بيت > ليفوبيريزني > سوق الصرف الأجنبي، الفوركس، الفوركس، بدءا. سوق العملات الأجنبية وفرصه. المخاطر المرتبطة بأمن البيانات


سوق الصرف الأجنبي، الفوركس، الفوركس، بدءا. سوق العملات الأجنبية وفرصه. المخاطر المرتبطة بأمن البيانات




سوق العملات الأجنبية الدولي (FOREX باللغة الإنجليزية. صرف العملات الأجنبية) هو سوق خارج البورصة حيث يتم تبادل العملات باستمرار بأسعار مجانية. يُستخدم هذا المصطلح غالبًا للإشارة إلى معاملة صرف أجنبي بدلاً من السهم بأكمله معاملات الصرف الأجنبي.

في روسيا، سمع الكثيرون عن وجود مثل هذا السوق. ومع ذلك، في أذهان الشخص العادي، فهي مجرد مضاربة، أي أنها نوع من اللعبة حيث يمكن للجميع كسب المال عن طريق شراء عملة أو بيع عملة أخرى. ومع ذلك، هذا هو أبعد ما يكون عن القضية. حتى مع الأخذ في الاعتبار حقيقة أن عنصر المضاربة في سوق الفوركس يصل اليوم إلى تسعين بالمائة.

بناءً على الأغراض التي يتم من أجلها إجراء معاملات الفوركس، يمكن تمييز الأنواع التالية من المعاملات: المضاربة، والتداول، والتنظيمية، والتحوط. سيتم مناقشة جميع هذه الأنواع من العمليات في سوق الصرف الأجنبي الدولي أدناه. وفي هذه الأثناء، دعونا نلقي نظرة على تاريخ ظهور الفوركس.

تاريخ سوق العملات الأجنبية في العالم

تم تشكيل سوق العملات الأجنبية الدولي منذ عقود. وكان الدافع وراء إنشائها هو تطور العلاقات التجارية بين الدول، فضلاً عن التغييرات التي مرت بها السياسات المالية للعديد من الدول. كما لعبت الأحداث السياسية التي جرت في العالم في النصف الثاني من القرن العشرين دورًا مهمًا.

وتجدر الإشارة إلى أن هذا السوق بدأ يكتسب سماته الحديثة بالفعل في السبعينيات من القرن الماضي. في ذلك الوقت لم يعد نظام أسعار الصرف الثابتة لدولة ما فيما يتعلق بأخرى موجودًا. بالمناسبة، أصبح عنصر المضاربة في سوق العملات الدولية في فوركس ممكنًا على وجه التحديد لأن نظام بريتون وودز لم يعد موجودًا.

أما بالنسبة للمراحل الرئيسية لإنشاء الفوركس، فهي تشمل ما يلي:

  1. أدخلت الأزمة العالمية في الثلاثينيات من القرن العشرين تعديلات كبيرة على النظام التجاري العالمي. تدريجيا، تصبح لندن أكبر مركز مالي على هذا الكوكب، والعملة البريطانية، الجنيه الإسترليني، تكتسب مكانة العملة التجارية والاحتياطية الرئيسية. وفي الوقت نفسه تقريباً، ظهر بنك التسويات الدولية في سويسرا (نوع من النموذج الأولي لصندوق النقد الدولي)، والذي قدم الدعم للدول المستقلة حديثاً، فضلاً عن البلدان التي كانت في احتياج إلى تغطية العجز في ميزان مدفوعاتها.
  2. في نهاية الحرب العالمية الثانية، انعقد مؤتمر بريتون وودز الشهير في الولايات المتحدة الأمريكية، والذي كان بمثابة بداية نظام جديد للاقتصاد المالي. العلاقات الاقتصاديةفى العالم. وعلى وجه الخصوص، تقرر إنشاء صندوق النقد الدولي، الذي سيمارس السيطرة على العلاقات المالية والاقتصادية بين الدول. تمت إضافة الدولار الأمريكي إلى الجنيه الإسترليني كعملة احتياطية. ونتيجة للمؤتمر، تم ربط الدولار الأمريكي بالذهب (35 دولارًا للأونصة).
  3. في عام 1947، من أجل وقف انتشار الشيوعية إلى الغرب، اعتمدت الولايات المتحدة خطة مارشال، والتي بموجبها بدأت هذه الدولة الواقعة في أمريكا الشمالية في تقديم المساعدة لأوروبا حتى الاستعادة الكاملة اقتصادات ما بعد الحرب، فضلا عن الإمكانات العسكرية. وبفضل تنفيذ هذا المشروع، تمكنت غالبية الدول الأوروبية من التحول إلى حرية تحويل عملاتها الوطنية بحلول عام 1958. وبعد أن أعلنت اليابان حرية تحويل عملتها في عام 1964، لم تعد الولايات المتحدة الأمريكية قادرة على الحفاظ على مستوى سعر الذهب المعلن نتيجة لمؤتمر بريتون وودز. وفي عام 1967، خفضت بريطانيا قيمة عملتها الوطنية، وكانت تلك الخطوة الأخيرة نحو إنهاء نظام بريتون وودز، الذي لم يعد يتوافق مع الاتجاهات الجديدة في العصر. أخر محاولةتم الحفاظ على نظام بريتون وودز في عام 1971 في واشنطن. ثم تم اتخاذ القرار بشأن ممر الانحراف الذي تم توسيعه إلى 4.5 بالمائة. لكن هذا الإجراء لم يحقق النتائج المرجوة. ونتيجة لذلك، انخفضت قيمة الدولار بنسبة 10%، وتوقفت كل الدول المتقدمة عن الحفاظ على تعادل العملة وخفضت أسعار صرف عملاتها. تجدر الإشارة إلى أن السنوات القليلة الماضية من وجود النظام قد جلبت أرباحًا كبيرة للعديد من المتداولين. وكانت الفترات التي تلت نهاية التدخلات المصرفية مباشرة مربحة بشكل خاص. وعندما تخلت الدول عن أسعار الصرف الثابتة، أصبح تحقيق الربح بهذه الطريقة مستحيلا، مما أدى إلى إفلاس العديد من البنوك، مثل بنك فرانكلين ناشيونال (الولايات المتحدة الأمريكية) على سبيل المثال.
  4. في الواقع، يمكن أن يعزى ظهور سوق العملات الدولية في الفوركس إلى مؤتمر جامايكا في عام 1976، والذي تم خلاله تشكيل المبادئ الأساسية للنظام النقدي العالمي الحديث. لم يعد الذهب وسيلة لتغطية العجز في المدفوعات الدولية. وخلال الحدث، تم اقتراح اختيار العملات الوطنية كوسيلة للدفع. من الآن فصاعدا، حصلت البنوك التجارية على الحق في تنفيذ المعاملات بالعملة الدولية.

تجدر الإشارة إلى أن عدداً من الدول الأوروبية قامت بمحاولة لحماية عملاتها الوطنية من التقلبات الحادة. ولهذا الغرض، تم إنشاء النظام النقدي الأوروبي في عام 1978. ومع ذلك، في الفترة 1992-1993، أثبت هذا النظام فشله الكامل. وكانت المملكة المتحدة أول من ترك آلية سعر الصرف التي تم إنشاؤها في إطار الاتحاد النقدي الأوروبي. في الوقت نفسه، حدث انخفاض قيمة العملة البريطانية الشهير، وبعد ذلك كل شيء العملات الأوروبيةأصبحت أرخص بكثير.

المشاركون الرئيسيون في سوق العملات الأجنبية الدولي

يتم تنفيذ المعاملات في سوق الصرف الأجنبي الدولي من قبل المشاركين الرئيسيين. من بينها المكان الرئيسي مشغول بنوك تجارية. يقومون بتنفيذ الجزء الأكبر من المعاملات نيابة عن عملائهم. المشاركون الآخرون في سوق الصرف الأجنبي لديهم حسابات في البنوك التجارية ويمكنهم إرسال طلبات إلى البنك لشراء أو بيع عملة معينة لتلبية احتياجاتهم الخاصة. أيضًا، قد تحتفظ المنظمات المختلفة بودائع في البنوك أو لديها القروض المصرفية. تداول العملات الأجنبية في جوهره ليس معاملات في البورصة، بل معاملات بين البنوك. وفي بعض الحالات، قد تقوم البنوك التجارية بإجراء معاملات مضاربة في السوق لحسابها الخاص.

غالبًا ما يكون عملاء معاملات صرف العملات هم شركات وشركات مختلفة تقوم بأنشطة التجارة الخارجية. تلك الشركات التي تبيع منتجاتها لشركات أجنبية، أي المصدرين، تنشئ عرضًا لعملة أجنبية واحدة أو أخرى. وفي المقابل، فإن الشركات التي تشتري المنتجات الأجنبية، أي مستورديها، تخلق الطلب. في الأساس، يتم تنفيذ جميع هذه المعاملات من خلال وساطة البنوك التجارية.

فيما يتعلق بجميع أنواع الأموال، وكذلك كبيرة الشركات الدوليةيجوز لهم الاحتفاظ بأموال بالعملات الأجنبية. وفي الوقت نفسه، يقومون بمثل هذه الاستثمارات من أجل تحقيق الربح منها.

لاعب خطير إلى حد ما في سوق الفوركس هو البنك المركزي. وأكبرها هو نظام الاحتياطي الفيدرالي (FED، US الاحتياطي الفيدرالي)، البنك المركزي الأوروبي (البنك المركزي الأوروبي، البنك المركزي الأوروبي)، بنك إنجلترا (بنك إنجلترا، بنك إنجلترا)، بنك اليابان (بنك اليابان، بنك اليابان). يقوم هؤلاء اللاعبون أيضًا بإجراء معاملات العملات في سوق ما بين البنوك، لكن أهدافهم بعيدة كل البعد عن المضاربة. وبهذه الطريقة، يلعبون دورهم كمنظم مالي.

شركات الوساطة، وكذلك مراكز التعامل التي تقدم خدمات الوصول إلى سوق العملات الدولية للفوركس هي أيضًا من المشاركين فيها. غالبًا ما تكون مراكز التعامل بمثابة وسطاء بين العملاء والبنوك، حيث تقوم بتجميع الأموال من الأول لصالح الأخير.

التنظيم الحكومي وسوق الصرف الأجنبي الدولي

تجدر الإشارة إلى أن سوق الفوركس نفسه لا ينظمه أي شخص، لأنه نظام معقد إلى حد ما ولا يحتوي على مركز واحد. ومع ذلك، في العديد من البلدان، يتم التحكم في توفير الوصول إلى سوق العملات الدولية للفوركس، بما في ذلك لغرض إجراء معاملات المضاربة، من قبل سلطات معينة. على سبيل المثال، في المملكة المتحدة، يتم تنفيذ هذه الواجبات من قبل هيئة السلوك المالي (FCA).

في الولايات المتحدة الأمريكية، يتم تعيين وظائف تنظيم الأنشطة المتعلقة بسوق الصرف الأجنبي لجنة تداول السلع الآجلة (كفتك ) ، و الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (نفا ). جميع المنظمات المذكورة أعلاه مسؤولة بشكل أو بآخر أمام المؤسسات الحكومية ولها الحق في إجراء التحقيقات، وكذلك العقوبة بالغرامة أو فقدان الترخيص إذا كانت المخالفة جسيمة.

أما بالنسبة للقطاع الروسي من السوق الذي يوفر الوصول إلى الفوركس، فلا يوجد حاليًا أي تنظيم. معظم الشركات الكبرى تضع نفسها على أنها وسطاء فوركس الكيانات القانونيةالدول الأجنبية (النوع الخارجي). تخضع الأنشطة في سوق الأوراق المالية للتنظيم الرسمي (يتم تنظيمها الخدمة الفيدراليةعلى الأسواق الماليةأو FFMS، و الرابطة الوطنية للمشاركين في سوق الأوراق الماليةأو نوفور). منذ عام 2016، أصبح سوق الفوركس في روسيا التنظيم الحكومي، ويتعين على جميع تجار الفوركس أن يكونوا أعضاء في منظمات ذاتية التنظيم: SRO AFD أو SRO NAFD.

التداول بالهامش والمخاطر

ظهر التداول بالهامش مؤخرًا نسبيًا. ومع ظهوره، تمكن العديد من المضاربين من القطاع الخاص الذين يرغبون في الاستفادة من التغيرات في أسعار عملات معينة من الوصول إلى سوق الفوركس. أنها تنطوي على استخدام ما يسمى بالرافعة المالية. يتيح لك هذا النهج الحصول بسرعة على أرباح أكبر. من ناحية أخرى، فإن استخدام الرافعة المالية يحمل مخاطر كبيرة للمتداول.

تجدر الإشارة إلى أن التداول في سوق الفوركس بشكل عام ينطوي على مخاطر عالية بخسارة استثماراتك الخاصة. ويرجع ذلك في المقام الأول إلى حقيقة أن قيمة العملات يمكن أن تتأثر بعوامل مختلفة. يمكن أن يكون هناك عدد كبير من هذه العوامل. على سبيل المثال، يمكن أن تكون هذه الكوارث الطبيعية، والحروب، والتغيرات في السياسة النقدية لدولة معينة، وتوقعات السوق المرتبطة بحدث معين، وما إلى ذلك.

وبالمناسبة، فإن ذكر المخاطر المرتبطة بتداول العملات الأجنبية هو أحد متطلبات الوسطاء في الغرب. إن عدم ذكر المخاطر يمكن أن يؤدي إلى عواقب وخيمة، بما في ذلك حرمان الوسيط من الترخيص المناسب لهذا النوع من النشاط.

تجدر الإشارة إلى أنه في منطقة ما بعد الاتحاد السوفيتي هناك رأي مفاده أن الفوركس هو نوع من الاحتيال، الهرم الماليوما إلى ذلك وهلم جرا. ومع ذلك، فإن الفوركس، باعتباره سوق عملات دولي، ليس مشروعًا محليًا (ترتبط أسطورة الاحتيال بحقيقة أن بعض الشركات عديمة الضمير التي تطلق على نفسها اسم الوسطاء أو مراكز التداول تشارك في أخذ رأس المال من العملاء، ولها مزايا معينة في ذلك. ، والتي يتم التعبير عنها ، بما في ذلك ، وفي تقديم عروض الأسعار). وعلى الرغم من تعقيد هيكلها وعدم وجود مركز واحد، إلا أن هذه الآلية تعمل منذ أكثر من عقد من الزمن وأثبتت جدارتها كأداة جادة للصرف الأجنبي تساعد ليس فقط في إجراء معاملات التجارة الخارجية، ولكن أيضًا في تحقيق الربح. من صفقات المضاربة.

