Начало > Лукойл > Основни аспекти на инвестиционното планиране. Бизнес план инвестиционен план 15 бизнес план и привличане на инвестиции


Основни аспекти на инвестиционното планиране. Бизнес план инвестиционен план 15 бизнес план и привличане на инвестиции




Първият и може би най-важният етап от всички инвестиционен проекте етапът на провеждане на предварително проучване на пазара, формиране на основната идея и обосновка на осъществимостта на нейното изпълнение. А правилно съставеният на този етап инвестиционен план е пример или по-точно модел на „поведението“ на инвестициите в бъдещето, отразено на хартия.

Но все пак каква дефиниция на инвестиционен план обикновено се използва във финансовата практика? Ето няколко варианта.

Инвестиционният план е документ, който отразява цялата информация, необходима за реализацията на конкретен инвестиционен проект. Тази информация трябва напълно да отговори на въпросите: „Препоръчително ли е да инвестирате в проекта?“ и „Ще бъдат ли възстановени разходите и в какъв срок?“

Инвестиционният план може също да се нарече бизнес план. Дефиницията може да бъде следната - ясно, разбираемо описание на бизнеса, който се планира да бъде финансиран.

Функции, задачи и цели

Така от горните определения обща концепциябизнес план, можем да подчертаем основните му функции:

  • инструмент, който позволява на инвеститора да оцени бизнес резултатите за определен период;
  • използва се като бизнес концепция;
  • инструмент за привличане на финансиране.

От своя страна подробен план за инвестиционен проект ви позволява да решите следните проблеми:

  • определя насоки, пазари и цели на дейност;
  • оценка на приходите и разходите, свързани с проекта;
  • разработва мерки и начини за постигане на инвестиционните цели;
  • изберете лица, които ще отговарят за изпълнението.
  • изчисляват и оценяват възможните рискове във финансов и икономически аспект.

Изготвяне на бизнес план

Процедурата и методиката за изготвяне на инвестиционен план предполагат неговата определена структура. Преди да преминем към разглеждане на основните точки на съдържанието, ще подчертаем няколко метода за подготовката му, използвани на практика. Основните са показани на снимката по-долу.

Тези методи се различават един от друг само в разделите на съдържанието, които могат да бъдат задължителни в един и незадължителни в друг.

Наред с горните методи в Руската федерация има и такива методически препоръкиза изготвяне на бизнес план. Те са съставени от Министерството на икономическото развитие и търговията на Руската федерация и имат по-скоро препоръчителен, отколкото задължителен характер.

Поради факта, че разделите на плана, които са предвидени в ръководството на министерството, почти напълно съвпадат с разделите, използвани в световната финансова практика (методология на UNIDO), ще ги разгледаме, като използваме последния като пример.

Секциите или съдържанието се състоят от:

  1. Уводна част или по друг начин кратко резюме.
  2. Маркетингов план.
  3. Производствен план.
  4. Организация на процеса на изпълнение на проекта.
  5. Финансов план.

Научете повече за всеки артикул.

Първи раздел

Резюмето е всичко обща информацияотносно инвестиционния проект или бизнес, който се планира да бъде финансиран. Нека дадем пример какви данни и информация са посочени в този раздел.

Може да е:

  • описание на целите на проекта;
  • общ преглед финансов пазари индустрията, в която се планират инвестиции;
  • описание на продуктите/услугите/работата, които ще бъдат произведени;
  • описание на новост;
  • описание на конкурентната среда и сравнителен анализ на проекта с предложенията на конкурентите и др.

Втори раздел

Маркетинговият план за инвестиционен проект включва оценка на пазарите на продажби и определяне на вектора на движение на маркетинговата стратегия.

Какво трябва да съдържа:

  • ясна оценка на търсенето и предлагането на пазара;
  • оценка на факторите, които могат да окажат влияние по време на изпълнението на проекта, например конкуренция;
  • прогнози за обемите на производство/продажби в зависимост от сферата на дейност;
  • методи и методи за продажба, реклама и промоция на продукти;
  • определяне на ценова стратегия.

Маркетинговият план за инвестиционен проект може уверено да се нарече важна част от цялостния бизнес план. Именно това ни позволява да отговорим на въпроса: „Какво е по-добре да произвеждаме: ново, евтино, висококачествено или изобщо да не навлизаме на този пазар?“

Трети раздел

Заглавието на раздела говори само за себе си.

А именно: производственият план включва:

  • описание на самия производствен процес;
  • описание на технологичния процес;
  • какъв капацитет е необходим (площ, оборудване и др.);
  • контрол на качеството на продукцията и методи за осъществяването му;
  • оценка на разходите за суровини, консумативи, оборудване и др.;
  • кадрова политика: необходим брой служители, ниво на заплащане, ниво на квалификация и образование на персонала.

Четвърти раздел

Организационният план, или иначе планът за управление, засяга частично третия раздел по отношение на кадровите въпроси. Но в четвъртия раздел тя е разгледана по-широко и от различен ъгъл.

Този раздел съчетава:

  • описание на всички участници в бизнес проекта (служители, заемащи ръководни позиции, съдружници, съвет на директорите);
  • описание на организационната и правна структура на предприятието/фирмата/фирмата;
  • трудови ресурси
  • разпределяне на отговорностите между служителите и овластяване на мениджърите на различни нива;
  • одобряване на мотивационната политика, включително нивото на заплатите на персонала.

