المساهمين في بنك أوجرا. من يملك بنك أوجرا؟ اكتشف Vedomosti من أين تحصل عائلة مالكي بنك Ugra على أموالهم
شركة مساهمة عامة "بنك "أوجرا""— الروسية بنك تجاري، الذي عمل لصالح السوق الروسيةفي 1990-2017. تم إنشاء البنك على أساس الأسهم في نوفمبر 1990 على أساس فرع برومستروي بنك التابع لاتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية في مدينة ميجيون. منطقة تيومين. تأسست منظمة الائتمان من قبل ثلاث عائلات مرتبطة بشركة Slavneft. كان أحد مؤسسي Ugra هو الرئيس السابق لشركة Slavneft، والنائب الأول السابق لوزير الوقود والطاقة في الاتحاد الروسي أناتولي فومين، الذي ترأس مجلس إدارة البنك لفترة طويلة. في نوفمبر 2012، قرر البنك إصدار أسهم إضافية (تم الانتهاء منها في أغسطس 2013) وزيادة رأس المال المصرح به من 170 مليونًا إلى 6.17 مليار روبل، وبعد ذلك تغير تكوين أصحابه بالكامل. في عام 2013، خضع تكوين المساهمين لتغييرات مرة أخرى.
وفي عام 2016، أصبح من المعروف أن المستفيدين الرئيسيين من البنك هم رجال الأعمال من أصل بيلاروسي وخوتين. وبحسب قائمة الأشخاص الذين يقع البنك تحت سيطرتهم أو نفوذهم الكبير، بتاريخ 16 يناير 2016، فإن المستفيدين منظمة الائتمانالمتحدث: ميخائيل غريبيشيف، وفقًا لبعض البيانات رئيس جهاز الأمن في خوتينز، - 2.58%، فيرا إيسونوفا - 7.10%، مايا ألانجي - 9.42% (وفقًا لـ SPARK، فهي أيضًا تابعة لعدد من الشركات المتخصصة في الإيجار) المباني، بما في ذلك GC Filion، وTehmetod LLC، وValls LLC وغيرها)، وإيلينا لايكوفا - 7.39٪، وناتاليا إيفانوفا - 6.33٪، وأليكسي نيفيدوف ويوري غوسيف - 4.42٪ لكل منهما، وإيلينا بيلوسوفا - 3.67٪، وأناستازيا ليبيديفا - 3.26٪. كان أليكسي خوتين شخصًا يخضع البنك تحت سيطرته وتأثيره الكبير وفقًا لمعايير المحاسبة الدولية 28 والمعيار الدولي لإعداد التقارير المالية 10، ويمتلك حصة قدرها 43.7٪.
تتألف شبكة مؤسسة الائتمان من أكثر من مائة مكتب منتشر في جميع أنحاء العالم المقاطعات الفيدراليةروسيا. تم نقل المقر الرئيسي للبنك في عام 2016 من ميجيون (منطقة تيومين) إلى موسكو. وفي نهاية عام 2016، بلغ صافي خسارة البنك 32.2 مليار روبل (في عام 2015، تلقى البنك صافي الربحبمبلغ 6.1 مليار روبل، في عام 2014 - 4.4 مليار روبل). في 10 يوليو 2017، تم تقديم إدارة مؤقتة في بنك أوجرا، وتتمثل مهمتها في فهم حجم المشاكل مؤسسة مالية. في 28 يوليو 2017، ألغى البنك المركزي للاتحاد الروسي ترخيص بنك يوجرا.
وفقًا للبنك المركزي للاتحاد الروسي ، " ركزت أنشطة بنك "Ugra" PJSC على جذب مالالسكان ووضعهم في أصول ذات نوعية غير مرضية. وفي الوقت نفسه، لم تقم مؤسسة الائتمان بإنشاء احتياطيات بشكل مستقل للخسائر المحتملة بما يكفي للمخاطر المقبولة. يعتمد نموذج أعمال PJSC Bank Ugra على تمويل المشاريع التجارية المتعلقة بالمستفيدين من المؤسسة الائتمانية باستخدام الأموال المجمعة فرادىمن خلال إصدار القروض للشركات التي لا يتوافق حجم نشاطها مع حجم القروض المستلمة. لم تقم المؤسسة الائتمانية فعليًا بإقراض الأفراد بأي أحجام كبيرة أيضًا الكيانات القانونيةلا علاقة لها بأصحاب البنك".
مساهم غير مرئي
تم إنشاء بنك PJSC "Ugra" في نوفمبر 1990. وفي عام 1992 تم تحويله إلى بنك تجاري مساهمة. وفي عام 1994، افتتح البنك فرعا في موسكو. منذ ديسمبر 2004، أصبح البنك عضوا في النظام التأمين الإلزاميالودائع.
في عام 2012، اشترى مديرو الشركات المرتبطة بأليكسي خوتين بنك يوجرا. تمتلك خوتين 0.4757% من بنك Ugra بشكل مباشر، بالإضافة إلى 52.42868% من خلال عدد من الكيانات القانونية بقيادة شركة Radamant Financial AG. وتعود ملكية حصة 29.99% من شركة Exillon Energy إلى شركة Seneal International Agency Ltd، والمستفيد منها هو Alexey Khotin. بواسطة نسخة فوربساحتاج خوتين إلى البنك لتطوير أعمال النفط.
أليكسي ويوري خوتين (في السنوات الاخيرة، وفقًا لفوربس، جميع الأعمال يديرها أليكسي، الابن) - رجال الأعمال البيلاروسيون الذين يمارسون الأعمال التجارية في روسيا منذ 20 عامًا، لكن شكلهم لا يزال غير معروف للصحفيين.
وكتبت فوربس، نقلاً عن معارف رجل الأعمال، أن أحد "رعاته" كان وزير الداخلية السابق بوريس جريزلوف، ووفقًا للمجلة، يمكنه شخصيًا المشاركة في جعل المصرفيين أكثر استعدادًا لإصدار القروض لشركات خوتين.
خلال الفترة من 1 يناير 2013 إلى 1 يناير 2016، زادت أصول البنك ما يقرب من 35 مرة (من 9.4 مليار إلى 330.6 مليار روبل)، وانتقل البنك من المركز 272 إلى المركز 29 بين البنوك الروسية من حيث قيمة الأصول.
في نهاية عام 2015، خضع البنك لرسملة إضافية بقيمة 6.8 مليار روبل؛ وتم شراء الإصدار الإضافي عن طريق الاكتتاب الخاص من قبل شركة Radamant Financial AG. قبل ذلك، كان البنك مملوكًا لـ 12 فردًا، ولكن وفقًا للمشاركين في السوق المصرفية، كان بنك أوجرا يخضع لسيطرة يوري وأليكسي خوتين. كان الكشف عن المالكين الرئيسيين في هيكل ملكية أوجرا أحد شروط البنك المركزي لإعادة رسملة البنك.
المساهمين الرئيسيين في البنك اعتبارًا من 31 ديسمبر 2016 هم: Radamant Financial AG (المملوكة لأليكسي خوتين) - 52.43%، مايا ألانجي - 9.41%، إيلينا لايكوفا - 7.39%، فيرا إيسونوفا - 7.10%، ناتاليا إيفانوفا - 6.37% مساهمي الأقلية - 17.3٪.
وفقًا لشركة Interfax-CEA للربع الأول من عام 2017، يحتل بنك Yugra المرتبة 33 من حيث الأصول (247.3 مليار روبل روسي) والمرتبة 36 من حيث الأصول عدالة(22 مليار روبل روسي). وبلغت الخسارة في الربع الأول 2.6 مليار روبل. (المركز 542). بلغت أموال الأفراد في نهاية الربع الأول من عام 2017 170.4 مليار روبل روسي. (المركز الثاني عشر بين البنوك الروسية). المؤشرات الماليةلعام 2016 وفقًا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية: الأصول - 259.5 مليار روبل، رأس المال - 25.2 مليار روبل، إجمالي الدخل - 1.9 مليار روبل.
