Инвестиции в уран: какви са ползите? Какво представляват инвестициите и каква е ползата от тях? Ползи за инвеститорите

Ще ви разкажем подробно какво интересува инвеститора, какви факти и аргументи трябва да предостави, какво ще работи като убеждаване и за какво е по-добре да не говорим, има и такива моменти. Ако се интересувате как да намерите инвеститор, тогава трябва да проучите подробно инструкциите, които дадохме в предишната статия. Сега нека да разгледаме подробностите за комуникацията с инвеститор.

Какво трябва да кажете на кандидат инвеститор

Трябва да предоставите следната информация на потенциален инвеститор:

• същността на идеята и бъдещата продукция;
• основните производствени етапи на вашия проект;
• какъв размер на инвестицията е необходим;
• търговска полза за Вас и за инвеститора;
• време на първата печалба;
• проектът достига самодостатъчност;
• потенциална печалба и редовност на нейното получаване;
• прогнозна годишна печалба.

В допълнение към тези основни данни, компетентен и професионален инвеститор ще поиска от кандидата да предостави основните участници в проекта, служителите, които ще изпълняват проекта, както и списък на оборудването, което ще участва в производствения процес. Обикновено такива данни се предоставят под формата на списък. Срещу името и длъжността на служителя се посочва неговият стаж в тази професия, образование, постижения, трудов стаж, мотивация на всеки човек и целия екип. В списъка на оборудването е необходимо също така да се посочи годината на производство на оборудването, неговото износване, ниво на производителност, производител и прогноза за възможния производствен капацитет на продукта на това оборудване. Ако предоставянето на услуга изисква някакво оборудване, атрибути, опаковка и т.н., то това също трябва да бъде посочено при описание на ползите от проекта.

Ако търсите начин да привлечете инвеститор, имайте предвид, че самото описание на продукта или услугата трябва да се основава на принципа на най-голяма простота, като се изключва използването на професионални термини, които ще объркат инвеститора и ще отвлекат вниманието от основното нещо.

След това инвеститорът ще трябва да предостави анализ на бъдещето финансови дейности, ако вашият бизнес е изграден на базата на съществуващо предприятие, тогава е необходимо да се анализират текущите дейности на този бизнес. Трябва да посочи обема на производството, продажбите, печалбите и разходите. Счетоводен отчет за Миналата годинадейности днес също ще бъдат подробно проучени от потенциален инвеститор, така че преди търсенето на такъв е необходимо да се извърши проверка на финансовата и управленската документация. Ако след такава процедура се открие пълен ред и перспективи в дейността, тогава търсенето на инвеститори ще се превърне в избор на инвеститори, тъй като те ще бъдат много повече от един.

Съществуващите активи на едно предприятие също са важен аспект при анализа на стабилността на едно предприятие. Необходимо е да се оцени цялото имущество на предприятието, включително стратегически резерви от суровини и потенциално освободени стоки.
При предоставянето на такъв пълен отчет няма да е излишно да се предоставят гаранции, гаранции и препоръки от сериозни партньори. Ако имате нужда от инвеститор и сте начинаещ предприемач, тогава той като правило предоставя собствено имущество, движимо и недвижимо, като задание. Това се счита за нормално и се приветства от инвеститорите.

Бизнес план за инвеститори

Бизнес планът за инвеститори е малко по-различен от този, който пишете, когато започвате работа за себе си. Той е по-близък до този, който се предоставя на банките за кредитиране при преференциални условия. Тя трябва да предостави всички доказателства, че Финансово състояниепредприятията са в идеален ред. Необходимо е точно и подробно да се опише за какво ще бъдат изразходвани получените средства, как ще работят и кога ще започнат да носят приходи. Важно е да се опише пазарът на нови продукти и тяхното търсене сред потенциалните купувачи. Добре е, ако вече са проведени проучвания, проучвания на потребителското търсене и фокус групи, където са обсъдени мостри от продукти. Това ще бъде ясно потвърждение, че ще има печалба и колкото по-висока е оценката на потенциалните продукти, толкова по-голяма е печалбата и толкова по-рано е времето за нейното получаване.

Както показва практиката на инвестиционните компании, предприемачите често са толкова увлечени от финансовите изчисления, че напълно забравят за маркетинговия план. Затова препоръчваме да работите с раздела „Маркетингов план“ не по-малко внимателно. Посочете на кои пазари сте работили, доколко са готови да приемат новия ви продукт и какви продажби планирате. Кажете на инвеститорите каква ценова политика сте избрали, как ще популяризирате продуктите си и какъв вид реклама ще поставите. Анализирайте конкурентната работа, предимствата и недостатъците на вашите колеги от други компании, произвеждащи подобни продукти. Обяснете защо потребителят ще избере вашия продукт, какви ще бъдат неговите предимства и какви ползи ще предоставите на клиентите.

Ако всичко, прочетено в бизнес плана, отговаря на инвеститора, тогава се сключва инвестиционен меморандум, който определя условията за сътрудничество по най-подробен начин. Проучете внимателно документа, за предпочитане с юрист и икономист. Обърнете внимание на финансовия компонент, но също така трябва да се преценят напълно предложенията на инвеститорите и условията за предоставяне на инвестиции. Ако нещо ви се струва невъзможно, можете да съставите протокол за несъгласие, в който да посочите точките, които не ви подхождат, както и вашата версия на тези разпоредби. Ако инвеститор се интересува от вашия проект, той определено ще ви изслуша и ще направи промени в меморандума.

Как да увеличим привлекателността на един проект за инвеститор

Има няколко начина за увеличаване на привлекателността на даден проект за инвеститор.

• Законни доходи и прозрачност на дейността. Тази опция е високо ценена от сериозни инвеститори. Така че представете като аргумент данъчна отчетност, както и резултатите от текущите проверки с положителен резултат.
• Резултати от извършени одити независими компании, Не може да бъде финансови проверки, както и производство и управление. Ако преструктурирането е извършено след одитите, ще е необходимо да се представи отчет за дейностите и резултатите, получени след промените. Разкажете ни за извършената оптимизация, за създаването допълнителни офисии клонове, по образуване на стопанства.
• Разкажете ни за уникалността на вашия продукт, опишете неговите предимства, които гарантират високи продажби. Ако подобен продукт или услуга не е представен на пазара във вашия регион, но има търсене за него, тогава инвеститорът определено ще го оцени. Ако имате патент за изобретение, регистрирани авторски права за технология, лиценз, разрешения различни видове, тогава трябва да ги декларирате, много по-лесно е да намерите инвеститор, той ще разбере, че вашите намерения са много сериозни и по-голямата част от работата е свършена, така че началото на работата е много близо.
• Начертахте ли вече стратегия за развитие? Не забравяйте да го представите на инвеститора, защото това показва вашите сериозни намерения, както и високи професионално обучениесобственик на бизнес и служители на компанията. Не забравяйте, че стратегията е вашата крайна цел и тя трябва да включва инвеститора, неговия процент печалба и способността спокойно да получава пари, да връща инвестираните средства и да добавя процент от печалбата към тях.
• Когато един проект достигне своя максимум, той трябва да има пътища по-нататъчно развитие, разширения. Ако сте ги обмислили, ако са реалистични, тогава говорете за тях и в плана. Инвеститорите харесват много повече обещаващи идеи, отколкото краткосрочни проекти.

