص الذين يستثمرون أموالهم في العقارات لتحقيق ربح لاحق يعتبرون مستثمرين. إذا تم شراء شقة أو عدة أشياء للسكن الشخصي، فإن المالك لا يعتبر مستثمرا.
كجزء من تمويل تشييد مبنى سكني، يتم إبرام اتفاقية استثمار خاصة يمكن إصدارها لكل من الفرد والكيان القانوني. يجب على المستثمر العقاري أن يتصرف في إطار قانون "الأنشطة الاستثمارية في الاتحاد الروسي"، والذي يختلف تمامًا عن قانون "المشاركة في رأس المال في البناء". وفي حالة الاستثمار، يتم تقاسم المخاطر مع المطور، في حالة اتفاقية المشاركةيتحمل المطور حصرا جميع المخاطر.
يوفر عقد المشاركة المشتركة في البناء بعض الضمانات - يجب على المشتري، بعد فترة زمنية معينة، الحصول على ملكية المسكن الذي دفع ثمنه. لا توفر اتفاقية الاستثمار أي ضمانات، ولكن في حالة الظروف المواتية يمكن أن تحقق أرباحًا كبيرة إذا تم إنشاء العقار وبيعه بنجاح.
ويجب القراءة والدراسة
5 قوائم مرجعية للمستثمرين العقاريين
متى يتم إبرام اتفاقية الاستثمار؟
لتمويل على نطاق واسع مشروع سكنييمكنك استثمار الأموال فيه في أي وقت مناسب. إذا كان من الممكن إبرام اتفاقية المشاركة المشتركة فقط بعد حصول المطور على تصريح بناء، فيمكن إبرام اتفاقية استثمار حتى في مرحلة فكرة البناء.
ومع ذلك، إذا رغبت في ذلك، يمكن للمستثمر الدخول في اتفاقية تمويل في مرحلة لاحقة، على سبيل المثال، بعد استكمال المستندات الخاصة بقطعة الأرض والاتفاق على مشروع المنزل مع الجهات المختصة. ولا شك أن الخيار الثاني سيكون أكثر أمانا.
هل من الممكن إنهاء اتفاقية الاستثمار؟
كقاعدة عامة، إذا كنت قد استثمرت بالفعل أموالاً في بناء منزل، فيجب عليك الانتظار حتى اكتمال المشروع، لأنك تحملت بعض الالتزامات والمخاطر. ومع ذلك، في بعض الأحيان ينص العقد على إمكانية نقل حقوق والتزامات الشخص كمستثمر إلى شخص آخر. وبالتالي، في هذه الحالة، يمكن للمستثمر بيع حصته في المشروع لمستثمر آخر، والذي سيتحمل كافة الالتزامات المرتبطة به.
عندما تنتهي اتفاقية الاستثمار
إذا قمت بإبرام اتفاقية استثمار، فيجب عليك بالتأكيد تحديد تاريخ انتهاء صلاحية الوثيقة. عادة، ينتهي العقد عندما يحصل المشاركون فيه على الملكية ويحصلون على حصصهم في المنزل المبني. علاوة على ذلك، يحق للمستثمرين التصرف في العقارات حسب تقديرهم الخاص، ولكن ليس لديهم الحق في العيش في السكن. في السابق، كانت هناك مخططات عندما كان من الممكن، بموجب اتفاقية الاستثمار، شراء عدة شقق في مبنى في وقت واحد، ولكن اليوم ستعتبر إعادة التسجيل هذه غير قانونية.
كما ترون، لكي تصبح مستثمرًا، عليك الدخول في اتفاقية خاصة لاستثمار الأموال في البناء وتصبح مشاركًا أساسيًا في مشروع تجاري، وتقاسم الأرباح والمخاطر مع المشاركين الآخرين. يمكنك استثمار الأموال في العقارات في أي مرحلة من مراحل تطوير المشروع، ولكن ليس للمستثمر الحق في شراء مسكن لإقامته اللاحقة - في هذه الحالة، في مرحلة مبكرة من البناء، يتم الاتفاق على المشاركة المشتركة في البناء يجب أن يتم وضعها.
عقد الاستثمار
بين الحكومة المحلية والمطور
لبناء عقار سكني
ز. __ "____" ________ ____ ز.