Пети раздел

По същество последният раздел обобщава цялата информация, предоставена във всички предишни. точно така финансов разделчесто е от ключово значение за инвеститора при вземането на окончателното му решение.

Обяснението за това е много просто: финансовият раздел показва на инвеститора цялата горепосочена информация в стойностно изражение или, по-просто, в парично изражение.

Той съдържа:

  • прогнозен баланс на приходите и разходите;
  • счетоводен баланс на активите и пасивите;
  • данни за планираните парични потоци (постъпления и плащания);
  • изчисляване на рентабилност, рентабилност и изплащане;
  • анализ на риска;
  • обосновка на методи и техники, които могат да сведат до минимум рисковете;
  • представяне на оперативни и финансов бюджетфирми/предприятия/дружества.

Планирането е елемент на контрол. Планирането е разработването на алгоритъм за постигане на поставена цел, посочващ изпълнителите, ресурсите, мястото и времето за изпълнение на поставените задачи, резултатите, които трябва да бъдат постигнати, оформени в един документ, наречен „план“.

Предмет на планиране са не само задачи на микрониво (предприятие, проект, събитие), но и макроикономически обекти, като сектор на икономиката или цялата икономика на държавата като цяло.

В този случай се говори за централизирано планиране на икономиката, както беше в Съветския съюз и икономиката се наричаше планова икономика. Пазарна икономикана макро ниво включва и планирани елементи в процеса на управлението му.

Публичните средства се изразходват в сектори на икономиката в съответствие с плановете за икономическо развитие. Тези планове са отразени в държавни програми, а методът се нарича „програмно-целево планиране“.

Инвестиционното планиране е част стратегическо планиранеразвитие на инвестиционния обект. Което до голяма степен може да се нарече програмно-целеви метод. Въз основа на мисията на инвестирания обект се формират стратегически цели за планиране и набор от необходими ресурси. Постигането на основната цел винаги е свързано с необходимите инвестиции за нейното постигане. Така възниква инвестиционното планиране. Реализира се на микро и макро ниво, като на второто се характеризира с по-голяма сложност и много възможности за постигане на целите.

Инвестиционният процес включва:

  • инвеститор;
  • инвестиционен обект;
  • посреднически и обслужващи структури на инвестиционния процес.

При тях целите се обединяват в инвестиционен проект. Но начините за постигане на целите на участниците в този процес са различни, следователно задачите за планиране също са различни. За инвеститора, ако той не е собственик на инвестирания обект, реализацията на инвестиционния проект следва да доведе до увеличаване на инвестирания капитал от минимални рискове. За предприятието, като обект на инвестиране, същата задача е да осигури дългосрочно увеличаване на капитала си на съвременна техническа основа, която осигурява висока производителност на продуктите и гарантираните им продажби. За структурите, обслужващи този процес, задачата е по-скромна: ресурсно подпомагане на процеса на инвестиране и след това производство.

Инвеститорът рискува парите си, затова за него е важно да знае къде и как ще бъдат изразходвани средствата му и как ще му бъдат върнати. За да направи това, той внимателно ще проучи инвестиционния проект, състоянието на инвестиционния обект, неговото производство и стопанска дейност, пазарната позиция и дори своите конкуренти. Инвеститорът ще изисква предприятието да има инвестиционен план, наречен . Ако има няколко проекта, инвеститорът ще изисква проектите да бъдат класирани и да се даде приоритет на неговия проект.

Най-трудната задача пред предприятието. Инвестиционното планиране по правило не се ограничава до един инвестиционен проект. Тоест, необходимо е да се класират проектите и да се определи редът на тяхното изпълнение. За всеки проект се формира бизнес план. Въз основа на бизнес плановете се сравняват доходността на проекти с банкови депозити и доходността на проекти с очаквана инфлация. Ако нивото на рентабилност на проекта е по-ниско средна ставка банков депозитв страната се изключва от инвестиционния план или се изпраща за преразглеждане. Същото с инфлацията.

Но това не е всичко. Нивото на рентабилност на проектите (вътрешна норма на възвръщаемост) се сравнява с текущата рентабилност на предприятието. Ако вътрешната норма на възвръщаемост на един от проектите е по-ниска от текущата рентабилност на предприятието, тогава този проект също може да бъде изключен от инвестиционните планове.

Класирането на останалите проекти в инвестиционните планове се извършва според периода на изплащане на проектите и нетната настояща стойност на проекта. Проекти с минимален периодизплащането и максималната нетна настояща стойност ще се класират над останалите.

В същото време компанията оценява инвеститорите въз основа на техните финансови възможности, надеждността на предоставения капитал, възможността за участието му в социалното развитие на предприятието, липсата на криминален компонент и много други.

Инвеститорът с помощта на инвестиционен проект може да влезе във владение на част от капитала на предприятието, така че подобно проучване на инвеститорите е напълно оправдано.

Формирането на планове за обслужващи структури е изцяло подчинено на плановете на инвеститорите и предприятията.

Бизнес инвестиционно планиране

Бизнес инвестиционното планиране е обвързано с конкретни проекти. Бизнес планът като документ се формира на всички етапи на инвестиционния проект: прединвестиционен, инвестиционен, производствен и в края на инвестиционния проект. Методологията за генериране на бизнес планове е същата, разликата е в надеждността на информацията за получаване на изчисления. Следователно процесът на бизнес планиране може да се разглежда като итеративен процес. Вярно е, че има разлики в бизнес плановете, изготвени за инвеститор, банка, собствен мениджмънт и за публичното представяне на един и същи проект.