Характеристики на търсенето на инвеститори

Ако се интересувате как да намерите инвеститор, тогава имайте предвид, че трябва да използвате всички налични възможности, да публикувате информация за вашето желание на всички сайтове, които могат да донесат отговор. Когато пускате реклама, трябва вече да имате известен опит, който веднага да предоставите на инвеститора. За да не се окаже, че се е намерил заинтересован, но още нямате готови документи.

За да говорите с потенциален инвеститор при равни условия, трябва да имате търговско предложение и подробен бизнес план за инвестиционна компания. Именно бизнес планът е най-мощният инструмент в процеса на убеждаване на инвеститора в сериозността на вашите намерения и рентабилността на бъдещия ви бизнес. Вече описахме стандартните въпроси, които инвеститорът може да има, когато чете вашия бизнес план; подгответе отговорите на тях предварително. Можете също така да говорите със специалисти-консултанти; те ще ви кажат кои са основните възражения при разглеждане на плана на кандидата за инвестиция. Подгответе отговорите на тези възражения предварително, можете дори да ги превърнете в отделни точки от бизнес плана, за да предотвратите появата им.

Ако абсолютно точно си представяте бъдещия си бизнес, ако имате опит в тази област, тогава не се страхувате от никакви възражения, лесно можете да превърнете всички въпроси в свои предимства. Например, ако ви кажат, че вашата идея не е уникална, тогава трябва да ви кажат, че това е идея, която е тествана от много поколения клиенти и допълнителните предимства, които създавате, ще направят продукта просто супер търсен. И ако ви кажат, че идеята е уникална, следователно непроверена и рискована, тогава можете уверено да отговорите, че е по-лесно да работите на свободен пазар и печалбата ще отиде само при един производител - вие! Тоест техниката на „прерамкиране“ трябва да се използва максимално.

Друг важен момент при убеждаването на инвеститорите са препоръките. Вашите големи и уважавани партньори могат да опишат вас лично или вашия продукт. Такива препоръки значително ще ускорят получаването на средства от инвеститор, тъй като в случай на проблеми вашите препоръчители ще ви помогнат да излезете от трудна ситуация, не директно, разбира се, а като партньори. И ако тези инструкции се добавят към стабилността и законността на вашия бизнес, значителните тенденции на растеж и търсенето на продукти във вашата индустрия, това значително ще увеличи шанса за създаване на силно и печелившо предприятие.

Между другото, ако успеете да намерите инвеститор, който разбира вашия бизнес, във вашия бранш, тогава това ще бъде значително предимство; няма да се налага да обяснявате основни неща, които ще ви изглеждат такива. Такива специалисти най-често са частни инвеститори с дългогодишен и успешен опит във вашата област. Ако инвеститорът е от друга индустрия, опитайте се да изразите мислите си на прост и достъпен език, който няма да изисква дешифриране от специалист, ако инвеститорът е финансист. Ако той също е специалист във вашата област, тогава се считайте за голям късметлия.

Ако сте кандидатствали за различни грантове и субсидии, не забравяйте да посочите този факт. Ако сте ги получили положително решение, то това ще увеличи стойността на проекта в очите на инвеститора. Най-добре е част от парите за развитие да получите под формата на безвъзмездна помощ, а част под формата на инвестиции. Инвеститорите смятат тази комбинация за най-атрактивна, тъй като не само те ще бъдат еднакво отговорни за вашия успех, но и тези структури, които са предоставили безвъзмездната помощ.

Преди да кандидатствате за инвестиция, опитайте се да създадете някаква информационна вълна около вашия нов продукт, услуга или технология. Когато обществеността се изкаже в полза на вашата идея, инвеститорите ще дойдат при вас и ще ви бъде много лесно да ги убедите в привлекателността на новия бизнес.

Е. Шчугорева

Реално ли е сега да се намери инвеститор?

Facebook Twitter Google+ LinkedIn

Ела ГимелбергГенерален директор на CJSC Consulting Agency S&G Partners (Москва)
Списание “Финансов директор”, бр.4 за 2007г

Представянето на проект пред инвеститор не предполага еднопосочна комуникация. Инвеститорът в една или друга степен вече се е запознал с информацията, съдържаща се в бизнес плана, и очаква отговори на конкретни въпроси, въз основа на които ще може да вземе окончателно решение относно възможността за влизане в проект и условията на сделката. Много е вероятно да се наложи да отговорите следващи въпросиинвеститор:

• как инвеститор може да влезе в капитала на дружество (закупуване на облигации, акции, дялове от уставния капитал, създаване на съвместно предприятие), дали това е в съответствие с действащото законодателство, дали е извършен юридически дю дилиджънс на дружеството;
• каква рентабилност ще получи инвеститорът, колко корелира със средната пазарна рентабилност на индустрията, какви са рисковете от неполучаване или получаване на по-малък доход, компанията преминала ли е финансов дю дилиджънс;
• дали бордът на директорите и ръководството на компанията споделят философията на инвеститора; дали дейността на предприятието в бъдеще ще противоречи на целите на инвеститора;
• как един инвеститор ще излезе от капитала на компанията: възможно ли е да влезете в IPO, да продадете пакет от акции на друг инвеститор, откупувампакетно, кредитно рефинансиране;
• как се осъществява взаимодействието с миноритарните акционери, получават ли те места в борда на директорите, правени ли са предишни опити за „размиване“ на дяловете на миноритарните акционери;
• дали има одитирани отчети съгласно стандартите IFRS или US GAAP, коя компания е одиторът.

Обхватът на емисиите варира в зависимост от предложената структура на сделката, вида на инвеститора (институционален, стратегически и др.) и крайните цели на договарящите страни.

Когато изготвяте бизнес план, който може да доведе до успех, ще трябва да отделите много време и усилия, да съберете и анализирате значително количество информация. За да не са напразни усилията ви, не забравяйте, че бъдещата съдба на вашата идея и проект до голяма степен зависи както от формата и съдържанието, така и от това как ще представите плана си за развитие на бизнеса на инвеститора.

Различни инвеститори, същите проблеми

Според резултатите кръгла масапроведено от редакторите на сп. „ Финансов директор»

Изисквания на инвеститора към бизнес план

Участниците в кръглата маса отбелязаха, че различните категории инвеститори имат различни изисквания към съдържанието на бизнес плана, така че при изготвянето му е важно да се вземе предвид какъв вид инвеститори планира да привлече компанията.