هيئة حكومية محلية ________________________________ ممثلة بـ ________________________________، تعمل على أساس الميثاق البلدية _____________________________________________، ويشار إليها فيما بعد بالإدارة، من جهة، و____________________________________________ ممثلة بـ (اسم المنظمة - المستثمر المطور)
بالتصرف على أساس _______________، المشار إليهم فيما يلي باسم "المستثمر المطور"، من ناحية أخرى، والمشار إليهم معًا باسم "الطرفين"، فقد أبرموا هذا العقد على النحو التالي:
1. تعاريف
لأغراض هذا العقد، تنطبق التعريفات التالية:
1.1. المشروع الاستثماري - مجموعة من التدابير التنظيمية والفنية للإنشاء (إعادة الإعمار) عقارات استثماريةاستخدام استثمارات رأس المال (الاستثمارات) المستقطبة من مصادر مختلفة في شكل تصميم مسبق، وتصميم، والبناء التحضيري (الإصلاح)، أعمال التكليفوالأعمال المتعلقة بوضع المنشأة قيد التشغيل والتسجيل حقوق الملكية.
ويرد وصف المشروع الاستثماري مع مؤشرات كفاءته الاجتماعية والاقتصادية وتقييم جدوى تنفيذه للبلدية في الملحق رقم 1 بالعقد.
1.2. الكائن الاستثماري (الكائن) - قائمة بالمباني السكنية ومتعددة الاستخدامات وشبكات النقل و (أو) المرافق والهياكل الواردة في وصف المشروع الاستثماري، والتي يوجه المستثمر المطور إنشاءها و (أو) الأموال المجمعة كجزء من تنفيذ المشروع الاستثماري.
1.3. المستثمر المطور هو شخص مخول، وفقًا للتشريعات الحالية، حقوق تطوير قطعة أرض، والذي يقوم، نيابةً عن نفسه أو من خلال رابطة من الكيانات القانونية والأفراد التي تم إنشاؤها على أساس اتفاقية شراكة بسيطة، بتوجيه شركته الخاصة و/أو الأموال المقترضة لتنفيذ المشروع الاستثماري.
1.4. مستثمر مشارك - قانوني أو فردييتم جذبها أثناء تنفيذ المشروع الاستثماري بالشروط التي يحددها العقد، من حيث تمويل المشروع الاستثماري بمبلغ يتناسب مع جزء المساحات التي يرغب المستثمر المشارك في الحصول على ملكيتها أو الحصول على حقوق ملكية أخرى لهم.
يتم تأكيد حقوق المستثمر المشارك في الحصول على حصة في ملكية الكائن نتيجة لتنفيذ المشروع الاستثماري من خلال الاتفاقية ذات الصلة المبرمة وفقًا لشروط العقد بشأن التنازل عن الحقوق، والاتفاقيات الإضافية ل العقد، وهو إجراء بشأن نتائج تنفيذ مشروع استثماري أو اتفاقية مشاركة في البناء، يتم إبرامه وفقًا لمتطلبات التشريع الحالي.
1.5. وثيقة إدارية - عمل قانونيالجهاز أو رسميالحكومة المحلية للبلدية، والتي تعتبر الأساس لتصميم وبناء المشروع الاستثماري والأنشطة الأخرى المنصوص عليها في شروط العقد.
1.6. موقع البناء - قطعة أرض خالية أو قطعة أرض بها مباني، مقدمة للمستثمر المطور للإيجار لفترة بناء (إعادة بناء) المنشأة أو للتملك.
1.7. المساحة الإجمالية للكائن هي مجموع مساحات جميع الطوابق (بما في ذلك الطوابق الفنية والطابق السفلي والعلية) والمباني المدمجة والملحقة.
1.8. عام مكان عيش \ سكنكائن - إجمالي مساحة المعيشة للشقق، يتم تحديدها وفقًا لتعليمات إجراء محاسبة مخزون المساكن في الاتحاد الروسي، والتي تمت الموافقة عليها من قبل الجهة المعتمدة الهيئة التنفيذيةسلطة الدولة في الاتحاد الروسي.
1.9. إجمالي المساحة غير السكنية للمنشأة هي إجمالي مساحة المباني غير السكنية، بما في ذلك: المساحة الصالحة للاستخدام، المساحة الاستخدام الشائع(الخلايا والمنصات والمصاعد وغيرها)، مساحة المبنى الأغراض الهندسية، مساحة مواقف السيارات المدمجة والملحقة، والطوابق السفلية، والسندرات، ومساحة المباني المدمجة والملحقة.
1.10. مجمع الشركات الناشئة - مبنى تم الانتهاء منه كجزء من منشأة استثمارية ويتم تقديمه للقبول من قبل لجنة القبول وفقًا لـ وثائق التصميم والتقديرالتي وافق عليها الطرفان واتفقا عليها وفقا للإجراءات المعمول بها.
1.11. التسجيل المحاسبي - تسجيل عقود الاستثمار والاتفاقيات الإضافية وتعديلاتها وكذلك اتفاقيات الارتباط الموارد الماليةفي بناء المساكن المبرمة بموجب عقد مسجل بالطريقة المنصوص عليها.