ماذا يمتلك أليكسي خوتين أيضًا؟
علنًا، يمتلك أليكسي خوتين فقط حصة مسيطرة في بنك يوجرا وحصة في شركة النفط Exillon Energy. غالبًا ما تنسب وسائل الإعلام أصولًا أخرى إلى خوتين.
العقارات
في تصنيف المستأجرين لعام 2017، وضعت فوربس أليكسي خوتين ووالده يوري من مجموعة Complex Investments في المركز الثامن بدخل إيجار قدره 295 مليون دولار، وقدرت مساحة التجزئة المستأجرة بـ 176 ألف متر مربع. م، مكتب - 1.1 مليون قدم مربع. م. في أكتوبر 2015، كتبت صحيفة RBC أن مبنى فندق موسكو السابق في الشارع. تم شراء Okhotny Ryad، 2 (اليوم يعمل تحت العلامة التجارية Four Seasons) من سليمان كريموف بواسطة يوري وأليكسي خوتين. الحد الأدنى للمبلغوكتبت فوربس أن الصفقة بلغت، وفقًا للخبراء، 160 مليون دولار. وفي أغسطس من نفس العام، اشترت عائلة خوتين معرض Fashion Season من كريموف، الواقع في نفس المكان. ولم يتم الكشف عن مبلغ الصفقة، لكن كريموف نفسه قدّر هذه الأصول بمبلغ 350 مليون دولار.
وفي سبتمبر 2016، ذكرت كوميرسانت أن مجموعة نيو لايف وسكاي بروبرتي تديران مراكز أعمال في موسكو والمنطقة بمساحة إجمالية تبلغ حوالي 1.5 مليون متر مربع. م، ومعظمها ينتمي إلى الهياكل القريبة من أليكسي ويوري خوتين.
"ساحة جوربوشكين"
وكتبت صحيفة كوميرسانت في يونيو 2011 أن جوربوشكين دفور أصبح ملكًا لعائلة خوتين عندما باعته شركة MTZ Rubin مع مركز التسوق Filion القريب بمبلغ قد يصل، وفقًا للخبراء، إلى 500 مليون دولار، في أبريل 2017 قالت شركة النفط Rus Oil، سيرجي بودليسيتسكي، إنه مالك مركز التسوق، وفي يونيو 2017، ذكرت وسائل الإعلام أن Podlisetsky كان يبيع مركز التسوق Gorbushkin Dvor لمساهم في أكبر شركة تصنيع أدوية في روسيا Pharmstandard » فيكتور خاريتونين مقابل 500 مليون دولار.
تجارة النفط
في عام 2016 سنة فوربسكتب أن أليكسي ويوري خوتين يمتلكان NK Dulisma، و29.9% من الأسهم في Exillon Energy وIrelyakhneft وNegusneft وشركة Polar Lights، التي اشتراها من ConocoPhillips وRosneft. وأفاد المنشور أنه منذ عام 2010، اشترى رواد الأعمال حوالي عشر شركات ومناطق نفطية، بما في ذلك شركة كويت إنرجي (المملوكة لحقول لوزسكوي وتشيكشينا، وشركة فيك وشركة بيتشورا للطاقة، وكان التقييم وقت الشراء يتراوح بين 5-10 ملايين دولار). ومنطقة ترخيص كريفولوكسكي (الاحتياطيات - 37.4 مليون طن من النفط، التقديرية - 30 مليون دولار)، وحقول سوكولوفسكوي ومايورسكوي في منطقة أورينبورغ. وقدرت استثمارات عائلة خوتين في الأصول النفطية، مع مراعاة تكاليف البنية التحتية، بمبلغ مليار دولار. وعلى الرغم من نفي شركاء أليكسي خوتين، أصرت الصحيفة على مشاركته في تجارة النفط.
بنك PJSC "أوجرا" - روسي بنك خاصالتي احتلت المرتبة 30 بين مؤسسات الائتمان في البلاد من حيث الأصول. وفي 28 يوليو 2017، تم إلغاء ترخيصه لإجراء المعاملات المالية. يتم إسناد مهام الإدارة المؤقتة إلى وكالة تأمين الودائع.
تضمن الوكالة حصول عملاء البنك على مدفوعات على الودائع. مدة ولايته 6 أشهر. خلال هذه الفترة، من الضروري إجراء فحص كامل للوضع المالي وتقييم ما إذا كانت المنظمة لديها أموال لدفع الودائع والأموال في حسابات الأفراد.
على مدى السنوات القليلة الماضية، تم التعبير عن نموذج أعمال البنك في الجذب الهائل لأموال الأسر إلى الودائع. وتم استخدام التدفقات المالية الناتجة لإقراض قطاع الشركات. تجارة النفط بشكل رئيسي. علاوة على ذلك، ذهب 90% من القروض إلى شركات مملوكة للمساهمين في بنك أوجرا.
من يملك بنك أوجرا
ومن عام 2015 إلى يونيو 2017، كانت أكثر من 52٪ من الأسهم مملوكة لشركة رادامانت فايننشال السويسرية.كانت الحصة المسيطرة مملوكة لأليكسي خوتين، وهو صاحب المؤسسة الائتمانية. تم تقسيم 35% من الأسهم على تسعة مساهمين.
بصفته مالك البنك، ظهر أليكسي خوتين لأول مرة في عام 2015 نتيجة لقضية إضافية لصالح شركة رادامانت فايننشال. ويرجع ذلك إلى مطالبة البنك المركزي للاتحاد الروسي بالكشف عن المالكين الفعليين لشركة Ugra.
وفي نهاية يونيو 2017، أصبحت شركة JSC Direct Investments شريكًا في رأس مال البنك.تمتلك المنظمة الآن بنك Ugra، أو بشكل أكثر دقة، كتلة من الأسهم بمبلغ 86.83٪ مع حقوق التصويت. تم نقل الحصة المسيطرة بناءً على طلب المساهمين. وفي 26 يونيو 2017، تمت الموافقة على إعادة التسجيل من قبل خدمة مكافحة الاحتكار.
تأسست شركة الاستثمارات المباشرة في 5 أبريل 2017. تم دفع رأس مال المنظمة بالكامل من خلال أسهم بنك Ugra المملوكة لشركة Radamant Financial AG. ترتبط مثل هذه الإجراءات بضرورة استبعاد كيان قانوني أجنبي من قائمة المشاركين في إدارة البنك. كان من المخطط أن تحصل شركة Direct Investments على جميع أسهم Ugra لاحقًا. قبل تصرفات البنك المركزي للاتحاد الروسي فيما يتعلق بالبنك، تم توزيع إدارة المنظمة على النحو التالي:
- أصبح أليكسي نيفيدوف رئيسًا لشركة Direct Investments JSC وبنك Ugra؛
- تم تعيين منصب رئيس مجلس الإدارة لألكسندر سوشكوف؛
- شغل ديمتري شيلييف منصب رئيس مجلس الإدارة.
أليكسي نيفيدوف
تعود ملكية الأسهم البالغة 60.37% إلى شركة Radamant Financial AG المستفيدة من شركة الاستثمار المباشر. يتم توزيع الجزء المتبقي من الأسهم على الأفراد الذين أصبحوا أصحاب بنك Ugra.
إلغاء الترخيص
وبالنظر إلى موضوع من هو مالك بنك أوجرا، يجدر التوضيح أن اليوم جميع صلاحيات أصحاب البنك للمشاركة فيه رأس المال المصرح بهمعلق. ويرجع ذلك إلى إنشاء إدارة مؤقتة من قبل البنك المركزي بسبب عدم الاستقرار الوضع الماليمنظمة الائتمان. وللبنك المركزي الحق في اتخاذ مثل هذه الإجراءات إذا كانت هناك شبهات بعدم قدرة المنظمة على سداد التزاماتها.
