RSHB رئيس مجلس الإدارة. روسيلخوزبنك روسيا: عن البنك. العمل في روسيلخوزبانك
حيث كان، كنائب أول للرئيس، مسؤولاً عن العمل مع الشركات الكبيرة المملوكة للدولة.
الحلقة 1. مسح الإطاراتحل باتروشيف محل يوري تروشين وسرعان ما استبدل رؤساء معظم فروع البنك. وقال في مقابلة مع فيدوموستي في عام 2014: "لقد تم رفع قضايا جنائية ضد 11 من الذين استبدلناهم". في المجموع، تم رفع 1500 قضية جنائية، 68 منها ضد موظفي البنك، والباقي ضد العملاء. وقدر باتروشيف إجمالي الأضرار الناجمة عن أفعالهم بنحو 23.5 مليار روبل.
يقول ألكسندر بروكلوف، مدير مجموعة التصنيف المصرفي ACRA، إن مشاكل البنك تطورت على مدى فترة طويلة من الزمن ورثها باتروشيف. معه RSHBويضيف أنه أصبح أكثر شفافية، وتغيرت مبادئ الإدارة الداخلية وأساليب تحليل المخاطر بشكل كبير، وقام البنك بتوحيد وإعادة بناء مبادئ إدارة شبكة فروعه.
أغلق باتروشيف إدارة المخاطر وخدمة الأمن و الرقابة الداخليةإلى المكتب الرئيسي، وكذلك تقليص الصلاحيات الفروع الإقليمية. في السابق، دون موافقة المكتب الرئيسي، يمكنهم إصدار ما يصل إلى عدة مليارات روبل، اشتكى في مقابلة مع "فيدوموستي". وأوضح أن "خطواتنا لمركزية المخاطر والأمن والرقابة الداخلية سمحت لنا بمنع الأضرار المحتملة بمبلغ حوالي 100 مليار روبل في عام 2013".
الحلقة 2: تصفية الرصيديقول بروكلوف إن المشكلة الأخرى التي كان على فريق باتروشيف مواجهتها هي الحاجة إلى إنشاء احتياطيات ضخمة للأصول التي بها مشكلات. وخصصت الدولة رأس المال لهذه الأغراض تدريجيا على مدار السنوات الأخيرة. في المجموع، منذ عام 2010 أصدرت الدولة RSHB 278.6 مليار روبل، وبلغت المساهمات في الاحتياطيات 403.7 مليار روبل، على النحو التالي من تقارير البنك بموجب المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية.
مع وصول باتروشيف RSHBركزت على مشكلة إعادة القروض المتعثرة التي أصدرها الفريق السابق وإضافة احتياطيات إضافية، كما تقول أولغا أوليانوفا، محللة موديز. ورغم أن هذه المشكلة لم يتم حلها بشكل كامل حتى الآن، إلا أن الإنجازات ملحوظة، وتقول: إن حصة القروض المتعثرة (بما في ذلك القروض الخاضعة للرقابة) انخفضت إلى 18% من محفظة القروض في بداية عام 2018 من 27% في البداية. لعام 2013، وتحسنت احتياطيات التغطية الخاصة بهم خلال هذه الفترة إلى 58 من 31%.
وتوضح قائلة: "لم يتمكن البنك من بناء محفظة قروض جديدة وأكثر صحة بسرعة - حيث حالت ظروف الاقتصاد الكلي غير المواتية وحالة البنك نفسه دون ذلك".
الحلقة 3. من الصفرRSHBوفي ظل فريق باتروشيف، أصبح البنك أكثر استقرارًا من حيث قاعدة موارده: حيث استبدل البنك التمويل الأجنبي الباهظ بودائع العملاء. تقول أوليانوفا: "من ناحية، كانت هذه هي الاستراتيجية المستهدفة للبنك، ومن ناحية أخرى، كان للعقوبات الأمريكية أيضًا تأثير".
أراد باتروشيف أن يفعل RSHBأكثر عالمية، بحيث لا ترتبط فقط بإقراض مجمع الصناعات الزراعية (روسكولخوز، كما كان يطلق عليه في السوق)، والذي حصته في محفظة القروض RSHBوفي عام 2014 كانت 80%، وقبل ذلك كانت 90%. وكانت استراتيجية البنك هي خفضها إلى 70٪. وبحلول نهاية عام 2017، بلغت النسبة 48%.
فريق جديد RSHBسيتعين علينا الاستمرار في حل جميع المشاكل نفسها: تصفية الميزانية العمومية، وتحقيق أرباح مستدامة للبنك وخفض تكلفة التمويل - على الرغم من أنها أصبحت محلية، إلا أنها لا تزال باهظة الثمن مقارنة بالبنوك الحكومية الأخرى، كما تضيف أوليانوفا.
ويشير بروكلوف إلى أن البنك الآن في مرحلة يحتاج فيها إلى إظهار زيادة في هوامش الفائدة وتحقيق الربح. ويتعلق هذا جزئيًا بنموذج العمل: فمن ناحية، RSHBيحتفظ بتفويضه السياسي كبنك لإقراض المجمع الصناعي الزراعي، ومن ناحية أخرى، يجب أن يتطور البنك العالميويقول إنه في مثل هذا النموذج لا ينبغي التخطيط له على أنه غير مربح.
يعد البنك الزراعي الروسي (المعروف أيضًا باسم Rosselkhozbank) أحد أكبر المؤسسات المالية في روسيا. يقدم البنك مجموعة كاملة من الخدمات لجميع شرائح السكان، ويعمل أيضًا مع الكيانات القانونية.
كيف تعمل إدارة RSHB TOP؟يتم تشكيل الإدارة العليا لـ RSHB (Rosselkhozbank) وفقًا لمخطط كلاسيكي مشترك، والذي يتضمن العديد من الهياكل التي تتحكم في مجالس الإدارة ذات المستوى الأدنى، وتختار مسارات التطوير للمؤسسة المالية، وتتخذ أيضًا قرارات رئيسية بأفضل ما في كفاءتها.
أعلى سلطة في RSHB هي اجتماع المساهمين. ويعقد سنويا وخلال الاجتماع يتم انتخاب (أو إعادة تعيين) مجلس الإشراف. هو الذي يحدد بالفعل الاتجاهات الرئيسية للتنمية، باتباع تعليمات المساهمين. كما يقوم المجلس بانتخاب/تعيين مجلس إدارة البنك، بدءاً من الرئيس وانتهاءً بجميع نوابه.
مجلس إدارة البنك هو السلطة التالية في القائمة، والتي تنفذ كافة تعليمات الهياكل العليا. كقاعدة عامة، يتصرف وفقًا لتقديره الخاص، ولكنه ملزم بتحقيق النتائج التي يطلبها منه مجلس الإدارة، ومن ثم المساهمون.
وكجزء من أنشطته، يقوم مجلس الإدارة بتعيين مديري الفروع، مما يمنحهم صلاحيات محدودة. كقاعدة عامة، تتكون من توقيع عقود مختلفة مع العملاء وخيارات التفاعل الأخرى التي يتم تنفيذها في إطار السلطة المتاحة.
يقوم رؤساء الفروع، بالاتفاق مع مجلس الإدارة، بفتح أقسام هيكلية جديدة وتعيين مديرين هناك، وتكليفهم بجزء من وظائفهم (على سبيل المثال، توقيع العقود) لتسريع وتبسيط خدمة العملاء.
وكقاعدة عامة، يتم اختيار المرشحين للموظفين العاديين من قبل رئيس الفرع أو الإدارة ويتم الاتفاق عليهم مع إدارة الفرع أو السلطات العليا الأخرى بشكل رسمي فقط. من هو المدرج في الإدارة العليا لـ Rosselkhozbank؟يمكن تقسيم الإدارة العليا للبنك بالكامل إلى ثلاث فئات رئيسية: المساهمين والمراقبين ومجلس الإدارة. ويستخدم هذا النظام في الغالبية العظمى من البنوك، العامة والخاصة. وبما أن الإدارة المباشرة في الغالبية العظمى من الحالات تقع مباشرة على عاتق مجلس الإدارة، فسوف نبدأ المراجعة مع ممثليه.