Много банки, които предоставят заеми за инвестиционни проекти изискват от собствениците на проекти да предоставят бизнес планове, изготвени съгласно тяхната вътрешна методология за бизнес планиране. Но има и банки, които са доволни от представените бизнес планове, тъй като от тях получават необходимата информацияза вашите собствени изчисления. Банките в своите бизнес планове изчисляват редица показатели, специфични само за банковия сектор.

Инвеститорите са по-малко взискателни по отношение на методите за изчисляване и формиране на бизнес планове. Факт е, че почти всички методи за бизнес планиране включват изчисления на основните технически и икономически показатели, позволяващи на инвеститора да направи заключение за икономическата ефективност на инвестиционния проект.

Би било правилно да се предоставят на инвеститора същите бизнес планове като ръководството на предприятието, но управлението на предприятието изисква песимистични и оптимистични варианти за инвестиционни бизнес планове, а на инвеститора се изпраща оптимистичен вариант.

Структура на инвестиционен бизнес план

Бизнес планът за инвестиционен проект е обемен и сложен документ. Съдържа описателна част и изчислителна част.

Описателната част включва: характеристика на предприятието, характеристика на инвестиционния проект, описание на продуктовия пазар и неговите продажби, продуктова производствена програма, описание на управленската структура на предприятието.

Изчислителната част включва бюджета за трафик пари в бройотносно изпълнението на проекта, като се посочва графикът за финансиране, изчисленията на финансовите показатели и показателите за икономическата ефективност на проекта.

Изчислителната част се предшества от таблица с изходни данни за изчислителната част, която съдържа данни за условията на инвестиционния проект: прогнозни данни за инфлацията, динамика на промените в цените на основните ресурси и продукти, динамика на промените в себестойността. национална валутакъм основните световни валути или към тази, представлявана от инвеститора. Също така е включено лихвен процентцентрална банка, кредитна ставкабанката, финансираща проекта, дисконтовият процент за изчисляване на финансовите показатели и други външни параметри, влияещи върху ефективността на инвестициите.

Бизнес планът завършва с таблица с показатели за икономическа ефективност на проекта, според които проектът може да бъде оценен.

внимание!

Фирма VVS предоставя изключително аналитични услуги и не се консултирапо теоретични въпроси на основите на маркетинга(изчисляване на капацитет, методи на ценообразуване и др.)

Тази статия е само за информационни цели!

СЪС пълен списъкМожете да се запознаете с нашите услуги.

Съученици

Типични грешки при изготвяне на инвестиционен бизнес план

Като се има предвид, че много организации често правят едни и същи грешки при разработването на инвестиционен бизнес план, струва си да се обърне внимание на най-често срещаните. Няма да засягаме нито едно сложни случаи, но нека изброим някои от най-типичните грешки, които начинаещите могат да направят, когато за първи път започнат да изготвят инвестиционен бизнес план. Надяваме се, че ще вземете предвид тази информация и ще избегнете подобни грешки в инвестиционните си бизнес планове.

1. Внимателно се уверете, че първоначалните данни, които сте използвали при изчисленията, съответстват на данните, посочени в текстовата част на инвестиционния бизнес план и таблици. За съжаление, на практика подобни ситуации в инвестиционните бизнес планове не са рядкост. Някои от служителите все още не са се подготвили необходимата информацияи са цитирали остаряла или някои от показателите са получени от различни източници. Дори ако впоследствие е възможно да се установи коя информация е вярна, инвеститорът едва ли ще се довери на коригирания инвестиционен бизнес план, тъй като ще очаква други грешки.

2. Бъдете внимателни при избора на параметри като продължителност на хоризонта и интервал на планиране.Много често срещана ситуация е, когато една организация посочи твърде големи интервали в инвестиционния си бизнес план. Лесно е да разберете защо това се случва. Факт е, че наличието на интервал не от тримесечие, а от шест месеца, улеснява постигането на резултатите, предвидени в инвестиционния бизнес план. Това е надежден начин да избегнете изпускане на срокове, да не дразните инвеститорите и винаги да спазвате зададеното темпо във всичко. И изглежда, че такова съгласие с инвестиционния бизнес план е гаранция за разположението на инвеститорите, но на практика всичко се оказва различно.

Компетентният инвеститор разбира напълно защо възникват толкова дълги интервали: организацията просто не е сигурна, че ще успее да постигне целта си в рамките на тримесечен период и следователно го разтяга до шест месеца и повече. Това означава, че в определени месеци бизнесът ще спада. Например, надявайки се да компенсира всичко с приходите от май, организацията може да не работи през зимните месеци. Но липсата на финанси ще доведе до неблагоприятни последици. Възможно е компанията просто да фалира през спокойните месеци, тъй като няма да има средства да поддържа дейността си.

Освен това, като определят дълги срокове в инвестиционния бизнес план, компаниите често се опитват да отделят време с резерв, но за инвеститора това означава само, че организацията няма да работи с пълен капацитет. Финансирането на такъв проект, разбира се, е нежелателно - рисковете са твърде големи.