بدأت عملية تفتيش غير مقررة للبنك في مايو 2017 بعد فشل عملية التفتيش نظام معلومات. ونتيجة لهذا الفشل، لم يتمكن المودعون من استخدام الأموال الموجودة في حساباتهم لأكثر من يومين. وبعد التفتيش، أمر البنك المركزي برسملة إضافية بقيمة 50 مليون دولار. إلى ذلك، ناشد البنك المركزي وكالات تنفيذ القانونعلى عدد من إجراءات مؤسسة الائتمان. كانت أسباب تقييد عمل أوجرا هي:
- تقديم تقارير بمعلومات كاذبة؛
- سحب الأصول والتلاعب غير القانوني بالأموال على ودائع الأفراد؛
- اتجاه الحصة الرئيسية من الإقراض لتطوير أعمال المالك الرئيسي لمؤسسة الائتمان، أليكسي خوتينا.
- غياب احتياطي ماليلسداد الالتزامات.
وردا على إجراءات البنك المركزي بشأن إدخال الإدارة المؤقتة، ناشدت الإدارة السابقة للبنك محكمة التحكيم. ويظل هذا الحق محفوظا حتى لو تم تعليق السلطات. وبعد إلغاء الترخيص، سيواصل المساهمون النضال من أجل الحفاظ على الأصول.
الاسم الكامل بنك PJSC مدينة يوجرا موسكو رقم الترخيص 880 | معلومات على موقع البنك المركزي سبب إلغاء الترخيص التاريخ 28/07/2017 سبب إلغاء الترخيص ركزت أنشطة PJSC Bank Ugra على جذب الأموال من السكان ووضعها في أصول ذات جودة غير مرضية. وفي الوقت نفسه، لم تقم مؤسسة الائتمان بإنشاء احتياطيات بشكل مستقل للخسائر المحتملة بما يكفي للمخاطر المقبولة. أجرت المؤسسة الحكومية "وكالة تأمين الودائع"، التي تم تكليفها بأمر من بنك روسيا بمهام الإدارة المؤقتة لإدارة مؤسسة ائتمانية، دراسة استقصائية للوضع المالي للبنك. وكانت نتيجة المسح انعكاس موضوعي لقيمة الأصول في تقارير مؤسسة الائتمان، مما أدى إلى خسارتها الكاملة الصناديق الخاصة(عاصمة).
يعتمد نموذج أعمال PJSC Bank Ugra على تمويل المشاريع التجارية المتعلقة بالمستفيدين من المؤسسة الائتمانية باستخدام الأموال التي يتم جمعها من الأفراد عن طريق إصدار قروض للشركات التي لا يتوافق حجم نشاطها مع حجم القروض المستلمة. لم تقدم المؤسسة الائتمانية فعليًا أي مبالغ إقراض كبيرة للأفراد وكذلك الكيانات القانونية غير المرتبطة بمالكي البنك. حيث السلطة الإشرافيةفي أنشطة مؤسسة الائتمان، تم تحديد العمليات التي تحمل علامات سحب الأصول والضمانات عالية الجودة بشكل متكرر، وهي عمليات مشكوك فيها عمليات العبور، حقائق تقديم بيانات تقارير غير موثوقة إلى حد كبير، والامتثال التخطيطي لمتطلبات لوائح بنك روسيا وانتهاك القيود المفروضة. وفي عام 2017، أبلغ بنك روسيا مكتب المدعي العام ست مرات الاتحاد الروسيحول حقائق سحب الأصول من قبل مؤسسة ائتمانية ومرتين - مراقبة روزفين حول تنفيذ البنك لعمليات عبور مشكوك فيها.
قام بنك روسيا بتطبيق تدابير الاستجابة الإشرافية بشكل متكرر ضد بنك PJSC Yugra، بما في ذلك القيود المفروضة على جذب الودائع المنزلية التي تم تقديمها ثلاث مرات. في ظل هذه الظروف، واصل بنك Ugra PJSC اتباع سياسة عدوانية لجذب الأموال من الجمهور، بما في ذلك استخدام مخطط يهدف إلى التحايل على متطلبات الجهة التنظيمية (تزويد المودعين بأسهم البنك). ولم تؤد الإجراءات التي اتخذتها مؤسسة الائتمان إلى زيادة في حجمها الاستقرار المالي، وتحسين نوعية الأصول وكانت ذات طبيعة رسمية، بهدف تمويه الأصول ذات الجودة المنخفضة.
في الأيام الأولى لعمل الإدارة المؤقتة إدارة شركة المساهمة العامةتم الكشف عن معاملات "Bank Ugra" التي أجراها البنك مع التقارير من أجل إخفاء الوضع المالي الحقيقي.
وفقًا لتقييم الشركة الحكومية "وكالة تأمين الودائع"، تم الاعتراف بأن تنفيذ إجراء الاسترداد المالي بمشاركة الوكالة ودائني البنك غير مجد اقتصاديًا بسبب الجودة المنخفضة للغاية للأصول وحجم الأصول المحددة عدم التوازن بين قيمة الأصول والالتزامات، مع الأخذ في الاعتبار أن بنك أوجرا PJSC ليس مؤسسة ائتمانية ذات أهمية نظامية.
تم الاعتراف بخطة التعافي المالي التي قدمها مالك البنك من قبل بنك روسيا على أنها غير واقعية من وجهة نظر شروط وحجم ومصادر الرسملة الإضافية التي اقترحها المالك، وبعض أحكامها لا تتوافق مع المعايير الحالية تشريع.
في الظروف الحالية، بنك روسيا، على أساس المادة 20 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك و الخدمات المصرفية» أوفت بالتزام إلغاء ترخيص مؤسسة الائتمان للقيام بذلك العمليات المصرفية.
تم اتخاذ قرار بنك روسيا فيما يتعلق بعدم الامتثال للقوانين الفيدرالية التي تنظم الأنشطة المصرفية، فضلاً عن لوائح بنك روسيا، وقيمة جميع معايير كفاية حقوق الملكية (رأس المال) أقل من اثنين بالمائة، وهو انخفاض في مبلغ حقوق الملكية (رأس المال) أقل من الحد الأدنى لقيمة رأس المال المصرح به المحدد في التاريخ تسجيل الدولةمؤسسة ائتمانية ، مع مراعاة التطبيق المتكرر خلال عام واحد للتدابير المنصوص عليها في القانون الاتحادي "O البنك المركزيالاتحاد الروسي (بنك روسيا)".
فيما يتعلق بإلغاء ترخيص القيام بالعمليات المصرفية، فإن أنشطة الإدارة المؤقتة لإدارة PJSC Bank Ugra، التي تم تكليف مهامها اعتبارًا من 10 يوليو 2017، شركة حكومية"وكالة تأمين الودائع" بأمر من بنك روسيا بتاريخ 07/07/2017 N OD-1901، تم إنهاؤها بأمر من بنك روسيا بتاريخ 28/07/2017 N OD-2139.
وفقًا لأمر بنك روسيا بتاريخ 28 يوليو 2017 N OD-2140، تم تعيين إدارة مؤقتة لبنك PJSC Ugra لفترة حتى تعيين أمين الإفلاس وفقًا للقانون الاتحادي "بشأن الإعسار (الإفلاس)" )" أو التعيين وفقًا للمادة 23.1 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية" للمصفي. سلطة الهيئات التنفيذيةمؤسسة الائتمان وفقا ل القوانين الفدراليةمعلق.
موقع المساعدة
تأسس البنك على أساس الأسهم في نوفمبر 1990 على أساس فرع برومستروي بنك التابع لاتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية في مدينة ميجيون بمنطقة تيومين. تأسست منظمة الائتمان من قبل ثلاث عائلات مرتبطة بشركة Slavneft. كان أحد مؤسسي Ugra هو الرئيس السابق لشركة Slavneft، والنائب الأول السابق لوزير الوقود والطاقة في الاتحاد الروسي أناتولي فومين، الذي ترأس مجلس إدارة البنك لفترة طويلة. قدمت مؤسسة الائتمان الأموال النقدية لدفع الرواتب والتسويات مع الأطراف المقابلة للمؤسسات الكبيرة مثل Slavneft-Megionneftegaz، وMegionneftegazgeologiya، وشركات البناء Megion (Megiontruboprovodstroy، وMegionneftestroy، وSu-920) وغيرها.