مجلس إدارة البنكوينقسم مجلس إدارة البنك إلى رئيس ونوابه. لا توجد مناصب أخرى هناك، ومع ذلك، يشغل النواب في معظم الحالات عدة مناصب في وقت واحد، ويؤدون، على سبيل المثال، واجبات نائب وكبير المحاسبين.
رئيس مجلس الإدارةفي مايو 2018، انتقل رئيس مجلس الإدارة السابق إلى منصب جديد وحل محله بوريس بافلوفيتش ليستوف. على الرغم من أنه كان يؤدي بانتظام واجبات رئيس مجلس الإدارة لأكثر من شهر، اعتبارًا من 17 يونيو 2018، إلا أنه لا يزال يعتبر رسميًا ممثلاً. ومع ذلك، هذا مجرد إجراء مؤقت وفي المستقبل القريب، بعد الموافقة على الترشيح (وهو ما حدث بالفعل، ولكنه يتطلب وقتًا لاستكمال جميع المستندات)، سيصبح ليستوف رسميًا رئيسًا لمجلس الإدارة.
حصل بوريس بافلوفيتش على درجة الدكتوراه في الاقتصاد عام 2006. تخرج من مؤسستين للتعليم العالي في المجالات التالية: الفقه والمحاسبة.
قبل حصوله على منصب في البنك، كان يعمل في مجلس الاتحاد. نواب الرئيسمثل أي رئيس لمجلس الإدارة، يتمتع بوريس بافلوفيتش بقائمة واسعة من النواب الذين يساعدون في حل مختلف القضايا بأفضل ما لديهم من كفاءات ومسؤوليات وظيفية.
النواب:
- كولكينا تاتيانا بوريسوفنا. في البنك منذ عام 2013. قبل ذلك عملت في نوريلسك نيكل. تخرجت من التعليم العالي عام 1977 بدرجة في الاقتصاد. بعد ذلك، حصلت على دورات إضافية في الأعوام 1990 و2003 و2007 لتحسين مؤهلاتها.
- ماركوف بافيل دميترييفيتش. يعمل في Rosselkhozbank منذ عام 2014. في السابق، شغل مناصب مختلفة في بنك VTB. تخرج من التعليم العالي عام 1997 حيث حصل على شهادة في الاقتصاد.
- لوت أوكسانا نيكولاييفنا. أصغر نائب رئيس. تعمل في البنك منذ عام 2010 وتقلدت مناصب مختلفة في أوقات مختلفة، وتقترب تدريجياً من القمة. في عام 2000 تخرجت من مؤسسة التعليم العالي. التخصص: اقتصاد.
- رومانكوفا إيكاترينا ألكسيفنا. يعمل في البنك منذ عام 2010. عملت سابقًا كنائب أول لرئيس المحاسبين في VTB. في عام 1982 تخرجت من إحدى مؤسسات التعليم العالي حيث حصلت على مؤهل خبير اقتصادي وعالم رياضيات.
- زاتشكينا ايرينا فلاديميروفنا. تعمل في روسيلخوزبنك منذ عام 2010، وفي عام 2003 حصلت على درجة الدكتوراه في الاقتصاد. قبل هذا البنك، عملت نائبة المدير العام في شركة التأمين VTB. وفي عامي 1998 و2017، تخرجت من مؤسستين للتعليم العالي وحصلت على مؤهلات لغوية ودرجة الماجستير في الاقتصاد، على التوالي.
- جدانوف أليكسي يوريفيتش. يعمل في البنك منذ عام 2011. عملت سابقًا في ROSBANK. وفي عام 2010 حصل على درجة الدكتوراه في الاقتصاد. تخرج من التعليم العالي عام 1984 حيث حصل على مؤهل اقتصادي.
- ليفين كيريل يوريفيتش. يعمل في Rosselkhozbank منذ عام 2011. وحتى هذه اللحظة، قام بتغيير العديد من الوظائف، بما في ذلك رينيسانس كابيتال وجازبرومبانك. في عام 1990 تخرج من إحدى مؤسسات التعليم العالي وحصل على مؤهل مهندس اقتصادي.
- أندريه نيكولايفيتش بارابانوف. مع روسيلخوزبنك منذ عام 2015. قبل ذلك كان يعمل في Rosagroleasing. وفي عام 1987، حصل على التعليم العالي وتأهل كمدرس للتاريخ، وهو ما لم يكن كافياً لإدارة أحد البنوك. ولهذا السبب خضع أندريه نيكولايفيتش في عام 2006 لإعادة التدريب على إدارة شؤون الموظفين.
الوثيقة الرئيسية التي تنظم أنشطة مجلس إدارة البنك هي اللوائح الخاصة بمجلس الإدارة. تم اعتماده في الإصدار الحالي في يوليو 2012 ولم يتغير منذ ذلك الحين.
وتحدد الوثيقة الفروق الدقيقة التالية في عمل المجلس:
- إجراءات تشكيل المجلس على هذا النحو. ويقال هنا على وجه الخصوص أن مجلس الإشراف هو الذي يختار مجلس الإدارة.
- اختصاصات المجلس. لم يتم توفير معلومات محددة هنا، والمعنى العام هو أن مجلس الإدارة ينفذ الإجراءات ضمن إطار اختصاصه، وفي نفس الإطار، يقدم تقاريره إلى السلطات العليا.
- معلومات عن اجتماعات مجلس الإدارة. يتحدث عن كيفية اتخاذ القرارات وكيف وعلى أي أساس.
- معلومات عن محضر الاجتماع. وهو يشرح بالضبط كيف ينبغي صياغة البروتوكول وسبب الحاجة إليه.
- حقوق وواجبات رئيس وأعضاء مجلس الإدارة.
يمكن العثور على النسخة الكاملة من الوثيقة.
الهيكل الأعلى التالي، بعد مجلس إدارة البنك، هو مجلس الإشراف، الذي يتم انتخاب/تعيين أعضائه من قبل اجتماع المساهمين.
نادرًا ما تتدخل هذه الهيئة في أنشطة المؤسسة المالية، ولكنها تراقبها باستمرار وتوجهها إذا لزم الأمر. من سيأتي؟ولا يقل تكوين مجلس الإشراف عن تكوين مجلس إدارة البنك. تم تعيين جميع الأشخاص النشطين اعتبارًا من 15 يونيو 2018 في عام 2017.
- دفوركوفيتش أ.ف. رئيس مجلس الإشراف. وفي عام 1997 حصل على درجة الماجستير في الاقتصاد. التعليم العالي: خبير اقتصادي وماجستير في الاقتصاد. ويشغل في الوقت نفسه العديد من المناصب، بدءاً بعضو مجلس إدارة «اتحاد كرة السلة»، وكذلك «اتحاد الشطرنج» وانتهاءً بـ«معهد سكولكوفو».
- اسكينداروف محي الدين عبد الرحمنوفيتش. حصل على درجتين أكاديميتين ونفس عدد الألقاب الأكاديمية. التعليم العاليتلقى في عام 1976، مؤهل كخبير اقتصادي. وفي أوقات مختلفة، عمل في مجلس الإدارة أو المجلس الإشرافي لشركة الأنابيب المعدنية، وبنك موسكو، وبنك موسكو الصناعي، وبنك VTB، وبنك Vozrozhdenie. وهو أيضًا عميد الجامعة المالية.
- سترزالكوفسكي فلاديمير إيغوريفيتش. وفي عام 2005 حصل على درجة الدكتوراه في الاقتصاد. في عام 1977 تخرج من إحدى مؤسسات التعليم العالي وحصل على مؤهل مهندس رياضي.
- بريستانسكوف ديمتري فلاديميروفيتش. تخرج من التعليم العالي عام 1999 وتأهل لمزاولة مهنة المحاماة.