3. Необходимо е да можете да обясните на инвеститора защо е избран определен метод на изчисление в инвестиционния бизнес план, особено що се отнася до дисконтовия процент, обемите на продажбите и производствените параметри. Важно е да се разбере, че инвеститорът ще даде предпочитание на бизнес план, в който всички елементи не са избрани произволно, а според някакъв принцип. Проекти, в които всичко е въведено набързо, не вдъхват особено доверие.

Със сигурност вече сте забелязали, че необходимостта от създаване на бизнес план или инвестиционен проект е много трудна задача. Има много нюанси, характеристики на изчисленията, методи и подходи, които не всеки мениджър е в състояние да вземе предвид и да разгледа. Винаги обаче има изход. Ако не можете да се поправите инвестиционен бизнес-планирайте сами, тогава трябва да поверите тази задача на професионалисти - информационно-аналитичната компания "VVS". Опитни специалисти лесно ще разработят инвестиционен бизнес план с най-висока сложност за организации от всякакъв тип. Компанията има 19 години опит в предоставянето на продуктова пазарна статистика като информация за стратегически решения, идентифициране на пазарното търсене. Основни категории клиенти: износители, вносители, производители, участници на стоковите пазари и B2B услуги.

    Търговски автомобили и специално оборудване;

    Стъкларска промишленост;

    Химическа и нефтохимическа промишленост;

    Строителни материали;

    Медицинско оборудване;

    хранително-вкусова промишленост;

    Производство на храни за животни;

    Електротехника и др.

Качеството в нашия бизнес е преди всичко точността и пълнотата на информацията. Когато вземете решение въз основа на данни, които са меко казано некоректни, колко ще ви бъдат загубите? При вземането на важни стратегически решения е необходимо да се разчита само на надеждна статистическа информация. Но как можете да сте сигурни, че тази информация е надеждна? Можете да проверите това! И ние ще ви предоставим тази възможност.

Основните конкурентни предимства на нашата компания са:

    Точност на данните. Предварителният подбор на външнотърговски доставки, чийто анализ е направен в доклада, ясно съвпада с темата на заявката на клиента. Нищо излишно и нищо липсващо. В резултат на това получаваме точни изчисления на пазарните показатели и пазарните дялове на участниците;

    • 1 Как да съставим инвестиционен бизнес план
    • 2 Бизнес план за инвестиционен проект
      • 2.1 Какво е бизнес план за инвестиционен проект?
      • 2.2 Как да изготвим инвестиционен бизнес план?
      • 2.3 Как инвеститорите оценяват бизнес плана?
    • 3 Как да съставим бизнес план за инвестиционен проект
    • 4 Инвестиционен планбизнес план
      • 4.1 Структура на инвестиционния план
      • 4.2 Инвестиционен план на примера на магазин за хранителни стоки
      • 4.3 Други примери за инвестиционен раздел на бизнес план

    За какво е статията:

    Как да направите инвестиционен бизнес план

    Тази част от документа предоставя информация за фирмата и нейния вид дейност.

    Инвеститорът анализира информацията и решава дали предстоящата инвестиция ще бъде успешна. Разделът предоставя първоначални данни за производство и финансиране.

    Въз основа на него могат да се направят изводи за предимствата и недостатъците на проекта.

    Посочено:

    • бизнес цели;
    • причини за стартиране на бизнес;
    • форма на организация;
    • основатели, мениджъри, инвеститори.

    Информация за произведени от фирмата стоки или услуги (обща информация). Това може да бъде производство, обслужване, продажби на дребно, дистрибуция и други области.

    1. Фирмен продукт или услуга.

    Това е един от основните раздели на бизнес плана на инвестиционен проект. Разделът включва пълно описание на услугата или продукта, анализ на конкурентните предимства и недостатъци.

    Описание на продукта:

    • име на производителя;
    • набор от услуги и продукти (пълен списък);
    • себестойност на продажбите, планирана печалба;
    • купувачи на услуга или продукт;
    • използване на патенти или права на собственост;
    • стратегически възможности на фирмата;
    • модернизация на продукта (ако е необходимо), използване на нови технологии;
    • планиране на промени в асортимента от стоки, себестойността на продажбите и други решения.

    Информация, необходима за оценка инвестиционна привлекателностедин или друг регион. Предимствата (недостатъците) на местоположението също се разглеждат въз основа на фактори като близост до суровини, енергийни ресурси, човешки ресурси, пазари за продажби и др.

    Извършва се задълбочена оценка на индустрията, в която работи бизнесът. Необходимо е да се говори за превъзходство на конкурентите, бързо развиващ се пазар и други фактори.

    Проектът трябва да е благоприятен за инвестиция. Конкурентите, техните силни и слаби страни са идентифицирани.

    Разгледана е информация за основните доставчици на продукти.

    Основна информация в този раздел:

    • размера и характера на конкуренцията в индустрията;
    • описание на силни и слабостиосновни конкуренти;
    • финансово състояние на конкурентите;
    • трудности при навлизане и развитие на предприемачеството;
    • използване на иновации;
    • законодателна уредба;
    • икономически тенденции;
    • обем на продажбите в тази индустрия през последните години;
    • информация за броя на новите фирми и техните решения;
    • въвеждане на нови продукти.
    1. Производственият цикъл на фирмата.

    Този раздел описва материално-техническите средства за производство на продукти или предоставяне на услуги. Пускането на нови продукти изисква планиране и описание на производствения процес.