بكل بساطة، الفوركس هو "بورصة" حيث يقوم الأشخاص بتحويل عملة إلى أخرى.
إذا استخدمنا تفسيرًا أكثر رسمية، فعندئذٍ:

الفوركس هو سوق يعتمد على حجم العملة بين البنوك بسعر حر.

باختصار، يمكن وصف السوق على النحو التالي: تتم عملية التداول في هذا السوق بنفس الطريقة التي تتم بها في الأسواق العادية: على أساس العرض والطلب. ولكن في في هذه الحالةالسلعة هي العملة.

تتم مراقبة وتنظيم هذا السوق في الاتحاد الروسي من قبل البنك المركزي، على الرغم من عدم وضع لوائح واضحة.

الاختلافات عن الأسواق الأخرى

في أغلب الأحيان، تتم مقارنة سوق العملات الأجنبية مع. لاحظ أن سوق الأوراق المالية يعتبر أكثر استقرارا من سوق الصرف الأجنبي. يتم تداول الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى في هذا السوق.

للحصول على مقارنة أكثر دقة، دعونا ننظر في الميزات سوق الاسهمنفس:

  • يتم استخدام أماكن معينة (أسواق الأوراق المالية) للتداول؛
  • تختلف الأسعار في البورصات المختلفة أوراق قيمة;
  • عدد مقدمي العروض محدود.
  • قبل شراء الأوراق المالية، تحتاج إلى العثور على كل من المشتري والبائع؛
  • لا يمكنك بيع أسهم غير موجودة في الواقع؛ ولهذا عليك أن تقترض من وسيط؛
  • فقط مجموعات معينة من المستثمرين سوف تحصل على الأرباح؛
  • تعمل أسواق الأوراق المالية لفترة معينة من الزمن.

في الفوركس الوضع معاكس تمامًا:

  • لا يوجد اتصال بمكان محدد؛
  • السوق موحد، مما يعني أن أسعار العملات هي نفسها؛
  • يمكن لأي عدد من الأشخاص المشاركة في المزاد؛
  • يمكنك تنفيذ عمليات تتجاوز الإيداع؛
  • يمكن لأي مشارك الحصول على ربح بأي حجم؛
  • السوق مفتوح 24 ساعة يوميا ما عدا السبت والأحد.

والفرق الأكثر أهمية هو أن جميع المعاملات تتم عن بعد عبر الإنترنت. قد يكون التجار في دول مختلفةعلاوة على ذلك، في قارات مختلفة.

دائرة المشاركين

سوق العملاتيعني وجود مشاركين مختلفين. كل واحد منهم لديه نفس الهدف - بيع أكثر تكلفة، وشراء أرخص. الهدف هو نفسه، ولكن كل واحد منهم له وضعه الخاص ويؤدي وظائفه الخاصة.

لذا، فإن أكبر اللاعبين هم المنظمات المصرفية المركزية في مختلف البلدان.فهي لا تؤثر فقط على أسعار الصرف، بل أيضًا على شراء وبيع العملات في السوق المحلية.

وبالإضافة إلى ذلك، فهم مسؤولون عن معدل إعادة التمويل. ولهذا السبب، تشهد أسعار الصرف بعض التقلبات.

المنظمات المصرفية التجارية تأتي في المركز الثاني.ويتم من خلالها أكبر عدد من معاملات الصرف.

المستوردين والمصدرين – الفئة التالية من المشاركين. يقومون بالبيع عملة أجنبيةللوطنية، وكذلك شراء العملة في البلد الذي لديهم فيه شركاء.

لو() – تحقيق دوران كبير للأموال، مما يؤثر على أسعار العملات المختلفة. مهمتهم هي الحصول على أقصى ربح ممكن.

مشارك آخر -شركات الوساطة. بفضلهم، يتم تنفيذ المعاملات في جميع أنحاء العالم. يتداول عملاؤهم من خلال برامج خاصة.

الخطوة التالية مشغولة المستثمرين -فرادى . تتشكل أرباحهم بسبب الفرق الذي نشأ بين أسعار شراء وبيع العملة. لا يهم على الإطلاق ترتيب تنفيذ هذه العمليات.

مبدأ التشغيل

انها في الواقع ليست معقدة.

مثال.لشراء زوج العملات EUR/USD، يحتاج المتداول إلى دفع 1.2326 دولار. وبعد ارتفاع الأسعار، سيكون قادرًا على البيع بسعر أعلى. ويبقى له فرق المعاملة. هذا هو مبدأ العمل كله.

ما هو زوج العملات؟ - سوف يسأل القارئ وسيكون على حق.

زوج العملات – هاتان عملتان، الأولى أساسية والثانية مسعرة. إنها كائنات لمعاملات البيع والشراء.

تُظهر مجموعة العملات EUR/USD عدد الدولارات التي يساويها اليورو.

هناك عدد قليل أكثر نموذجية أزواج العملات: USD/JPY (الين الياباني)، GBP (الجنيه العظيم/USD). هذه هي الأدوات الأكثر شعبية وسيولة في السوق.

يمكنك أيضًا ذكر أزواج العملات "الغريبة"، على سبيل المثال: USD/RUB (السيولة منخفضة، وبالتالي فإن الشعبية منخفضة).

هناك أيضًا أزواج عملات متقاطعة لا تحتوي على الدولار. على سبيل المثال: EUR/GBP (اليورو/الجنيه الاسترليني).

ما هو تحليل سوق الفوركس؟

قبل البدء في إجراء المعاملات، يجب عليك إجراء تحليل للسوق. كل متداول لديه إستراتيجيته الخاصة هنا؛ وسننظر في المؤشرات الرئيسية لهذا التحليل.

هناك ثلاثة أنواع من التحليل معروفة:

  • حدسي؛
  • اِصطِلاحِيّ؛
  • أساسي.

إذا أراد المتداول أن يصبح ناجحًا ويحصل على دخل ثابت، فمن الضروري ببساطة تحليل حالة السوق. بالإضافة إلى ذلك، فإن جميع أنواع التحليل الثلاثة لها نفس القدر من الأهمية ولا ينبغي إهمالها. دعونا ننظر إليها بمزيد من التفصيل ونبدأ بالأمور الفنية.

التحليل الفني

مقسمة على اليدوي والآلي.

أثناء التداول اليدوي، يتم تحليل المؤشرات الفنية ويتم اتخاذ قرار بشراء أو بيع زوج من العملات.

من خلال التحليل الآلي، يتم التخلص تمامًا من العامل النفسي الذي ألحق الضرر بعدد كبير من المتداولين.

عند استخدام التحليل الآلي، يقوم النظام بفحص تقلبات الأسعار السابقة لتحديد تقلبات الأسعار اللاحقة.

التحليل الأساسي

مع هذا النوع، يتم تحليل عدة عوامل مختلفة: من معدل البطالة إلى الوضع الاقتصاديفي البلد المرتبط بزوج العملات.

لذلك، يجب على أولئك الذين يفضلون هذا النوع من التحليل أن يكونوا دائمًا على دراية بالأخبار الاقتصادية الحالية.

تحليل بديهي

كما تظهر الممارسة، غالبا ما يتم استخدام هذا النوع من التحليل من قبل المبتدئين. اتضح أنهم يخططون ليصبحوا أثرياء فقط من خلال الحظ. لكن هذا الطريق هو طريق مسدود.

بعض المتداولين لا يصلون أبدًا إلى هذا الاستنتاج، ويشعرون ببساطة بخيبة أمل في الفوركس. إن فتح الصفقات بشكل عشوائي ليس أفضل استراتيجية.

تداول العملات الأجنبية وقواعدها

دعونا نتحدث عن القواعد التي يمكنك من خلالها أن تصبح متداولًا ناجحًا. يوصي العديد من الأشخاص الذين حققوا بالفعل مستوى معين من النجاح بالالتزام بها، حيث يمكن تسمية هذه التوصيات بأنها عالمية.

  1. تعلم الأساسيات.بالنسبة للكثيرين، قد يبدو هذا تافهاً، ولكن في أغلب الأحيان يتجاهل المبتدئون هذه القاعدة ببساطة. إنهم يتداولون على الفور باستخدام أموال حقيقية وينتهي بهم الأمر بخسارة كل شيء.
  2. إذا كنت تريد أن تصبح ثريًا بسرعة من خلال استثمار الحد الأدنى من الأموال، فإن الفوركس ليس مناسبًا لك.حتى المحترفين يمكن أن يفشلوا ويخسروا المال بسبب بعض الرهانات غير الصحيحة. وسرعان ما سيصاب المبتدئ "بتخمين أوراق الشاي" بخيبة أمل. ينجذب المتداولون المبتدئون إلى مقاطع الفيديو الإعلانية الجميلة؛ فهم على يقين من أنه بدون المعرفة يمكن أن يصبحوا شخصًا ثريًا.
  3. المقامرة بأموالك الأخيرة فكرة سيئة.لا تقترض المال لاختبار إستراتيجيتك الرائعة التالية. إذا خسرت، فلن تخسر أموالك فقط، بل أيضًا أموال الآخرين. ولكن لا يزال يتعين سداد الديون.
  4. مراقبة الوضع الاقتصادي.هذا لا يعني أنك بحاجة لمشاهدة الأخبار 24/7. إذا كان الوسيط من ذوي الخبرة، فهو ببساطة يلتقط أدنى التغييرات.
  5. اترك اللعبة في الوقت المحدد.بادئ ذي بدء، تنطبق هذه التوصية على المبتدئين. تحتاج دائمًا إلى معرفة متى تتوقف وعدم الاستسلام للإغراء إذا كنت لا تريد خسارة كل قرش.
  6. أولا، تدرب على حساب تجريبي.لكن لا تنس أن الحساب الافتراضي والحساب الحقيقي شيئان مختلفان.
  7. كن على اطلاع على الخبراء وهمية.وبطبيعة الحال، فإن تجربة الزملاء ذوي الخبرة الواسعة لا تقدر بثمن. ولكن هناك أيضًا "خبراء" يبدأون في الاعتقاد بأنهم معلمون بعد إجراء 2-3 معاملات (ربما معاملات ناجحة). في الواقع، إنهم يريدون فقط شراء أدلة ومواد تدريبية مختلفة منهم. لا يجب أن تنتبه لمثل هؤلاء الأشخاص.
  8. تعلم كيفية إجراء تحليل السوق الخاص بك.يمكنك الاستماع إلى نصيحة الآخرين، لكن عليك أن تتعلم كيفية اتخاذ قراراتك بنفسك. تعلم كيفية تحليل السوق، إنه أمر مهم!
  9. اختيار المسار الخاص.غالبًا ما يفشل المبتدئون لسببين: قلة الخبرة والمتابعة العمياء لنصائح الآخرين. أنت بحاجة إلى العمل على طريقك الخاص، والتوقف تدريجياً عن متابعة الحشد.
  10. تطوير وصقل استراتيجيتك.هذا لا يعني أنك بحاجة للبدء في اختراع شيء غير عادي. إذا كانت هناك استراتيجية أثبتت نفسها، فيمكنك ببساطة تحسينها.

يمكن أن تسمى هذه القواعد إلى حد ما الابتدائية. لكنهم يساعدون المتداولين المبتدئين حقًا في العثور على طريقهم. بالطبع، كل شخص لديه نهجه الخاص في العمل، ولكن لا يزال الأمر يستحق الاهتمام بهذه التوصيات.

الآن دعونا نركز على مفهوم الحساب التجريبي. دعونا معرفة ما هو وما هو مطلوب ل.

حساب تجريبي

هذه "عينة" من الحساب الحقيقي. يتم تقديمه بحيث لا يخاطر المتداول المبتدئ بأمواله، ولكن في نفس الوقت يصبح مشاركًا كاملاً في السوق.

من خلال فتح حساب تجريبي، يمكنك تحديد الإستراتيجية وتحليل جميع الأدوات المتاحة للتداول.

تتمثل مساوئ العمل مع الحسابات التجريبية في أن إحساس المتداول بالمخاطرة سيبدأ عاجلاً أم آجلاً في التلاشي. والأرباح المحصلة من الأموال الافتراضية لها أهمية عملية قليلة جدًا.

هناك أيضًا العديد من الخرافات المرتبطة بالحساب التجريبي. على سبيل المثال، باستخدامه يمكنك بسهولة معرفة كيفية كسب المال. وهذا بعيد عن الواقع. يهدف هذا الحساب إلى مساعدة المبتدئ على رؤية وفهم ما هو الجانب الفنيتجارة.

يمكنك التداول على حساب تجريبي حتى تحقق أرباح حقيقية وثابتة (على مدى 1 إلى 3 أشهر).

كيف يمكنك أن تكسب الكثير

هناك عدة عوامل تؤثر على مقدار الأرباح المستقبلية. إن الرغبة في تحقيق أرباح كبيرة ليست من الأولويات، والعمل في الفوركس ليس له أي شيء مشترك مع العمل لدى المدير. من غير المرجح أن يتمكن أي شخص من تسمية أرقام محددة لأرباح المتداول.