بالإضافة إلى الأشخاص المذكورين أعلاه، يضم مجلس الإشراف أيضًا:
هذه الوثيقة هي نسخة كاملة تقريبًا من اللوائح الخاصة بمجلس الإدارة، ولكنها تتعلق على وجه التحديد بأنشطة مجلس الإشراف. وتبين اللائحة الحقوق والواجبات الأساسية للأعضاء ورئيس المجلس. المعلومات العامة تشبه في كثير من النواحي اللوائح الخاصة بمجلس الإدارة. يمكن العثور على النسخة الكاملة من الوثيقة.
المساهمين في روسيلخوزبنكالمساهمين في Rosselkhozbank هم وكالات حكومية حصريًا:
- وزارة المالية في الاتحاد الروسي.
- وكالة تأمين الودائع.
- الوكالة الفيدرالية لإدارة ممتلكات الدولة.
كما ذكر أعلاه، فإن نظام الإدارة يشبه في كثير من النواحي النظام المستخدم في الغالبية العظمى من البنوك، بدءًا من القطاع العام إلى القطاع الخاص.
- يتم في اجتماع المساهمين تحديد مسارات التطوير الواعدة وتعيين مجلس إشرافي.
- يحدد مجلس الإشراف الإجراءات التي يجب اتخاذها بناءً على متطلبات مجلس المساهمين ويعين مجلس إدارة البنك.
- يقوم مجلس إدارة البنك، ضمن اختصاصاته، بتنفيذ الإجراءات التي تحددها هيئة الرقابة. ولتسهيل المهمة يتم تعيين مدراء الفروع.
- يقوم مديرو الفروع بتنفيذ البرامج المصرفية الحالية وتعيين مديري الفروع.
- يعمل مديرو فروع البنك مباشرة مع الكيانات القانونية والأفراد، مع التركيز على المتطلبات الأساسية لتطوير البنك.
تستخدم عشيرة باتروشيف بنك Rosselkhozbank في الأعمال الإجرامية وسرقة أصولها.
دخل قرار محكمة مدينة أرتيموفسك حيز التنفيذ ( منطقة سفيردلوفسك)، والتي استوفت المطالبات المدنية لشركة Rosselkhozbank OJSC ضد Agrofirma Artemovsky LLC ومالكها Sarkis Eiryan لاسترداد القروض المتأخرة التي يبلغ مجموعها 24.7 مليون روبل، وكذلك الاعتقال الممتلكات الجانبية(معدات الإنتاج الخاصة بالشركة والتي تستخدم في عملية الإنتاج لتربية الدجاج اللاحم).
وقد تنازع إيريان مرارا وتكرارا قرارات المحكمةلصالح RSHB، لكن ثيميس انتهى به الأمر دائمًا على الجانب منظمة الائتمان... وفي الوقت نفسه، فإن إدارة روسيلخوزبانك نفسها تهدر المال العام وتقوم بعمليات مداهمة. في فرع فورونيج التابع لبنك روسيلخوزبانك (RSHB)، الذي يقرض جميع المشاريع الزراعية الكبيرة في المنطقة تقريبًا، يتغير المدير الثاني في أقل من عام - يغادر أليكسي بيكوف منصبه بعد سبعة أشهر من العمل.
ولم يوضح روسيلخوزبانك أسباب رحيله. يقول زملاء السيد بيكوف إن أسلوبه الصارم في العمل مع المدينين "لا يتناسب" مع سياسة البنك. لكن أكبر المقترضين الإقليميين والسلطات الإقليمية لا يجدون أي عيوب في أنشطتها. كما لا يجد المراقبون المستقلون أي قصور في عمل المصرفي المفصول. والسبب في إقالة أليكسي بيكوف في رأيهم هو نزاهته المهنية. إنه ببساطة لم يقبل نظام العمل الشرير الموجود منذ فترة طويلة في RSHB، والذي يشبع البنك به تمامًا!
بنك "غسيل الأموال".
لقد أظهر Rosselkhozbank خسائر فادحة لفترة طويلة. على النحو التالي من تقارير RAS الخاصة بـ Rosselkhozbank اعتبارًا من 1 يناير 2016، بلغ صافي خسائره لعام 2015 72.6 مليار روبل. وهذا رقم قياسي له منذ عام 2008. بالمناسبة، قبل عام، أظهر RSHB أيضًا خسائر. على وجه الخصوص، في عام 2014، بلغت خسارة Rosselkhozbank 7.5 مليار روبل. يشعر الخبراء بالقلق من مثل هذه الزيادة الكبيرة في خسائر RSHB في عام واحد فقط. وهذا على الرغم من أن روسيا تنتهج سياسة مناهضة العقوبات، حيث تغلق حدودها أمام المنتجات الأوروبية وتساعد المنتجين المحليين.
ويبدو أن السوق الزراعية الروسية يجب أن تكون في ارتفاع، وأن البنك الزراعي الروسي يجب أن يظهر ربحا، ولكن بدلا من ذلك فإن تقارير هذا البنك تسجل فقط خسائر مستمرة.
"ديوننا ثقيلة"؟
إن بنك Rosselkhozbank (RSHB) "متضخم" بالديون المتعثرة. كما اتضح فيما بعد، ارتفع حجم الديون المتأخرة في محفظة الشركة وفقًا لـ RAS على مدار العام من 165.8 مليار روبل. ما يصل إلى 226.2 مليار روبل. معدل الجنوح - من 13.4 إلى 14.9٪. ووفقا لتقديرات موديز، اعتبارا من منتصف عام 2015، تم حجز ما يزيد قليلا عن ثلث محفظة القروض المتعثرة. ووفقا لتقارير البنك، بلغت تغطية احتياطيات الديون المتأخرة 87٪، اعتبارا من 1 ديسمبر 2015 - 66٪، اعتبارا من 1 يناير 2016 - 78٪. للمقارنة، في سبيربنك، كانت هذه النسبة اعتبارًا من 1 يناير 2016 هي 190٪.
فهل ستساعدنا الدولة؟
يبدو أن رئيس مجلس إدارة روسيلخوزبنك، ديمتري باتروشيف، يجب أن يبذل قصارى جهده لإنقاذ الثقة الموكلة إليه. مؤسسة ماليةولكن بدلا من ذلك، يواصل البنك الزراعي الروسي "سحب" الأموال من الدولة بشكل تافه. على سبيل المثال، في مايو 2015 الحكومة الروسيةوقع أمرًا بإعادة رسملة Rosselkhozbank بمقدار 10 مليارات روبل. وساعدت هذه الأموال البنك على تعويض الخسائر المتراكمة منذ بداية عام 2015 بمبلغ 9.2 مليار روبل.
في الوقت نفسه، في وقت طلب 35 مليار روبل إضافية، في البنك الزراعي الروسي من أصل 1.4 تريليون روبل. إجمالي محفظة البنك 429 مليار روبل. (31%) منها كانت القروض المتعثرة، وكذلك القروض التي تثير جودتها التساؤلات. قبل عام، لم يكن الوضع في روسيلخوزبانك أفضل. الشيء هو أنه في عام 2014، تلقت RSHB 30 مليار روبل من الدولة: 5 مليار من خلال إصدار إضافي و 25 مليار من خلال تحويل قرض ثانوي من VEB. وساعد ذلك البنك على تكوين احتياطيات بقيمة 56 مليار روبل، وانخفض رأس مال البنك إلى 198 مليار روبل.
اتضح أن ديمتري باتروشيف يحل مشاكل البنك الذي يديره من خلال الإعانات من الميزانية. وفي الواقع، تحول بنك روسيلخوزبانك إلى «طفيلي مالي».
باتروشيفس
لدى الخبراء أيضًا العديد من الأسئلة لديمتري باتروشيف نفسه، الذي ترأس بنك روسيلخوزبانك في عام 2010 (عن عمر يناهز 33 عامًا). كما اتضح، تمكن ديمتري باتروشيف من الدراسة في أربع جامعات في وقت واحد: مدرسة ثانوية FSB، الجامعة الحكومية للإدارة، الأكاديمية الدبلوماسية وجامعة سانت بطرسبرغ للاقتصاد والمالية. في الوقت نفسه، لا يفهم الخبراء كيف كان لديه ما يكفي من الوقت للدراسة في أربع جامعات وفي الوقت نفسه يكون نائب رئيس VTB، حيث كان يعمل قبل الانتقال إلى Rosselkhozbank.