2. موضوع العقد
2.1. موضوع العقد هو تنفيذ المشروع الاستثماري المنصوص عليه في البند 1.1 من العقد، وبناء كائن استثماري (يشار إلى القائمة الكاملة للكائنات الاستثمارية المقابلة للملحق رقم 1 بالعقد) على قطعة أرض ________________ (اذكر شكل الملكية، الرقم المساحي، نوع الاستخدام المسموح به للأرض) بمساحة ____ هكتار العنوان: _____، مع مبلغ تقريبي للاستثمار في الاسعار الحالية ___________ روبل، بما في ذلك الاستثمارات في الممتلكات البلدية (المقابلة لحصة ملكية الإدارة) - ________ روبل.
ويرد مخطط قطعة الأرض، مع الإشارة إلى حدودها في المبنى الحالي ووضع الأشياء التي سيتم بناؤها، في الملحق رقم 2 بالعقد.
2.2. كجزء من تنفيذ المشروع الاستثماري، يتعهد المستثمر المطور، على حساب أمواله (الجمعة)، بتنفيذ بناء جديد للمنشأة على العنوان: _____، المساحة الإجمالية _________ متر مربع . م، بما في ذلك المساحة الإجمالية للشقق - ________ متر مربع. م، مساحة المباني المدمجة والملحقة - ________ متر مربع. م.
التاريخ المقدر لبدء تشغيل المنشأة هو ______.
يتم تحديد تكوين مجمعات الإطلاق وتوقيت تشغيلها بموجب اتفاق إضافي بين الطرفين، يتم إبرامه في موعد لا يتجاوز شهر واحد من تاريخ الموافقة على وثائق المشروع.
2.3. في وقت إبرام العقد: قطعة الأرض المحددة في البند 2.1 من العقد مملوكة للمستثمر المطور على أساس إيجار لمدة تصل إلى _______ (الاتفاقية بتاريخ _______ ن ______، مسجلة ______).
3. حقوق الملكية للأطراف
3.1. يتم تحديد نسبة تقسيم الممتلكات على أساس نتائج تنفيذ العقد بين الطرفين بالنسب التالية:
الإدارات:
- ___% من المساحة الإجمالية للشقق؛
- ___٪ من إجمالي المساحة غير السكنية، باستثناء مساحة المباني المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بأنظمة دعم الحياة للمنشأة (السلالم، وأعمدة المصاعد، والأرضيات التقنية، والأنفاق التقنية، واللوحات الكهربائية)؛
100% من الاتصالات الهندسية الخاصة بإمدادات الكهرباء والتدفئة وإمدادات المياه والصرف الصحي وتركيبات الهاتف والراديو والتلفزيون ومرافق التحسين، باستثناء تلك المتعلقة الملكية المشتركةأصحاب المباني في مبنى سكني;
100% من مرافق البنية التحتية الاجتماعية (إذا كان بنائها منصوصاً عليه في العقد).
للمستثمر المطور:
- ___% من المساحة الإجمالية للشقق؛
- ___% من إجمالي المساحة غير السكنية، باستثناء مساحة المباني المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بأنظمة دعم الحياة للمنشأة (السلالم، وأعمدة المصاعد، والأرضيات التقنية، والأنفاق التقنية، ولوحات المفاتيح الكهربائية).
يتم توزيع الشقق والمباني المحددة من قبل الأطراف التي لديها حقوق ملكية من خلال التوقيع على بروتوكول التوزيع الأولي (الملحق رقم __)، والذي يدخل حيز التنفيذ منذ لحظة تسجيله كجزء لا يتجزأ من العقد.
قبل التوقيع على بروتوكول التوزيع الأولي، لا يحق لأي من أطراف العقد التنازل عن حقوق الملكية الخاصة به في أماكن محددة لأطراف ثالثة.
3.2. يتم تحديد الممتلكات المحددة التي سيتم نقلها إلى ملكية الإدارة والمستثمر المطور والأطراف الثالثة المعنية بناءً على نتائج تنفيذ العقد على أساس شهادة نتائج تنفيذ المشروع الاستثماري.
3.3. عند الانتهاء من بناء المرفق، القسم العقارات(المباني والهياكل المشيدة، باستثناء الحق في استخدام قطعة الأرض، والتي سيتم إنشاؤها وإضفاء الطابع الرسمي عليها بعد تسجيل الدولة للحق (حصة في الحق) في المبنى، يتم تحديد كل مشارك وفقًا للشروحات وجوازات السفر الفنية BTI، والتي يتم إعدادها بناءً على طلب المستثمر-المطور على أساس المشروع المعتمد (دراسة الجدوى) والقياسات واسعة النطاق لـ BTI ويتم الاتفاق عليها من قبل الأطراف. يتم إضفاء الطابع الرسمي على القرار المتخذ في قانون نتائج المشروع الاستثماري ( إطلاق مجمع) وفقا لشروط العقد.