كان مؤسسو البنك من شركات صناعة النفط والغاز الكبيرة الممثلة في المنطقة. تم تحويل المؤسسة المالية إلى مؤسسة مالية في عام 1992، ومنذ أبريل 1996، أصبحت بمثابة مؤسسة مفتوحة. شركة مساهمة. في نوفمبر 2012، قرر البنك إصدار أسهم إضافية (تم الانتهاء منها في أغسطس 2013) وزيادة رأس المال المصرح به من 170 مليونًا إلى 6.17 مليار روبل، وبعد ذلك تغير تكوين أصحابه بالكامل.
في عام 2013، خضع تكوين المساهمين للتغييرات مرة أخرى. في سبتمبر 2013، تلقت المؤسسة الائتمانية ممتلكات بقيمة 4 مليارات روبل من المساهمين الجدد، مما أثر على أرباحها (4.7 مليار في سبتمبر مقابل 672.5 مليون في الفترة من يناير إلى أغسطس). وفي نوفمبر 2013، قرر البنك زيادة رأس المال المصرح به مرة أخرى من خلال إصدار إضافي للأسهم - هذه المرة من 6.17 مليار إلى 20.17 مليار روبل. خلال نفس الفترة، تم تغيير العلامة التجارية للبنك وتم إطلاق حملة إعلانية قوية لجذب الأموال من السكان في جبال الأورال وغرب سيبيريا. أتاحت هذه القرارات زيادة حجم صافي أصول البنك بمقدار 5.7 مرة (أو بمقدار 45.6 مليار روبل) في عام 2013.
في نهاية عام 2015، وافقت دائرة مكافحة الاحتكار الفيدرالية على طلب شركة Radamant Financial AG السويسرية للحصول على 52.5299% من أسهم التصويت في بنك Ugra. وهكذا، في عام 2015، قام البنك بزيادة رأس ماله المصرح به بمقدار 2.1 مرة، ليصل إلى 12.95 مليار روبل، مما أدى إلى إصدار أسهم إضافية بقيمة 6.8 مليار روبل لصالح شركة Radamant Financial AG.
بشكل منفصل، نلاحظ حقيقة أنه حتى وقت قريب لم يكشف البنك عن المستفيدين النهائيين، الذين اعتبرهم المشاركون في السوق سرًا يوري وأليكسي خوتين، الذين لم يتم إدراجهم مطلقًا في قائمة المستفيدين، ومع ذلك، لم يظهروا. لقد كتبت الصحافة مرارًا وتكرارًا أن هيكل الملكية الغامض للمؤسسة الائتمانية أصبح حجر العثرة الذي واجهه البنك عندما أراد الحصول على مناطق OFZ كجزء من برنامج إعادة رسملة الدولة. الشكوى الوحيدة ضد البنك من الوحدة الإشرافية هي عدم وجود أسماء أصحاب البنك الفعليين (وليس الاسميين) في المستندات الرسمية.
لنتذكر أنه اعتبارًا من 15 فبراير 2016، من بين 27 بنكًا كانت من بين المستفيدين من OFZ في يناير 2015، تلقى 25 بنكًا سندات من DIA (الاستثناء كان بنك Globex، الذي رفض المشاركة في البرنامج). قدم بنك أوجرا طلبًا في أبريل 2015 (قد يصل المبلغ المقدر لدعم الدولة إلى 9.9 مليار روبل)، ونفذ عددًا من الإجراءات المؤسسية اللازمة، لكنه لم يتلق تأكيدًا بمشاركته من البنك المركزي. وهكذا، في يناير 2016، نشر البنك القائمة الحالية للمساهمين، والتي شملت المالك المشارك لجوربوشكين دفور هايبرمول أليكسي خوتين. وفقًا للمعلومات المتاحة، كان من المفترض حل مشكلة الرسملة الإضافية قبل 1 أبريل 2016. لكن، دعم الدولةوفي النهاية، لم يستلمها البنك أبدًا. لم يكن البنك المركزي ووزارة المالية راضين عن حصة القروض الصادرة للأطراف ذات الصلة: وفقًا لنائب وزير المالية أليكسي مويسيف، كان على البنك خفض حصة هذه القروض.
وفقًا لقائمة الأشخاص الذين يخضع البنك لسيطرتهم أو نفوذهم الكبير، بتاريخ 12 ديسمبر 2016، فإن المستفيدين من مؤسسة الائتمان هم ميخائيل جريبيشيف، وفقًا لبعض المصادر، رئيس جهاز أمن خوتينيخ (2.57٪)، فيرا Esionova (7.10%)، Maya Alanjiy (9.41%؛ وفقًا لـ SPARK، تنتمي أيضًا إلى عدد من الشركات المتخصصة في تأجير المباني، بما في ذلك مجموعة شركات Filion، وTehmetod LLC، وWalls LLC، وما إلى ذلك)، وElena Laikova (7.39%). )، ناتاليا إيفانوفا (6.37%)، أليكسي نيفيدوف ويوري جوسيف (4.41% لكل منهما)، إيلينا بيلوسوفا (3.72%)، أناستاسيا سولوتينكوفا (3.31%).
أليكسي خوتين هو الشخص الذي يخضع البنك تحت سيطرته وتأثيره الكبير وفقًا لمعايير المحاسبة الدولية 28 والمعيار الدولي لإعداد التقارير المالية 10، ويمتلك حصة قدرها 43.6٪. (ملاحظة: بين المساهم الوحيد في Komin JSC Khotin A. Yu. والمساهم الوحيد في EltA Rent JSC Grebeshev M. E. تم إبرام اتفاقية بشأن نقل الحقوق المملوكة لشركة EltA Rent JSC فيما يتعلق بشركة Linaro إلى Khotin A. Yu. Enterprises Ltd (Linaro Enterprises Ltd)، إدارة ومراقبة الأنشطة ذات الصلة بشركة Linaro Enterprises Ltd (Linaro Enterprises Ltd)). وبالتالي، على أساس هذه الاتفاقية، تنتقل ملكية ميخائيل جريبيشيف إلى أليكسي خوتين.) لا تتجاوز حصص المالكين المتبقين 3٪.
الأب والابن يوري وأليكسي خوتين هما أصحاب مراكز التسوق في موسكو "جوربوشكين دفور"، "فيليون"، برج الكرز، "ريد بوجاتير"، "نيجيجورودسكي"، وما إلى ذلك، من أصحاب الإيجارات الحضرية المشهورين، الذين يمتلكون أيضًا أكثر من 150 مدينة حضرية شاء العقارات التجاريةمساحة أكثر من 1.8 مليون متر مربع. يتمتع آل خوتين بسمعة طيبة باعتبارهم رجال أعمال منغلقين للغاية وغير عامين. ويمكن أيضًا رؤية سرية عائلة خوتين في أسلوب إدارتهم: فهم يسيطرون على معظم أصولهم من خلال أفراد آخرين.
تضم شبكة مؤسسة الائتمان سبعة فروع وأكثر من مائة مكتب تقع في جميع المناطق الفيدرالية في روسيا. فروع البنك ممثلة في موسكو، سانت بطرسبرغ، ياروسلافل، كراسنويارسك، تيومين، روستوف على نهر الدون، سمارة، فلاديفوستوك، ليبيتسك، أورينبورغ، كراسنويارسك، أوفا، كازان، تشيبوكساري، سيكتيفكار، ليبيتسك، بسكوف، سمولينسك، نيجني نوفغورود وإيجيفسك ومورمانسك وكالينينغراد ومدن أخرى في روسيا. متوسط عدد الموظفينكان عدد الموظفين في عام 2016 هو 1680 شخصًا. للمقارنة: كان العدد في عام 2015 1358 شخصا، في بداية عام 2014 - 871 شخصا، في بداية عام 2013 - 410 شخصا.