  1. وجود مجموعة معينة من الصفات الشخصية، وكذلك الحالة النفسية.إذا كان الشخص لا يعرف كيفية التحكم في عواطفه، فلن يرى أرباحا كبيرة. سوف يكسب المال لفترة قصيرة، وبعد ذلك سيظل يتكبد الخسائر. إذا عرف كيف يسيطر على نفسه ويحسب كل خطوة سيأتي النجاح ومعه أرباح جيدة.
  2. قيمة الايداع.عادة ما يقوم المتداولون بقياس دخلهم كنسبة مئوية من ودائعهم. مؤشر جيد- حوالي 15% شهرياً. خائب الأمل؟ لكن هذا رقم موضوعي. إذا تم التداول بعناية وتعمد، يمكن أن تزيد النسبة.
  3. اتباع استراتيجية محددة.كلما كانت الإستراتيجية مدروسة أكثر، كلما تم اتباعها بشكل أكثر وضوحًا، وكانت النتيجة أفضل.
  4. اتباع قواعد إدارة الأموال.إذا كان المتداول من ذوي الخبرة، فهو يفهم أنه يجب اتباعها. هناك جانبان لذلك: إذا دخلت السوق بكامل مبلغ إيداعك، كما يفعل العديد من المبتدئين، فيمكنك كسب الكثير، أو يمكن أن تعاني من الانهيار التام. في هذه الحالة، الأمر ليس عملاً، بل لعبة الروليت. وإذا اتبعت القواعد، فإن الربح لن يكون ضخما، ولكن المخاطر ستكون أقل.
  5. حالة السوق.يمكن أن يكون السوق نائما، أو ميتا تقريبا. يحدث هذا عادة قبل الأخبار الجادة أو بعد صدورها. في مثل هذه الأيام، من الأفضل عدم فتح صفقات، فلن تتمكن من كسب الكثير. الربح لا يعتمد دائمًا على المتداول فقط.

لذلك، دعونا نلخص. إذا قام المتداول بتحليل السوق بعناية، وأبقى عواطفه تحت السيطرة، واتبع أيضًا عددًا من القواعد التي سبق ذكرها، فإن الربح سيصل إلى 30٪. مع مرور الوقت سوف تزيد. القفز إلى 100 بالمائة أو أكثر هو حظ أكثر من مجرد نمط.

وسطاء الفوركس

لماذا تحتاج إلى وسيط فوركس؟ أنها توفر عددًا كبيرًا من الخدمات المفيدة للمتداول: يمكنها تقديم قرض نقدي، وتزويد العملاء بمواد إعلامية، وما إلى ذلك.

توفر العديد من الشركات التدريب لعملائها، وتساعد في سحب الأموال، وتقدم الخدمات الاستشارية.

يوفر جدولنا معلومات حول العديد من هذه الشركات.

لا. اسم صفة مميزة
1 نادي الفوركس لقد كان يعمل مع كل من المبتدئين والمحترفين لفترة طويلة. يوفر الدعم الكامل للعملاء
2 ألفا فوركس يعمل بشكل رئيسي مع المتداولين المحترفين
3 إنستافوركس بداية رائعة للمبتدئين: يمكنك الحصول على مكافآت كبيرة
4 الباري يمكن للمرء أن يقول شركة كبيرة جدًا هي الأكبر. يجري ندوات عبر الإنترنت ودروس رئيسية

الجوانب الإيجابية والسلبية لكسب المال في الفوركس

الايجابيات:

  • ليس هناك حد للمبلغ الذي يمكنك كسبه؛
  • قبل البدء في العمل، لن يهتم أحد بما إذا كان لديك دبلوم أو ما إذا كنت تتحدث ثلاث لغات أجنبية؛
  • القدرة على العمل من أي مكان في العالم حيث يتوفر الإنترنت؛
  • الجدول الزمني يسمح لك بالدراسة المسائل الشخصيةالجمع بينها بنجاح مع العمل؛
  • الرؤساء غائبون والزملاء لا يطرحون أسئلة غبية.

السلبيات:

  • هناك دائمًا احتمال خسارة المال؛
  • لا توجد فرصة للتخلي عن كل شيء والمغادرة: لن يكون هناك دخل؛
  • من الصعب أن تشرح للآخرين ما تفعله. يعتقد الكثير من الناس أن الفوركس هو مجرد عملية احتيال أخرى.

بشكل عام، الجميع يصوغ مزاياه وعيوبه، تحدثنا فقط عن العامة.

كيفية دفع الضرائب على الفوركس

لتجنب الوقوع ضحية الروتين، يمكنك القيام بما يلي:

  • يمكنك فتح حساب بنكي للتداول؛
  • قرب نهاية العام، اتصل بالوسيط الخاص بك واطلب تقريرًا عن جميع المعاملات التي تم إكمالها. سيتم إرسال هذا التقرير المختوم بالبريد. عن طريق البريد المسجلومن ثم عرضها على مأمورية الضرائب؛
  • احسب المبلغ وادفع 13% منه؛
  • في مكان التسجيل، قم بملء وتقديم الإعلان.

ويجب التصريح عن أي دخل يحصل عليه المواطن بالإضافة إلى مكان عمله الرئيسي.

خاتمة

لتلخيص ذلك، يمكننا القول أن الوقت الذي يمكن قضاؤه في دراسة سوق الفوركس لن يجلب سوى الفوائد.

يمكنك كسب المال من هذا، والشيء الرئيسي هو التعامل مع القضية بحكمة. نأمل ألا تكون هذه المقالة مثيرة للاهتمام فحسب، بل ستكون ذات فائدة عملية أيضًا.

مقدمة

الفصل 1. تنظيم سوق الصرف الأجنبي العالمي

1.1. مفهوم وأنواع أسواق الصرف الأجنبي

1.2. تاريخ تطور سوق الصرف الأجنبي

1.3. سوق العملات العالمية FOREX والمشاركين فيه

1.4. تحديد الأسعار في سوق الصرف الأجنبي

الفصل 2. معاملات العملة

2.1 مفهوم وأنواع معاملات الصرف الأجنبي

2.2 معاملات الصرف الأجنبي الفورية

2.3 معاملات العملة العاجلة

خاتمة

فهرس


مقدمة

التجارة الدولية النامية بسرعة، الأنشطة الاستثماريةومن ناحية أخرى فإن وجود النقود الوطنية هو أساس العلاقات الاقتصادية فيما يتعلق بتبادل العملات. كل دولة ذات سيادة لها وحدتها النقدية الخاصة. يمكنك شراء الكثير بها، ولكن فقط في هذه الحالة بالذات. لدى الدول الأخرى وحدات نقدية خاصة بها، ولا يُسمح إلا باستخدامها بشكل قانوني هناك. عادة ما تسمى جميع الأموال الأخرى، أي الأموال الأجنبية، بالعملة الأجنبية. ) . لكي تتمكن من شراء السلع والخدمات في الخارج، من الضروري أن يكون لديك العملة الأجنبية المناسبة. تسمى العملية عند استلام عدد من الوحدات الأجنبية مقابل وحدة من أموالهم تحويل أو تبادل أو شراء العملة، ومجموعة العلاقات الاقتصادية التي تنشأ عند استخدام العملة الوطنية الوحدات النقديةفي المدفوعات الدولية، يشكل سوق الصرف الأجنبي. تلعب أسواق الصرف الأجنبي دورًا رئيسيًا في الحياة الاقتصادية الدول المتقدمة. لقد اتسمت العقود القليلة الماضية بالعولمة السريعة للنشاط الاقتصادي. لقد أصبحت التجارة والإنتاج والاستثمار أكثر دولية من أي وقت مضى.

لقد أدت عولمة الاقتصاد العالمي إلى تزايد حجم المعاملات التجارية والتجارية عبر الحدود. أي معاملة تنطوي على أكثر من منطقة عملة واحدة عادة ما تنطوي على تحويل عملة إلى أخرى، وهو أساس عملة التداول.


الفصل 1. أساسيات تنظيم سوق الصرف الأجنبي العالمي

1.1 مفهوم وأنواع أسواق الصرف الأجنبي

سوق الصرف الأجنبي هو مركز مالي رسمي حيث يتركز شراء وبيع العملات والأوراق المالية بالعملة الأجنبية على أساس العرض والطلب عليها، وبعبارة أخرى، من وجهة نظر وظيفية، يضمن سوق الصرف الأجنبي تنفيذ المدفوعات الدولية في الوقت المناسب، والتأمين ضد مخاطر العملةوتنويع احتياطيات النقد الأجنبي، والتدخل في النقد الأجنبي، وتحقيق الربح من قبل المشاركين فيها على شكل فروق في أسعار الصرف، ويستهدف التدخل في النقد الأجنبي عمليات شراء وبيع العملات الأجنبية للحد من ديناميكيات سعر الصرف العملة الوطنيةحدود معينة لارتفاعها أو نقصانها من وجهة نظر مؤسسية، فإن سوق الصرف الأجنبي عبارة عن مجموعة من البنوك وتبادل العملات والمؤسسات المالية الأخرى والهاتف والتلكس والإلكترونية وأنظمة الاتصالات الأخرى التي تتصل نظام موحدتقوم بنوك الدول المختلفة بتنفيذ التسويات الدولية والائتمان ومعاملات الصرف الأجنبي الأخرى. إن العامل الحاسم في تداول العملات هو المعلومات. يتم تبادل المعلومات من خلال شبكة اتصالات عبر الأقمار الصناعية والمراقبة. يتم تركيب أجهزة المراقبة في جميع المؤسسات المالية التي تتداول العملات الأجنبية. وهي متاحة أيضًا للوسطاء وغيرهم من الأشخاص والمنظمات المهتمين. مراكز سوق الصرف الأجنبي العالمية هي المراكز المالية الدولية وهي الأماكن التي تتركز فيها البنوك والمؤسسات المالية المتخصصة. إنهم ينفذون العملات الدولية والائتمان والمعاملات المالية والمعاملات بالأوراق المالية والذهب. حاليًا، يمكننا التمييز بين آسيا (مع مراكز في طوكيو وسنغافورة وهونج كونج وملبورن) والأوروبية (لندن وأمستردام وباريس وفرانكفورت أم ماين وزيورخ). )، الأسواق الأمريكية (نيويورك، شيكاغو، لوس أنجلوس) الوظائف الرئيسية لسوق الصرف الأجنبي العالمي: 1) التسوية بموجب اتفاقيات التجارة الخارجية؛ 2) تنظيم أسعار الصرف 3) تنويع أصول الصرف الأجنبي للمشاركين في السوق؛ 4) التأمين (التحوط) ضد مخاطر العملات؛ 5) تحقيق الربح من قبل المشاركين (المضاربة) على الفروق في أسعار الصرف. يتم التمييز بين الأنواع التالية من أسواق الصرف الأجنبي.

من حيث التوزيع، يتم تقييم سوق الصرف الأجنبي من حيث اتساع التغطية:

سوق الصرف الأجنبي الدولي هو سوق عالمي تتفاعل فيه أسواق الصرف الأجنبي الإقليمية والمحلية، وتتم المعاملات بالعملات المستخدمة على نطاق واسع في معاملات الدفع الدولية.

سوق الصرف الأجنبي الإقليمي هو سوق إقليمي تتفق فيه البلدان داخل إقليم معين على تشغيل قواعد موحدة لسوق الصرف الأجنبي. حاليًا، هناك أسواق إقليمية آسيوية وأوروبية وأمريكية.

يتم تنظيم سوق الصرف الأجنبي الوطني (أو المحلي) على أراضي دولة منفصلة. ونظرًا للاختلافات في مستوى التنمية، يمكن لكل دولة داخل أراضيها وضع قواعد لعمل سوق الصرف الأجنبي الداخلي.

فيما يتعلق بقيود الصرف الأجنبي، يتم النظر إلى أسواق الصرف الأجنبي من وجهة نظر غياب أو وجود تأثير تنظيمي على عمل هذه الأسواق:

سوق الصرف الأجنبي الحر هو سوق لا توجد فيه قيود على صرف العملات الأجنبية. تعني قيود العملة، كقاعدة عامة، نظامًا من التدابير الحكومية لوضع قواعد السلوك في سوق الصرف الأجنبي.

سوق الصرف الأجنبي الأسير هو سوق به قيود على صرف العملات الأجنبية.

حسب أنواع أسعار الصرف تنقسم الأسواق من وجهة نظر النظام القائم لتحديد أسعار الصرف المطبقة في سوق الصرف الأجنبي:

السوق بنظام سعر صرف واحد هو سوق صرف أجنبي ذو أسعار صرف حرة، أي. بأسعار عائمة، يتم تحديد سعرها في تداول البورصة.

سوق الصرف الأجنبي ذو الوضع المزدوج هو سوق يتم فيه الاستخدام المتزامن لأسعار الصرف الثابتة والمتغيرة. مزدوج نظام العملةتستخدمه الدولة كإجراء لتنظيم حركة رأس المال بين أسواق رأس المال المحلية والدولية ويتم تقديمه بهدف السيطرة، وكقاعدة عامة، الحد من تأثير سوق رأس المال الدولي على اقتصاد دولة معينة. .

حسب طبيعة التنظيم:

سوق الصرف الأجنبي هو السوق الذي تتم من خلاله معاملات الصرف الأجنبي تحويل العملات.

يتم تنظيم سوق الصرف الأجنبي خارج البورصة من قبل التجار الذين قد يكونون أو لا يكونوا أعضاء في صرف العملات الأجنبية. يقوم التجار بتنظيم المشترين والبائعين من خلال وسائل الاتصال المختلفة.

1.2 تاريخ تطور سوق الصرف الأجنبي

تم إعداد ظهور سوق العملات الدولية من خلال العملية الموضوعية لتطوير التكامل الدولي، حيث أن تعزيز العلاقات بين الدول يتطلب تكوين نسب مقبولة لأسعار صرف العملات الوطنية.

طوال القرن التاسع عشر، عاشت أوروبا في ظل معيار الذهب، عندما كانت عملات جميع البلدان تعتمد على الذهب. وكان المالكون الرئيسيون لاحتياطيات الذهب الحكومية في الدول الأوروبية هم البنوك المركزية. وتم تفويضهم بحق طباعة الأوراق النقدية المدعومة بالذهب الخالص. كان النظام القياسي الذهبي مستقرًا للغاية تداول الأموالوانخفاض معدلات التضخم وانخفاض أسعار الفائدة. في ظل ظروف وجود هذا النظام، كان هناك ارتفاع حاد في التنمية الصناعية في مطلع القرنين التاسع عشر والعشرين.

في بداية القرن العشرين، كان هناك انتقال من معيار العملة الذهبية إلى معيار تبادل الذهب. العملة الرئيسيةأصبح نظام العملة العالمي هو الجنيه الإسترليني. اتخذ بنك إنجلترا مكانة المركز المالي الرائد في العالم. تم تنفيذ معظم المعاملات في الأسواق الدولية بالجنيه الاسترليني؛ وكانت عملات البلدان الأخرى تعادل الجنيه (من خلال تعادل الذهب).