Леонард Гапоненко, вицепрезидент, директор на инвестиционния отдел на групата компании Complex-Oil (Москва): Можем да говорим за три типа инвеститори: банки, портфейлни и директни инвеститори.

банкаТе се интересуват само от изплащането на заема и плащането на лихва по него, дори ако тези плащания „провалят“ проекта в бъдеще. Оттук става ясно какво трябва да съдържа инвестиционният проект: на първо място, авторите трябва ясно да покажат, че проектът може да генерира достатъчно средства за своевременно лихвени плащания и погасяване на кредита.

Банките предпочитат анюитетни плащания (на равни дялове), но за авторите на инвестиционен проект тази опция не е оптимална, тъй като ги лишава от гъвкавост при управлението на наличните средства и влошава ефективността на проекта в сравнение със специален график за погасяване на заема. Поради това е препоръчително да се представят на банката две възможности за погасяване на дълга, демонстриращи очевидна разлика (увеличаване на рентабилността на проекта при плащане по график на по-късни етапи).

Също толкова важно за банката е наличието на ликвидни обезпечения, които могат лесно да бъдат продадени, ако проектът се провали. В резултат на това получените средства могат да се използват за погасяване на заема и плащане на лихви по него.

Портфейлни инвеститори- това са, като правило, спекуланти, които "играят" на промените в пазарната стойност на акциите. Те имат достъп до значителни източници на свободни средства, с които, при благоприятни условия, могат бързо да закупят и след това да продадат акции на предприятия, които ги интересуват. Би било претенциозно да ги наречем инвеститори. Те се интересуват малко от инвестиционни проекти и бизнес планове; ако ги разглеждат, то е само от гледна точка на изучаване на пазара за ефективни предприятия.

Преки инвеститорисе различават по това, че получават контрол над предприятието и често стават негови собственици. Директният инвеститор изпраща средства директно към предприятието, за което има много схеми. По правило инвестиционният договор ясно посочва условията на инвестицията и възвръщаемостта от нея, която инвеститорът може да очаква (в случая пряка). Например инвестиционен договор с последващо излизане от инвестиция.

В този случай инвеститорът получава временен контрол върху управлението му за срока на инвестицията в предприятието. Когато инвестиционните цели бъдат постигнати, той ще бъде длъжен въз основа на договора да извърши процедурата за „излизане от инвестицията“, тоест да раздаде (продаде обратно) акциите. Така прекият инвеститор се интересува от самия проект и ползите, които той може да му донесе. Именно към тези инвеститори трябва да се обърнете с инвестиционни предложения и проекти, като имате под ръка бизнес план. Когато изучават инвестиционно предложение, те първо ще търсят отговори на следните въпроси:

• колко средства трябва да бъдат инвестирани в проекта;
• за какви цели ще се изразходват, каква е структурата на разходите;
• доколко от подаденото заявление може да се прецени целесъобразността на проекта;
• каква е организационната схема за изпълнение на проекта;
• има ли екип, който е насочен към изпълнението на този проект, какъв е неговият състав и квалификация, има ли опит в изпълнението на подобни проекти;
• коя е фирмата, която предлага;
• фирмата инвестира ли в проекта? собствени средстваи ако да, до каква степен;
• какви ползи ще получи инвеститорът от участие в този проект.

Леонид Астрин, финансов директор на АД Мосметрострой: Портфейлните инвеститори наистина не вземат инвестиционни решения въз основа на бизнес план. Те се фокусират върху текущите и прогнозните показатели за дейността на компанията. Бизнес планът в този случай действа повече като справочен материал, така че трябва да отговаря на очакванията на пазара. Желателно е основните показатели (например рентабилност, ликвидност, оборот на капитала и т.н.) да не са по-ниски от средните за индустрията, но и да не излизат „навън“ и прогнозите да не противоречат на мненията на водещи анализатори.

Можете да получите пари за проекта от банки и директни инвеститори. Подгответе се вашият бизнес план да бъде прегледан на поне две нива. На първо ниво ще се изучава от по-нисши или средни мениджъри. В най-добрия случай (ако инвеститорът се интересува от сделката), на този етап служителите на инвеститора ще ви помогнат да коригирате бизнес плана, така че да отговаря на формалните изисквания.

След това бизнес планът попада в ръцете на вземащия решение. И тук всеки опитен инвеститор ще „чете между редовете“. Първо, инвеститорът се интересува от богатството на кандидата. Въз основа на бизнес плана той ще се опита да разбере доколко можете да изпълните предложения план и колко искрено ще го следвате. Ако успеете да убедите инвеститора, че сте написали бизнес план не за него, а за себе си, тогава разчитайте, че вашият проект ще бъде взет на сериозно.

Инвеститорът, разбира се, се интересува от финансовата прогноза. И опитният инвеститор първо ще разгледа прогнозите за приходите и разходите. Въз основа на тези показатели той ще формира обща представа за финансовите параметри на проекта. Двата основни въпроса, на които един инвеститор ще търси отговор, са колко разумно са прогнозирани приходите и колко пълно са планирани разходите. Ако вашите аргументи по тези два въпроса не са убедителни, цялото по-нататъшно изчисление е безсмислено. Не трябва да извършвате изчисления с прекомерна точност. Например, когато приходите са прогнозирани с точност от 10%, тогава прогнозата за печалбата не трябва да е по-точна. Число с три знака след десетичната запетая ще изглежда не на място.

Александър Чиркунов, заместник-директор по икономика и финанси на Ergonom LLC (Новосибирск): Според мен могат да се разграничат две ключови точкина които инвеститорите обръщат внимание.

Първо, обосновка на ползите, които ще донесе реализацията на идеята. Това се отразява в анализа на риска, маркетинговите, икономическите, правните и други компоненти на бизнес плана. Второ, обяснение защо вашата компания е необходима за изпълнение на проекта. Обикновено за тази цел бизнес планът предоставя информация за компанията, нейния опит в реализирането на подобни проекти, информация за персонала, административните ресурси, наличието на лицензи и др.

Как да не правите грешки при изготвянето на бизнес план

Участниците в кръглата маса се опитаха да подчертаят основните грешки, които компаниите допускат при изготвянето на бизнес план, и дадоха препоръки как да бъдат избегнати.

Кевин Нерковски, финансов директор на Bosch Vostok CJSC (Москва): Могат да се разграничат две групи грешки. Първият е грешки, засягащи съществени аспекти на проекта:

• бизнес планът не е адаптиран към местоположението на бъдещия бизнес (например възнамерявате да произвеждате филцови ботуши в гореща страна);
• стратегията на проекта, която е описана в бизнес плана, не отговаря на изискванията на пазара;
• структурата и потребностите на пазара са неясни;
• няма подробно описание на конкурентите или сравнение на вашия проект с конкуренти (цена, местоположение, предимства и недостатъци);
• няма данни за перспективи за развитие и начини за подобряване на бизнеса;
• Човешки ресурси като заплата, обучение, методи за набиране на персонал и тип управление не се вземат предвид.