يقدم البنك للعملاء من الشركات خدمات التسوية والنقد، الودائع والإقراض، عن بعد خدمات بنكية، ضمانات صريحة، إدارة الثقة، اكتساب، مراقبة الصرفوالوساطة و خدمات الإيداعالعمليات الوثائقية. وتقدم للأفراد مجموعة واسعة من الودائع والمستهلكين و الإقراض الائتماني للرهن العقاري، RKO، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت (HandyBank)، البطاقات المصرفية(فيزا ماستركارد)، تحويل الأموال( بواسطة الأنظمة ويسترن يونيون, « تاج ذهبي"، UNIStream، "الزعيم")، خدمات الوساطة والإيداع، خدمات وكيل التحويل، الحفظ، شهادات الادخار. يوفر البنك لعملائه الفرصة لإجراء معاملات بالأوراق المالية في بورصة موسكو لغرض التداول بالهامشأسهم خمسة مصدرين محليين فقط متاحة للعملاء.
من بين الرئيسية عملاء كباريمكن تحديد البنك OJSC "Slavneft-Megionneftegaz"، LLC "Megionzhilstroy"، LLC "Electron"، Rus-Med، Rosinkas، Rekonenergo، Rostelecom، Rostov Optical-Mechanical Plant، Krasnoyarsgorsvet، Krasnoyarsk Prostroiniiproekt، CJSC "Ekostroy"، LLC "RSU - 19 شركة ذات مسؤولية محدودة "بيت السيارات "فينيكس"، شركة ذات مسؤولية محدودة "TK "Itmara"، شركة ذات مسؤولية محدودة "Textile Holding". يدرج البنك أيضًا بين عملائه OJSC Lytkarinsky Optical Glass Plant، وشركة الطاقة الذرية الحكومية Rosatom، وOJSC NK Rosneft، وOJSC Federal Passenger Company، وOJSC Elektromekhanika، وJSC NPK Uralvagonzavod، وما إلى ذلك.
في الفترة من يناير 2016 إلى فبراير 2017، انخفض حجم صافي أصول المؤسسة الائتمانية بنسبة 12.1% (أو بمقدار 44.6 مليار روبل)، ليصل إلى 324 مليار روبل اعتبارًا من فبراير 2017. في الجزء السلبي من الميزانية العمومية، كان السبب الرئيسي لانخفاض عملة الميزانية العمومية هو الانخفاض الملحوظ في مصادر التمويل بالجملة (القروض بين البنوك وسندات الدين)، إلى جانب تدفق جزء من الأموال المجمعة من الكيانات القانونية. . أظهر رأس مال البنك أيضًا ديناميكيات سلبية، حيث انخفض بنسبة 30٪ تقريبًا - من 62.5 مليار روبل إلى 43.9 مليار روبل حاليًا. من حيث الأصول، تخلص البنك بشكل شبه كامل من الاستثمارات في الأوراق المالية (-97.5٪، وانخفضت المحفظة من 47.2 مليار إلى 1.2 مليار روبل)، وانخفضت محفظة القروض للكيانات القانونية بنسبة 6.7٪، وحجم الأصول عالية السيولة. انخفضت بمقدار الثلث. وأظهر بند الأصول الأخرى نمواً (+97%، أو 26.1 مليار روبل). يتميز البنك بضعف تنويع قاعدة موارده (الأصول والالتزامات)، سمة مميزةوهناك أيضا مستوى متزايد من تركيز محفظة القروض على كبار المقترضين، فضلا عن ضعف تنويع المحفظة حسب الصناعة.
اعتبارًا من فبراير 2017، تتركز التزامات البنك في الودائع المنزلية (يتم تمثيل الجزء الأكبر من الودائع بآجال استحقاق تتراوح من سنة إلى ثلاث سنوات) - 55٪ من صافي الالتزامات (اعتبارًا من يناير 2016 - 43٪، اعتبارًا من يناير 2015 - 40٪) )، تشكل أموال المنظمات حصة قدرها 12.3٪ (قبل عام كانت الحصة 15٪، وقبل عامين - 39.4٪). تبلغ حصة رأس المال 13.5%، كما تبلغ نسبة كفاية رأس المال (N1) في فبراير 2017 14.8%. حصة الدين المصدر أوراق قيمة(الفواتير) والاقتراض بين البنوك في المجموع لا يتجاوز 1٪. قاعدة عملاء البنك نشطة، ويبلغ معدل دوران حسابات العملاء ما بين 120-250 مليار روبل (مع زيادة النشاط في مواعيد ربع سنوية).
رأس مال البنك - 43.9 مليار روبل (13.5٪ من صافي الالتزامات). الفترة المشمولة بالتقريرانخفض بنسبة 29.8٪ (أو 18.6 مليار روبل). رأس المال المصرح بهالبنك حوالي 13 مليار روبل. تجدر الإشارة إلى أن هيكل رأس المال الإضافي يتضمن قروضًا ثانوية بقيمة 15.1 مليار روبل، والتي تخطط إدارة البنك، وفقًا للمعلومات المتاحة، لتحويلها بالكامل إلى أسهم. هذه العمليةسيكون ذلك في الوقت المناسب للغاية وسيسمح للبنك بزيادة الرسملة: ففي نهاية المطاف، اعتبارًا من 1 فبراير، بلغت نسبة كفاية رأس المال (N1) 14.78% (بحد أدنى 8%)، ونسبة كفاية رأس المال الأساسية (N1.1). كان 5.61% (بحد أدنى 4.5%)، رأس المال الثابت (N1.2) - 10.67% (بحد أدنى 6%). إن تحويل القروض الثانوية إلى أسهم، وبالتالي إلى رأس مال من الدرجة الأولى، سيجعل من الممكن تصحيح القيمة غير الحاسمة بعد، ولكنها لا تزال غير مريحة تمامًا لمعيار كفاية رأس المال الأساسي، والذي ينخفض مستواه كل شهر. . يجدر إيلاء اهتمام خاص للمؤشر السيولة الحاليةالبنك (N3)، والذي بلغت قيمته اعتبارًا من تاريخ التقرير الأخير 54.7٪ (بحد أدنى مقبول قدره 50٪)، وهو أحد أدنى المؤشرات في هذا القطاع.
في هيكل الأصول، تمثل محفظة القروض 80٪، والتي تتكون بالكامل تقريبًا من القروض المقدمة للكيانات المؤسسية. انخفضت استثمارات البنك في الأوراق المالية خلال الفترة قيد المراجعة بشكل شبه كامل وشكلت اعتبارًا من فبراير 2017 أقل من 1٪ (قبل عام كان لدى البنك محفظة OFZ مثيرة للإعجاب، والتي بلغت 47 مليار روبل وشكلت 13٪ من أصول البنك). . اعتبارًا من تاريخ التقرير، تعهد البنك بمحفظة الأوراق المالية المتبقية بالكامل تقريبًا لجمع الأموال من الجهة التنظيمية كجزء من عمليات إعادة الشراء المباشرة. أصول عالية السيولة - 3.5٪ (معظمها أموال في حساب مراسل لدى البنك المركزي، وهناك أيضًا حسابات نوسترو لدى بنوك غير مقيمة بمبلغ 1.4 مليار روبل). ويشكل بند الأصول الأخرى، الذي أظهر زيادة ملحوظة خلال الفترة المشمولة بالتقرير، 16.4% (ممثلة بالعقود الآجلة والتسويات مع المدينين والاحتياطيات الاحتياطية).