لقد أخلّت الحرب العالمية الأولى بالتوازن القائم في العالم؛ وأدّت النفقات العسكرية الكبيرة إلى خلل في موازنات الدول الرائدة في العالم. نتيجة للأزمة الاقتصادية في الثلاثينيات، تم تقويض نظام معيار الذهب بشكل كبير. بعد إحباط كبيروفي الولايات المتحدة وإلغاء معيار الذهب في أبريل 1931، انخفضت معاملات الصرف الأجنبي بشكل ملحوظ. بحلول منتصف الثلاثينيات، كانت لندن تعتبر المركز المالي الرئيسي. خلال ذروة الإمبراطورية البريطانية، كان الجنيه الإنجليزي هو العملة التجارية الرئيسية وكان يستخدم أيضًا كعملة احتياطية. وفي عام 1930، تأسس بنك التسويات الدولية في بازل (سويسرا)، وكان الغرض الرئيسي منه مراقبة المعاملات الدولية. الأنشطة المصرفيةوتنسيق السياسة النقدية في أسواق الصرف الأجنبي. كما مارس البنك تقديم الدعم في حالة وجود صعوبات مؤقتة لمنع إفلاس بعض الدول.

زادت الحرب العالمية الثانية من تعقيد الوضع في مجال المدفوعات والسيولة الدولية.

تميزت هذه الحرب بانهيار الجنيه الاسترليني بسبب تدمير الإمبراطورية البريطانية وتقويض الثقة الدولية في الجنيه الاسترليني بسبب تزوير الجنيه الاسترليني من قبل ألمانيا. وبعد دخول الولايات المتحدة الحرب العالمية الثانية، أصبح الدولار منتشراً ومشهوراً على مستوى العالم. ومن ناحية أخرى، تم استبعاد أوروبا واليابان عملياً من السوق المالية الدولية، وكانت الولايات المتحدة هي التي بدأت في تشكيل المستقبل اقتصاد العالموالتمويل.

نتيجة للتسوية بين القوى الرائدة - الفائزون - تم إنشاء نظام بريتون وودز، حيث تم إعطاء المكانة الرائدة للدولار الأمريكي. كان الدولار مرتبطًا بشكل مباشر بالذهب، ويمكن استبداله به في أي وقت. وتم ربط العملات الأخرى بقوة بالدولار الأمريكي. إن نظام بريتون وودز هو نظام من التكافؤ الثابت، حيث يحتل الدولار الأمريكي مكانة رئيسية. واستقرار هذا النظام يعتمد على استقرار العملة الأمريكية. وهز اضطراب ميزان المدفوعات الأمريكي مكانة الدولار الأمريكي في السوق الدولية وحفز الطلب على الذهب من بعض الدول وعلى رأسها فرنسا. وكانت احتياطيات الذهب في الولايات المتحدة تتناقص بسرعة. وبحلول أوائل السبعينيات، لم يكن يمثل سوى نسبة قليلة من حجم الدولار المتداول. 15 أغسطس 1971

سوق العملات الدولي FOREX يحتل مكانة خاصة بين دول العالم الأسواق المالية. نظرًا لحجمه (حجم التداول الذي يصل إلى 2-4 تريليون دولار أمريكي يوميًا)، والسيولة العالية والربحية، يعد هذا السوق أحد أكثر الأسواق جاذبية للمستثمرين. إقامة مالفي سوق العملات الأجنبية - يعد هذا أحد أكثر المجالات الواعدة والمربحة الأعمال الحديثةوالاستثمارات في هذا السوق لديها القدرة على تحقيق أرباح كبيرة.

سوق الفوركس ليس سوقًا بالمعنى المقبول عمومًا. لا يتم العمل في مبنى معين أو في ساعات محددة. يتم توزيع السوق. ويرتبط جميع المشاركين فيه ببعضهم البعض من خلال أنظمة معلومات مختلفة ولديهم الفرصة لإجراء المعاملات على مدار الساعة من مساء الأحد إلى مساء الجمعة. السوق لا يتوقف لمدة دقيقة، بدءا من الشرق الأقصى، في نيوزيلندا ويمر عبر مناطق زمنية متتالية في سيدني وطوكيو وهونج كونج وسنغافورة وموسكو وفرانكفورت أم ماين وزيورخ ولندن، وينتهي اليوم في نيويورك ولوس أنجلوس.

المشاركون الرئيسيون في سوق الصرف الأجنبي هم:

بنوك تجارية. تجري البنوك التجارية الجزء الأكبر من معاملات الصرف الأجنبي. يمتلك المشاركون الآخرون في السوق حسابات في البنوك ويقومون بالمعاملات اللازمة معهم. عمليات التحويل. ومن خلال المعاملات مع العملاء، تقوم البنوك بتجميع إجمالي احتياجات السوق لتحويل العملات، وكذلك لجذب الأموال ووضعها، والتواصل مع البنوك الأخرى. بالإضافة إلى تلبية طلبات العملاء، يمكن للبنوك إجراء العمليات بشكل مستقل، على حساب الصناديق الخاصة. في نهاية المطاف، سوق الصرف الأجنبي هو سوق للمعاملات بين البنوك. تتاجر البنوك مع بعضها البعض باستخدام أنظمة المعلومات وتعمل كصناع سوق للعملاء الذين لا يستطيعون الوصول إلى هذه الأنظمة. البنوك المركزية. وتشمل مهامها إدارة احتياطيات النقد الأجنبي، وإجراء التدخلات في النقد الأجنبي التي تؤثر على مستوى سعر صرف العملة الوطنية، فضلا عن تنظيم اسعار الفائدةبشأن الاستثمارات بالعملة الوطنية.

الشركات التي تمارس عمليات التجارة الخارجية. المستهلكون والموردون الرئيسيون للعملات الأجنبية النقدية، الذين يقومون بمعاملات التحويل من خلال البنوك.

الاستثمار والمعاشات التقاعدية و صناديق التأمين. يتم تمثيل هذا النوع من المشاركين في السوق بأنواع مختلفة من الاستثمار الدولي والمعاشات التقاعدية وصناديق الاستثمار المشتركة وشركات التأمين والصناديق الاستئمانية. وهي تطبق سياسة الإدارة المتنوعة لمحافظ أصولها، وبامتلاكها أموالاً هائلة، فهي قادرة على التأثير بشكل كبير على العلاقة وحركة أسعار الصرف المتبادلة.

شركات الوساطة. إنهم يعملون كوسطاء وصناع سوق، حيث يوفرون لعملائهم إمكانية الوصول إلى السوق وإتاحة الفرصة لإبرام المعاملات بين البائعين والمشتريين للعملات الأجنبية. مقابل خدماتهم، يحصل تجار شركات الوساطة على جزء من فرق السعر بين سعري شراء وبيع العملات. شركة الوساطة، التي لديها معلومات حول الأسعار المطلوبة، هي المكان الذي يتم فيه تكوين سعر الصرف للمعاملات التي تمت بالفعل. يمكن للبنك التجاري أيضًا أن يعمل كوسيط.

الأفراد بصفتهم الشخصية. مجموعة واسعة من العمليات غير التجارية، وكذلك السنوات الاخيرةأكبر مجموعة تجري معاملات العملة لأغراض المضاربة.

مميزات سوق الفوركس عن الأسواق الأخرى، والتي بفضلها يجذب سوق الصرف الأجنبي المزيد والمزيد من مئات الآلاف من المستثمرين حول العالم، هي ما يلي:

إمكانية الوصول إلى السوق. من أجل البدء في العمل في سوق الفوركس، يكفي فتح حساب تداول وضمانات في أي بنك أو شركة وساطة تقدم خدمات في هذا القطاع المالي وإيداع الأموال في الحساب - وديعة ضمان ضرورية للحصول على حق حمل الأموال. المعاملات خارج.

إمكانية شراء وبيع العملات في حالة عدم وجود مبلغ العقد كاملاً. لتنفيذ المعاملات، ما عليك سوى إنشاء هامش أولي (وديعة ضمان)، وبعد ذلك يصبح من الممكن إبرام العقود، التي يمكن أن يكون حجمها أكبر بمقدار 20-100 مرة من حجم الأموال المستثمرة في البداية.

ربحية عالية محتملة. إن تقلب أسعار الصرف يمكن أن يصل خلال يوم تداول واحد إلى عدة بالمائة، مما يسمح للمتداول بكسب المال مع الأخذ في الاعتبار الرافعة المالية عند التداول بالهامشفي بعض الأحيان يصل إلى عدة عشرات أو أكثر من مبلغ إيداع الضمان (الضمان).

فتح المراكز في أي اتجاه لأي عملة أو سعر متقاطع. يكفي الاحتفاظ بالدولار الأمريكي أو العملات الأخرى المودعة كضمان في حساب التداول الخاص بك حتى تتمكن من فتح المراكز في أي اتجاه، أي في أي اتجاه. شراء وبيع أي عملات وأسعار العملات المتقاطعة التي يقتبسها الوسيط الخاص بك.

الأسواق مفتوحة 24 ساعة يوميا. هذا هو السوق الوحيد الذي يعمل 24 ساعة في اليوم. أصبحت فرصة العمل في الأسواق المالية في آسيا وأمريكا وأوروبا متاحة بفضل اندماجها في شبكة اتصالات عالمية واحدة. يتيح لك الوصول إلى سوق الصرف الأجنبي على مدار 24 ساعة فتح وإغلاق المراكز في الوقت المناسب وبأفضل الأسعار.

سيولة عالية. السلعة في سوق الفوركس هي المال - سلعة ذات سيولة بنسبة 100%. بفضل هذا وحجم المعاملات الهائل الذي يتم إجراؤه يوميًا، يعد سوق الفوركس هو السوق الأكثر سيولة في العالم. يمكنك في أي وقت فتح وإغلاق المراكز بالأسعار الحالية في السوق العالمية.

الشفافية. لا توجد معلومات داخلية عن سوق الفوركس. جميع البيانات المتعلقة بالتغيرات في أسعار الصرف والأخبار الاقتصادية والسياسية متاحة في الوقت الحقيقي لجميع المشاركين في السوق. وتحصل على الأخبار في نفس الوقت الذي تصلك فيه أخبار جورج سوروس. على الرغم من أنه تجدر الإشارة إلى أنه لا يزال هناك بعض الاختلاف بينك وبين سوروس - فإن تصرفاته في السوق تعتبر بالفعل أخبارًا، مما قد يؤدي إلى بعض التأثير على أسعار الصرف.

كفاءة المعاملات. لإتمام الصفقة، ما عليك سوى أن تطلب من الوسيط الخاص بك سعر العملة التي تهتم بها ثم قم بإصدار أمر الشراء أو البيع. بعد أن يؤكد تاجر البنك حقيقة الشراء أو البيع، ومبلغ وسعر عملة العقد، تعتبر الصفقة مكتملة. بمساعدة الإنترنت، أصبح من الممكن القيام بما لم يكن من الممكن تصوره في السابق - تداول العملات من أي مكان في العالم وفي أي وقت.

لا عمولات. لا يحتوي سوق الفوركس بشكل عام على أي عمولات، على عكس الأسواق الأخرى. في أسواق السلع أو الأسهم أو العقود الآجلة، يتم فرض رسوم على العملاء على شكل عمولة ورسوم مقاصة للبورصة، فهم يدفعون عمولة إلى الوسيط على شكل مبلغ ثابتلكل معاملة مكتملة أو كنسبة مئوية من مبلغ المعاملة، الخ. الأساس الذي يقوم عليه الوسيط (بنك أو شركة وساطة) لتحقيق الربح في الفوركس هو السبريد - وهو الفرق بين أسعار الشراء والبيع للعملة المسعرة من قبله. يمكن اعتبار الفارق رسومًا مقابل الخدمات.

آلية التداول بالهامش في سوق الفوركس

يتم تنفيذ العديد من عمليات المضاربة في الأسواق المالية الدولية وفقًا لمبادئ التداول بالهامش. بدأ التداول بالهامش في التطور في عملية تحرير سوق الصرف الأجنبي منذ أوائل الثمانينيات، بعد إلغاء أسعار الصرف الثابتة على النحو المتفق عليه من قبل وزراء مالية الدول الصناعية الرائدة. تم السماح بالتداول بالهامش رسميًا من قبل البنوك المركزية في معظم البلدان في عام 1986.

جوهر التداول بالهامش هو أنه لإكمال الصفقة ليست هناك حاجة للحصول على المبلغ الكامل لقيمة العقد، يكفي فقط إجراء إيداع (هامش)، والذي عادة ما يكون 1-10٪ (عادة 2-5٪)؛ ) من مبلغ العقد. أي، لإكمال معاملة شراء أو بيع العملة، يقوم شريكك المالي بإضافتك إلى المبلغ المفقود، أو، كما يقول المتداولون، يوفر "الرافعة المالية" أو "الرافعة المالية". على سبيل المثال، لشراء مبلغ 100000 دولار أمريكي بالمارك الألماني بهامش 1% (الرافعة المالية 1:100)، ما عليك سوى إيداع مبلغ 1000 دولار أمريكي فقط. يؤدي هذا بطبيعة الحال إلى زيادة القدرات المحتملة للاعب: فمع توفر أموال صغيرة نسبيًا، يمكنه العمل في السوق بمبالغ أكبر بعدة مرات. وفي هذه الحالة يتم تسجيل جميع الأرباح أو الخسائر الناتجة عن التغيرات في أسعار الصرف في حسابه. في كثير الشركات الغربيةعند التداول "بين عشية وضحاها"، يتم تقليل حجم الرافعة المالية بمقدار مرتين، على سبيل المثال من 1:50 إلى 1:25.

المضاربين بالعملة

في الظروف الحديثةإن كل المعاملات المالية في السوق تقريباً هي ذات طبيعة تخمينية، ولا يوجد شيء غير طبيعي، ناهيك عن الإجرام، في هذا الشأن. أحد أبرز مؤشرات عولمة الأسواق هو الحجم اليومي لمعاملات الصرف الأجنبي التي تتم عليها. وبحسب تقديرات صندوق النقد الدولي، فإنها بشكل عام تتجاوز تريليون دولار يوميا، وفي بعض الأيام يصل حجم المعاملات إلى 3 تريليون دولار.