بالمناسبة، قبل أن يأتي ديمتري باتروشيف إلى روسيلخوزبانك، تم إجراء التفتيش من قبل مكتب المدعي العام. وعقب وصوله، غادر العديد من المديرين البارزين البنك، بما في ذلك عضو مجلس الإدارة (في ذلك الوقت) وزيرة الزراعة إيلينا سكرينيك ونائب رئيس مجلس الإدارة أركادي كوليك، نجل نائب رئيس وزراء الاتحاد الروسي السابق. ل زراعةجينادي كوليك. وفقًا للخبراء، فإن حقيقة أن Rosselkhozbank يساعد "شركة عائلة باتروشيف" تشير إلى أنه من الممكن الاشتباه في قيام رئيس البنك الزراعي الروسي بإساءة استخدام منصبه.
غازي البنك
تجدر الإشارة إلى أن Rosselkhozbank يفضل سحب أصول المدينين كحيازات كاملة، مما يجعل هذا البنك مشابهًا بوضوح للمغيرين العاديين. كقاعدة عامة، يبدأ RSHB في إفلاس المدينين، دون مقابلتهم في منتصف الطريق وخلق صعوبات إضافية في سداد القرض. ومع ذلك، بدأت ملكية Antipins الزراعية تواجه مشاكل مع RSHB. على وجه الخصوص، رفض بنك Rosselkhozbank بشكل غير متوقع منح شركة Emerald Country القروض "القصيرة" الموعودة سابقًا للزراعة، والتي بدونها لا يمكن لأي مؤسسة زراعية الاستغناء عنها.
كان بإمكان عائلة Antipins الاستغناء عن هذه القروض، لكنها قررت شراء معدات جديدة. ومع ذلك، هذه المرة رفض المصرفيون القروض، بل وطالبوا بها السداد المبكرأجزاء من القروض المستلمة سابقا. يعتقد الخبراء أن هجوم RSHB على "بلد الزمرد" يتبع سيناريو "التسعينيات المحطمة".
"الضغط" على الأصول "على نطاق واسع"
سبق أن قام Rosselkhozbank بسحب الأصول من رجال الأعمال الزراعيين. على سبيل المثال، أخذ فرع Rosselkhozbank في سمارة جميع أصول أحد أكبر المشاركين في السوق في منطقة سمارة - المجموعة الزراعية القابضة ALIKOR Group. أصبحت الأصول التالية ملكًا لـ Rosselkhozbank: Bezenchuksky Elevator OJSC، Podbelsky Elevator OJSC، Pokhvistnevsky Elevator OJSC، Koshkinsky Elevator OJSC، Alekseevsky KhPP OJSC، Zhito OJSC (مطحنة دقيق)، Samara Feed Mill OJSC "، مزرعة خنازير قيد الإنشاء في Krasnoarmeysky المنطقة ومصنع لاستخراج النفط على أساس مصعد Bezenchuksky بالإضافة إلى ثلاثة مجمعات ألبان تتسع لـ 1200 رأس وأراضي زراعية بمساحة إجمالية تبلغ حوالي 200 ألف هكتار.
كما استحوذ بنك روسيلخوزبانك على أصول مثل شركة بلو سي لصيد الأسماك في شبه جزيرة القرم، وهي أكبر شركة منتجة للحوم في البلاد منطقة لينينغراد"Parnas-M"، مصانع السكر "Euroservice"، معالج اللحوم "Buryatmyasoprom"، شركة معالجة الحبوب LLC "Zernostandart-Kostroma"، OJSC "Mill Plant in Sokolniki"، إلخ. يبدو أنه بدلاً من تطوير السوق الزراعية الروسية عن طريق إقراض المزارعين، ينخرط كبار مديري بنك روسيلخوزبانك في مداهمات عادية.
صداقة العصابة؟
وعلى خلفية كيفية قيام البنك الزراعي الروسي بمصادرة الأصول من المزارعين العاديين، ظهرت شائعات في مجتمع الأعمال مفادها أن بنك روسيلخوزبانك قد يكون مرتبطًا بالجريمة المنظمة وربما يدعم أعمال "العناصر الإجرامية". والحقيقة هي أن البنك الزراعي الروسي OJSC كان يعمل سابقًا في إقراض الشركات التي تسيطر عليها مجموعة الجريمة المنظمة Tsapkovskie سيئة السمعة من منطقة كراسنودار(ويعرف أيضًا باسم عصابة تسابكوف). ببساطة، قدم بنك روسيلخوز قروضًا لتسابكوف.
زملاء "جديرون" في الميدان
بعد أن أصبح ديمتري باتروشيف رئيسًا لبنك روسيلخوزبانك، بدأ اتهام كبار مديري فروع بنك RSHB بشكل متزايد بسرقة الأصول. على سبيل المثال، يشتبه في قيام الرئيسين السابقين لفرع Altai التابع لـ Rosselkhozbank، Evgeny Rogovsky وKonstantin Gladyshev، بالاحتيال في إقراض إحدى الشركات التي تراكمت عليها ديون قدرها 20 مليار روبل.
في عام 1998 تلقت تعليمها في جامعة موسكو الحكومية، كلية اللغويات.
العمل في التأمينومن عام 1995 إلى عام 2001، بدأت العمل في شركة التأمين الروسية OJSC، حيث شقت طريقها من خبيرة في مديرية التأمين الأجنبي إلى مديرة مديرية إعادة التأمين.
وفي الفترة من 2001 إلى 2002، انضمت إلى شركة جوتا للتأمين كرئيسة لقسم النقل والتأمين على الممتلكات. فرادىوفي عام 2002 أصبحت رئيسة قسم مبيعات منتجات التأمين بالشركة.
مائدة مستديرة “التأمين الزراعي 2010/2011. "استنتاجات وتوقعات القطاع الزراعي والدولة وشركات التأمين"، موسكو، 2010
منذ عام 2002، ترأست قسم تأمين نقل السيارات كنائب المدير العامشركة جوتا للتأمين.
من 2007 إلى 2010 عملت كنائبة المدير التنفيذي-المديرقسم التأمين ومخاطر الشركات للموظفين الإداريين والإداريين في شركة ذات مسؤولية محدودة " شركة التأمين"تأمين VTB".
العمل في روسيلخوزبانكمن عام 2010 إلى عام 2014، عملت كمستشارة لرئيس مجلس إدارة مكتب رئيس مجلس إدارة OJSC Rosselkhozbank (بدوام جزئي في عام 2012).
اجتماع رئيس جمهورية تتارستان ر.ن. مينيخانوف مع نائبي رئيس مجلس إدارة Rosselkhozbank JSC أوكسانا نيكولاييفنا لوت وإيرينا فلاديميروفنا زاتشكينا. تصوير مارسيل باديكشين
ومن عام 2011 إلى عام 2014، عملت كمديرة عامة لشركة CJSC IC RSHB-Strakhovanie (بدوام جزئي حتى عام 2012).
ومن عام 2014 إلى عام 2018، شغلت منصب نائب رئيس مجلس إدارة بنك JSC Rosselkhozbank.
نائبة رئيس مجلس إدارة Rosselkhozbank JSC إيرينا زاتشكينا في قصة RBC الخاصة (2017)وفي يونيو 2018، تم تعيينها في منصب النائب الأول لرئيس مجلس إدارة JSC Rosselkhozbank، جنبًا إلى جنب مع.
في عام 2003 دافعت عن نفسها كمرشحة للعلوم الاقتصادية.
بوريس بافلوفيتش ليستوف - رئيس مجلس إدارة JSC Rosselkhozbank
في عام 1995 تخرج من جامعة سانت بطرسبرغ للاقتصاد والمالية بدرجة البكالوريوس في المحاسبة والمراجعة.