3.4. إذا تأكد المستثمر المطور، أثناء تنفيذ المشروع، أن مساحة المشروع أكبر مما هو مفترض في العقد، فسيتم توزيع المساحة الإضافية بنفس نسب المنطقة الرئيسية (البند 3.1) ما لم ينص على خلاف ذلك في اتفاقية إضافية يتم إبرامها بعد إصدار الوثيقة الإدارية ذات الصلة.
3.5. يتم تسجيل حقوق الأطراف في الممتلكات التي تم إنشاؤها نتيجة لتنفيذ المشروع، المنصوص عليها في البند 3.1 من العقد، بالطريقة المنصوص عليها في القانون بعد تشغيل الكائن وإكماله بواسطة حفلات الالتزامات المقبولةمع الأخذ في الاعتبار جميع الاتفاقيات الإضافية للعقد وملاحقه على أساس قانون نتائج تنفيذ المشروع الاستثماري (مجمع الإطلاق).
3.6. باتفاق الطرفين، يجوز للمستثمر المطور شراء الحق في حصة الملكية (جزء من الحصة) للإدارة بالطريقة المنصوص عليها. في هذه الحالة، يتم إعداد اتفاقية إضافية للعقد، والتي يتم إبرامها بعد إصدار الوثيقة الإدارية ذات الصلة.
3.7. إذا اتخذت الإدارة قرارًا بنقل الحقوق (جزء من الحقوق) في حصتها العقارية في العقار إلى أطراف ثالثة، يكون للمستثمر المطور حق الأولوية في شراء هذه الحقوق بالسعر وبالطريقة التي تحددها الإدارة . إذا لم يتخذ المستثمر-المطور قرارًا بالشراء بالسعر المقترح خلال 10 أيام بعد تلقي إشعار كتابي بشروط البيع، يحق للإدارة التصرف في هذه الحقوق وفقًا لتقديرها الخاص.
3.8. مرافق إمدادات الطاقة وإمدادات الحرارة وإمدادات المياه والصرف الصحي وتركيبات الهاتف والراديو والتلفزيون ومرافق التحسين التي تم إنشاؤها أثناء استثمار وبناء المنشأة، باستثناء تلك المتعلقة بالملكية المشتركة لأصحاب المباني في الشقة المبنى، يتم تضمينها في حصة ملكية الإدارة حتى بعد قبولها من قبل لجنة القبول وفقا الوثائق التنفيذيةتخضع للنقل بالطريقة المنصوص عليها للخدمة من قبل منظمة مرخصة من قبل الإدارة، ما لم ينص على خلاف ذلك باتفاق الطرفين.
يتم تحديد القائمة والوصف الدقيق للأشياء المحددة من خلال الاتفاقية المبرمة بين الإدارة والمستثمر المطور، وهو الملحق رقم __ للعقد.
4. الجداول الزمنية ومحتوى مراحل العمل
4.1. المرحلة الأولى.
4.1.1. التطوير والتنسيق والموافقة بالطريقة المحددة لوثائق التصميم الخاصة بالمنشأة.
4.1.2. الحصول على رخصة بناء وتسجيلها في _______.
بداية المرحلة هي تاريخ توقيع هذا العقد.
نهاية المرحلة هي تاريخ تسجيل رخصة البناء.
مدة المرحلة لا تزيد عن ____ أشهر من تاريخ توقيع (دخول حيز التنفيذ) العقد.
4.2. المرحلة الثانية.
بداية المرحلة هي تاريخ تسجيل رخصة البناء.
نهاية المرحلة هي تاريخ الحصول على الإذن بتشغيل المنشأة.
مدة المرحلة لا تزيد عن ____ أشهر من تاريخ توقيع (دخول حيز التنفيذ) العقد.
4.3. المرحلة الثالثة.
4.3.1. استكمال التسويات وتسوية المطالبات.
4.3.2. توقيع الطرفين على قانون نتائج المشروع الاستثماري.
4.3.3. تسجيل حقوق الملكية للطرفين بموجب العقد.
بداية المرحلة هي تاريخ الحصول على الإذن بتشغيل المنشأة.
نهاية المرحلة وتنفيذ العقد ككل هي تسجيل حقوق الملكية للطرفين بموجب العقد.
مدة المرحلة لا تزيد عن ___________ شهر بعد الانتهاء من المرحلة الثانية.
4.4. في حالة فشل الإدارة في الامتثال للالتزامات بموجب البند 5.1، يجوز تغيير المواعيد النهائية لتنفيذ المراحل بناءً على طلب المستثمر-المطور، والذي يتم إضفاء الطابع الرسمي عليه في اتفاقية إضافية للعقد.