ووفقا لبعض التقديرات، فإن حجم معاملات الصرف الأجنبي يزيد 40 مرة عن الحجم اليومي لمعاملات التجارة الخارجية. وبالتالي، فإن هذه العمليات في الغالبية العظمى من الحالات لا تكون ناجمة عن ضرورة تجاريةولكن لأسباب مالية. والمعاملة المالية تمليها دائمًا حقيقة أن المال يبحث عن استخدام مربح.

يتطور النظام النقدي العالمي الذي يعمل حاليًا لدى الأشخاص الذين يقومون بالمعاملات النقدية والمالية بما يسمى "علم نفس المضاربة". في عالم تتحرك فيه أسعار الصرف بطريقة أو بأخرى بعدة نقاط مئوية كل أسبوع، وحيث يمكن أن تفقد العملات التي تعتبر مستقرة ما بين 20 إلى 30٪ من قيمتها في غضون بضعة أشهر، فمن الواضح تمامًا أن مدير الصندوق، الذي يسعى للتعويض عن المخاطر الحتمية خسائر يجب اللجوء إليها عمليات المضاربة. على سبيل المثال، يتعين على حامل الدولار الحكيم أن يتخلص بسرعة من الدولارات ويستبدلها باليورو كلما تجاوز الانخفاض المتوقع في قيمة الدولار نسبة إلى اليورو الفارق بين العائد على الأوراق المالية الأميركية القصيرة الأجل والعائد على الأوراق المالية الأوروبية المقابلة. على سبيل المثال، إذا كان من المتوقع أن ينخفض ​​الدولار بنسبة 6% مقابل اليورو في الأشهر المقبلة، وكان العائد على السندات الأمريكية أعلى بنسبة أكثر من 6% من العائد على السندات الألمانية قصيرة الأجل، فمن المحتمل أن يفضل المضارب حفظ الدولارات. وإذا كانت الفجوة في أسعار الفائدة أقل من الانخفاض المتوقع، فإن "الهروب من الدولار" يبدأ.

ويظهر التحليل أن المضاربين الرئيسيين الذين يعملون في السوق هم، على نحو متناقض، مستثمرون مؤسسيون في المقام الأول. من بينها يمكننا تسليط الضوء أولا على الرسمية وكالات الحكومةوثانياً، المؤسسات المالية الخاصة وغيرها. وبالتالي، ووفقاً لتقرير مجموعة العشرة، يحتفظ المستثمرون العموميون في أوروبا واليابان بنحو 20% من أصولهم في هيئة أوراق مالية أجنبية (بالنسبة للولايات المتحدة لا يتجاوز هذا الرقم 7.5%). ومع ذلك، كانت السمة الرئيسية للثمانينات هي زيادة النشاط الدولي للمؤسسات المالية الخاصة. صناديق التقاعدوشركات التأمين وصناديق الاستثمار المشتركة والصناديق الاستئمانية وما إلى ذلك. إن عولمة الأسواق المالية العالمية هي عملية موضوعية تعكس الدرجة المتزايدة من الروابط الاقتصادية العالمية. وهو يشجع على تخصيص الموارد المالية بشكل أكثر كفاءة.

تاريخ سوق العملات الأجنبية - من "المعيار الذهبي" إلى بريتون وودز وجامايكا

قبل الحرب العالمية الأولى، كان هناك ما يسمى "المعيار الذهبي"، أي. يؤدي الذهب جميع وظائف النقود، وكانت النقود الورقية في الأساس تمثلها وتم استبدالها بحرية بالذهب وفقًا لمحتوى الذهب الرسمي الموضح عليها، ولم تكن هناك صعوبات في تحديد أسعار الصرف. لقد استندوا إلى تكافؤ الذهب. ولا يمكن أن تعمل آلية النقطة الذهبية إلا في ظل ظروف شراء وبيع الذهب الحر بسعر ثابت وفي غياب القيود المفروضة على تصديره. هذا هو الوضع في كلياكانت موجودة قبل الحرب العالمية الأولى. كان "العصر الذهبي" (1870-1914) فترة "الرأسمالية الأكثر حرية" التي عرفها التاريخ، ومع ذلك فقد كانت مصحوبة بأسعار صرف ثابتة.

لقد جعل التضخم الذي نشأ خلال الحرب العالمية الأولى من المستحيل الحفاظ على تبادل العملات مقابل الذهب وأدى إلى انهيار "معيار الذهب". تم إحياؤه لفترة وجيزة في عشرينيات القرن الماضي. في شكل معدل ومجرد. عالم ازمة اقتصادية 1929-1933 قادته إلى الخراب. وهكذا، في عام 1931، اضطرت بريطانيا العظمى إلى إلغاء "ربط" الجنيه الإسترليني بالذهب. بدأت فترة من تخفيضات قيمة العملة، والتعديلات الدورية لتعادلات العملات، وتعزيز مراقبة الصرفوقيود الاستيراد.

كان نظام بريتون وودز النقدي، الذي أنشئ في عام 1944، مصمماً للجمع بين الصلابة المتأصلة في معيار الذهب والمرونة التي تميز نظام أسعار الصرف المتقلبة. تم تسجيل المحتوى الذهبي الرسمي للعملات الوطنية لجميع الدول المشاركة، ومن خلاله تم تحديد التكافؤ المتبادل للعملات. ومع ذلك، فإن الالتزام باستبدال النقود الورقية بالذهب لم يكن ثابتًا، وبالتالي توقفت آلية النقطة الذهبية عن العمل. ولكن الدول المشاركة في اتفاقية بريتون وودز قررت عدم السماح لأسعار الصرف بالانحراف عن سعر التعادل بنسبة ±1%. كان من المفترض أن تتم التسوية التلقائية لموازين المدفوعات من خلال التغيرات في الدخل والأسعار استجابة للتغيرات في احتياطيات النقد الأجنبي. ولن يتغير التكافؤ إلا في حالة حدوث "خلل جوهري في التوازن".

ومع ذلك، في الستينيات، بدأ الكشف عن نقاط الضعف في هذا النظام، وكان هناك اتجاه نحو تسارع معدلات التضخم. وأدى ارتفاع التضخم واتساع الفوارق في معدلاته إلى مراجعات دورية للتعادلات. على الرغم من أن نظام بريتون وودز يعتبر مثالا لنظام أسعار الصرف الثابتة الثابتة، للفترة من 1948 إلى 1967. تغيرت أسعار العملات الوطنية في 109 دولة. وبلغ متوسط ​​انخفاض قيمة العملة 48.2%. قامت 48 دولة على الأقل بتخفيض قيمة عملاتها مرتين أو أكثر. وفقًا لاتفاقية بريتون وودز، كانت الولايات المتحدة وحدها هي التي تضمن استبدال عملتها بالذهب بسعر ثابت، لكن البنك المركزي لدولة أخرى فقط هو الذي يمكنه تقديم الدولارات للتبادل. بالإضافة إلى ذلك، تم اعتبار هذا عملاً "غير ودي" تجاه الولايات المتحدة وتم تنفيذه نادرًا للغاية. صحيح أن الرئيس الفرنسي شارل ديغول نجح في تجديد احتياطيات فرنسا من الذهب بهذه الطريقة.

في الستينيات، اجتاح التضخم الولايات المتحدة. بدأ سعر الذهب في السوق يتجاوز السعر الثابت ولم تتمكن الولايات المتحدة من دعمه بشكل مصطنع. في 15 أغسطس/آب 1971، ألغى الرئيس الأميركي ريتشارد نيكسون، بجرة قلم واحدة، الارتباط بين الذهب والدولار، وفقدت العملة الأميركية دعمها. في ديسمبر 1971، تم اتخاذ قرار بتخفيض قيمة الدولار (الأول في فترة ما بعد الحرب، ولكن ليس الأخير). منذ مارس 1973، أصبح نظام سعر الصرف العائم هو السائد. والاستثناء الرئيسي هو نظام سعر الصرف داخل النظام النقدي الأوروبي. جديد رسميا ترتيب العملة، بما في ذلك التحول إلى أسعار الفائدة المعومة، تم تأمينها من خلال الاتفاقيات التي تم التوصل إليها في مؤتمر في كينغستون (جامايكا).

ولم يعد ميثاق صندوق النقد الدولي المحدث يتصور ربط العملات بالذهب، وهو ما يحول دون إنشاء نسبة ثابتة بين العملات على أساس تعادل الذهب. وهكذا، حل النظام النقدي الجامايكي (1976) محل نظام بريتون وودز. ومع ذلك، فإن النظام الجامايكي لا يستبعد ظهور اتفاقيات بشأن أسعار الفائدة الثابتة في شكل "معدل"، لأنه ينص على أنه يمكن لأي دولة عضو في صندوق النقد الدولي، حسب رغبتها، أن تختار كمعيار لتحديد تعادل عملتها إما حقوق السحب الخاصة، أو حقوق السحب الخاصة، أو حقوق السحب الخاصة. أو عملة أو أخرى، أو "سلة" عملات. لقد استفدنا من هذا الدول الأوروبيةوإنشاء النظام النقدي الأوروبي في عام 1979.

موضوع التجارة في سوق الفوركس

موضوع تداول الفوركس هو أسعار صرف العملات. ويتم تحقيق الدخل من تداول العملات من خلال الفرق بين أسعار البيع والشراء للعملات المختلفة في فترات زمنية مختلفة. تسمى تكلفة وحدة عملة واحدة (أساسية) معبرًا عنها بعملة أخرى (مقتبسة) عرض أسعار.

كتابة EUR/USD = 1.2275/80 تعني أن:

  • يمكن للعميل بيع اليورو بسعر 1.2275 دولار أمريكي لكل يورو؛
  • يمكن للعميل شراء اليورو بسعر 1.2280 دولار أمريكي لكل يورو؛
  • يسمى الحد الأدنى للتغيير في السعر بالنقطة (نقطة أو نقطة)؛
  • الفرق بين أسعار الشراء والبيع يسمى السبريد وفي المثال المذكور هو 5 نقاط. العملة الأساسية في المثال المذكور هي اليورو، مقتبسة بالدولار الأمريكي.

العملات الرئيسية التي يتم من خلالها تنفيذ أكبر حجم من عمليات التداول في الفوركس هي التالية: الدولار الأمريكي - USD، اليورو - EUR، الين الياباني- الين الياباني والجنيه الاسترليني GBP والفرنك السويسري - الفرنك السويسري. ووفقا لبعض التقديرات، يشارك الدولار الأمريكي في 70-80٪ من معاملات التحويل. ولذلك، تاريخيًا، تشكل أسعار الدولار الأمريكي مقابل العملات الرئيسية الأربع الأخرى ما يسمى بأزواج العملات الرئيسية أو العملات الرئيسية. تسمى الأسعار المتبادلة للعملات الأخرى لبعضها البعض بالمعدلات المتقاطعة.

الاقتباس المباشر - مقدار العملة الوطنية لوحدة واحدة من العملة الأجنبية. الاقتباس العكسي هو مقدار العملة الأجنبية لوحدة واحدة من العملة الوطنية. إن استخدام الاقتباس المباشر والعكسي له مبرر تاريخي. العملة الاحتياطية الرئيسية في العالم هي دولار أمريكي. $. ولذلك، بالنسبة لمعظم العملات، يتم استخدام أسعار مثل أوسد / جبي، أوسد / تشف، أي. الدولار هو العملة الأساسية وعادة ما تسمى هذه الأسعار مباشرة في السوق الدولية. ومع ذلك، في عروض الأسعار GBP/USD، وEUR/USD، وAUD/USD وبعض العملات الأخرى، يكون الدولار هو العملة المسعرة، أي أن هذه الأسعار معكوسة للدولار الأمريكي. ويجب معرفة ذلك وأخذه بعين الاعتبار في عملك، إذًا نظم المعلوماتعند كتابة أزواج العملات، غالبًا ما يتم اختصارها بالدولار الأمريكي.

آلية إتمام المعاملات في سوق الفوركس

عادة ما يتم شراء وبيع العملات بالعقود القياسية بالنسبة لحجم العملة الأساسية. عادةً ما يكون هذا 100000 وحدة من العملة الأساسية. ومع ذلك، في شركات الوساطة التي تقدم الخدمات عبر ما يسمى. mini-Forex، يمكن أن تكون أحجام العقود القياسية أصغر بكثير - تصل إلى 10000 وحتى ما يصل إلى 1000 وحدة من العملة الأساسية.

تخيل الآن أننا اشترينا 100 ألف يورو بالدولار الأمريكي في أبريل 2002 بسعر 0.9000، وقمنا ببيعها في فبراير 2004 بسعر 1.2500. ونتيجة لذلك، دخلنا هو 35000 دولار. وبالتالي، بعد إتمام هذه الصفقة، حصلنا على دخل بنسبة 39% تقريبًا من مبلغ الـ 90 ألف دولار المستثمر في عملية الشراء.

مبادئ التداول بالهامش في سوق الفوركس

لإكمال المعاملة في المثال أعلاه، كنا بحاجة إلى رأس مال أولي قدره 90.000 دولار. ومع ذلك، بالإضافة إلى عمليات التسليم الحقيقي أو صرف العملات الحقيقية، يستخدم المشاركون في الفوركس التداول باستخدام وديعة ضمان - التداول بالهامش أو الرافعة المالية. في التداول بالهامش، فإن كل عملية بالضرورة لها مرحلتان: شراء (بيع) العملة بسعر واحد، ومن ثم البيع الإلزامي (الشراء) لها بسعر مختلف (أو نفسه). الإجراء الأول يسمى فتح مركز، والثاني يسمى إغلاق المركز.

عند فتح مركز في نظام التداول بالهامش، لا يوجد تسليم فعلي للعملة، ويكون إيداع التأمين الخاص بالمشارك الذي فتح المركز بمثابة ضمان للتعويض عن الخسائر المحتملة. بعد إغلاق المركز، يتم حساب الربح أو الخسارة، مما يؤدي إلى تقليل أو زيادة حجم وديعة التأمين وفقًا لذلك.