Втора група - грешки, основани на прекомерен оптимизъм.Най-важният и най-често срещаният от тях е надценяването на приходите. Инвеститорът може лесно да провери информацията за приходите въз основа на данни от конкуренти в сектора, в който се намирате. Освен това понякога компаниите мълчат за рисковете. Бих искал да подчертая, че е необходимо не само да идентифицирате и оцените рисковете, но и да излезете с най-катастрофалния сценарий за проекта и да докажете на инвеститора, че сте готови да преодолеете подобна ситуация.

Друг важен момент. Доста обичайно е компаниите да създават много подробни бизнес планове, дълги стотици страници. Възможно е такъв „Талмуд“ дори да не бъде отворен. Бизнес планът трябва да бъде ясен, кратък (не повече от 30 страници) и без никакви излишни неща. Всички основни точки на бизнес плана трябва да бъдат поставени в самото начало, на първите две страници - не забравяйте, че времето на инвеститора е по-ценно от парите. Има случаи, когато инвеститорите получават до 300 бизнес плана на месец, така че често се ограничават до четене само на първите страници. За да фокусирате вниманието върху определени точки, трябва да използвате приложения. Това може да бъде или автобиография на ключови служители, или графики, чертежи и др.

Александър Чиркунов:Съгласен съм, че бизнес планът не трябва да се претоварва с ненужна информация. Ако документът обсъжда някаква макроикономическа тенденция, то тя трябва да е свързана с този проект. Например, говорим за изграждането на комплекс за автомивка с помощта на автоматизирано оборудване. Самата тенденция за увеличаване на броя на колите е само относително свързана с броя на бъдещите клиенти на конкретния комплекс. Би било по-правилно да отбележите нарастването на броя на клиентите на автомивки в съответния регион, като цитирате конкретни данни от маркетингови проучвания и отбелязвате причините, поради които клиентите ще изберат услугите на вашата компания. При представяне на бизнес план за изграждане на циментов завод, тенденциите в развитието на строителната индустрия ще представляват интерес само на територията, където се очаква да се продават продуктите.

Друга грешка при изготвянето на бизнес план е формирането му въз основа на субективни оптимистични оценки, които не винаги се правят от професионалисти. Големи банкикоито извършват проектно финансиране, прибягват до услугите на инвестиционни консултанти, които по правило за сметка на компанията предлагат инвестиционен проект, оценяват представения бизнес план за съответствието му с реалността. В този случай се обръща специално внимание на маркетинговия компонент и се извършва анализ на чувствителността на проекта към възможни рискове.

Леонид Астрин:Често компаниите не се съобразяват с мащаба на представения проект за инвеститора. Така в голяма западна банка проект на стойност 1 милион долара най-вероятно ще бъде прегледан от служител, но средно Руска банкапроектът за 10 милиона долара вероятно няма да бъде приет без личното одобрение на президента. Нивото на внимание е много важно, защото то определя колко официално ще бъде.

Ако решението е взето от ръководител на по-ниско или средно ниво, основната му задача е да се освободи от отговорност в случай на негативно развитие. За да направите това, проектът трябва преди всичко да отговаря на всички формални изисквания. По-добре е да изгладите възможните „остри ъгли“. Препоръчително е да подкрепите изчисленията и предположенията си официално – с маркетингови проучвания, статистически отчети, официални документи и др.

Ако бизнес планът се преглежда от топ мениджър или собственик, тогава те се интересуват преди всичко от същността на проекта. Документ с изобилие от информация, която не е пряко свързана с проекта, ще предизвика отхвърляне, всяка манипулация на числата най-вероятно ще бъде забелязана и ще породи недоверие към целия проект. Ето едно честно обсъждане на рисковете и Слабостипроектът вероятно ще създаде благоприятно, а не отрицателно впечатление за вас.

На какво да обърнете внимание при представяне на проект

Ако проявят интерес към бизнес плана, ще ви бъде предложено да направите презентация на проекта. Участниците в кръглата маса споделиха своя опит по този въпрос.

Леонард Гапоненко:Преди да направите презентация пред потенциални инвеститори, препоръчваме да направите следното:

• за яснота разнообразете презентационните материали с диаграми и графики;
• обмислете възможни и най-вероятни сценарии за преговори с инвеститори, прогнозирайте сложни въпроси, които могат да дойдат от инвеститор, и предварително подгответе отговори на тях;
• оценете състоянието на вашия бизнес и го сравнете със състоянието, необходимо за преговори. Ако според Вас работният Ви статус не е достатъчен, трябва да поискате от ръководството на компанията да Ви предостави по-висок статус, временен или постоянен, необходим за успешното изпълнение на мисията;
• провеждане на две или три тестови срещи с инвеститори от „второ ниво“, обобщаване на техните резултати, на базата на които ще могат да се направят корекции в представените на инвеститорите документи и в сценариите за комуникация с тях.

Дмитрий Анисимов, финансов директор на Mediamir LLC (Москва): Основното е, че няма несъответствия в презентацията, изготвена въз основа на бизнес плана, и в самия бизнес план. Подготовката на презентацията често върви успоредно с приключването на работата по бизнес плана, отделните моменти се уточняват и коригират непрекъснато. Тази ситуация често възниква, когато при изготвянето на бизнес план се използва пакетът MS Office, а не специализирано софтуерно решение. В тази връзка несъответствията в някои показатели са почти неизбежни. Грешки като тези правят инвеститорите раздразнени и подозрителни, че екип, който не може да направи добра презентация, е малко вероятно да успее да изпълни успешно проекта и вашият план може в крайна сметка да бъде отхвърлен.

Алексей Гребенюк, ръководител на отдел „Инвестиции“ и проектно финансиране ProjectLine LLC (Москва): Обикновено инициаторът на проекта не представя лично бизнес плана на инвеститора (по-точно на кредитния комитет на инвеститора). По правило това се извършва от служители на кредитната институция, които са подготвили и анализирали материалите на бизнес плана заедно с инициатора на проекта. Понякога обаче инициаторът на проекта присъства лично в кредитния комитет на инвеститора, където може да му бъдат зададени въпроси относно проекта. Естествено, инициаторът трябва да има отлични познания по темата, да е добре запознат с всички тънкости на технологиите, маркетинга, стратегията за развитие и управлението на проекти. Понякога е полезно да имате кратка презентация на проекта с вас (това изискване най-вероятно се отнася за работа със западни финансови институции).

Трябва да се помни, че финансов пазар, включително световната, въпреки привидната си широта и капацитет, всъщност е тясна. Всички потенциални инвеститори на конкретен проект често се познават лично, така че инициаторът на проекта може да има само два или три опита да реализира проекта си с участието на инвеститор. Ако проектът не е разработен в детайли, стратегията за развитие „не се появява“, тогава има всички шансове да пропуснете възможността за привличане на инвеститор: такъв проект може просто да е ненужен за пазара.