    Основни елементи на производствената част:

    • производствен процес: механични процеси, разходи и др. (приложени са копия от договори);
    • методи за контрол на качеството на произвежданите продукти;
    • фирмена политика за закупуване;
    • разходи за суровини;
    • доставчици на материали (имена, адреси, условия);
    • помещения (закупуване или наем);
    • производствен капацитет (цена, местоположение, площ);
    • необходимо оборудване и разходи за закупуване, наемане или лизинг на оборудване;
    • персонал: брой, ниво на квалификация, умения, заплати, организация на обучението на персонала и разходите.
    1. Осигуряване на пускането на продукт (услуга)

    Необходимо е да се определи дали е реалистично да се постигне планираният обем на продукцията и ефективността на разполагането на предприятието в определен регион. Инвеститорът преценява дали производството на продукта ще бъде осигурено от използваните видове суровини, материали и ресурси. Определя се уязвимостта на инвестиционния проект.

    Основни компоненти на раздела: маркетингова стратегия:

    • анализ на пазара, прогнозиране на развитието му през следващите години;
    • целта на откриване на предприятието;
    • планирани обеми на продажбите;
    • стратегии за маркетингови кампании;
    • пазарна цена на продукт или услуга;
    • методи за маркетинг на продукти;
    • начини за увеличаване на продажбите;
    • рекламна кампания за популяризиране на продукт;
    • маркетингово планиране;
    • методи и график на маркетинговата кампания.

    Управление на фирмата

    Бизнес план за инвестиционен проект

    Настоящият темп на развитие на технологиите и глобализацията налагат необходимостта от бързо и ефективно организиране на собствен бизнес.

    Най-често е невъзможно да се разработи определен проект без подходящи капиталови инвестиции и в такива случаи инвестициите идват на помощ.

    IN модерен святинвестиционните проекти са вид гарант за значително повишаване на конкурентоспособността на предприятието и неговата крайна пазарна стойност.

    Инвестиционният проект е съвкупност от цялата документация, която характеризира конкретен проект от самото начало (идея) до окончателното изпълнение (постигане на показателите за ефективност на бизнеса, определени в документите). По правило такъв проект обхваща няколко етапа на изпълнение - прединвестиционен, директен инвестиционен, етап на експлоатация и ликвидация.

    Най-често инвестиционните проекти са тези, които изискват капиталови инвестиции с последващи приходи от бизнеса.

    Проектите варират в зависимост от целта, скоростта на изпълнение на задачата и размера на капиталовите инвестиции.

    Това може да включва създаването на нови юридически лица и техните подразделения, включването на необходимите технически средства, пускането на нови стоки и услуги и реконструкцията на бизнеса.

    На ниво конкретна продукция най-често те се изпълняват иновативни проекти, представляващ набор от иновации, необходими за непрекъснато усъвършенстване икономическа система. С помощта на инвестиционни проекти могат да се постигнат стратегически производствени цели. Имайте предвид, че повечето от тези проекти са дълги и високорискови.

    Подробна технико-икономическа обосновка за необходимостта от инвестиции е изложена в съответния план.

    Бизнес планът на инвестиционен проект се характеризира с формирането и представянето на идея пред инвеститорите, която е внимателно разработена и обоснована в плана, а на практика се реализира чрез необходимите капиталови инвестиции.

    Какво е бизнес план за инвестиционен проект?

    Бизнес планът за инвеститор представлява икономическа и техническа обосновка за необходимостта от капиталови инвестиции.

    Задължително е да се анализира ефективността на разглеждания набор от мерки, да се оцени реалността и необходимостта от инвестиции и да се решат проблемите, които възникват по време на прякото изпълнение и използване на идеята.

    С други думи, бизнес планът за инвестиционен проект е логична и структурирана обосновка за необходимостта и целесъобразността от инжектиране на инвеститорски средства в конкретен бизнес.

    Създаден е бизнес план за мотивиране на следните позиции:

    1. Степента на стабилност и икономическа ликвидност на проекта.
    2. Възможност за получаване на средства, в случай на ликвидация на проекта - тяхното връщане.
    3. Предложения за организиране на съвместни продукции.
    4. Необходимостта от набор от мерки, предоставени в рамките на подкрепата на държавните органи.
    5. Ориентации в по-нататъшно развитиепроекта, който се изпълнява.

    Бизнес планът е най-важният пакет от документи както за потенциалните кредитори, така и за самия бизнесмен. Възможността за реализиране на идеята и нейната по-нататъшна икономическа жизнеспособност пряко зависи от изготвянето на план.

    Как да съставим инвестиционен бизнес план?

    Разработването на бизнес план за инвестиционен проект включва точно, пълно, компетентно и структурирано представяне на всички материали, които изчерпателно характеризират бизнес модела, предложен на инвеститорите. Текстът трябва да бъде максимално опростен и да съдържа ясна и надеждна информация за инвеститорите.

    Когато изготвяте план, трябва да се ръководите от следните принципи:

    1. Надеждност и точност на информацията.
    2. Избягване на неправилни формулировки, както и изрази, които носят двойно, противоречиво разбиране на ситуацията.
    3. Използване на достатъчно числа, факти и информация за осигуряване на логическа основа за всички действия на всяка стъпка от проекта.
    4. Използвайте кратки и строго необходими данни.
    5. Избягване на информация, която подчертава предимствата и пренебрегва съществуващите слабости на дизайна.