في عام 2006، دافع عن أطروحته وحصل على الدرجة الأكاديمية لمرشح العلوم الاقتصادية.
في عام 2011 تخرج من أكاديمية القانون الحكومية في موسكو التي تحمل اسم O.E. كوتافينا، تخصص في الفقه.
في مارس 2007، ليستوف ب. انتخب عضوا في مجلس الاتحاد الجمعية الفيدرالية الاتحاد الروسيومثل الهيئة التشريعية (التمثيلية) لسلطة الدولة في منطقة الحكم الذاتي اليهودية. عضو لجان مجلس الاتحاد للحكم الذاتي المحلي، الأسواق الماليةو تداول الأموال. وفي أكتوبر/تشرين الأول 2009، قدم طلباً للإنهاء المبكر لصلاحياته فيما يتعلق بالانتقال إلى وظيفة أخرى.
من أكتوبر 2009 إلى يونيو 2018 - عضو مجلس الإدارة، النائب الأول لرئيس مجلس إدارة JSC Rosselkhozbank.
منذ يونيو 2018 – رئيس مجلس الإدارة، عضو مجلس الإشراف على JSC Rosselkhozbank.
نائب رئيس مجلس الإدارة اللائحة التنفيذية لمجلس الإدارةموافقة
نادِر اجتماع عامالمساهمين
طلب الوكالة الفيدراليةبواسطة
إدارة أملاك الدولة من
30 يوليو 2012 رقم 1301-ر
اللائحة التنفيذية للمجلس
يفتح شركة مساهمة"البنك الزراعي الروسي"
(جي إس سي روسيلخوزبانك)
1. أحكام عامة
1.1. تم تطوير هذه اللوائح الخاصة بمجلس إدارة الشركة المساهمة المفتوحة "البنك الزراعي الروسي" (JSC Rosselkhozbank) (المشار إليها فيما يلي باسم اللوائح) وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي وميثاق OJSC Rosselkhozbank (المشار إليه فيما يلي باسم اللوائح) باسم البنك) وتنظيم إجراءات تشكيل مجلس إدارة البنك (المشار إليه فيما بعد باسم مجلس البنك) والإنهاء المبكر لصلاحيات أعضاء مجلس الإدارة، واختصاص ومسؤولية أعضاء مجلس الإدارة يحدد توقيت وإجراءات عقد وعقد اجتماعات مجلس الإدارة، وإجراءات اتخاذ القرارات، بالإضافة إلى إجراءات تفاعل مجلس الإدارة مع الهيئات الإدارية الأخرى للبنك.
1.2. مجلس الإدارة هو هيئة إدارية تنفيذية جماعية للبنك وهو جزء من نظام هيئات الرقابة الداخلية للبنك.
1.3. يسترشد مجلس الإدارة في أنشطته بتشريعات الاتحاد الروسي وميثاق البنك وهذه اللوائح والوثائق الداخلية الأخرى للبنك، فضلاً عن قرارات الاجتماع العام لمساهمي البنك (المشار إليها فيما يلي باسم بصفته الاجتماع العام للمساهمين)، ومجلس الإشراف على البنك (المشار إليه فيما يلي بمجلس الإشراف) ورئيس مجلس الإدارة.
1.4. يتم تحديد حقوق والتزامات أعضاء مجلس الإدارة بموجب تشريعات الاتحاد الروسي، وميثاق البنك، وهذه اللوائح، بالإضافة إلى الاتفاقية التي أبرمها كل منهم مع البنك. يتم توقيع الاتفاقية نيابة عن البنك من قبل رئيس مجلس الإشراف أو أي شخص آخر مفوض من قبل مجلس الإشراف.
2. إجراءات تشكيل مجلس الإدارة
2.1. يتم تحديد التكوين الكمي لمجلس الإدارة من قبل مجلس الإشراف.
2.2. أعضاء مجلس الإدارة هم موظفون في البنك.
2.3. يرأس مجلس الإدارة ويدير أنشطته رئيس مجلس الإدارة، وهو أيضًا الهيئة التنفيذية الوحيدة للبنك.
2.4. يتم تعيين رئيس مجلس الإدارة من قبل الجمعية العامة للمساهمين بناء على توصية رئيس مجلس الإشراف.
يتم تعيين أعضاء مجلس الإدارة من قبل مجلس الإشراف بناء على توصية رئيس مجلس الإدارة. يعتبر العضو المرشح لعضوية مجلس الإدارة معينًا إذا صوتت له أغلبية أعضاء مجلس الإشراف الحاضرين في الاجتماع، وفي حالة تعادل الأصوات، يعتبر معينًا إذا كان رئيس مجلس الإشراف، الذي التصويت وفقا لميثاق البنك حاسم، التصويت لتعيينه.
2.5. ويجب على المرشحين لمنصب رئيس مجلس الإدارة وأعضاء مجلس الإدارة الالتزام بذلك متطلبات التأهيلتحددها القوانين الفيدرالية ويتم اعتمادها وفقًا لها أنظمةبنك روسيا. قبل تعيين رئيس مجلس الإدارة وأعضاء مجلس الإدارة، يجب الحصول على موافقة بنك روسيا على هذه التعيينات.
2.6. يحق للاجتماع العام للمساهمين في أي وقت اتخاذ قرار بشأن الإنهاء المبكر لسلطات رئيس مجلس الإدارة.
يحق لمجلس الإشراف في أي وقت أن يقرر الإنهاء المبكر لصلاحيات أعضاء مجلس الإدارة (أيهم أو جميعهم، باستثناء رئيس مجلس الإدارة).
2.7. يترتب على إنهاء العلاقة الوظيفية بين عضو مجلس الإدارة والبنك الإنهاء التلقائي لصلاحيات عضو مجلس الإدارة.
2.8. تعتبر صلاحيات عضو مجلس الإدارة منتهية من التاريخ المحدد في قرار مجلس الإشراف، وإذا لم يتم تحديدها من تاريخ اعتماد قرار مجلس الإشراف، أو من تاريخ إنهاءها عقد العملفي الحالة المنصوص عليها في الفقرة 2.7 من هذه اللائحة.
2.9. في حالة استقالة أحد أعضاء مجلس الإدارة (ما عدا رئيس مجلس الإدارة)، تتخذ هيئة الرقابة، بناء على توصية رئيس مجلس الإدارة، قراراً بتعيين عضو جديد. عضو مجلس الإدارة. في حالة تقاعد رئيس مجلس الإدارة، يتم تعيين رئيس جديد لمجلس الإدارة بالطريقة المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي وميثاق البنك لتشكيل بنك وحيد. الهيئة التنفيذيةشركة مساهمة.
2.10. لا يحق لرئيس وأعضاء مجلس الإدارة شغل مناصب في مؤسسات أخرى مثل مؤسسات الائتمان أو التأمين أو المشاركين المحترفين في السوق الأوراق الماليةوكذلك في المنظمات العاملة في أنشطة التأجير أو التي هي كيانات تابعة فيما يتعلق بالبنك، باستثناء الحالة التي يكون فيها البنك ومؤسسة ائتمانية أخرى هي الشركات التجارية الرئيسية والفرعية فيما يتعلق ببعضهما البعض. في هذه الحالة، يحق لرئيس مجلس الإدارة شغل مناصب (باستثناء منصب الرئيس) في الهيئة التنفيذية الجماعية لمؤسسة الائتمان، وهي الشركة الرئيسية فيما يتعلق بالبنك.
لا يُسمح بدمج المناصب في الهيئات الإدارية للكيانات القانونية الأخرى من قبل رئيس مجلس الإدارة وأعضاء مجلس الإدارة إلا بموافقة مجلس الإشراف.