2 За повече информация относно това вижте статията „Как да не правите грешки при изготвянето на бизнес план“ („Финансов директор“, 2003 г., № 4, стр. 22 или на уебсайта www.fd.ru). — Забележка редактори.

Последна актуализация: 06.01.2020 г

Добър ден, скъпи читатели на финансовия сайт на списанието! Днес ще говорим за инвестиране. Ще ви кажем какво е това и какви видове инвестиции съществуват, откъде е по-добре да започнете и къде можете да инвестирате пари.

От статията ще научите:

• Какво представляват инвестициите и какви са ползите от тях?
• Какви видове инвестиции са най-често срещаните;
• Какви са предимствата и недостатъците на частните инвестиции;
• Какви стъпки да предприемете, за да започнете да инвестирате;
• Какви са начините за инвестиране? лични финансисъществуват.

Статията ще бъде полезна за всеки, който се интересува от инвестиране. Полезна информацияЩе бъде полезно както за новодошлите в областта на инвестирането, така и за тези, които вече имат опит.

Какво е инвестиране и какви видове инвестиции има, откъде да започнете и как да инвестирате правилно, къде е най-добре да инвестирате парите си - ще научите за това и още, като прочетете статията до края

1. Какво представляват инвестициите с прости думи и за какво служат 📈

Не всеки разбира, че инвестирането в модерен святАбсолютно всички го правят. Всъщност дори образованието е специален вид инвестиция, тъй като това е принос към бъдещето, защото именно висококачественото образование ще ви помогне да намерите добра работа с достойно заплащане.

Например, същият принцип важи и в спорта. Спортувайки редовно, човек допринася за красотата и здравето. Ако е професионален спортист, всяка тренировка е инвестиция в бъдещи победи.

Така инвестирането отразява най-важното правило на човешкия живот. Той гласи:Невъзможно е да получите нещо в бъдеще, ако не направите нищо за него в настоящето.

От тук можем да изведем основното значение на инвестицията:те представляват умствени, парични, материални инвестиции, което в бъдеще ще доведе до приходи в краткосрочен или дългосрочен план.

За съжаление, в Русия, както и страни бившия СССРниво финансова грамотносте на доста ниско ниво. Резултатът е липса на правилни познания за перспективите на финансовите инвестиции.

Повечето жители на този регион смятат, че само кредитни организации, държавни агенции и големи компании могат да се занимават с инвестиционни дейности.

Има и мнение, че само много богати хора могат да правят пари от инвестиции сред частни лица. Всъщност абсолютно всеки може да започне да инвестира. За да направите това, е достатъчно да имате желание, както и теоретична и практическа подготовка.

Преди всичко си струва да се проучи концепция за инвестиране . Тази дума идва от латински ин-вестио , което в превод означава рокля . Не е съвсем ясно как са свързани тези две думи.

Инвестирането в икономически смисъл има няколко определения. Ще представим най-лесния за разбиране.

Инвестиция - е инвестиция в различни материали, както и нематериални активив името на тяхното увеличаване.

Инвестициите се правят в различни сфери на икономиката, както и социалния и интелектуалния живот на хората.

Инвестиционни обекти, тоест имущество, в което се инвестират пари, могат да бъдат:

• пари в бройразлични страни;
• различни видове ценни книжа;
• обекти на недвижими имоти;
• оборудване;
• обекти на интелектуална собственост.

При инвестиция инвестициите се правят еднократно. След това в бъдеще можете да разчитате на постоянна печалба.

Инвестициите помагат да се преодолее едно основно икономическо правило. Там пише, че за тези, които държат пари вкъщи, сумата им непрекъснато намалява.

Факт е, че тя постоянно и неизбежно намалява покупателната способностналични пари. Ето до какво водят инфлация, различни икономически кризи , и девалвация.

Това води до най-важното целта на всяка инвестиция , което се състои не само в поддържане, но и в постоянно увеличаване на капитала.

2. Какви са ползите от инвестирането? 📑

Прекарването на минимум време и усилия за генериране на доход е напълно възможно. Тази опция за печелене на пари се нарича. Това е точно начинът за правене на пари, към който се стремят всички разумни хора. Особено се отнася бизнесмени, и производители на пари, тоест хора, които печелят доходи чрез интернет.

Един от начините за получаване на пасивен доход е инвестиране на средства във всякакви печеливши области . С други думи, успешните инвестиции ни позволяват да разчитаме на факта, че в крайна сметка е възможно да се постигне основната цел на всеки разумен човек, а именно да отделя минимално време за печелене на пари.

Оказва се, че човек ще има възможност да прави това, което му е удобно. В крайна сметка една успешна инвестиция ще доведе до факта, че няма да е необходимо да ходите на работа всеки ден и да прекарвате по-голямата част от времето си, за да осигурите достоен живот за себе си и семейството си.

Вместо самия човек неговият капитал ще работи , инвеститорът все още ще получава редовни и стабилни печалби.

Много хора гледат много на подобни твърдения скептичен. Това е съвсем разбираемо, като се има предвид, че у нас политиката и икономиката са много нестабилни. Но има смисъл да спрете да се съмнявате; най-добре е да оцените трезво възможностите, които се откриват.

Важно е да запомните че хората, които не са сигурни в собствените си способности, никога няма да могат да се отърват от липсата на пари, както и от тежкото иго на служител.

Много хора се чудят защо някои хора успяват, докато други не могат да излязат от дълговата дупка. Въпросът изобщо не е в съществуващите таланти, високо представяне, отлично представяне. Всъщност всичко се крие във факта, че някои хора знаят как да управляват ефективно средствата, които притежават, докато други не знаят.

Дори тези, които имат същите първоначални активи, в крайна сметка могат да получат напълно различни доходи. Това до голяма степен се дължи на фундаменталната разлика в отношението както към материалните, така и към личните ресурси.

По този начин успехът може да бъде постигнат само ако правилно насочите наличните активи, с други думи, инвестирате ги.

Нещо, което трябва да имате предвидче казаното се отнася не само за парите и имуществото, но и за умствените способности, енергията, а също и времето.

Компетентен и печеливши инвестициивнасят следните ползи в живота:

• печалба, която не зависи от времевите разходи;
• финансова независимост;
• свободно време за семейни дейности, хобита, пътуване и други неща;
• стабилно бъдеще, в което можете да сте уверени.

Като инвестирате разумно, можете да забравите за необходимостта да отделяте значително време, за да посрещнете нуждите си. Не трябва да очаквате, че няма да трябва да правите абсолютно нищо, ще трябва проучване , анализирам , и да рискуваш .

Рано или късно обаче тези усилия ще дадат резултат положителенрезултат. Както може да бъде стабилна печалба . Първоначално най-вероятно това ще бъде само допълнителен доход, но постепенно може да стане основен .