5. التزامات الأطراف
5.1. تتولى الإدارة:
5.1.1. في غضون 30 يومًا من تاريخ توقيع العقد، قم بالتوقيع على بروتوكول تقسيم المسؤوليات بين الإدارة والمستثمر المطور للدعم الهندسي للمشروع الاستثماري (الملحق رقم N ___ بالعقد).
5.1.2. اتخاذ الإجراءات التي تهدف إلى ضمان، عند تشغيل المنشأة، توافر موارد الطاقة اللازمة في شبكات المدن، والتي يجب ربط المنشأة بها وفقاً للشروط الفنية الصادرة.
5.1.3. تزويد المستثمر-المطور بالمساعدة اللازمة في تنفيذ المشروع في القضايا التي تقع ضمن اختصاص الإدارة، بما في ذلك ضمان إعداد الوثائق الإدارية واعتمادها في الوقت المناسب.
5.1.4. تنظيم، في غضون شهرين بعد التوقيع على قانون نتائج تنفيذ المشروع الاستثماري، التسجيل بالطريقة المنصوص عليها لحقوق الملكية للمستثمر المطور والمستثمرين المشاركين والأطراف الثالثة (بموجب اتفاقيات التنازل عن حق المطالبة) وفقًا لشروط العقد (وفقًا لحصص ملكية الطرفين والحقوق المعترف بها لمتطلبات الأطراف الثالثة) بشرط تقديم المستثمر المطور للوثائق اللازمة.
5.1.5. في حالة جذب الأموال من المستثمرين المشاركين أثناء تنفيذ مشروع استثماري، يجب اتخاذ قرار مسبقًا، مع المستثمر المطور، بشأن إصدار الشكل الإضافي لإدارة ممتلكات المبنى السكني وفقًا لمتطلبات النظام الحالي تشريعات الإسكان.
5.1.6. ضمان السيطرة على توافر، في الوقت المناسب وفي الوقت المناسب التصميم الصحيحيقوم المستثمر-المطور بتوفير مستندات الملكية اللازمة (اتفاقيات الإيجار قطع ارضفحص وثائق المشروع وتصاريح البناء والتأمين على الأشياء ومخاطر الإضرار بأطراف ثالثة)؛ لتنفيذ مراحل تنفيذ المشروع الاستثماري وفق المواعيد المحددة في العقد؛ لضمان المحاسبة الصحيحة لدوران الحقوق في السكن و المباني غير السكنيةتم التنازل عنها من قبل المستثمر المطور لأطراف ثالثة كتعويض عن الأموال التي تم جمعها للاستثمار في بناء المرفق الاستثماري.
5.2. يتولى المستثمر المطور:
5.2.1. ضمان، على حساب الأموال الخاصة و (أو) المقترضة (المقترضة)، تمويل وتنفيذ المشروع الاستثماري بالكامل وفقًا لالتزاماته بموجب العقد وتسليم الكائن إلى لجنة القبول لقبول المشروع المكتمل المباني ضمن الحدود الزمنية المحددة في العقد وبجودة تتوافق مع المعايير واللوائح الفنية الحالية.
5.2.2. ضمان، وفقًا للإجراءات المعمول بها، التسجيل المحاسبي للعقد، والاتفاقيات الإضافية للعقد والاتفاقيات المبرمة بموجب العقد لجذب الموارد المالية لبناء المباني السكنية.
5.2.3. في غضون شهر واحد من تاريخ استلام تصريح البناء، ضمان التأمين على الكائن بالطريقة المنصوص عليها في المادة. 742 القانون المدنيالاتحاد الروسي، والتأمين على مخاطر المسؤولية عن الضرر وفقا للفن. 931 من القانون المدني للاتحاد الروسي.
5.2.4. ضمان تقديم تقرير ربع سنوي إلى الإدارة عن العمل المنجز بموجب الفقرتين 4.1 و4.2 من العقد (في موعد لا يتجاوز اليوم الخامس عشر من الشهر التالي لربع التقرير)، بالإضافة إلى نسخ من التقارير ربع السنوية المقدمة من المطورين وفقًا لـ مرسوم حكومة الاتحاد الروسي بتاريخ 27 أكتوبر 2005 رقم 645 (مع مراعاة المواعيد النهائية لتقديم هذا التقرير إلى الهيئة المعتمدة).
5.2.5. بعد إبرام العقد، التأكد من استيفاء شروط تطوير وصيانة موقع البناء وفقاً للقواعد والأنظمة المعمول بها، بما في ذلك الأمن وتنظيف مواقع البناء وشرائط الشوارع المجاورة.