بلغت محفظة قروض البنك اعتبارًا من فبراير 2017 256.8 مليار روبل (79% من صافي الأصول)، وانخفضت خلال الفترة قيد المراجعة بنسبة 6.8%، أو بمقدار 18.8 مليار روبل بالقيمة المطلقة. سياسة الائتمانيهدف البنك إلى إقراض الكيانات القانونية بمبالغ تبدأ من مليون روبل لفترات مدتها سنة واحدة. اعتبارًا من فبراير 2017، لم تتجاوز حصة قروض الأفراد في محفظة القروض 1%. وفقًا لتقارير البنك (RAS)، فإن مستوى القروض المتأخرة منخفض باستمرار (0.4٪ اعتبارًا من فبراير 2017)، ومع ذلك، فقد تضاعفت نسبة الاحتياطي للقروض الصادرة خلال الفترة قيد المراجعة وهي عند مستوى مرتفع جدًا. مستوى عال(اعتبارًا من فبراير 2017، كانت النسبة 23.4%، قبل عام - 12%)، مما قد يشير بشكل غير مباشر إلى انخفاض جودة محفظة القروض والعبء المحتمل على رأس المال (في حالة زيادة حصة القروض المتأخرة في البنك) ورقة التوازن). إن محفظة القروض هي في الغالب طويلة الأجل: تبلغ حصة القروض الصادرة لمدة تزيد عن سنة واحدة 90٪. خلال الفترة قيد الاستعراض، قام البنك بزيادة ضمانات المحفظة بشكل فعال اعتبارًا من تاريخ التقرير، وتم تأمين المحفظة بضمانات عقارية بمبلغ 161.4 مليار روبل (63٪ من إجمالي محفظة القروض)، وهو مبلغ ضخم. مستوى معتدل من الضمانات.
https://www.site/2016-05-30/vedomosti_vyyasnili_otkuda_semya_vladelcev_banka_yugra_beret_dengi
"ملوك العقارات"
اكتشف Vedomosti من أين تحصل عائلة مالكي بنك Ugra على أموالهم
وفي نهاية العام الماضي، ارتفع الأب والابن يوري وأليكسي خوتين، القادمان من بيلاروسيا، من المركز العاشر إلى المركز الثامن في تصنيف فوربس "الملوك" العقارات الروسية" وفقا لفيدوموستي، يبلغ دخل الإيجار 2 مليون متر مربع. وبلغت قيمة الأمتار في موسكو 325 مليون دولار مقارنة بـ 320 مليون دولار في العام السابق. صحيح أن هذا لم يكن رخيصًا: في عام 2015، أضافت عائلة خوتين مبنى فندق موسكو السابق في أوخوتني رياض، والذي يضم فندق فور سيزونز، مركز تسوق«فاشن غاليري» ومركز أعمال، بعد أن اشتراه، بحسب خبراء، من رجل الأعمال سليمان كريموف مقابل 500 مليون دولار. ومع ذلك، جاء خوتين جونيور لأول مرة تصنيف فوربسبثروة صافية قدرها 0.9 مليار دولار. بالإضافة إلى العقارات، يمتلك رجال الأعمال أصولًا نفطية - حصة في شركة Exillon Energy وNK Dulisma، بالإضافة إلى بنك Yugra، الذي، وفقًا لشركة Interfax-CEA اعتبارًا من 1 أبريل 2016، يحتل المرتبة 33 من حيث الأصول و30 من حيث رأس المال. . في الوقت نفسه، يعد خوتين أحد أكثر رجال الأعمال انغلاقًا في روسيا. انتهت كل محاولات فيدوموستي للتحدث بنفس الطريقة. "إنهم على علم بأسئلتك، لكنهم لا يريدون التواصل"، أفاد ممثلو خوتين ومعارفهم.
في السنوات القليلة الماضية، كان أليكسي، خوتين الأصغر سنًا، يدير جميع الأصول. منذ أن تقاعد الأب بحسب أصدقائهم ومقاوليهم. يعد آل خوتين من بين رجال الأعمال القلائل الذين يواصلون شراء الأصول بنشاط. في عام 2013، كانوا مهتمين بشراء Uralkali من Kerimov، حسبما قال أشخاص مقربون من هذه الشركة. وفي سوق العقارات، "نظر خوتيني إلى كل شيء" في الفترة 2013-2015، كما أكد اثنان من كبار المطورين. على سبيل المثال، كانوا يطلبون سعر مركز التسوق "أتريوم" في كورسكايا ونوفينسكي باساج، كما قال أشخاص مقربون من أصحاب هذه المجمعات. "صحيح أنهم عرضوا سعرًا أقل بكثير لـ Atrium مما أراده المالكون، لذلك لم تنجح الصفقة. ونتيجة لذلك، اختاروا "موسكو" من نفس كريموف، كما يقول أحد محاوري فيدوموستي. وأظهرت دراسة استقصائية لشركائهم ومقاوليهم أن عائلة خوتين لا تدفع ثمناً باهظاً أبداً، بل تدفع ثمن المشتريات عن طريق الائتمان. كما أثرت عليهم الأزمة في سوق تمويل الديون: في عام 2014، بدأوا في إعادة التمويل مع بنك أوجرا الخاص بهم. ونتيجة لذلك، من الصعب عليهم العثور على أصول خالية من الضمانات، حسبما أظهرت دراسة أجرتها فيدوموستي.
يقول المطورون والمصرفيون إن سبيربنك وVTB ساعدا عائلة خوتين في شراء موسكو. وأكد شخص مقرب من أحد أطراف الصفقة أن بنك VTB قام بتمويل شراء عائلة خوتين من كريموف لمباني فندق فور سيزونز في المبنى المُعاد ترميمه لفندق موسكو. ينتمي هذا العقار إلى شركة Dekmos OJSC، والتي تسيطر شركة Lansgrade Holdings القبرصية على 100% منها. في عام 2015، تغير مالكها، وفي بداية عام 2016، أنهت Lansgrade، وفقًا للسجل القبرصي، اتفاقية التعهد لأسهمها وأسهم Dekmos مع Sberbank (كان البنك قد قدم سابقًا قروضًا لهياكل Kerimov مقابل 10.9 مليار روبل و130 دولارًا) مليون). وفي الوقت نفسه، أبرمت الشركة اتفاقية تعهد مع VTB. صحيح، هذه المرة لم يتم تحديد مبلغ القرض، ولم تكن الضمانات عبارة عن أسهم في الشركات التي تمتلك عقارات، بل تعهد بالحق في حسابات بنكية بالروبل والدولار لشركة Dekmos في VTB. يسمح التشريع القبرصي باستخدام الدخل المستقبلي للمؤسسة كضمان للحصول على قرض. ولكن من الناحية العملية، عادة ما يتم استخدام مثل هذه الضمانات عندما يكون المقترض تحت سيطرة المُقرض، كما يقول الشخص الذي طلب عدم الكشف عن هويته. مستشار قانوني. هذه معاملات عالية المخاطر، كقاعدة عامة، لا توافق عليها البنوك لأطراف ثالثة، ويوافق على ذلك محام آخر طلب عدم الكشف عن هويته. ذكرت الخدمة الصحفية لـ VTB أن شركة Lansgrade Holdings ltd ليست مرتبطة بأي حال من الأحوال بمجموعة VTB؛ ولم يمتلك البنك أبدًا مساحة في مبنى فندق موسكو السابق.
تسيطر عائلة خوتين على مباني البيع بالتجزئة والمكاتب في موسكو من خلال Trading Gallery LLC، المملوكة لشركة Iolernico Investments القبرصية. كما قامت الشركة بتغيير مالكيها في عام 2015، لكنهم دخلوا مرة أخرى في اتفاقية تعهد لأسهم الشركة مع سبيربنك، على افتراض التزامات تجاهها مقابل قرض بقيمة 160 مليون دولار.
هذه استراتيجية مشتركة للخوتين، كما يقول أحد الأطراف المقابلة. ويضيف أن هناك حديثاً في أسواق العقارات والنفط عن قوة آل خوتين، الذين يُزعم أنهم يمتلكون موارد نقدية وإدارية غير محدودة خلفهم. في الواقع، ليس لدى أليكسي خوتين الكثير من المال، كما يتابع محاور فيدوموستي. يجري خوتين جميع المفاوضات على النحو التالي: أنا الآن على استعداد لأن أدفع لك 10 أو 5% من التكلفة، ثم بالتقسيط وبأموال الائتمان، وبعد ذلك، عندما يبدأ الأمر تدفق ماليكل شيء آخر، يقول شخص آخر عمل مع رجل الأعمال هذا.