جوهر التداول بالهامش هو أنه لإكمال الصفقة ليست هناك حاجة للحصول على المبلغ الكامل لقيمة العقد، يكفي فقط تقديم وديعة ضمان (هامش)، والتي عادة ما تكون 1-10٪ (عادة 2-5)؛ %) من مبلغ العقد.

أي، لإكمال معاملة شراء أو بيع العملة، يقوم شريكك المالي بإيداع المبلغ المطلوب، أو، كما يقول المتداولون، يوفر "الرافعة المالية" أو "الرافعة المالية". على سبيل المثال، لشراء 100000 دولار بالفرنك السويسري بهامش 1% (الرافعة المالية 1:100)، تحتاج فقط إلى إيداع مبلغ 1000 دولار. يتحمل العميل مخاطر الخسارة، وتكون الوديعة بمثابة ضمان للوسيط. كما يوفر مبدأ التداول بالهامش آلية للعمل بأي عملة وفي أي اتجاه.

في المثال أعلاه، عند التداول على الهامش، لفتح مركز كنا بحاجة إلى إيداع هامش بقيمة 900 دولار على الأقل وهذا من شأنه أن يوفر لنا ربحًا قدره 35000 دولار.

لاحظ أننا لا نحتاج إلى الانتظار ثلاث سنوات لتحقيق الربح من عمليات التداول في الفوركس. في المثال المذكور، كان مصدر الدخل هو التغير في سعر صرف اليورو بنسبة 39٪. إن تقلب أسعار الصرف يصل إلى 2-3% أو أكثر يوميًا، مما يسمح لك بكسب مبالغ مماثلة وأكبر في فترة زمنية أقصر بكثير باستخدام نظام التداول بالهامش باستخدام الرافعة المالية. في المثال، استمرت الصفقة من 15 أكتوبر 2004 إلى 3 يناير 2005 وحققت ربحًا قدره 10,300 دولارًا أمريكيًا تقريبًا لكل لوت واحد بقيمة 100,000 يورو. إذا افترضنا أننا فتحنا مراكز بحجم أكبر بـ 10 مرات من مبلغ إيداع الضمان (الرافعة المالية 1:10)، فإن عملية التداول المحددة يمكن أن تحقق دخلاً بنسبة 82٪ على رأس المال المستثمر في 2.5 شهرًا.

نقل المنصب. مقايضات

أي معاملة في سوق الفوركس لها تاريخ قيمة - تاريخ تسليم العملات. معظم معاملات الفوركس تكون فورية، أي. وفقًا لشرط التداول هذا، يتم تسليم العملة في يوم العمل الثاني بعد إتمام المعاملة.

في مخطط لا يحتوي على عرض حقيقي للعملة، عندما يرغب العميل في البيع كمية كبيرةبأية عملة فإنه يقرض بهذه العملة بهذا المبلغ. ويتم إيداع العملة التي اشتراها العميل. هذا يسمح لك بالعمل مع عملات مختلفة(وليس فقط بعملة الإيداع) لكل من الشراء والبيع.

يكون القرض والوديعة بدون فوائد إذا تم إغلاق المركز في نفس اليوم. يتم الإقراض (وإيداع الودائع) تلقائيًا وفقًا لشروط التداول ودون أي تسجيل خاص. لا يشارك الوسيط أو البنك الذي يقوم بالإقراض في أرباح العميل - فجميع الأرباح وجميع الخسائر الناتجة عن عمليات التداول مملوكة للعميل. في التداول بالهامش، يتم استبدال عرض العملات بالالتزام بإغلاق المركز بمعاملة عكسية. وعند إغلاق الصفقة، يتم إضافة الربح أو الخسارة الناتجة فقط إلى حساب العميل (التسليم الحقيقي).

إذا لم يتم إغلاق المركز بحلول نهاية اليوم، فسيتم نقل المراكز إلى تاريخ القيمة التالي باستخدام التمديد. يتكون التمديد (Rollover أو Swap Tom/Next) من صفقتين متقابلتين في الاتجاه بنفس المبلغ، وتواريخ قيمة مختلفة (Tom - Tomorrow وSpot - يوم العمل الثاني) ومعدلات مختلفة قليلاً. التمديد هو الإغلاق الاصطناعي لمركز مفتوح موجود في تاريخ استحقاق معين والفتح المتزامن لنفس المركز في تاريخ الاستحقاق التالي بأسعار تعكس الفرق في أسعار الفائدة بين العملات المعنية. في معظم الحديثة أنظمة التداولعند إجراء عملية التمديد، لا يوجد أي تغيير في أسعار المركز المفتوح، ولكن بدلاً من ذلك، يتم إضافة المبلغ المقابل إلى العميل أو خصمه، مع مراعاة الفرق في الأسعار (الفرق في أسعار الفائدة)، ما يسمى . تبديل.

اعتمادًا على اتجاه المركز (شراء أو بيع)، يتلقى العميل أو يدفع مبلغًا معينًا مقابل نقل المركز (من بضعة أعشار النقطة إلى عدة نقاط). عندما يتم نقل المركز من الجمعة إلى الاثنين (أي تواريخ القيمة)، فإن هذا المبلغ يزيد بمقدار ثلاثة أضعاف تقريبًا.

يدفع العميل أو يتلقى مقابل تمديد المركز لأنه حصل في نهاية الصفقة على قرض بالعملة التي يبيعها ويجب عليه دفع الفائدة عليها. وفي الوقت نفسه، قام بوضع العملة المشتراة في الوديعة ويجب أن يحصل على فائدة على هذه الوديعة. تختلف أسعار الفائدة بين العملات، لذلك هناك فرق يتم أخذه في الاعتبار عند نقل المركز. إذا باع العميل عملة بمعدل فائدة أعلى، فسوف يدفع مقابل تمديد المركز. إذا اشترى عملة بسعر فائدة أعلى، فسوف يدفع له الوسيط مقابل نقل المركز. عادةً، يتم تنفيذ التمديد تلقائيًا في بداية اليوم الذي يسبق تاريخ القيمة.

يعد تقلب أسعار الصرف (التقلبات) والسيولة العالية في سوق الصرف الأجنبي قوة جذب قوية، مما يسمح للاعبي الفوركس بالشعور بالحرية والحصول على دخل كبير مقابل وقت قصير. وبما أنه يمكنك تحقيق الربح سواء بالزيادة أو النقصان في أسعار الصرف، حتى أثناء ذلك الإنكماش الاقتصاديالتاجر الموهوب قادر على توفير دخل ثابت لنفسه.

لكن لا ينبغي لنا أن ننسى أنه كلما زادت الفائدة المحتملة، زادت المخاطر، وفي غياب القدرة على التحمل والمعرفة والخبرة المناسبة، يمكن أن تُترك بلا شيء.

كيف يعمل سوق الفوركس؟

سوق العملات الدولي فوركس (FX) هو عبارة عن منصة للتبادل الحر للعملات والاستفادة من فروق أسعار الصرف. ولا يتم تنظيم التغيرات في الأسعار إلا عن طريق العرض والطلب. لا يرتبط الفوركس بأي موقع جغرافي ويعمل على مدار الساعة.

يتجاوز حجم التداول اليومي لسوق العملات الأجنبية أربعة تريليونات دولار. العملات الرئيسية المستخدمة هي الدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني والين والفرنك السويسري. تعد العمليات على منصات التداول المالي من بين مصادر الدخل الرئيسية لأكبر الشركات في العالم المؤسسات المالية. على وجه الخصوص، ما يصل إلى 80٪ من أرباح البنك السويسري الشهير Union Bank of Switzerland يأتي من تداول العملات الأجنبية.

المشاركون الرئيسيون في عمليات التداول هم البنوك التجارية والمركزية. صناديق الاستثمار، الشركات العاملة في مجال الاستيراد والتصدير، الشركات عبر الوطنيةوالبورصات الوطنية والوسطاء (الوسطاء بين المشترين والبائعين الذين يتلقون الفائدة من المعاملات) والتجار والأفراد الذين يقومون بمعاملات مالية من أجل الربح (التجار).

من المعتقد أنه في عصرنا يمكن للجميع أن يدركوا أنفسهم كمتداولين. في الواقع، هذا لا يتطلب دبلومًا، فأنت تحتاج فقط إلى مهارات تحليلية، والقدرة على "الشعور" بتغيرات السوق، كما تحتاج أيضًا إلى إيداع - رأس مال البدء، الحد الأدنى لحجمالذي يحدده الوسيط.

هذا البيان صحيح وخاطئ في نفس الوقت. على الرغم من أن أي مواطن بالغ ليس لديه دبلوم في التعليم الاقتصادي يمكن أن يصبح تاجرا، إلا أنه يجب على اللاعب مع ذلك الاهتمام بتدريبه المتخصص المستمر (عادة من خلال التعليم الذاتي) وزيادة الخبرة.

المزايا الرئيسية لسوق العملات العالمية في الفوركس هي السيولة العالية والعالمية. بالنسبة للمتداول، هناك ميزة أخرى مهمة للتداول في الفوركس - وهي وجود الرافعة المالية التي يقدمها الوسطاء. تسمح لك الرافعة المالية بتنفيذ المعاملات في حالة عدم وجود المبلغ المطلوب أو زيادة حجم المعاملة من أجل زيادة الفائدة المحتملة (ولكن في نفس الوقت - المخاطرة!) من الفرق في سعر الصرف. وبطبيعة الحال، كلما زاد المبلغ المنفق، كلما زاد الربح (أو الخسارة).

مقدمة إلى سوق العملات الأجنبية: أدوات المتداول

التعرف على سوق العملات الأجنبية يبدأ بدراسة المفاهيم الأساسية وأدوات التداول. يعتمد نجاح أو فشل المتداول بشكل مباشر على القدرة على تحليل الوضع الحالي للسوق وبناء استراتيجية اللعبة بكفاءة.

المعاملات

الأداة الرئيسية لأي عمل تجاري هي الصفقة. الفوركس ليس استثناءً؛ فسوق الصرف الأجنبي خارج البورصة لديه العديد من أنواع المعاملات الخاصة به. دعونا نلقي نظرة على أدوات المتداول.

  • بقعة- معاملة فورية، ولكن في الممارسة بين البنوك يتم تسويتها حقيقيالعملة خلال مدة تصل إلى يومين. لذلك، تسمى المعاملة الفورية أيضًا "نقديًا"، "نقديًا"، "T+2" (الوقت+2 يوم). تشمل أنواع المعاملات الفورية أيضًا TOD (اليوم) وTOM (غدًا). سعر الصرف ثابت في وقت إبرام الصفقةوليس في يوم تسليم العملة - "اليوم"، "غدًا"، "في اليوم الثاني". حاضر حاضِريتم تنفيذ معاملات التحويل ("الفورية")، مثل جميع الأنواع الأخرى من معاملات الصرف الأجنبي، بشكل غير نقدي وحتى افتراضي، على الرغم من أن معنى المعاملات ومصطلحاتها في السوق الفورية تظل كما هي.
    هكذا، السعر الفوري(أو السعر الفوري) هو سعر المنتج الحقيقي (العملة) الذي يتم بيعه هنا والآن وفقًا للشروط مباشرالوفاء بالالتزامات (التسليم). يتم تحديد السعر الفوري تلقائيًا نتيجة للتداول، ولكن يمكن التفاوض عليه بشكل فردي من قبل الأطراف المقابلة - أطراف اتفاقية صرف العملات. يحدث هذا عند إجراء معاملات كبيرة بشكل خاص.

مصطلح "السوق الآجلة" لا يحمل معنى "فوري"، بل على العكس من ذلك، فهو يفترض أن جميع المعاملات في هذا السوق تتم مع تأخير في الوفاء بالالتزامات (تسليم العملة) لمدة تزيد عن يومين؛ . وهذا يتناقض مع سوق المشتقات المالية والسوق الفورية، الأمر الذي يتطلب التنفيذ الفوري للالتزامات. أدوات اللعب في سوق المشتقات، أو أنواع المعاملات (العقود)، هي العقود الآجلة والعقود الآجلة والخيارات والمشتقات الأخرى.

  • إلى الأمام- أداة تداول في سوق العملات الأجنبية، والتي تتضمن تحديد سعر الصرف لتاريخ مستقبلي (التسليم). باعتبارها معاملة (عقد)، لا يمكن إنهاء العقد الآجل وهو ملزم بشروط محددة. أي أنه بحلول وقت الوفاء بالالتزامات، قد يتغير سعر صرف العملة لأعلى أو لأسفل، ولكن بغض النظر عن ذلك، سيتم التبادل بالسعر السائد في وقت المعاملة. ويمكن إبرام الصفقة لمدة تتراوح من 3 أيام إلى 5 سنوات. لا يحصل المشارك على فرصة سحب الأموال إلا بعد انتهاء هذه الفترة. يتم إبرام العقود الآجلة للعب على الفرق في أسعار الصرف لايتم توحيدها واستخدامها في الأسواق خارج البورصة، وبالتالي فهي أقل سيولة من أنواع المعاملات الأخرى.
    السعر الآجل (السعر الآجل)، عادة ما يكون دائمًا أعلى من السعر الفوري (السعر الفوري)، لأنه حتى لحظة التسوية، يمكن إيداع الأموال، نسبيًا، في البنك، حيث ستتراكم فائدة إضافية على مبلغ العقد. يتم حساب السعر الآجل بطريقتين: إما عن طريق إضافة علاوة إلى السعر الفوري، أو عن طريق طرح خصم من السعر الفوري. لكن عليك أولاً تحديد حجم القسط أو الخصم:
    حيث: ف - مكافأة؛ د - الخصم؛ S ($/€) - السعر الفوري الحالي (السعر)؛ R€، R$ - أسعار الفائدة المصرفية على الودائع بعملتي اليورو والدولار، على التوالي (أو بعملات أي أزواج عملات أخرى)؛ n هي فترة صلاحية المعاملة الآجلة.