5.2.6. قم بسداد دفعات الإيجار مقابل استخدام قطعة الأرض في الوقت المناسب ووفقًا للإجراء المعمول به.
5.2.7. ضمان الإعداد الهندسي للمنطقة وفقًا للمواصفات الفنية والبروتوكول الخاص بتقسيم مسؤوليات الطرفين للدعم الهندسي للعقد (الملحق رقم ___ بالعقد).
5.2.8. توفير مراقبة الجودة المخبرية للإنشاءات والمنتجات من خلال وحدات اختبار (مختبرات) معتمدة بالطريقة المقررة، أو بموجب عقود مع مراكز اختبار خارجية معتمدة وفقاً للتشريعات الحالية.
5.2.9. أثناء البناء، استخدم منتجات البناء التي لديها شهادة مطابقة المنتجات والخدمات في البناء، وكذلك مراقبة جودة المنتجات والخدمات في البناء، بما في ذلك إدارة الجودة، مع متطلبات GOST.
5.2.10. يتحمل المسؤولية خلال فترة الضمان عن أوجه القصور في العناصر الهيكلية المستخدمة والبناء والتركيب وغيرها من الأعمال المنصوص عليها في وثائق التصميم والانحرافات عن المؤشرات المحددة في وثائق التصميم التي تعيق الاستخدام والتشغيل العادي للجسم الاستثماري أو فرده عناصر.
5.2.11. إذا شاركت أطراف ثالثة في تنفيذ مشروع استثماري مع التنازل عن الحقوق في نتائج الأنشطة الاستثمارية، فتأكد من الامتثال لمتطلبات التشريع الحالي بشأن المشاركة في البناء المشترك (نشر إعلان المشروع، تسجيل الدولةاتفاقيات المشاركة في البناء المشترك، وما إلى ذلك).
5.2.12. تقديم معلومات كاملة في غضون أسبوعين، بناءً على طلب الإدارة، حول جميع الاتفاقيات المبرمة بشأن التنازل عن الحق في المطالبة بشقق معينة كجزء من العقار الاستثماري. إذا تهرب المستثمر المطور من تقديم المعلومات، يحق للإدارة أن تحصل من المستثمر المطور على الميزانية المستوى المناسب من العقوبات بمبلغ 0.1٪ من حجم حصة العقار المقابلة للشقة المحددة (الشقق) المحددة في الطلب عن كل يوم تأخير.
5.2.13. التأكد، وفقًا للإجراءات المنصوص عليها في القانون، من إضفاء الطابع الرسمي وتسجيل حقوق ملكية المشاركين في تنفيذ مشروع استثماري لأسهم (أجزاء) ملكية الكائن المستحقة لهم وفقًا لشروط العقد والاتفاقيات الإضافية للعقد واتفاقيات المشاركة المشتركة في البناء، المبرمة وفقًا لمتطلبات التشريع الحالي.
6. الضمان
يقدم المستثمر المطور المستندات التالية إلى الإدارة:
6.1.1. نسخ الوثائق التأسيسية(الميثاق، الاتفاقية التأسيسية، شهادة التسجيل)، موثقة.
6.1.2. المستندات التي تؤكد صلاحية الشخص الموقع على العقد لإبرام العقد نيابة عن المستثمر المطور.
6.1.3. استخراج من ورقة التوازنحول الحجم رأس المال المصرح به، مبلغ الأصول والحسابات المستحقة الدفع عند إبرام العقد.
6.1.4. شهادة من البنك الذي قام المستثمر المطور بفتح حساب جاري فيه.
6.1.5. نسخ من عقود التأمين وفقاً للشروط المنصوص عليها في البند 5.2.3 من العقد.
6.1.6. ضمانات بنكيةوالضمانات والمستندات الأخرى لضمان الوفاء بالتزامات المستثمر المطور تجاه أطراف العقد والأطراف الثالثة في الحالات وفي الحدود الزمنية المحددة في العقد.
7. التنازل عن الحقوق والالتزامات بموجب العقد
7.1. يحق للمستثمر المطور التنازل عن حقوقه والتزاماته بموجب العقد إلى طرف ثالث كليًا أو جزئيًا، إذا كان ذلك لا يتعارض مع شروط عقد الإيجار لقطعة أرض لبناء المنشأة، بشرط أن يقبل الطرف الثالث المحدد شروط هذا العقد.
7.2. يتم التنازل من قبل المستثمر المطور عن حقوقه بموجب العقد، مصحوبًا بنقل التزاماته إلى طرف ثالث، بموافقة الإدارة من خلال وضع اتفاقية إضافية بين الطرفين والمستثمر المطور الجديد، والذي يعد جزءا لا يتجزأ من العقد.