Освен това със сигурност ще бъде натрупан безценен опит по време на инвестиционния процес. Определено ще ви бъде полезно в бъдеще, дори ако не успеете да спечелите значителни пари. Между другото, в една от статиите, които написахме без прикачени файлове.

Класификация на формите и видовете инвестиции

3. Основни видове инвестиции и тяхната класификация 📊

Инвестициите са разнородни. Могат да се разграничат огромен брой от техните видове. Освен това всеки от тях има уникални характеристики.

Разнообразието от критерии, според които могат да бъдат описани инвестициите, води до наличието на голям брой класификации. Ще говорим за петглавните.

Тип 1. В зависимост от инвестиционния обект

Една от най-важните характеристики на инвестицията е обектът, в който се инвестират средствата.

Следната класификация се основава на тази характеристика:

• Спекулативни инвестициипредполагат придобиването на какъвто и да е актив (ценни книжа, чужда валута, скъпоценни метали) за последващата им продажба след повишаване на цената.
• Финансови инвестиции– инвестиране на капитал в различни финансови инструменти. Най-често се използва за тази цел ценни книжа, както и взаимни фондове.
• Рискови инвестиции– инвестиции в обещаващи, активно развиващи се, често новосъздадени компании. В този случай се очаква те да започнат да генерират огромни печалби в бъдеще. Прочетете повече в отделна статия в нашето списание.
• Реална инвестициявключват инвестиране на пари в различни формиреален капитал. Това може да е покупка поземлен имот, инвестиции в строителство, покупка на готов бизнес, авторски права, лиценз.

Тип 2. По период на инвестиция

За инвеститорите е от голямо значение докога средствата им ще бъдат ограничени в използването им. С други думи, важен е срокът, тоест времето, за което ще бъдат инвестирани парите.

В зависимост от тази характеристика се разграничават следните видове инвестиции:

• краткосрочен, чийто инвестиционен период не надвишава една година;
• средносрочен план– инвестиции за 1-5 години;
• дългосрочен– парите ще бъдат инвестирани за повече от 5 години.

Можете също да включите в отделна група анюитетни инвестиции , което може да се направи за всеки период от време. В същото време печалбата от тях идва периодично.

Ярък пример е банкови депозити с месечен превод на лихвата по отделна сметка.

Тип 3. В зависимост от формата на собственост

Ако разглеждаме като критерий за класифициране на субект, който инвестира средства, можем да подчертаем:

• частни инвестиции– инвестициите са направени от физическо лице;
• чуждестранен– вложени са средства чужди граждании фирми;
• публични инвестиции– обект на различни държавни органи.

Има ситуации, когато не всички инвестирани пари принадлежат на едно лице. В този случай те говорят за комбинирани или смесенинвестиции.

Например, част от вложените пари са на държавата, а останалите на частен инвеститор.

Тип 4. По степен на риск

Един от най-важните показатели за всяка инвестиция е нивото на риск. Традиционно тя е пряко зависима от доходността. С други думи, колкото по-висок е рискът, толкова по-голяма ще бъде печалбата инвестиционен инструмент.

В зависимост от степента на риск всички инвестиции се разделят на три групи(подредени по нарастване на нивото на риска):

• консервативен;
• инвестиции с умерен риск;
• агресивно инвестиране.

Въпреки че има инвеститори, които са готови да поемат висок риск за инвестициите си в преследване на висока възвръщаемост, повечето все пак избягват високорисковите инвестиции. Това важи и за двете новодошлите, така опитни инвеститори.

Решението на проблема може да бъде диверсификация , което макар и да не помага за пълно премахване на риска, може значително да го намали. Диверсификацията се отнася до разпределението на капитала между няколко вида инвестиции.

Тип 5. По инвестиционна цел

В зависимост от предназначението традиционно се разграничават следните видове инвестиции:

• преки инвестициипредполагат инвестиране на капитал в областта на материалното производство, продажбата на стоки и услуги, инвеститорът обикновено получава част от уставния капитал на дружеството, което е най-малко 10%;
• портфолиовключват инвестиране на средства в различни ценни книжа (обикновено акции и облигации), не се очаква активно управление на инвестициите;
• интелектуаленвключване на ръководството на компанията, инвестиращо средства в обучение на служителите, провеждане на различни курсове и обучения;
• нефинансови инвестиции- влагат се пари различни проекти(оборудване, машини), както и права и лицензи.

По този начин има няколко класификации на инвестициите в зависимост от различни критерии.

Благодарение на разнообразието от видове, всеки инвеститор може да избере вида инвестиция, който е идеален за него.

4. Предимства и недостатъци на частните инвестиции 💡

Както всеки друг икономически процес, частните инвестиции имат своите собствени професионалистиИ минуси. Важно е да направите дължимата проверка, преди да направите каквато и да е инвестиция. Това ще спомогне за допълнително подобряване на ефективността на процеса.

Професионалисти ( + ) частни инвестиции

Могат да се посочат следните предимства на частните инвестиции:

1. Инвестирането е вид пасивен доход.Това е най-важното предимство на инвестицията. Само заради пасивен приходповечето хора започват да инвестират. Да получи еквивалент парични сумиинвеститорът изразходва значително по-малко време и усилия от някой, който активно работи като служител.
2. Процесът на инвестиране е много интересен и също така ви помага да научите нови неща.Познание инвестиционни дейностие да се увеличи финансова грамотност, придобивайки опит с различни инвестиционни инструменти. В същото време традиционният наемен труд се характеризира с монотонност, поради което до голяма степен става ненавиждан. В това отношение инвестициите се облагодетелстват значително.
3. Инвестирането ви позволява да разнообразите доходите си.Традиционно всеки човек получава доход от един източник - заплати от работодателя или пенсия. По-рядко към тях се добавят още един или два източника, напр. доходи от наем на апартамент. В същото време инвестирането ви позволява да разпределяте капитал между неограничен брой активи, което ще направи възможно получаването на доходи от различни източници. Благодарение на този подход сигурността на личните или семеен бюджет. Оказва се, че при загуба на доход от един източник средствата ще продължат да текат от други.
4. Инвестирането дава възможност да се реализирате и да постигнете целите си.Практиката доказва, че инвеститорите имат най-голям шанс да постигнат целите си и да станат успешни. Това се дължи на факта, че инвестирането ви позволява да постигнете материално благополучие, а освен това освобождава значителна част от времето ви. Това време може да се посвети на семейството, хобитата и себереализацията. Именно инвеститорите най-често заемат челните места в класацията на най-богатите хора.
5. Теоретично доходите, получени в инвестиционния процес, са неограничени.Всъщност размерът на активния доход винаги е ограничен от това колко време и усилия са изразходвани. В същото време при пасивен доход няма такива ограничения. Освен това, ако по време на инвестиционния процес печалбата не се изтегли, а се реинвестира, възвръщаемостта на инвестицията ще се увеличи според формулата на сложната лихва.