    Нека отбележим, че само лаконична и обоснована позиция, заложена в създадения проект, може да привлече потенциални инвеститори.

    Ако бизнес планът съдържа ненужни подробности, набор от техническа терминология или умишлено невярна информация, предприемачът няма да може да получи средства от инвеститори.

    Структурата на бизнес плана за инвестиционен проект включва две части: въведение (кратко резюме на целия бизнес план, което инвеститорите първо ще прочетат) и основна част. От своя страна основната част предвижда следната структура:

    1. Обща характеристикапредприятие и предложената стратегия за неговото развитие.
    2. Описание на стоки или услуги. Този елемент от плана се нарича още „Характеристики на индустрията“. IN в този случайсе разглежда обща позицияцялата индустрия на пазара и по-специално позицията на предприятието (продадени стоки и услуги). На този етап вече предлаганият продукт или услуга се разглежда и сравнява с предлагания продукт или услуга след инвестицията.
    3. Маркетингова стратегия, разглеждане на потенциални пазари. Обсъдено подробно ключови точкинасочени към постигане на високи обеми продажби и оптимални начини за доставка на стоки и услуги до потребителите;
    4. Производствено-организационен план (може да е в отделни раздели). Съществуващ техническа база, което позволява производството на продукти, както и съществуващия организационен ред в предприятието.
    5. План за технико-икономическо изпълнение на проекта. Планът се предоставя на вниманието на инвеститорите с възможност за продажба на заявеното количество продукция на базата на наличната материална база.
    6. Инвестиционен план.
    7. Прогнози относно бъдещи финансови и бизнес дейности.
    8. Разумни показатели за потенциална ефективност. В този случай предприемачът обосновава ефективността на собствената си идея, която изисква средства от инвеститори. С други думи, предприемачът трябва да убеди потенциалните инвеститори, че неговите идеи наистина могат да донесат печалба.
    9. Оценки на риска. Разгледани са основните проблеми, с които едно предприятие може да се сблъска на всеки етап от производството и продажбата на продукти или услуги.
    10. Правен план.
    11. Информация за лицето, разработило проекта.

    Разгледани са и етапите на изпълнение на инвестиционния проект в рамките на посочената структура. С други думи, бизнес планът съдържа не само описание на бизнес идеята в раздели, но и възможността за поетапно изпълнение, като се започне от разработването и се стигне до реалното прилагане на идеята на практика.

    Бизнес планът на инвестиционен проект е официална документация и се изпълнява в съответствие с изискванията, поставени от инвеститорите.

    Как инвеститорите оценяват бизнес плана?

    Оценката на ефективността на плана се характеризира с набор от показатели, които представляват съотношението на капиталовите инвестиции към получените резултати. Като се има предвид съществуващи типовеинвеститорите разглеждат три вида индикатори:

    • Показатели за финансово изпълнение, включително реални финансови последициза инвеститори.
    • Индикатори за изпълнение на съществуващия бюджет, в случай на капиталови инвестиции от бюджети в рамките на града, региона или държавата.
    • Индикатори за ефективност за икономически фактори, включително всички видове разходи (такива, които не са пряк интерес на инвеститорите).

    В допълнение към горните показатели могат да се вземат предвид и показатели за екологични и социални резултати. За предприятията, които тепърва планират да навлязат на пазара и да се затвърдят в него, основният показател е финансовата ефективност.

    Имайте предвид, че бизнес планът на инвестиционен проект се оценява по следните показатели:

    1. Процент на изплащане.
    2. Индекс на рентабилността на бизнеса.
    3. Нетни приходи от правене на бизнес.
    4. Вътрешни показатели за нормата на възвръщаемост.

    Целесъобразността на определен размер на инвестицията се определя от съотношението на получените чиста печалбаи размера на капитала, който е инвестиран в организацията на предприятието.

    Въз основа на извършените изчисления инвеститорите решават дали е препоръчително да инвестират в бизнеса сумата пари, която предприемачът изисква.

    Разгледахме пример за бизнес план за инвестиционен проект по основните точки, които са необходими за успешното прилагане на идеята на практика.

    Имайте предвид, че предприемачът трябва стриктно да се придържа към целия бизнес план, като се започне от разглеждане на индустрията и текущата позиция на предприятието на пазара (ако има такава) до оценка на максималната печалба, която инвеститорите ще получат след инвестиране. Трябва да се помни, че инвеститорите са хора, които се интересуват от вашия бизнес само от гледна точка на рентабилността. Ето защо всички действия, предвидени в бизнес плана, трябва да бъдат насочени към решаването на този основен проблем. Правилното изпълнение на плана ще гарантира действителен успех на бизнеса.

    Основни показатели за ефективността и привлекателността на инвестиционните проекти.

    Какъв орган е това и как работи? големи компании. Разлики между съвет за инвестиционна политика и комитет.

    Изчисляване нетна стойност, период на изплащане и показател за ефективност на инвестиционния проект.

    Критерии за ефективност на инвестиционните проекти в парично изражение.

    Как да съставим бизнес план за инвестиционен проект

    Бизнес планът на инвестиционен проект съдържа основните предимства на предложения проект и обосновката за неговата икономическа целесъобразност.

    Общи изисквания към бизнес плана

    Стартиране на собствен бизнес или разширяване съществуващ бизнесобикновено изискват изготвяне на инвестиционен проект под формата на бизнес план.