7.3. عند صياغة الاتفاقية الإضافية المنصوص عليها في البند 7.2، يلتزم المستثمر-المطور الجديد بتقديم المستندات المذكورة في المادة 6 من هذا العقد.
7.4. يحق للمستثمر المطور والأطراف الثالثة التي ينجذب إليها كمستثمرين مشاركين التنازل عن حقوقهم في الحصة المستحقة (جزء) من العقار الذي تم إنشاؤه لكائن الاستثمار لأطراف ثالثة، بما في ذلك الحقوق (المطالبات) في الشقق الفردية للمواطنين شراء المساكن للاستهلاك الشخصي، على أساس العقود الثنائية المبرمة وفقا للمتطلبات القانون الاتحاديبتاريخ 30 ديسمبر 2004 N 214-FZ "بشأن المشاركة في البناء المشترك للمباني السكنية والعقارات الأخرى وبشأن التعديلات على بعض الأفعال التشريعيةالاتحاد الروسي".
الاتفاقيات الثنائية التي أبرمها المستثمر المطور مع الكيانات القانونيةوفقًا للشروط التي يحددها الجزء 3 من الفن. 1 البند 3 من القانون الاتحادي الصادر في 30 ديسمبر 2004 N 214-FZ "بشأن المشاركة في البناء المشترك للمباني السكنية وغيرها من العقارات وبشأن التعديلات على بعض القوانين التشريعية للاتحاد الروسي" تدخل حيز التنفيذ منذ لحظة تسجيلها .
وفي الوقت نفسه، يتحمل المستثمر المطور المسؤولية تجاه الأطراف الأخرى في العقد عن الوفاء بالتزامات تمويل المشروع الاستثماري بالكامل وفقًا للبندين 2.2 و5.2.1 من العقد.
عند إبرام اتفاقيات ثنائية مع أطراف ثالثة تنص على التنازل عن الحقوق المحددة في العقد، يلتزم المستثمر المطور بتضمين نصوص هذه الاتفاقيات إشارة إلى العقد وامتثال الاتفاقيات المبرمة لشروط العقد. عقد.
7.5. يحق للإدارة التنازل عن حقوقها في الحصة (الجزء) المستحقة لها من العقار الذي تم إنشاؤه في الكائن الاستثماري، مع مراعاة البند 3.8 من العقد، مع الحفاظ على المسؤولية تجاه الأطراف الأخرى في العقد عن التنفيذ الكامل. من الالتزامات المقبولة.
7.6. الإدارة ليست مسؤولة بموجب اتفاقيات المستثمر المطور مع أطراف ثالثة. المستثمر-المطور ليس مسؤولاً بموجب الاتفاقيات التي أبرمتها الإدارة مع أطراف ثالثة.
8. مدة العقد
يدخل العقد حيز التنفيذ منذ لحظة توقيعه من قبل جميع الأطراف ويكون ساري المفعول حتى تفي الأطراف بالتزاماتها بالكامل.
9. تغيير وإنهاء العقد
9.1. يجوز تعديل العقد باتفاق الطرفين. يتم إضفاء الطابع الرسمي على جميع التغييرات من خلال اتفاقيات إضافية، والتي تشكل جزءًا لا يتجزأ من هذا العقد.
9.2. يتم إنهاء التزامات الطرفين بموجب العقد:
بموجب اتفاق مكتوب بين الطرفين؛
عند وفاء الطرفين بجميع الالتزامات بموجب العقد، واستكمال التسويات وتسجيل علاقات الملكية وفقًا لقانون نتائج المشروع الاستثماري؛
في حالة الرفض الانفرادي في الحالات المنصوص عليها في هذا العقد.
9.3. في حالة عدم التوصل إلى اتفاقات وعدم الوفاء بالتزامات أحد الطرفين وفقًا لشروط العقد، يحق للطرفين طلب إنهاء العقد في محكمة التحكيم.
9.4. في حالة إنهاء العقد، يكون للإدارة، في غضون 30 يومًا، حق الأولوية في اتخاذ قرار بشأن إعادة شراء نتائج العمل المنجز بالتكلفة من المستثمر-المطور على أساس المستندات التي تؤكد تكاليف المستثمر المطور، دون تطبيق عوامل التضخم و عوامل التصحيح(في وقت الإنهاء).
9.5. في حالة الخلاف بين الطرفين بشأن تحديد مبلغ الاسترداد (مبلغ التكاليف التي يتكبدها المستثمر المطور لتنفيذ المشروع للعمل المقبول بموجب شهادات القبول، عند إنهاء العقد (الفقرة 9.3، 9.4 )، هذا النزاع يخضع للنظر في محكمة التحكيم _______________.
9.6. يتم سداد النفقات للمستثمر المطور وفقًا للفقرة 9.4 من قبل المستثمر المطور الجديد في غضون شهر بعد إبرام العقد معه.