تقوم خوتين، مثل كثيرين آخرين، بإجراء المعاملات باستخدام أموال الائتمان. وهو يعمل مع نحو 30 بنكا، لكن أكبر دائنيه هم البنوك المملوكة للدولة. بطبيعة الحال، فإن التعاون الناجح مع بنوك الدولة، فضلا عن حقيقة أن شركات النفط التابعة له، على الرغم من مقاومة وزارة المالية، تحصل بسهولة على إعفاءات ضريبية، مما يؤدي إلى مثل هذه المحادثات، كما يعترف أحد محاوري فيدوموستي. لكن الاعتقاد بوجود شخص واحد خلف الكوتينيين يوفر لهم معاملة الدولة الأكثر تفضيلاً سيكون أمرًا مبالغًا فيه، كما يعتقد.
آل خوتين هم رجال أعمال مستقلون تمامًا أثبتوا أن عبارة "ليس لديك مائة روبل، ولكن لديك مائة صديق" ليست مجرد مثل، بل سطر من خطة عمل، يؤكد أحد دائنيهم: "يمكنك أقول إن هذه قصة نجاح روسية حقيقية، حيث كان للناس صلات بقوات الأمن كرأس مال أولي واستخدموها بمهارة”.
عائلة خوتين على علاقة جيدة مع وزير الداخلية السابق في بيلاروسيا فلاديمير نوموف، الذي قدمهم إلى الزعيم السابق وزارة الداخلية الروسيةوكتب رئيس مجلس الدوما السابق بوريس جريزلوف، الذي يقدم لهم دعمه الآن، كوميرسانت وفوربس.
ويؤكد مسؤول رفيع المستوى أن مصالح عائلة خوتين يتم الضغط عليها في الحكومة من قبل جريزلوف، أو بناءً على طلبه، من قبل الرئيس السابق لجهاز الأمن الفيدرالي نيكولاي باتروشيف. على سبيل المثال، سعى جريزلوف شخصيا إلى التمديد المزايا الضريبيةبالنسبة لـ NK Dulisma، أكد ذلك لرجل أعمال كبير، مهتم أيضًا بالفوائد. الإدارات ذات الصلة لا تعلق على هذا.
لم يخف يوري خوتين أبدًا حقيقة أن جريزلوف حل المشكلات لهم، وبشكل عام كان يتصرف دائمًا كشخص لا يخاف من أي شيء وهو واثق جدًا من نفسه، كما يقول مسؤول سابق رفيع المستوى يعمل الآن في مجال الأعمال. ويضيف محاور فيدوموستي: "لكن ليس لدي شعور بأن هذا عرض فردي، فأنا أشعر بالتأكيد بدعم قوات الأمن على مختلف المستويات".
منذ عدة سنوات، قبل إحدى المعاملات الرئيسية الأولى مع عقارات موسكو - شراء MTZ Rubin، التي تمتلك Gorbushkin Dvor - انضم Ural Latypov إلى مجلس إدارة Rubin لصالح المشترين. وترأس الأخير وزارة خارجية بيلاروسيا في الفترة من 1998 إلى 2000، وأصبح فيما بعد عضوا في مجلس الأمن للجمهورية. تضم وسائل الإعلام البيلاروسية لاتيبوف إلى الدائرة الداخلية لرئيس البلاد ألكسندر لوكاشينكو. ومن المعروف أيضًا أن لاتيبوف كان رئيسًا للقسم في الدورات العليا للكي جي بي في مينسك، والتي تخرج منها في وقت واحد نائب رئيس الوزراء الروسي سيرجي إيفانوف وأمين مجلس الأمن الروسي نيكولاي باتروشيف.
يساعد كبار المسؤولين ومسؤولي الأمن المختلفين خوتين في حل المشكلات، ويوافق على ذلك الشخص الذي فقد عقاراته منذ عدة سنوات نتيجة للصراع مع هياكل الأعمال: "لديهم اتصالات ممتازة. تبين أن المحامي الخاص بي هو زميل لرجل كان يشغل في ذلك الوقت منصب نائب وزير وزارة الداخلية. لذلك، أخبروني أنه تم استدعاء نائب الوزير بشأن حقيقة أن زميله كان يساعد الشخص الخطأ. لكن، على سبيل المثال، لا يعرف آل خوتين عمدة موسكو سيرجي سوبيانين، كما يؤكد موظف في مجلس المدينة. ويضيف المسؤول أنهم لا يحتاجون إلى ذلك: فهم ينجحون في حل جميع القضايا الضرورية على مستوى المحافظين. ويذكر أن هناك العديد من الشكاوى ضد هياكل خوتين الملاك السابقينتم نقل العقارات إلى آل خوتين. ويضيف: "لكن، على حد علمي، لم يكن من الممكن إثبات أن عائلة خوتين حصلت على أي شيء بطريقة غير قانونية؛ وانهارت القضايا الجنائية".
في شركات خوتين، يمكن للمرء أن يشعر بانضباط الجيش وعادات السرية، كما يتفق نظراؤهم. في أغلب الأحيان، يعمل رجال الأعمال لصالح موظفين حكوميين سابقين، ومكاتبهم تشبه المخابئ، والإدارات منغلقة على نفسها، والناس لا يعرفون ما يفعله جيرانهم، وبشكل عام، كل شيء أسير بالنسبة لهم - وصولاً إلى مزودي خدمة الإنترنت. في مراكز التسوق، يقول أحد شركاء خوتينيخ.
الآن أصبحت جميع أصول عائلة خوتين مرهونة للبنوك، كما يوافق محاورو فيدوموستي.
انطلاقًا من تاريخ الضمانات، في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، اشترت هياكل خوتين العقارات بقروض من بنك Sberbank وVTB وGlobex Bank، والتي تمتلك مئات الآلاف من الأمتار المربعة من المساحة المملوكة لرجال الأعمال كضمان.
"بالفعل في عام 2008، قدم أحد معارفي من VTB عائلة خوتين كعملاء رائعين وأثرياء، على الرغم من أن لديهم شيئًا ما للقيام به اتفاقية قرضيقول مدير كبير سابق لأحد البنوك الحكومية: "في هذا البنك". تخفي كلمة "مغشوش" قصة حاول فيها بنك VTB سداد قرض بقيمة 6 مليارات روبل من خلال المحكمة. في عام 2008، أصدر البنك 6.25 مليار روبل لشركة المعدات والآلات المضمونة بمركز أعمال وقطعة أرض على الطريق السريع دميتروفسكوي. وكان الضامن للقرض شركة الإدارةالمجموعة الضخمة، التي استأجرت هذا المبنى بعقد إيجار طويل الأجل. لقد تعهدت بعقد الإيجار للبنك. وفي عام 2009، توقف سداد القرض، وأفلست الشركتان. أنهى أمين إفلاس شركة Mega-Group عقد الإيجار وأعاد المبنى إلى المعدات والآلات. وقام مدير المعدات والآلات بتأجير المبنى بعقد إيجار طويل الأجل لشركة جديدة - إديلويس. وحاولت شركة VTB الطعن في هذه القرارات، لكنها لم تنجح. ومع ذلك، اتفق الطرفان في النهاية على تسوية، لم يكشفا عن تفاصيلها. ذكرت الخدمة الصحفية للبنك: "تمت تسوية ديون شركة Equipment and Machinery LLC لشركة VTB بسلام في نهاية عام 2013، وليس لدى VTB حاليًا أي مطالبات فيما يتعلق بهذا الدين".
رئيس سبيربنك جيرمان جريف على دراية جيدة بأليكسي خوتين، ويؤكد ذلك لشخص من الوفد المرافق لرجل الأعمال. يقوم سبيربنك بإقراض خوتيني منذ العقد الأول من القرن الحادي والعشرين. لكن تاريخهم لم يكن خاليًا من العيوب، وكان لدى البنك شكاوى ضد بعض الكيانات القانونية، ولم يرغبوا في تمديد خطوط الائتمان - ثم اتصل سيرجي ميرونوف، الذي شغل بعد ذلك منصب رئيس مجلس الاتحاد، بجريف وطلب من عائلة خوتين، يؤكد أحد معارف رجل الأعمال. ونفى ميرونوف نفسه ذلك بشكل قاطع. أكد جريف في مقابلة مع فيدوموستي أنه كان على دراية بـ "أحد" آل خوتين. في عام 2010، استحوذت هياكلها على أصول شركة Urals Energy من Sberbank مقابل 95 مليون دولار، والتي تم على أساسها إنشاء NK Dulisma. في يونيو 2014، تعهد مالك شركة Dulisma، شركة CrownCity، بسند إذني Dulisma مع سبيربنك حتى عام 2017.