2.11. ضمان أنشطة مجلس الإدارة أثناء الاجتماعات وفي الفترة ما بين الاجتماعات، وكذلك العمل التنظيمي والمنهجي للتحضير لاجتماعات مجلس الإدارة، يتم تنفيذها من قبل أمين سر مجلس الإدارة، وهو ليس عضوًا في مجلس الإدارة ويتم تعيينه من قبل المجلس.
أثناء الغياب المؤقت لأمين سر المجلس، يتولى مهامه أحد موظفي البنك، والذي تتم الموافقة على ترشيحه من قبل المجلس في الاجتماع التالي بناء على اقتراح رئيس المجلس، والذي يتم تسجيله في محضر الاجتماع المجلس.
أمين سر المجلس:
إعداد جدول أعمال الاجتماع القادم لمجلس الإدارة من بين عدد المسائل المعروضة على مجلس الإدارة للنظر فيها، وذلك على النحو المبين في هذه اللائحة، ورفعه للموافقة عليه من رئيس مجلس الإدارة.
إبلاغ رئيس مجلس الإدارة عن توفر النصاب القانوني لعقد اجتماع مجلس الإدارة؛
يحفظ ويجمع محاضر اجتماعات مجلس الإدارة؛
يحتفظ بسجلات وتخزين المواد الأصلية المقدمة للنظر فيها من قبل المجلس؛
خلال الحدود الزمنية التي تحددها هذه اللوائح، إبلاغ أعضاء مجلس الإدارة والأشخاص المدعوين للاجتماع بتاريخ ومكان ووقت اجتماع مجلس الإدارة وإرسال المواد إلى أعضاء مجلس الإدارة بشأن جدول أعمال الاجتماع ;
إرسال بطاقات التصويت إلى أعضاء مجلس الإدارة إذا تم اتخاذ القرارات من قبل مجلس الإدارة عن طريق التصويت الغيابي؛
تقديم المساعدة الفنية والتنظيمية لأعضاء مجلس الإدارة في إعداد بنود جدول أعمال اجتماعات مجلس الإدارة وإجراء اجتماعات مجلس الإدارة؛
يقوم بإعداد وتوقيع محاضر اجتماعات مجلس الإدارة، وكذلك مقتطفات من محاضر اجتماعات مجلس الإدارة؛
توزيع مقتطفات من محاضر اجتماعات مجلس الإدارة بالطريقة التي يحددها البنك لضمان تنفيذها.
تقديم مقتطفات من محاضر اجتماعات مجلس الإدارة إلى الأقسام الهيكلية والمنفصلة والداخلية المستقلة للبنك بناءً على طلباتهم؛
يصدق على نسخ من محاضر اجتماعات مجلس الإدارة، وكذلك مقتطفات (نسخ من المقتطفات) من محاضر اجتماعات مجلس الإدارة؛
القيام بالمهام الأخرى المنوطة بأمين سر مجلس الإدارة بموجب هذه اللائحة، وكذلك بقرار من الهيئات الإدارية للبنك.
3. اختصاصات مجلس الإدارة
3.1. يقوم مجلس الإدارة بإدارة الأنشطة الحالية للبنك ضمن الاختصاصات التي يحددها ميثاق البنك، بالإضافة إلى قرارات رئيس مجلس الإدارة بشأن تفويض صلاحياته إلى المجلس، المعتمدة وفقًا لميثاق البنك وهذه اللائحة.
لا يمكن إحالة القضايا التي تقع ضمن الاختصاص الحصري للاجتماع العام للمساهمين ومجلس الإشراف إلى مجلس الإدارة للنظر فيها.
3.2. يحق لمجلس الإدارة النظر واتخاذ القرارات بشأن القضايا التي تقع ضمن اختصاص مجلس الإدارة بموجب ميثاق البنك وقرارات رئيس مجلس الإدارة.
3.3. يجب أن يتم إضفاء الطابع الرسمي على قرار رئيس مجلس الإدارة بتفويض صلاحيات مجلس الإدارة للنظر في فئات معينة من القضايا على أساس مستمر بأمر من البنك. ويحق لرئيس مجلس الإدارة إلغاء هذا الأمر في أي وقت.
قرار رئيس مجلس الإدارة بتفويض صلاحيات المراجعة إلى مجلس الإدارة قضية منفصلةيجب أن يتم تنفيذه بأمر من البنك أو أن يلصق على مستند يتضمن وصف جوهر المسألة قرار "لنظر مجلس الإدارة" مع بيان تاريخ القرار وإرفاق توقيع رئيس مجلس الإدارة . لا يجوز لرئيس مجلس الإدارة إلغاء قرار رئيس مجلس الإدارة بتفويض سلطة النظر في مسألة معينة إلى مجلس الإدارة إلا قبل النظر في هذه المسألة في اجتماع مجلس الإدارة.
4. إجراءات الدعوة وعقد اجتماعات مجلس الإدارة
4.1. يتم عقد اجتماعات مجلس الإدارة وإدارتها من قبل رئيس مجلس الإدارة، وفي حالة غيابه - من قبل أحد أعضاء مجلس الإدارة الذي يتولى منصب رئيس مجلس الإدارة بناءً على أمر من البنك.
4.2. تُعقد اجتماعات مجلس الإدارة مرتين شهريًا على الأقل وفقًا لخطط العمل الربع سنوية لمجلس الإدارة المعتمدة من قبل مجلس الإدارة (يشار إليها فيما بعد بخطة عمل مجلس الإدارة) أو بمبادرة من رئيس مجلس الإدارة ، عضو مجلس الإدارة أو مجلس الإشراف.
4.3. ويتضمن مشروع خطة عمل مجلس الإدارة ما يلي:
القضايا التي يوكل النظر فيها إلى مجلس الإدارة من قبل مجلس الإشراف؛
القضايا التي نصت عليها قرارات مجلس الإدارة المعتمدة؛
أسئلة مقترحة من رئيس مجلس الإدارة وأعضاء المجلس ورؤساء الأقسام الهيكلية المستقلة في البنك.
وفي الوقت نفسه، لكل مسألة مدرجة في خطة عمل مجلس الإدارة، تتم الإشارة إلى وحدة هيكلية مستقلة للبنك تكون مسؤولة عن إعداد الوثائق اللازمةوالمواد، فضلا عن توقيت تقديمها للنظر فيها من قبل المجلس.
يتم تقديم المقترحات بشأن القضايا التي سيتم تضمينها في مشروع خطة عمل مجلس الإدارة للربع القادم إلى أمين مجلس الإدارة في موعد لا يتجاوز 15 (خمسة عشر) يومًا تقويميًا قبل بداية الربع المقابل على أساس المقترحات المرسلة إلى أمين مجلس الإدارة من قبل الأقسام الهيكلية المستقلة المسؤولة في البنك.
4.4. بقرار من رئيس مجلس الإدارة، تعقد اجتماعات مجلس الإدارة في شكل حضور مشترك لأعضاء مجلس الإدارة (اجتماع شخصي) أو اتخاذ القرار عن طريق التصويت الغيابي باستخدام بطاقات التصويت (التصويت الغيابي).
4.5. يحدد رئيس مجلس الإدارة شكل وموعد اجتماع مجلس الإدارة ويوافق على جدول أعمال اجتماع مجلس الإدارة.
يجوز أن يتضمن جدول أعمال اجتماع مجلس الإدارة، بالإضافة إلى القضايا المنصوص عليها في خطة عمل مجلس الإدارة، قضايا مقترحة للنظر فيها من قبل مجلس الإشراف، ورئيس مجلس الإدارة، وأعضاء مجلس الإدارة، ورؤساء الأقسام الهيكلية المستقلة بالبنك.
4.6. يجوز لأعضاء مجلس الإشراف، وكذلك الأشخاص الآخرين بناءً على دعوة من الشخص الذي يرأس اجتماع مجلس الإدارة، المشاركة في اجتماعات مجلس الإدارة.