9.7. إذا لم يبدأ المستثمر المطور في بناء المنشأة بعد 12 شهرًا من تاريخ توقيع هذا العقد، يحق للإدارة رفض الوفاء بالالتزامات من جانب واحد، مما يستلزم إنهاء العقد على أساس البند 3 من المادة. 450 من القانون المدني للاتحاد الروسي، مع إخطار المستثمر والمطور بذلك قبل 30 يومًا مقدمًا.
10. مسؤولية الأطراف
10.1. يتحمل الطرفان مسؤولية الوفاء بالتزاماتهما وفقًا للتشريعات الحالية للاتحاد الروسي.
11. القوة القاهرة
11.1. حدوث ظروف قاهرة (القوة القاهرة): الكوارث الطبيعية، والأوبئة، والفيضانات، وغيرها. إعفاء الأطراف من المسؤولية عن عدم الوفاء أو الوفاء بالالتزامات في الوقت المناسب بموجب العقد.
يلتزم الطرف الذي تمنع ظروف القوة القاهرة الوفاء بالتزاماته بإخطار الأطراف الأخرى بحدوث مثل هذه الظروف في غضون 10 أيام.
11.2. إذا استمرت ظروف القوة القاهرة لأكثر من ستة أشهر، يحق لأي من الطرفين رفض مواصلة العقد دون دفع غرامات و/أو عقوبات، مع اتخاذ جميع التدابير الممكنة لتنفيذ التسويات المتبادلة وتقليل الأضرار التي يتكبدها الطرف الآخر.
11.3. يقع الالتزام بإثبات ظروف القوة القاهرة على عاتق الطرف الذي فشل في الوفاء بالتزاماته.
12. حل النزاعات
سيبذل الطرفان قصارى جهدهما لحل أي خلافات ونزاعات تتعلق بتنفيذ هذا العقد من خلال المفاوضات. إذا لم يتمكن الطرفان من حل الخلافات والنزاعات خلال شهر واحد من خلال المفاوضات، يتم حل هذه النزاعات من قبل الطرفين عن طريق الاتصال محكمة التحكيم ________________.
13. أحكام ختامية
13.1. بعد توقيع العقد، يحق للطرفين تعيين ممثليهما المعتمدين بموجب العقد، وتحديد اختصاصاتهم وإخطار بعضهم البعض كتابيًا.
13.2. يلتزم الطرفان بإخطار بعضهما البعض على الفور بأي تغييرات في الدفع والتفاصيل البريدية. يتم احتساب الإجراءات المتخذة على العناوين والحسابات القديمة قبل تلقي الإخطارات بتغييرها ضمن الوفاء بالالتزامات.
13.3. تم تحرير العقد من ثلاث نسخ - واحدة لكل طرف وواحدة لهيئة خدمة التسجيل الفيدرالية. جميع النسخ لها قوة قانونية متساوية.
13.4. تعتبر الملاحق التالية جزءًا لا يتجزأ من العقد:
1) وصف المشروع الاستثماري مع مؤشرات كفاءته الاجتماعية والاقتصادية وتقييم جدوى تنفيذه للبلدية؛
2) قرار الهيئة الحكومية المحلية بشأن بناء المنشأة بشأن قضايا ضمان شروط تنفيذ عقد الاستثمار؛
3) مخطط قطعة الأرض المخصصة لبناء الجسم الاستثماري، مع الإشارة إلى حدودها وموقع المباني والهياكل المخطط تشييدها؛
4) بروتوكول توزيع الشقق والمباني الأخرى بين المستثمر المطور والإدارة؛
5) بروتوكول توزيع المرافق لإمدادات الكهرباء والتدفئة وإمدادات المياه والصرف الصحي ومنشآت الهاتف والإذاعة والتلفزيون ومرافق التحسين التي تم إنشاؤها كجزء من المشروع الاستثماري؛
6) بروتوكول بشأن تقسيم مسؤوليات الطرفين فيما يتعلق بالدعم الهندسي للمشروع الاستثماري؛
7) جدول تحويل الأموال لمشاركة المستثمر والمطور في بناء وإعادة بناء شبكات وهياكل المرافق في إقليم _______________؛
8) اتفاقيات إضافية للعقد، مسجلة على صفحة العنوان؛
9) التصرف بنتائج تنفيذ المشروع الاستثماري.
14. العناوين والتفاصيل المصرفية للطرفين
14.1. الإدارة: __________________________________________ _______________________________________ (العنوان والتفاصيل)
14.2. المستثمر-المطور: _________________________________________________ _______________________________________ (العنوان والتفاصيل)
توقيعات الأطراف:
الإدارة المستثمر المطور
___________________________ __________________________ ___________________________ __________________________