والآن تحدث أشياء غريبة للأصل
تغطي خطوط ائتمان سبيربنك من 2010 و 2011 و 2014 جزءًا من مباني مركز التسوق Gorbushkin Dvor في Bagrationovsky Proezd ومراكز المكاتب والمستودعات في Elektrolitny Proezd، في شارع Nizhegorodskaya ومجمع Krasny Bogatyr - بمساحة إجمالية تبلغ حوالي 200000 متر مربع. متر.
وقال ممثل البنك إن سبيربنك لا يعلق على التعاون مع عائلة خوتين، لأنه يلتزم بسياسة السرية في العلاقات مع العملاء.
الآن أكبر دائن لخوتين هو روسيلخوزبانك (RSHB)، كما يؤكد العديد من المصرفيين وأحد الأطراف المقابلة لخوتين.
في عام 2010، أصبح ديمتري باتروشيف، نجل نيكولاي باتروشيف، رئيسًا لمجلس إدارة البنك. في عام 2013، حصل NK "Dulisma" Khotinykh على جائزة RSHB خط ائتمانبما في ذلك إعادة تمويل القروض من سبيربنك، والتي رهن رجال الأعمال مقابلها ممتلكات MTZ Rubin في Bagrationovsky Proezd - الجزء الرئيسي من مباني مركز التسوق Gorbushkin Dvor، بالإضافة إلى مناطق في العديد من المراكز التجارية. منذ عام 2014، تعهد هذا البنك أيضًا بمعدات Dulisma. ولم يرد ممثل RSHB على الأسئلة المتعلقة بالتعاون مع آل خوتين.
قامت عائلة خوتين برهن العقار لبنك سانت بطرسبرغ، الذي اشترت منه عائلة خوتين شركة النفط تطوير سانت بطرسبرغ منذ عام 2014، وفي عام 2016 رهنوا 33 ألف متر مربع. متر في مركز الأعمال على جسر بافيليتسكايا.
ويقول أحد دائنيهم إن عائلة خوتين تتمتع أيضًا بعلاقة تجارية جيدة مع بنك ألفا. ووفقا له، في نهاية عام 2014 كان لديهم حد قدره مليار دولار هناك، وتم حل جميع القضايا مع البنك على مستوى المساهمين. أكد المالك المشارك للبنك ميخائيل فريدمان المعلومات حول حد الائتمان لفيدوموستي، لكنه لم يجيب على أسئلة أخرى حول خوتين. من الواضح أن عائلة خوتين اشترت بأموال بنك ألفا مركز التسوق "فيليون" في باغراتيونوفسكي برويزد. فقط في عام المعاملة - في عام 2011 - فتح البنك خط ائتمان بالعملة الأجنبية لأصحاب Filion الحاليين، والذي كان عليهم رهنه في يناير 2014 قطعة أرضتحت مركز التسوق ومبانيه وأكثر من 100 ألف متر مربع. متر في أشياء أخرى.
للحصول على قرض في كريدي سويسمقابل 100 مليون دولار، يتم التعهد بنسبة 100% من أسهم جميع شركات الإنتاج التابعة لشركة Exillon Energy (Yucatex Oil، Kayum Neft، Nem Oil، Komi Resources، Yucatex-Yugra) والشركات القبرصية - أصحاب هذه الشركات، باستثناء Aslador Oil.
أصبح بنك أوجرا تحت سيطرة هياكل خوتين في عام 2014، وفي نهاية عام 2015، بدأ أليكسي خوتين بالسيطرة المباشرة على 52.5% منه.
دعم المساهمون الجدد البنك: أشار أوجرا في تقاريره إلى أنه تلقى منهم في عام 2014 7.2 مليار روبل بموجب اتفاقيات الهدايا. لكن البنك نفسه بدأ في إقراضهم بنشاط: في 2015-2016، تعهد رجال الأعمال بمركزين تجاريين كبيرين كضمان للقروض الصادرة - البوابة الشرقية على طريق Shchelkovskoye السريع وTehnosintez في Ugreshskaya. وفي نهاية عام 2015، حصلت شركة Exillon Energy على سندات من بنك Yugra بمبلغ إجمالي قدره 26.32 مليون دولار بمعدل فائدة 2.5% سنويًا.
قد يكون نمو الإقراض من قبل يوجرا للشركات المرتبطة بالمساهمين بسبب الصعوبات على مستوى الصناعة المرتبطة بالعثور على مقترضين جدد، الذين تحولوا بشكل جماعي إلى البنوك المملوكة للدولة وسط تطهير القطاع من قبل القيادة الجديدة للبنك المركزي. يقترح أليكسي بوزدالين، كبير الخبراء في Interfax-CEA. وقد يرجع ذلك أيضًا إلى مشكلات أعمال التطوير الخاصة بالمالكين، والتي أصبحت مقترضًا أكثر خطورة في نظر البنوك الأخرى بسبب الركود الاقتصاديويتابع الخبير، ما أدى إلى انخفاض دخل الإيجار. وفقا لبوزدالين، الآن لا يمكن لأي بنك خاص أن يفعل دون مساعدة المساهمين.
يعد إقراض الشركات ذات الصلة أحد المطالبات الرئيسية للبنك المركزي ضد البنك. اعتبارًا من 1 أبريل، حدت الهيئة التنظيمية من قدرة Ugra على جذب الودائع من السكان - خلال العام الماضي نمت بنسبة 136٪. وفي مارس، شكل البنك احتياطيات قياسية بقيمة 22 مليار روبل. بالإضافة إلى ذلك، انخفضت محفظة قروض البنك بمقدار 23 مليار روبل. وقال الطرف المقابل للبنك لفيدوموستي إن هذه القروض يمكن أن تكون مرتبطة بأصحاب البنك ويمكن سدادها بناء على طلب البنك المركزي. ووفقا له، سعت الهيئة التنظيمية من أوجرا لتقليل الإقراض للشركات ذات الصلة. وقال نائب وزير المالية أليكسي مويسيف في وقت سابق إن البنك المركزي لديه مثل هذا المطلب للبنك.
تقدم البنك بطلب للحصول على 9.9 مليار روبل في OFZ في إطار برنامج الدولة لرسملة إضافية للبنوك. لكن في اليوم الأخير الذي كان من الممكن فيه الانضمام إليه، 31 مارس/آذار، أعلن رفضه المشاركة في البرنامج، معتبرا أنه غير مناسب. وقال مصدر فيدوموستي حينها إن مشاركة البنك لم تتم الموافقة عليها من قبل البنك المركزي. وفي أوائل أبريل، تلقى البنك تفتيشًا من البنك المركزي ووكالة تأمين الودائع. آخر فحصقد اكتمل بالفعل. لكن مراجعي حسابات البنك المركزي ظلوا في أوجرا، كما يشير أحد نظرائهم.
وفي إبريل/نيسان، قال أشخاص مقربون من البنك المركزي ونظراء أوجرا إن جريزلوف قد ينضم إلى مجلس إدارة البنك. ولم يعلق ممثلو البنك على ذلك، ولم يتسن الاتصال بجريزلوف للتعليق.
أخبار روسية
روسيا
وقعت ثلاثة انفجارات أخرى في سريلانكا
روسيا
حكمت محكمة أمريكية على الروسية ماريا بوتينا بالسجن لمدة عام ونصف
روسيا
تم فتح قضية جنائية في روسيا فيما يتعلق بالتلوث المتعمد للنفط في خط أنابيب النفط دروجبا.
روسيا
وفي كراسنويارسك، اندلع حريق كبير في أراضي مصنع لإنتاج صواريخ سارمات وسينيفا
خلال مراسم الحريق
روسيا
من أين تأتي النار المقدسة؟ آراء المؤمنين والمشككين
روسيا