    يمكنك العثور في النشرات الخاصة على الأسعار الآجلة لفترات مختلفة، والتي تم حسابها بالفعل باستخدام أسعار فائدة LIBOR. لتحليل ومقارنة كفاءة الاستثمار بسعر آجل في أسواق الصرف الأجنبي الدولية والمحلية، يمكن تعريف السعر الآجل على أنه نسبة أسعار الفائدة المتخذة على قرض بين البنوك مضروبة في السعر الفوري.

    حيث: Fn($/€) - سعر الصرف الآجل (السعر)؛ S($/€) - السعر الفوري الحالي (السعر)؛ R هو سعر الفائدة في السوق المحلية بين البنوك؛ L - سعر الفائدة بين البنوك LIBOR.
  • العقود الآجلة (jarg - "المستقبل"). مثل هذه المعاملة تشبه المعاملة الآجلة، علاوة على ذلك، فهي نوع من العقود الآجلة مع اختلافها موحدةمن حيث الحجم وشروط التداول وهي ذات طبيعة متكررة وليست ذات طبيعة لمرة واحدة (فريدة). العقود الآجلة تعني تبادل عملات محددة في يوم محدد بسعر محدد مسبقًا. يتم إبرام المعاملات الآجلة فيما يتعلق بالقطع الفردية. إذا لزم الأمر، يمكن إعادة بيع حقوق العقود الآجلة لشخص آخر. تختلف العقود الآجلة للعملات عن أزواج العملات في شكل شريط، منصة التداولوتواريخ انتهاء العقد، فهي تسمح لك بتحليل حجم تداول البورصة، وهو أمر ذو قيمة كبيرة في حد ذاته. وفي جوانب أخرى، فهي متطابقة مع زوج العملات - حتى أن مخطط العقود الآجلة يكرر مخطط زوج العملات.
    سعر العقود الآجلةعلى أساس الأسعار الآجلة والفورية وعادة ما تكون مماثلة للأولى ما لم يتم تشويهها بسبب الاختلافات في الأسعار التشريعات الضريبيةبلدان مختلفة، وشروط مدفوعات الضمان وبعض العوامل الأخرى. يُطلق على الفرق بين السعر الفوري وسعر العقود الآجلة عادةً اسم "الأساس" أو "الأساس"، وهو عادة ما يكون موجبًا (شرط كونتانغو)، ولكن يمكن أيضًا أن يكون معنى سلبي(حالة التخلف). تحدث حالة التخلف عندما يكون سعر العقود الآجلة أقل من السعر الفوري.
    تاريخيًا، يتم التعبير عن سعر العقود الآجلة بالدولار الأمريكي، أو بشكل أكثر دقة، يتم تنفيذ هذه المعاملات بالعملات العالمية مقابل الدولار. بالإضافة إلى الفوركس، يتم تداول العقود الآجلة على نطاق واسع في بورصات شيكاغو (CME، SWOT، IM)، باريس (MATIF)، سنغافورة (SIMEX)، طوكيو (TIFFE)، لندن (LIFFE)، تورونتو (TFE) وسيدني (SFE). التبادلات، وتستخدم في التداول بين البنوك ( دون وصفة طبية).
  • خيار - هذا نوع من "صفقة مقابل صفقة". بتعبير أدق، يوفر بائع الخيار للمشتري الفرصة، أو الحق (ولكن ليس الالتزام!) للدخول في معاملة معينة بسعر صرف متفق عليه مسبقًا في تاريخ أو فترة زمنية محددة. وفي الوقت نفسه، يتحمل بائع هذا الحق (العقد) الالتزام الكامل بإتمام المعاملة وفقًا لشروط الخيار، ولا يجوز للتاجر، وفقًا لتقديره الخاص، استخدام الحق الذي تم شراؤه.
    وبالنظر إلى أن الصفقة يمكن أن تكون متعددة الاتجاهات، يمكن بيع خيارات العملات الأجنبية ( ضع خيارا) - تم شراؤها تحسبا لانخفاض سعر زوج العملات، أو للشراء ( خيار الشراء) - يزداد الطلب عليها مع الزيادة المتوقعة في سعرها وكذلك الثنائي ( خيار مزدوج). هناك أيضًا أنواع غريبة من العقود الخاصة بالمعاملة، على سبيل المثال خيارات الحاجز ( خيارات الحاجز)، وتسمى أيضًا خيارات المشغل أو العائق. جوهرها هو أن المدفوعات بموجب هذه العقود "مدرجة" ( طرق) عند الوصول إلى نقطة الزناد - مستوى سعر معين للأصل الأساسي، و"إيقاف" ( قصا) - عندما ينخفض ​​سعر الأصل الأساسي. يمكن أن يكون الأصل الأساسي زوجًا من العملات. تسمح لك خيارات الحاجز وأشكالها المختلفة (Up&In، Up&Out، Down&In، Down&Out) ببناء إستراتيجيات سوق معقدة ومعقدة بشكل لا يصدق (على سبيل المثال، "Bull Spread") التي يستخدمها المتداولون المتمرسون.
    تعد خيارات العملات الأجنبية أداة أكثر سيولة من الخيارات المتداولة في البورصة، حيث توجد في الفوركس عقود تدوم لبضعة أيام فقط، بينما في البورصة يمكن أن تصل تواريخ انتهاء الصلاحية إلى عدة أشهر. على مستوى الفوركس بالتجزئة، أصبحت متاحة للمتداولين فقط في عام 2009. يتم توزيع الخيارات، من وجهة نظر تاريخ القيمة (الوفاء بالالتزامات)، على مدار العام حسب شهر التسليم، والعقود ذات الشهر الأقرب إلى حساب الإغلاق لأقصى نشاط لسوق الفوركس. وفي هذا السياق، يبدأ سوق الخيارات في التصرف مثل السوق الفورية. وإذا كنت ترغب في الحفاظ على مركز الزوج، على سبيل المثال USD/EUR، بعد شهر يونيو، فسيتعين عليك بيعه وفي نفس الوقت شراء زوج USD/EUR لشهر يوليو. في الصفقات الفورية، لا يوجد سبب لذلك، حيث يتم ترحيل جميع المراكز إلى يوم العمل التالي تلقائيًا على حساب الليل (انظر أدناه).
    يتكون ربح بائع الخيار (الكاتب) من القسط الذي يدفعه له المشتري مقابل فرصة الاستفادة من صفقة مربحة، والتي يتغير حجمها بدوره بناءً على ظروف السوق. الميزة الرئيسية لمشتري الخيار هي أن المخاطرة محدودة بسعر الخيار، والعيب هو أنه يتم دفع قسط مقابل نقل هذه المخاطر إلى الطرف الآخر. وفي هذا السياق، يمكن اعتبار الخيارات كنوع من بوليصة التأمين.
    لذلك، يتم استخدام خيارات العملات الأجنبية ليس فقط كأداة تداول، ولكن أيضًا كأداة تأمين (تحوط) لإدارة المخاطر في المعاملات النقدية.
  • مبادلة العملات، أو التدحرج، التخزين، بين عشية وضحاها. في جوهرها هو معاملة نقديةفي سوق الفوركس، وليست معاملة تحويل، على الرغم من أنها تبدو كذلك رسميًا. وهو يمثل الشراء والبيع المتزامن للعملة في مقابلالمبلغ، ولكن مع تاريخين مختلفين للقيمة (شروط تسليم العملة، والوفاء بالالتزامات).
    مثال على المقايضة القياسية: اشترى الطرف المقابل (بنك، وسيط، تاجر) مليون يورو مقابل الدولار الأمريكي بشروط القيمة الفورية (على الفور، لمدة تصل إلى يومين) وقام ببيعها في نفس الوقت على أساس ثلاثة أشهر آجلة، أي يتم تنفيذها مقايضة اليورو بالدولار الأمريكي لمدة ثلاثة أشهر. الهدف هنا هو أن تكون قادرًا على "التقدم خلال الليل" - ومن هنا جاء الاسم بين عشية وضحاها- خلال جلسة التداول، وبعد انتهاء فترة التسليم، الحفاظ على موقف التداولوكذلك تقليل مخاطر العملة وتقليل تكاليف اقتراض الأموال بعملة أخرى. يتم استخدام عمليات المبادلة بشكل أساسي من قبل اللاعبين الكبار في السوق.
    ومن المهم للمتداول العادي أن يفهم أن هذه العمليات تتم تلقائيًا في الساعة 21:00 بتوقيت جرينتش من خلال وسيط يستخدم منصة تداول مثبتة وتكون غير مرئية عمليًا للعميل - كل شيء يبدو وكأنه استمرار للمراهنة. ونتيجة لذلك، فإن مقايضة العملات (بين عشية وضحاها) هي الأموال التي يتم الاحتفاظ بها أو إضافتها إلى حساب العميل (اعتمادًا على الفرق في أسعار الفائدة للعملات المختلفة) لتمديد (تحويل) المركز المفتوح إلى اليوم التالي. توجد هذه الخدمة في العديد من شركات الوساطة رسوم ثابتة، مما يشجع العملاء (المتداولين) على تنفيذ استراتيجيات قصيرة وإغلاق المراكز خلال اليوم. وغني عن القول أنه لا يمكن الاحتفاظ بالعقد لليلة واحدة إلا إذا كنت تستخدم الرافعة المالية، أي أموال ائتمان الوسيط، وليس بأموالك الخاصة بالكامل.

لذلك، فقط للوهلة الأولى، قد تبدو أنواع المعاملات والعمليات المذكورة أعلاه شاقة. في الواقع، فهي بسيطة جدًا من الناحية الفنية، على الرغم من أنه سيتعين عليك قضاء بعض الوقت في تعلمها، والعمل بعناية على حساب تجريبي للتعود عليها والشعور بالراحة. يصبح الوضع أكثر تعقيدًا مع مهارات تحليل وضع السوق وتطوير استراتيجية التداول، خاصة مع استخدام خيارات العملات الأجنبية. نظرًا لأن الفوركس، بحكم تعريفه، هو سوق فوري (يتم إغلاق أكثر من 90٪ من جميع المعاملات خلال 48 ساعة)، فيجب أن تبدأ أي معاملات بالمعاملات الفورية. ومن الأفضل فتح مراكز في سوق المشتقات، وهو أيضًا جزء من الفوركس، حيث يتم تداول العقود الآجلة والعقود الآجلة والخيارات وأنواع المشتقات الأخرى، بعد بضع سنوات، عندما تتراكم الخبرة المهنية الشخصية.

تحليل

لعقد صفقات مع أقصى فائدةمن المهم أن نفهم كيف يعمل سوق العملات الأجنبية، والذي يعد جزءًا من النظام المالي والاقتصادي العالمي. يحتاج المتداول المبتدئ إلى الاهتمام أساسي (FA)و التحليل الفني (تا).

الأول منها ينطوي على دراسة العلاقات المتبادلة بين العمليات الاقتصادية ويتطلب معرفة الأسس العميقة للاقتصاد والسياسة العالمية. يحتاج مقدم العرض إلى معرفة كيف تؤثر العوامل الاقتصادية الكلية والعوامل السياسية المرتبطة بشكل لا ينفصم على الوضع في اقتصاد البلدان والمناطق الفردية، مع الأخذ في الاعتبار أن ظروف القوة القاهرة (الكوارث الطبيعية والكوارث التي من صنع الإنسان، والهجمات الإرهابية، والحروب المحلية، والانقلابات السياسية) يمكن أن تؤثر التأثير الحاسم) وعلم النفس الجماعي (التوقعات، الشائعات، الذعر المحقق ذاتيًا).

يكمن الاختلاف الأساسي بين التحليل الأساسي والتحليل الفني في النهج: ينطلق التحليل التحليلي من حقيقة أن قيمة العملات، مثل أي منتج، ينظمها قانون العرض والطلب. ويعتمد العرض والطلب على عدد من العوامل الاقتصادية الأساسية: الحالة والنمو اقتصاد وطنيوالتغيرات في سعر الخصم و السياسة النقدية، ديناميات الميزان التجاري، السياسة البنك المركزيإلخ. ولذلك فإن قيمة العملات يمكن أن تتأثر بإجراءات اقتصادية وسياسية معينة. بالنسبة لاتحاد كرة القدم، فإن المؤشرات مهمة ليس بالقيمة المطلقة، ولكن بالقيمة النسبية، أي أسعار المستهلك ومؤشرات المعنويات والأسعار قوة العملوالبطالة ونمو الناتج المحلي الإجمالي وما إلى ذلك. ومن أجل التنبؤ بسوق الفوركس، يتم دراسة أهم الأحداث والأخبار (المتوقعة والمخططة، غير المتوقعة والعشوائية)، والتي يمكن أن تكون:

  • المفاوضات التجارية والاقتصادية والسياسية؛
  • الاتفاقيات والقرارات الصادرة عن النقابات والتحالفات والكارتلات بين الولايات والصناعات؛
  • اجتماعات مجلس الاحتياطي الاتحادي والبنوك المركزية الأخرى؛
  • تصريحات كبار المسؤولين الحكوميين حول مواضيع اقتصادية وسياسية؛
  • الخطب والتقارير والتوقعات لكبار الاقتصاديين وعلماء السياسة، وكالات التصنيفوالبنوك التجارية الكبيرة، الخ.

يتمتع الاقتصاد الوطني بخاصية مهمة واحدة: فهو بالقصور الذاتي ولا يمكن أن يتباطأ بسرعة أو يستدير أو يتسارع، مما يشبه كاسحة الجليد الثقيلة. لكن المتطلبات الأساسية للظواهر المستقبلية يتم وضعها اليوم. ولذلك، فإن PA ضرورية عند البناء على المدى المتوسط ​​والطويل استراتيجيات التداولفي الفوركس، والتي من المستحيل تنفيذها بدونها.

لتنفيذ اتحاد كرة القدم، تحتاج إلى "تشغيل عامل التصفية" وفهم الأهمية الحقيقية للأحداث الجارية - بعضها، الذي يبدو حاسمًا، قد لا يكون له أي تأثير على حركة العملات، والبعض الآخر، بشكل غير محسوس تقريبًا، قد يؤدي إلى لعكس الاتجاهات الحالية. وهذه مهمة معقدة تتطلب مؤهلات عالية للغاية - فهم قنوات الاتصال والتأثير المتبادل للعملات وغيرها من العملات المتنافسة معها. أدوات الاستثمار، التطور التاريخي للعلاقات بين الدول والأنظمة النقدية الوطنية - لذلك، لا يستطيع تحمل تكاليف FA سوى المشاركين الكبار في سوق الفوركس: البنوك وصناديق الاستثمار والشركات عبر الوطنية وبعض شركات الوساطة المالية والتجار المتميزين.