4.7. يقوم أمين سر مجلس الإدارة بإبلاغ تاريخ ووقت ومكان وشكل اجتماع مجلس الإدارة وجدول أعمال الاجتماع، كما يقوم بتسليمه إلى على الورقمواد أعضاء مجلس الإدارة ومسودات الوثائق التي سيتم النظر فيها في اجتماع مجلس الإدارة قبل يومي عمل على الأقل من تاريخ عقدها. يجب أيضًا إرسال المواد ومسودات الوثائق التي تخضع للنظر في اجتماع مجلس الإدارة، بالإضافة إلى تقديمها على الورق، بواسطة بريد إلكترونيكل من أعضاء مجلس الإدارة والأشخاص المدعوين (فيما يتعلق بالقضايا التي تتم دعوتهم للمشاركة فيها في اجتماع مجلس الإدارة).
ويجوز بقرار من رئيس مجلس الإدارة تغيير مواعيد الموافقة على المواد وعرضها على مجلس الإدارة المنصوص عليها في هذه الفقرة.
4.8. يتم إعداد المواد المتعلقة بالقضايا المدرجة في جدول أعمال اجتماع مجلس الإدارة من قبل وحدات هيكلية مستقلة مسؤولة وتقديمها إلى أمين مجلس الإدارة في النموذج الإلكترونيوعلى الورق. يتولى رؤساء الأقسام الهيكلية المستقلة مسؤولية امتثال المواد المرسلة في شكل إلكتروني للوسائط الورقية.
4.9. يجب أن تتضمن المواد المقدمة للنظر فيها من قبل المجلس مذكرة توضيحية(تقرير، عرض) أو وثيقة أخرى تشرح جوهر القضية المقدمة لينظر فيها المجلس، بالإضافة إلى مشروع قرار
مجلس الإدارة حول هذه المسألة، والتي يجب أن تحتوي على لغة واضحة ومحددة تكون بمثابة الأساس للجزء التصرفي من محضر اجتماع مجلس الإدارة. يجب أن يتم التوقيع على المواد الخاصة باجتماع مجلس الإدارة من قبل رئيس الوحدة الهيكلية المستقلة المسؤولة للبنك (الشخص الذي يحل محله)، ويصادق عليها نائب رئيس مجلس الإدارة المشرف على الوحدة الهيكلية المستقلة المسؤولة للبنك، و يتم تقديمه إلى سكرتير مجلس الإدارة في موعد لا يتجاوز 3 (ثلاثة) أيام عمل قبل اليوم المحدد لاجتماع مجلس الإدارة.
يجب أن تتم الموافقة على مشاريع قرارات مجلس الإدارة المقدمة للنظر فيها من قبل مجلس الإدارة من قبل رئيس الوحدة الهيكلية المستقلة المسؤولة، ورئيس (نائب) الإدارة القانونية، ورؤساء (نواب) الأقسام الهيكلية المعنية بالبنك و عضو مجلس الإدارة، نائب رئيس مجلس الإدارة المشرف على الوحدة الهيكلية المستقلة المقابلة للبنك، المسؤول عن إعداد مشروع قرار المجلس والمواد. يتم تقديم المواد للحصول على موافقة الإدارة القانونية والوحدات الهيكلية المهتمة بالبنك من قبل الوحدة الهيكلية المسؤولة في موعد لا يتجاوز 3 (ثلاثة) أيام عمل قبل تاريخ إرسالها إلى أمين المجلس.
4.10. يكون أمين سر مجلس الإدارة مسؤولاً عن ضمان امتثال المواد المقدمة للنظر فيها من قبل مجلس الإدارة للمتطلبات المنصوص عليها في البندين 4.8 و4.9 من هذه اللوائح.
لا يُسمح بتقديم المواد التي لا تستوفي المتطلبات المنصوص عليها في البنود 4.8 و4.9 من هذه اللائحة للنظر فيها إلى مجلس الإدارة إلا بقرار من رئيس مجلس الإدارة.
4.11. في حالات استثنائية، بالاتفاق مع رئيس مجلس الإدارة (الذي يترأس اجتماع مجلس الإدارة)، إذا كان من المستحيل المشاركة في اجتماع شخصي، يحق لعضو مجلس الإدارة إرسال إبداء الرأي كتابياً إلى رئيس مجلس الإدارة عن طريق أمين سر مجلس الإدارة في جميع المسائل المدرجة في جدول أعمال الاجتماع.
وتؤخذ هذه الآراء المكتوبة بعين الاعتبار عند تحديد النصاب القانوني لبنود جدول أعمال الاجتماع، وكذلك عند فرز أصوات أعضاء مجلس الإدارة أثناء التصويت على بنود جدول الأعمال، بشرط ما يلي:
تم استلام الرأي المكتوب قبل اجتماع مجلس الإدارة؛
يحدد الرأي المكتوب بوضوح موقف عضو مجلس الإدارة بشأن القضية المدرجة في جدول أعمال الاجتماع من خلال الإشارة إلى أحد خيارات التصويت على مشروع القرار المقترح - "مع" أو "ضد"؛
لم يتم إجراء أي تعديلات و/أو تغييرات على مسودة القرار بشأن بند جدول أعمال الاجتماع، والذي تم تلقي رأي مكتوب من أحد أعضاء مجلس الإدارة بشأنه، في اجتماع مجلس الإدارة.
4.12. إذا تم عقد اجتماع لمجلس الإدارة في شكل تصويت غيابي، يقوم أمين سر مجلس الإدارة بتسليم/إرسال، إلى جانب المواد، بطاقات التصويت، التي تشير إلى مشاريع قرارات مجلس الإدارة المطروحة للتصويت، وخيارات التصويت - "مع" و"ضد"، الموعد النهائي لقبول بطاقات التصويت وقواعد ملئها. بناءً على بطاقات التصويت الموقعة والمقدمة من قبل أعضاء مجلس الإدارة، يقوم أمين سر مجلس الإدارة بتلخيص نتائج التصويت وإعداد محضر اجتماع مجلس الإدارة، والذي يعكس نتائج التصويت على كل بند في جدول أعمال الاجتماع .
يعتبر أعضاء المجلس الذين استلم أمين المجلس أصواتهم الكاملة في موعد لا يتجاوز الموعد النهائي المحدد لقبول بطاقات التصويت أنهم شاركوا في التصويت الغيابي.
عند عقد اجتماع لمجلس الإدارة بطريقة التصويت الغيابي، يجوز لأي عضو في مجلس الإدارة، من خلال أمين سر مجلس الإدارة، أن يرسل إلى رئيس مجلس الإدارة (في موعد لا يتجاوز الموعد النهائي لاستلام التصويت) الاقتراع) رأي مكتوب حول الحاجة إلى تقديم بند معين في جدول الأعمال للمناقشة في اجتماع شخصي لمجلس الإدارة. وفي هذه الحالة، يتم استبعاد هذا الموضوع من جدول أعمال الاجتماع المنعقد بصيغة التصويت الغيابي، والذي يقوم أمين سر المجلس بإخطار جميع أعضاء المجلس به في نفس اليوم.
4.13. النصاب القانوني لعقد اجتماع مجلس الإدارة (سواء شخصيًا أو عن طريق التصويت الغيابي) هو نصف الأعضاء المعينين في مجلس الإدارة على الأقل.
وتؤخذ في الاعتبار عند تحديد النصاب وفرز الأصوات الآراء المكتوبة لأعضاء مجلس الإدارة المقدمة في الحالات وبالكيفية المنصوص عليها في هذه اللائحة.
4.14. يتم اتخاذ جميع القرارات (في أي شكل من أشكال عقد الاجتماع) من قبل مجلس الإدارة بأغلبية بسيطة من الأصوات. وفي حالة تساوي الأصوات، يكون صوت رئيس مجلس الإدارة هو الفاصل.
عند اتخاذ القرارات من قبل المجلس، يكون لكل عضو في المجلس صوت واحد. لا يحق لعضو مجلس الإدارة نقل حقوق التصويت إلى أشخاص آخرين، بما في ذلك أعضاء مجلس الإدارة الآخرين.