    Инвестиционните проекти могат да се реализират с различни цели, но основната им цел е генериране на печалба от инвестиране в различни бизнес сфери.

    Те могат да бъдат изпълнени в различни формати: откриване на ново предприятие, започване на производство на иновативни продукти, въвеждане на ново оборудване в производствения процес или реконструкция и преоборудване на производството.

    Проектите могат да бъдат класифицирани по различни признаци:

    • по време на изпълнение: дългосрочни, средносрочни и краткосрочни;
    • според степента на риск на надеждни и високорискови;
    • по локализация: глобални и локални;
    • по сфера на дейност: социални, екологични и търговски и др.

    Бизнес планът трябва да съдържа основните предимства на проекта, особено неговата рентабилност и икономически перспективи, съответствие с нуждите на пазара и правно основаниев държавата, нейните качествени предимства пред аналозите и разликите от конкурентите. В крайна сметка обикновено се разработва бизнес план кредитни институциии инвеститори. Основавайки се основно на представения документ, те ще вземат решение за отпускането на средствата и техния обем.

    Бизнес планът трябва да предоставя обосновка за сумата, поискана от кредиторите. Финансовият план трябва да включва и изчисления, като се вземат предвид плащанията по главния дълг и размера на натрупаната лихва.

    Въпреки факта, че бизнес планът на инвестиционния проект ще бъде проучен от потенциални кредитори, не трябва съзнателно да разкрасявате достойнствата на предприятието и да предоставяте съзнателно завишени цифри.

    Това, напротив, може да доведе до загуба на доверие в компанията. В допълнение към достоверността на представената информация могат да бъдат идентифицирани и други важни изисквания към инвестиционния проект.

    Следователно тя трябва да бъде представена в достъпна форма (като се има предвид, че може да бъде прочетена от хора, които не са технически специалисти), да има логическа връзка и да се отличава с целостта на информацията, да съдържа само важна информация.

    Структура на инвестиционния проект

    Бизнес планът на инвестиционен проект няма регламентирана структура. Но бизнес средата вече е разработила свои негласни правила относно потенциалното съдържание на документа.

    Информацията за фирмата, която инициира проекта, обикновено се поставя в началото на документа. Това показва опита и успеха на екипа.

    Този раздел ви позволява да се запознаете с компанията и нейния вид дейност, да научите за мястото на компанията на вътрешния и външния пазар, да проверите професионализма на екипа, добре изградената търговска и логистична мрежа, да разберете стратегическата посока на развитие и т.н.

    Ето защо важни изисквания към този раздел са убедителност и достъпност. Обикновено резюмето на проекта се изготвя в самия край, след като са направени всички изчисления.

    Следващият раздел съдържа общо описаниеотрасъл, в който се реализира инвестиционният проект.

    Съставя се въз основа на пазарни проучвания, проведени от компанията или външни анализатори.

    Обикновено той включва показатели като пазарен обем и динамика (ретроспективно и прогнозно), съотношението на пазарния капацитет и действителното търсене (ниво на насищане на пазара), конкурентната среда и избраната стратегия за разграничаване от конкурентите, анализ на потребителските предпочитания, идентификация на незадоволеното търсене, тенденциите на развитие на индустрията, какви фактори влияят върху показателите за търсене (PEST анализ) и др.

    Разделът „Същност на проекта“ трябва да съдържа основните цели и задачи на проекта.

    Особено важно е описанието на предлагания за пускане продукт или услуга, какви ще бъдат основните му предимства пред конкурентите, уникалността и полезността на продукта.

    Тук трябва да се направи подробен анализ на предимствата и недостатъците на продукта и възможните начини за решаване на тези проблемни области.

    Въз основа на предоставената информация е описано целева аудиториястоки, се правят заключения относно потенциалното място на продукта на пазара.

    Инвестиционният проект трябва да съдържа и описание на маркетинговата, търговската и ценовата политика, т.е. какви методи ще се използват за постигане на желаните обеми на продажби (например чрез по-конкурентна цена или комплексно обслужване).

    Производственият план трябва да включва обективна оценка на възможните рискове и начините на застраховане.

    Той съдържа характеристики на оборудването, което се планира да се използва, неговата мощност и предимства.

    Това ще послужи като потвърждение, че компанията е в състояние да произвежда посочените обеми продукти.

    Организационният план съдържа описание на екипа, който ще участва в проекта.

    Един от най-важните раздели на проекта е финансовият план, който съдържа ключ финансови показателии разпространение парични потоцивъв времето.

    Финансовият план трябва да бъде съобразен с три сценария: оптимистичен, базов и песимистичен. Тук трябва да предоставите изчисления на периода на изплащане на инвестициите, индекс на рентабилност, нетна настояща стойност и вътрешна норма на възвръщаемост.

    В проекта трябва да се включи осветление правни аспектипроекти: какви разрешения и лицензи са необходими, има ли патент за разработката и др.

    Бизнес план инвестиционен план

    » Статии » Изготвяне на бизнес план » Инвестиционен план

    Сред всички раздели на бизнес плана:

    инвестиционният раздел в бизнес плана е частта, която описва инвестиционната фаза на проекта.