ولكن حتى لو كان لديك الخبرة والتعليم اللازمين للسلطة الفلسطينية، فلن يكون ذلك كافيا. اتحاد كرة القدم غير قابل للتطبيق بل وغير مفيد للاستراتيجيات قصيرة المدى واللحظية بسبب العوامل المذكورة أعلاه. ولللعب "على المدى الطويل"، بالإضافة إلى المعرفة والمهارات، تحتاج إلى رأس مال كبير من أجل وضع أوامر الإيقاف لأشهر، أو حتى سنوات مقدمًا، وتكبد خسائر على المراكز المفتوحة بعدة أرقام على الرسم البياني، وهو ما يشير إليه ضمنيًا استخدام الاتجاهات طويلة المدى.

لكن مبدأ التحليل الفني يتعارض تمامًا مع التحليل الفني وهو مقتضب للغاية: مخطط للتغيرات في أسعار العملات يتم تشكيله في الوقت الفعلي يأخذ بعين الاعتبار بالفعلعوامل التأثير المذكورة أعلاه هي عوامل اقتصادية وسياسية ونفسية، مما يعني أنه لتحقيق النجاح يجب عليك ببساطة تحليل هذا الرسم البياني. فهو يظهر بأثر رجعي تحركات الأسعار ويحتوي على جميع التلميحات (الإشارات) الضرورية فيما يتعلق بالتغيرات في الاتجاهات (الصعودية، الهبوطية، الجانبية، وما إلى ذلك). وبما أن سيكولوجية الجمهور مستقرة، وفقًا لافتراض TA، فإن سلوكه السابق يتكرر في المستقبل وينعكس في بعض الأشكال الرسومية للرسم البياني وطبيعة حركته. متداول يستخدم أدوات اليوم الغنية ("موجات إليوت"، " الشموع اليابانية"، MACD، RSI، وما إلى ذلك) يجب اختيار أفق التنبؤ، وبناء الاتجاه بشكل صحيح في هذه الفترة الزمنية، وتحديد قوته ونقاط الانعكاس المحتملة، وبالتالي نقاط الدخول إلى السوق وإغلاق المعاملات. نتيجة للتحليل الفني للفوركس، يصبح من الممكن تحديد متى وضمن أي حدود وبأي احتمال سيحدث تغيير في الاتجاه، وإلى متى سيستمر الاتجاه الجديد لحركة السعر.

أساس المعلومات للتحليلات هو الأدوات الرسومية والرياضية التي تسمح لك بتحليل ديناميكيات الأسعار، وكذلك البيانات الإحصائية ومبادئ نظرية الاحتمالات. يمكن تقديم العرض الرسومي للأسعار في شكل رسوم بيانية ورسوم بيانية ورسوم بيانية وشمعدانات.

من المهم للمتداول المبتدئ ليس فقط معرفة أساسيات التحليل، ولكن أيضًا استخدام مجموعة من الأدوات المتاحة، وفي المقام الأول المؤشرات، والتي تعتمد على الخوارزميات التي تسمح للشخص بحساب تقلبات أسعار السوق. يمنح المؤشر المتداول الفرصة للدخول في صفقات بأقل قدر من المخاطرة وإغلاق المراكز في الوقت المناسب. وبطبيعة الحال، فإن استخدام المؤشرات لا يمكن أن يوفر ضمانًا بنسبة 100٪ للنجاح، ولكنه يسمح لك بتقليل الخسائر المحتملة. الميزة الرئيسية للمؤشرات هي أنها تلغي الحاجة إلى إجراء حسابات يدوية، ولكن بهذه الطريقة يمكنها تهدئة يقظة المتداول.

هناك عدد كبير من المؤشرات الخاصة، ولكن المؤشرات التي تم اختبارها عبر الزمن والأكثر شعبية منها هي MACD (يستخدم ثلاثة متوسطات متحركة)، وIchimoku (يستخدم خمسة خطوط)، وRSI (يحدد قوة الاتجاه واحتمالية تغيره) و ADX (مؤشر الاتجاه).

لذلك، فإن التحليلات الأساسية والفنية، من ناحية، هي أضداد، ومن ناحية أخرى، فهي مرتبطة بشكل لا ينفصم ويكمل بعضها البعض. التحليل الفنيمثل كلب صغير غاضب، يحاول رفض مسلمات التحليل الأساسي، والذي بدوره لا يعلق على أدوات التحليل الفني. كما هو الحال في الفيزياء: قوانين الكون الجزئي والكبير - تختلف، وتتعارض أحيانًا مع بعضها البعض، ولكنها في نفس الوقت تعمل في مكان وزمان واحد. على أية حال، ليس لدى المتداول أي وسيلة أخرى غير TA عند اللعب على مسافات قصيرة، ولا يوجد شيء أفضل من FA عند بناء استراتيجيات طويلة المدى.

الاستراتيجيات

الشرط الضروري للتداول الناجح في الفوركس هو التكتيكات الصحيحة لأفعالك. إن معرفة الاستراتيجيات تسهل فهم السوق وخصائص حركته، وبالتالي تساعد على اختيار الوقت والاتجاه المناسبين لفتح الصفقة. يمكن أن تكون الاستراتيجيات بسيطة (تعتمد على قواعد الدخول والخروج من الفوركس)، وكذلك تعتمد على المؤشرات (أساسها هو تفاعل المؤشرات) وبدون مؤشرات (استنادًا إلى العناصر الرسومية، يكون مؤشرها هو السعر).

تعد إستراتيجيات المؤشرات أكثر ملاءمة للمبتدئين، حيث يتم إنشاء توقعات تغيرات أسعار الصرف تلقائيًا. في هذه الحالة، يقوم المتداولون ببناء مخطط التداول الخاص بهم بناءً على عدة مؤشرات. ومع ذلك، من المهم للمبتدئين ألا يبالغوا في استخدام ما لا يزيد عن ثلاثة إلى خمسة مؤشرات، وإلا فسيكون هناك الكثير من المتغيرات التي يجب تحليلها.

الميزة الرئيسية للاستراتيجيات غير المؤشرة هي القدرة على التنبؤ بشكل فعال بتغيرات الأسعار، وبالتالي الربحية العالية عندما الحد الأدنى من المخاطر. ومع ذلك، فإن استخدام هذه الإستراتيجية يتطلب بعض المهارة ورباطة الجأش. يوصي الخبراء بإطلاقه خلال فترة ضعف حركة السوق.

هناك أيضًا استراتيجيات الاختراق، والتي تعتمد على مبدأ اختراق الارتفاعات والانخفاضات في القيمة، واستراتيجيات مارتينجال، والتي تتضمن الإبرام المتزامن لعدة معاملات متعددة الاتجاهات بكميات متزايدة.

يمكنك أن تسمع من أشخاص غير محترفين أو محتالين صريحين أن هناك استراتيجيات معينة خاصة بهم تداول العملات الأجنبيةهي مربحة للجانبين، لأنه حتى مع العديد من الصفقات الخاسرة سيتم تحقيق نتيجة إيجابية شاملة. هذا خطأ. لا توجد استراتيجيات عالمية، ولا توجد شروط موحدة لتطبيقها.

للتداول بنجاح، يجب عليك إتقان استراتيجيتين أو أكثر وتطبيقهما بمهارة. الأكثر شعبية منهم ما يلي:

  • استراتيجية مؤشرات ADX وMACD. استراتيجية بسيطة تستخدم المؤشرات كمؤشرات لاتجاه التداول مؤشر ماكد(لا يتم استخدام مخطط الأسعار في هذه الحالة). مثالية لمخطط الأسعار لمدة 15 دقيقة؛
  • استراتيجية "طرق الأظافر". تستخدم هذه الإستراتيجية العالمية مؤشرات Parabolic وAwesome Oscillator وAccelerator Oscillator؛
  • استراتيجية سلخ فروة الرأس "موجات MA"تتميز بالبساطة والجماليات. يعتمد على مجموعة مؤشرات المتوسط ​​المتحرك. يتم تنفيذ العمل على أزواج التداول الرئيسية مع انتشار منخفض (يصل إلى 1.5-2 على أسعار مكونة من أربعة أرقام)؛
  • استراتيجية THE7 للرسوم البيانية اليوميةتتميز بالبساطة والقوة. يستخدم العمل المتوسط ​​المتحرك ومخطط التكلفة.

برمجة

يتم ضمان تحليل كمية كبيرة من المعلومات وكفاءة الإجراءات في سوق الصرف الأجنبي بفضل التطبيقات الخاصة لأجهزة الكمبيوتر والأجهزة المحمولة. تسمى هذه الأدوات البرمجية منصات التداول، وتسمى تطبيقات المستخدم الخاصة بها بالمحطات الطرفية. وهي مجهزة بأدوات للتحليل الفني وموجز الأخبار وخيارات متنوعة. المنصات الأكثر شعبية - ميتاتريدر 4و 5، ميتاستوكو أوميغا ريسيرتش برو سويت 2000i. يستخدم العديد من المتداولين عدة محطات في نفس الوقت، مما يوسع إمكانيات إجراء التحليلات الفنية والأساسية، لكننا لا ننصح بذلك. على الأقل حتى تصل إلى مستوى مهني معين.

على الرغم من أن إمكانيات المنصات واسعة جدًا، إلا أنها ليست دائمًا كافية للمتداولين. للعمل المريح في الفوركس، هناك نصوص خاصة - برامج صغيرة تسمح لك بوضع الأوامر المعلقة، وإغلاق جميع الأوامر في وقت واحد، وحساب المستوى دون خسارة، وإدارة المراكز المفتوحة وتنفيذ عمليات أخرى.

يسمح لك موقع الويب المخبر بالبقاء على اطلاع دائم بأخبار الفوركس. من خلال هذه المصادر ذاتية التحديث، يمكنك التعرف على تقدم التداول وأرباح الشركات الكبرى، بالإضافة إلى الحصول على تحليل لأزواج العملات والأسهم والمؤشرات.

وأخيرا، الحسابات التجريبية. عادة ما يقدم الوسطاء الفرصة للمراجعة محطة التداول، أدوات لتحليل وإجراء المعاملات في الفوركس من خلال فتح حساب تجريبي، مما يسمح لك بالتدريب في السوق بنفس وظائف البرنامج، ولكن بدون استثمارات نقدية حقيقية.

الكتب وبوابات المعلومات حول سوق الصرف الأجنبي

يتضمن التداول في سوق العملات الأجنبية التطوير المستمر - توسيع قاعدة المعرفة وتطوير المهارات. يدرس اللاعبون ذوو الخبرة باستمرار الأدبيات المتخصصة والمنتديات والمدونات. يجب أن يبدأ المبتدئ بالتعرف على الأعمال التي أصبحت كلاسيكية، على سبيل المثال، تلك التي ألفها ألكسندر إلدر ("كيف تلعب وتربح في البورصة"، "التداول مع دكتور إلدر: موسوعة تداول الأسهم"، " أساسيات تداول الأسهم")، جون مورفي ("التحليل الفني لأسواق العقود الآجلة: النظرية والتطبيق")، لويس بورسيلينو ("كتاب مدرسي عن التداول اليومي"، "مشكلة في التداول اليومي")، جاك شواجر ("التحليل الفني. دورة كاملة" ). بوابات الفوركس مثل www.financemagnates.com، www.forex.ru، www.mt5.com، www.fortrader.org، www.forexmaster.ruو اخرين.

قواعد التداول الناجح في سوق العملات الأجنبية

يصاب العديد من اللاعبين بخيبة أمل في الفوركس بعد الخطوات الأولى غير الناجحة. لمنع حدوث ذلك، يحتاج المتداول المبتدئ إلى الالتزام بقواعد بسيطة من شأنها أن تساعد على تجنب الخسائر وجعل عملية العمل في السوق مثيرة للاهتمام ومثمرة:

  1. ادرس الأدبيات المتخصصة، وتأكد من التعرف على مبادئ تنظيم تداول العملات الأجنبية وفهم آليات بدء المعاملات.
  2. ابدأ التداول على حساب تدريبي (حساب تجريبي)، وهو عبارة عن محاكاة للتداول الحقيقي ويسمح لك بصقل مهاراتك. وفقط بعد تجربة الأدوات والاستراتيجيات المختلفة، قم بالتبديل إلى الأموال الحقيقية.
  3. تجارة كميات صغيرة، لا تخاطر بإيداعك بالكامل. حاول ألا تستخدم أكثر من 10-30% من الوديعة.
  4. تعلم من الوسطاء وشارك في الندوات عبر الإنترنت واحضر الدورات.
  5. يستخدم ميزات إضافيةعلى سبيل المثال، الاستثمار في الحسابات المشتركة (PAMM)، وكذلك كسب المال من البرامج التابعة.
  6. تحكم في عواطفك ولا تسعى وراء الربح السريع. قم بتقييم الوضع بعقلانية ولا داعي للذعر بسبب الخسارة؛ إدارة وقتك بحكمة.
  7. استخدام المؤشرات والمستشارين. سوف يساعدونك على تحليل السوق وإجراء المعاملات تلقائيًا من وقت لآخر.

الإعداد الدقيق والتحليل المدروس ورباطة الجأش هو ما يحتاجه المتداول المبتدئ لتداول الفوركس بنجاح. يتقن هذه الطريقةيمكن لأي شخص كسب المال. توفر شركات الوساطة ذات السمعة الطيبة فرصًا معلوماتية واسعة النطاق وبرامج تدريبية ستساعدك على فهم تعقيدات التداول ومعرفة كيفية التخطيط لأفعالك.

تحذير : العقود أو الأدوات المالية المقترح إبرامها عالية المخاطر وقد تؤدي إلى خسارة الأموال المودعة بالكامل. قبل الدخول في المعاملات، يجب أن تكون على دراية بالمخاطر التي تنطوي عليها.