минуси ( − ) частни инвестиции

Въпреки значителния брой предимства, инвестициите имат и недостатъци.

Сред тях са следните:

1. Основният недостатък на инвестирането е рискът.Независимо кой инвестиционен инструмент се използва, съществува възможност за пълна или частична загуба на инвестирания капитал. Разбира се, ако инвестирате в надеждни активи, рискът ще бъде минимален, но все пак запазени .
2. Инвестирането е стресиращо.Това важи особено за начинаещи. Често стойността на инструмента, в който са инвестирани средствата, не се движи в желаната от инвеститора посока. Естествено, това води до формиране на загуба, макар и временна. В тези ситуации инвеститорите са изложени на сериозни психологически стрес.
3. Успешното инвестиране изисква голямо количество знания.Ще са необходими постоянно проучванеИ подобри себе си. От една страна придобиването на допълнителни знания е полезен процеси няма да е излишно на никого. От друга страна, това ще отнеме много време. Освен това, Важно е да имате желание и самодисциплина , които не всеки има. В същото време, при липса на необходимите познания, частното инвестиране прилича на лутане в тъмното.
4. Инвестиционният процес най-често не гарантира постоянна печалба.Има много малко инструменти, които осигуряват гаранция за доход. Много по-често инвеститорите трябва да се съсредоточат върху прогнозните стойности, които не винаги могат да бъдат постигнати, ако пазарната ситуация се промени. Освен това понякога частните инвестиции водят до образуването загуба. В сравнение с инвестициите, различните опции за активен доход предоставят повече гаранции за получаване на постоянен размер на дохода.
5. За да започнете да инвестирате, ще ви е необходим паричен капитал.Освен това, ако планирате да живеете достойно и да издържате семейството си от получената печалба, размерът на инвестицията ще трябва да бъде доста значително. Създаването на такъв капитал може да отнеме значително време и усилия.

По този начин, сравнявайки предимства И недостатъци инвестиции, можем да заключим, че плюсовете все още са повече от минусите .

Разбира се, всеки сам трябва да прецени дали си струва да инвестира в капитал. Ние обаче вярваме, че е по-добре да инвестираме.

Като за начало можете да използвате малки количестваи инструменти с минимален риск.

Как да инвестирате пари правилно в 5 стъпки - инструкции за начинаещи (манекени)

5. Как да инвестираме пари - стъпка по стъпка ръководство за инвестиране за начинаещи 📝

Много начинаещи инвеститори се чудят как ефективно да започнат да инвестират. Ето защо по-нататък в статията, която предоставяме инструкции стъпка по стъпка . Ще помогне на всеки, който иска да направи първите си стъпки в инвестирането и по този начин да постигне финансовите си цели.

Разбира се, първоначалната ситуация е индивидуална за всеки инвеститор. Въпреки това е възможно да се подчертае Общи правила, които трябва да се спазват, са полезни за всички случаи и всеки инвеститор.

За да започнете да инвестирате, трябва да преодолеете осемпоследователни стъпки. За да постигнете успех, не трябва да пропускате нито един от тях.

Стъпка 1. Оценка на текущото ви финансово състояние и привеждане в ред на личните ви финанси

На първо място, трябва да опишете вашите доходи . В същото време трябва да се определи източникът на доход, колко редовен и стабилен е той. Освен това техният размер трябва да бъде записан.

След това оценяваме разходи , те трябва да се записват по статии. В този случай не забравяйте да маркирате категорията на разходите, тоест дали са един път, редовенили нередовен.

Следваща точка във вашия финансов план– описание на наличните активи . Не може да бъде автомобилен, апартамент, банкови депозити, земяИ летни вили , ценни книжа, акции в уставни капитали И така нататък. Важно е да посочите стойността на всеки актив, както и размера на печалбата от него.

След това се изчислява рентабилност на всеки актив, което е равно на отношението на печалбата, която носи към себестойността. Най-вероятно всички или повечето от активите ще бъдат нерентабилни или ще доведат до допълнителни разходи. На този етап подобна ситуация е съвсем нормална.

След като активите са описани, също е важно да се изброят пасиви . Това могат да бъдат всякакви задължения - заеми, включително ипотека, както и други дългове, Например, данъциИ застрахователни премии.

На този етап е важно да се оцени размера на разходите, които се плащат за съответните задължения годишно. Също така си струва да оцените като процент съотношението на размера на разходите към общия размер на задълженията.

Сега бюджетът трябва да се изчисли чрез изчисляване на два коефициента:

1. Инвестиционен ресурс– разликата между приходите и разходите;
2. Нетна стойност– разликата между активи и пасиви.

В идеалния случай стойността на първия индикатор трябва да бъде поне 10 -20 процент от приходите. Ако размерът на инвестиционния ресурс не е достигнал тази стойност или е по-малък от нула, преди да започнете да инвестирате, ще трябва да прибегнете до мерки за подобряване на финансовото състояние на бюджета.

Когато съставяте и анализирате финансов план, не трябва да се опитвате да разкрасявате текущата ситуация. Важно е да опишете всичко в бюджета точно както е в действителност.

Важно е да се разбере че точно съставеният на тази стъпка бюджет е базабъдещ финансов план, без който ще бъде невъзможно съставянето на качествен план.

По този начин резултатът от първата стъпка трябва да бъде разбиране на откъде идва вашият бюджет и как се харчи? .

Освен това можете да разберете колко пари остават след извършване на основни плащания, както и колко дълго ще бъде възможно да оцелеете, ако приходите от основния източник на доходи спрат.

Стъпка 2. Създайте финансов резерв

За да използвате в случай на непредвидени ситуации, трябва да създадете финансов резерв . Трябва да се разбере, че е важно не само в практиченплан, но също така психологически. Тази резервираност дава много силно чувство на увереност, както и стабилност.

Осъзнаването, че човек има малък резерв от пари в случай на непредвидени житейски обстоятелства, прави живота психологически много по-комфортен.

В резултат на това финансовият резерв е достъпен, но много ефективен начин да направите живота си по-удобен и също така значително да намалите нивата на стрес.

На практика финансовият резерв изпълнява две функции:

1. Плащане редовни разходи в случай, че по някаква причина основният източник на доход престане да попълва бюджета;
2. Финансиране на малки неочаквани разходи– ремонт домакински уреди, лекарски услуги и други неща.

Идеалният размер на финансовия резерв трябва да осигури плащане на постоянни разходи за период, равен на три месеца преди шест месеца .

Създаденият резерв следва да се съхранява във валутата, в която се плащат основните разходи. В този случай е най-добре да инвестирате пари към банката.

Трябва да изберете кредитна институция, която отговаря на следните критерии:

• участие в ;
• кредитна организациясе намира най-малко на петдесет по отношение на активите или е клон на голяма международна компания;
• удобното местоположение, както и работният график ще ви позволят да използвате услугите на банката, без да прекарвате целия ден в нея.