    Структура на инвестиционния план

    Трябва да се подчертае, че в инвестиционния раздел на всеки бизнес план е необходимо да се опишат следните точки:

    • Всички етапи на така наречената инвестиционна фаза (създаване на правната рамка на проекта, закупуване на земя, помещения, ремонт или изграждане на помещения, инсталиране и въвеждане в експлоатация на оборудване);
    • Дати необходима работаспоред посочените етапи - описва кога е направено първото плащане за закупуване на оборудване или помещение, сроковете за доставка и монтаж на оборудването и са предписани сроковете за ремонт. Това обикновено се прави под формата на диаграма на Гант, която може да бъде създадена с помощта на Microsoft Project;
    • Списък на необходимото оборудване и неговия капацитет, инструменти, материали, планирано време за тяхното закупуване и доставка до обекта;
    • Събития, програми, курсове, посветени на организиране на работата на персонала и обучение на служители;
    • Разходи за всеки етап от инвестиционната фаза, график и размер на инвестиционните разходи (плащания към доставчици, строители, за недвижими имоти, изпълнители, аванси за суровини и готови продукти);
    • План за довеждане на проекта до планирания капацитет - изгражда се график на продукцията като процент от максималния капацитет на предприятието;
    • Списък на потенциални инвеститори, кредитори и други източници на капитал, необходими за реализиране на проекта.

    Като цяло, всякакви инвестиционна програмавключва изчисляване на всички необходими инвестиции в даден проект, посочване на ключови разходни елементи на етапи, както и описание на съществуващите фондове и източници на капитал и общия размер на необходимите инвестиции.

    Инвестиционен план на примера на магазин за хранителни стоки

    Като част от бизнес плана се планира да се отвори магазин за хранителни стоки във формат „У дома“ в град с население над 1 милион души.

    Предвидено е магазинът да бъде открит в строяща се жилищна част на града, където към момента все още няма подобен търговски обект.

    За откриване на магазин се закупува помещение в новострояща се сграда на партерен етаж с площ от 300 кв.м. Цената на помещенията е 30 милиона рубли.

    Преди закупуването на търговска площ ще бъде създадено ново юридическо лице и ще бъде получен лиценз за продажба на алкохол. Цената за получаване на документация ще бъде:

    • регистрация юридическо лице- 20 хиляди рубли;
    • получаване на лиценз за алкохол - 50 хиляди рубли;
    • получаване на разрешение от държавен надзор - 10 хиляди рубли.

    Помещението се предвижда да се предаде в груб завършен вид, така че преди магазинът да започне работа ще бъде необходимо да се извърши цялостен ремонт на помещението, който ще включва следните дейности:

    • ремонтни дейности - 3000 хиляди рубли;
    • електроинсталационни работи - 500 хиляди рубли;
    • монтаж на пожар и аларма срещу взлом- 300 хиляди рубли;
    • охлаждане - 500 хиляди рубли.

    Освен това се предвижда закупуване на оборудване за работата на магазина. Цената, количеството и вида на оборудването са представени по-долу:

    • Търговско оборудване:
      • стелажи - 200 хиляди рубли;
      • нискотемпературни витрини - 1000 хиляди рубли;
      • среднотемпературни витрини - 1000 хиляди рубли;
      • банетки - 500 хиляди рубли;
      • касово оборудване - 200 хиляди рубли;
      • кошници и колички - 50 хиляди рубли.
    • Офис оборудване
      • компютри и офис оборудване - 200 хиляди рубли;
      • мебели - 50 хиляди рубли.
    • Инвестиции в оборотен капитал
      • закупуване на стоки - 2000 хиляди рубли.

    Цената на друга работа за получаване на документация е представена по-долу:

    • получаване на разрешение от SES;
    • получаване на разрешение

    Предвижда се целият обем на инвестициите с изключение на придобиването оборотен капиталще бъдат изплатени за сметка на инвеститора, който за участие в проекта получава дял от 80% в организацията, организирана в на това предприятиеООО. Планираната печалба от проекта ще бъде разделена пропорционално на дяловете в LLC.

    Графикът на инвестиционната фаза по вид работа е представен на следната фигура:

    Планира се магазинът да достигне пълен капацитет, както следва:

    месец процент от стандартните продажби
    януари 2020 г0%
    февруари 2020 г0%
    март 2020 г0%
    април 2020 г0%
    май 2020 г0%
    юни 2020 г30%
    юли 2020 г35%
    август 2020 г40%
    септември 2020 г45%
    октомври 2020 г50%
    ноември 2020 г55%
    декември 2020 г60%
    януари 2020 г60%
    февруари 2020 г60%
    март 2020 г60%
    април 2020 г65%
    май 2020 г65%
    юни 2020 г70%
    юли 2020 г70%
    август 2020 г75%
    септември 2020 г75%
    октомври 2020 г80%
    ноември 2020 г80%
    декември 2020 г80%
    януари 2020 г80%
    февруари 2020 г80%
    март 2020 г80%
    април 2020 г85%
    май 2020 г85%
    юни 2020 г90%
    юли 2020 г90%
    август 2020 г95%
    септември 2020 г95%
    октомври 2020 г100%
    ноември 2020 г100%
    декември 2020 г100%

    Както можем да видим от таблицата, откриването на магазина ще се състои през юни 2020 г. и през първия месец на продажбите ще можем да направим приходи в размер на 30% от максимално възможните (по план) в този магазин. Магазинът за хранителни стоки ще може да достигне пълен капацитет едва на третата година от работа през октомври 2020 г. Пълната изходна мощност е показана графично по-долу.