Не трябва да избирате картови сметки за спестяване, тъй като в този случай има голямо изкушение да изразходвате средствата по различен начин от планираното. Най-добре да се отвори текущили спестовна сметка. И в този случай е така нисък интерескъм салдото по сметката.

Идеален вариант би бил депозит . Но трябва да обърнете внимание, че отговаря на следните критерии:

• минималната сума за попълване трябва да е удобна за месечни спестявания;
• ако е необходимо, можете да изтеглите част от средствата, без да губите лихва;
• В идеалния случай лихвата трябва да се начислява и капитализира ежемесечно.

Оказва се, че при избора на банка лихвен процентне трябва да бъде определящо условие. Но трябва да обърнете внимание, че тя не е нито най-ниската, нито най-високата сред съществуващите на пазара.

След като изберете банката и депозита, трябва да заредите сметката си до размера на изчисления финансов резерв.

Стъпка 3. Разработване на цели и инвестиционни цели

На този етап трябва да решите какво иска да прави бъдещият инвеститор в живота, какво да получи, какъв имот да закупи. В същото време за всяка цел е необходимо да се определи колко пари ще са необходими за постигането му, в каква валута. Освен това е важно да се определи до коя точка трябва да се постигне целта.

След като целите са определени, те трябва да бъдат ранг , т.е. номерирайте ги в низходящ ред по важност и приоритет. Така ще стане ясно къде трябва да бъдат насочени средствата Първо.

Стъпка 4. Определете приемливия риск

На този етап се определя бъдещият инвеститор какъв финансов риск е готов да поеме?за да постигнете целите си. Също така в този момент се определя кои инвестиционни ситуации ще бъдат неприемливи.

С други думи, някои инвеститори са доста спокойни дори за временно изтегляне на капитал с 40%. Други, напротив, се чувстват абсолютно неудобно, дори ако вътре се случи загуба 10 %.

Стъпка 5.Разработване на инвестиционна стратегия

На този етап е важно да определите следните точки за себе си:

• размера на инвестицията;
• честота на инвестиране – еднократно или редовно;
• възникването на какъв тип рискове е неприемливо и трябва да се хеджира предварително;
• каква част от личното време инвеститорът е готов да отдели за управление на инвестициите;
• определят се забранени финансови инструменти - някои хора принципно не инвестират в алкохолната и тютюневата индустрия, други предпочитат да финансират чужди компаниии т.н.;
• решава се в какви видове и видове активи ще се инвестират средства;
• какви данъци могат да възникнат, как могат да бъдат сведени до минимум.

След като горните условия бъдат определени, трябва ясно да се посочи как ще се вземат инвестиционни решения. Тоест, необходимо е да се реши кои точки да се вземат предвид и кои да се игнорират.Освен това е важно да се определи какви действия трябва да се предприемат, когато настъпят определени събития.

Също толкова важно е да се определи колко често и под какви влияния да се анализира текущата инвестиционна стратегия, както и при какви обстоятелства тя трябва да бъде преразгледана и променена.

Стъпка 6. Стрес тестване на разработената стратегия

На този етап стратегията, разработена в предишната стъпка, се тества според принципа "какво ако?" . За да направите това, трябва да си зададете възможно най-много въпроси и да им отговорите възможно най-вярно.

Началото на въпросите трябва да бъде както следва: Каквоще се случи с тези, които съм задал инвестиционни цели. Втора част на въпроса ( Ако) зависи от обстоятелствата в живота на инвеститора и е индивидуален за всеки.

Примерите за окончания на въпроси включват:

• ако загубя работата си;
• ако се разболея сериозно;
• ако колата се повреди.

Резултатът от такова тестване трябва да бъде разработването на защитна инвестиционна стратегия. Основната му задача е да идентифицира възможности, които ще ви позволят да не се откажете от изпълнението на инвестиционната стратегия дори при неблагоприятни обстоятелства.

Много трудности могат не само да бъдат идентифицирани предварително, но и застраховани в случай, че възникнат.

Стъпка 7. Избор на метод за инвестиция

На този етап ще трябва да определите:

• чрез коя фирма ще се направи инвестицията;
• как ще бъдат депозирани средствата;
• как да изтеглите спечелените печалби;
• в чия полза и в какъв обем ще трябва да се извършат плащания (комисионни и данъци).

Стъпка 8. Формиране на инвестиционен портфейл

Едва след като всички предишни етапи на подготовка за инвестиция са преодолени, можете да започнете да оформяте инвестиционен портфейл . С други думи, само в този момент можете да преминете директно към инвестиране на средства.

На тази стъпка ще трябва да направите следното:

1. изберете определени инструменти, които ще съответстват на разработената инвестиционна стратегия;
2. инвестирайте пари в избрани активи.

Мнозина ще кажат, че дадените инструкции са твърде сложни; не е необходимо да се преминава през толкова голям брой стъпки. Всъщност само последователното изпълнение на всичките осем етапа може да доведе инвеститора до следния резултат:

1. Ще може да разбере лично финансова ситуация;
2. Ще се формира финансов резерв, който ще ви позволи да останете на повърхността шест месеца;
3. Ще има чувство на увереност в бъдещето, както и застраховка срещу изненади и дребни неприятности;
4. Ще бъде разработен конкретен план за действие, който ще ви позволи да увеличите собствените си средства;
5. Ще се появи добре структуриран финансов портфейл.

Тези, които успеят да преодолеят тези на пръв поглед трудни стъпки, могат уверено да очакват положителен резултати от инвестиции.

Доказани начини да инвестирате пари по-добре, за да работят

6. Къде да инвестирате пари - ТОП 9 най-добри начина за инвестиране на лични финанси 💰

Има огромен брой инвестиционни инструменти. Когато избирате идеалната посока за себе си, трябва да изхождате не само от собствените си предпочитания по отношение на нивото риск И доходност . Също така е важно начинът на инвестиране да се съгласува с икономическата ситуация в страната.

Предлагаме на вашето внимание най-популярните и надеждни опции за инвестиране на пари.

Метод 1. Банкови депозити

Съвет 5. Четете книги за инвестиране

Днес можете да намерите значително количество литература за инвестиране онлайн. Сред това разнообразие всеки ще намери нещо, което му подхожда.

Много книги са написани достъпенИ на ясен език. Ето защо, ако езикът на автора е твърде труден за вас, не се колебайте да оставите книгата. Може би нейното време просто не е дошло. Прочетете го по-късно.

Така че начинаещите инвеститори трябва да се вслушват в съветите на професионалистите. Това определено ще ви помогне да постигнете успех в инвестирането.

11. Често задавани въпроси за инвестиции - отговори на често задавани въпроси 🔔

Инвестиционният процес е многостранен и сложен. Ето защо много начинаещи имат огромен брой въпроси.

За да не се налага начинаещ инвеститор да търси отговори на тях, като изучава огромно количество литература, ние ги представяме в края на публикацията.