يجوز لعضو مجلس الإدارة، الذي لا يتوافق رأيه مع القرار الذي اتخذه مجلس الإدارة، أن يطلب إدراج رأيه الخاص في محضر اجتماع مجلس الإدارة، ويجوز له، إذا لزم الأمر، رفع رأيه المخالف إلى باهتمام مجلس الإشراف.
4.15. بواسطة القاعدة العامةقرارات مجلس الإدارة لديها العمل المباشرإذا وافق المجلس على المستندات الداخلية للبنك، يتم تطبيق هذه المستندات بأوامر من البنك، وإذا لزم الأمر، بأمر من رئيس المجلس، ما لم ينص على إجراء مختلف للتنفيذ بقرار من المجلس.
4.16. تتم مراقبة تنفيذ القرارات التي يتخذها مجلس الإدارة وفقًا للإجراءات التي يحددها البنك. مرة كل ربع سنة، دون فشل، في الاجتماع التالي لمجلس الإدارة، يتضمن جدول أعمال اجتماع مجلس الإدارة مسألة نتائج تنفيذ القرارات التي اعتمدها مجلس الإدارة في اجتماعاته.
5. إجراءات تحرير محضر اجتماع مجلس الإدارة
5.1. بناءً على نتائج اجتماع مجلس الإدارة، بما في ذلك تلك التي عقدت في شكل تصويت غيابي، يقوم أمين سر مجلس الإدارة بإعداد محضر الاجتماع في موعد لا يتجاوز يومي عمل بعد انعقاده.
5.2. يجب أن يتم التوقيع على محضر اجتماع مجلس الإدارة، بما في ذلك تلك التي يتم عقدها في شكل تصويت غيابي، من قبل الشخص الذي ترأس اجتماع مجلس الإدارة وأمين مجلس الإدارة في موعد لا يتجاوز 3 (ثلاثة) عمل يوما من تاريخ اجتماع مجلس الإدارة.
في هذه الحالة، يجب التصديق على محضر الاجتماع الشخصي لمجلس الإدارة في موعد لا يتجاوز 3 (ثلاثة) أيام عمل من تاريخ اجتماع مجلس الإدارة من قبل جميع أعضاء مجلس الإدارة الحاضرين في اجتماع مجلس الإدارة، باستثناء أعضاء مجلس الإدارة الذين قدموا آراء مكتوبة تم أخذها بعين الاعتبار عند تحديد النصاب ونتائج التصويت على بنود جدول الأعمال، وكذلك رئيس الدائرة القانونية (يحل محله) وكبير المحاسبين البنك إذا أشخاص محددينحضر اجتماع مجلس الإدارة.
5.3. بعد التوقيع على البروتوكول، ينظم أمين سر مجلس الإدارة، في موعد لا يتجاوز يوم عمل واحد (1) من تاريخ توقيعه، من خلال برنامج إدارة المستندات إلكترونيًا، توزيع البروتوكول على جميع أعضاء مجلس الإدارة، كبير المحاسبين ورؤساء الإدارة القانونية ودائرة الرقابة الداخلية.
يتم التعرف على محضر اجتماع مجلس الإدارة لرؤساء الأقسام الهيكلية المستقلة و/أو الأشخاص الآخرين الذين صدرت لهم التعليمات في المحضر وفقًا للإجراء الذي حدده البنك.
5.4. يجب أن يشير محضر الاجتماع الحالي لمجلس الإدارة إلى ما يلي:
تاريخ ووقت ومكان الاجتماع؛
جدول أعمال الاجتماع؛
الاسم الأخير والاسم الأول والعائلي للمتحدثين في بنود جدول أعمال الاجتماع؛
الاسم الأخير والاسم الأول والعائلي للأشخاص الحاضرين في الاجتماع؛
القرارات المتخذة.
يشير محضر اجتماع مجلس الإدارة، الذي تم تجميعه بناءً على نتائج التصويت الغيابي، إلى ما يلي:
وقت ومكان إعداد البروتوكول؛
القرارات المتخذة.
5.5. يتم ترقيم محاضر اجتماع مجلس الإدارة بشكل تسلسلي خلال سنة تقويمية، ويتم تجميعها في ملف منفصل، ويتم تخزينها لدى أمين مجلس الإدارة لمدة سنة واحدة، وبعد ذلك تخضع للنقل إلى أرشيف البنك بالطريقة المقررة. لا يجوز عمل نسخ من محاضر اجتماعات مجلس الإدارة إلا بإذن من رئيس مجلس الإدارة، باستثناء الحالات التي ينص فيها تشريع الاتحاد الروسي و/أو هذه اللوائح على توفير نسخ من المحاضر.
5.6. بناء على طلب أحد أعضاء مجلس الإشراف، يجوز تزويده بنسخ من محاضر اجتماعات مجلس إدارة البنك. وفي هذه الحالة، يجب ألا تتجاوز فترة تقديم نسخ من محاضر اجتماعات مجلس الإدارة 3 (ثلاثة) أيام عمل من تاريخ استلام الطلب المقابل. يتم إرسال نسخ من البروتوكولات التي تحتوي على معلومات سرية فقط عن طريق مراسلات خاصة أو يتم تسليمها إلى أحد أعضاء مجلس الإشراف مقابل التوقيع.
5.7. أمين سر مجلس الإدارة مسؤول عن دقة وتوقيت إعداد محاضر اجتماعات مجلس الإدارة، بما في ذلك امتثال صياغة القرارات المدرجة في المحاضر مع القرارات المعتمدة في اجتماع مجلس الإدارة.
6. رئيس مجلس الإدارة
6.1. تتم إدارة أنشطة مجلس الإدارة من قبل رئيس مجلس الإدارة.
6.2. يتم تعيين رئيس مجلس الإدارة في هذا المنصب من قبل الجمعية العامة للمساهمين بناءً على توصية رئيس مجلس الإشراف.
6.3. يقوم رئيس مجلس الإدارة بتنظيم عمل مجلس الإدارة، وتوزيع المسؤوليات بين أعضاء مجلس الإدارة، وعقد اجتماعات مجلس الإدارة ورئاستها، وتنظيم حفظ محاضر اجتماعات مجلس الإدارة، والتأكد من الالتزام بالقرارات التي وضعها مجلس الإدارة بشأن إجراءات عقد اجتماعات مجلس الإدارة، والموافقة على جدول أعمال اجتماع مجلس الإدارة والتأكد من الالتزام به، والتوقيع على محاضر اجتماعات مجلس الإدارة، وحل المشكلات الأخرى المتعلقة بأنشطة مجلس الإدارة المنصوص عليها في ميثاق البنك وهذه اللائحة.
6.4. ويجوز نقل صلاحيات رئيس مجلس الإدارة خلال فترة غيابه المؤقت من قبل رئيس مجلس الإدارة إلى أحد أعضاء المجلس بناء على أمر البنك.
يتمتع الشخص الذي يتولى منصب رئيس مجلس الإدارة بجميع الحقوق والمسؤوليات الممنوحة لرئيس مجلس الإدارة كرئيس للهيئة التنفيذية الجماعية، بما في ذلك الحق في التصويت المرجح.
6.5. يتم تحديد اختصاص رئيس مجلس الإدارة في إطار أدائه لوظائف الهيئة التنفيذية الوحيدة للبنك بموجب ميثاق البنك.
7. حقوق وواجبات ومسؤوليات أعضاء مجلس الإدارة
7.1. يجب على أعضاء مجلس الإدارة، عند ممارسة حقوقهم وأداء واجباتهم، العمل حصريًا لصالح البنك، وممارسة حقوقهم، والوفاء بواجباتهم فيما يتعلق بالبنك بحسن نية وبشكل معقول.
7.2. يحق لأعضاء المجلس:
العمل كجزء من الهيئة التنفيذية الجماعية للبنك، وحل المشكلات المتعلقة بإدارة الأنشطة الحالية للبنك؛
تلقي وطلب في بالكاملمعلومات حول أنشطة البنك، والتعرف على أي وثائق داخلية وغيرها من وثائق البنك؛
تقديم الشهادات، والإدلاء بالبيانات، وتقديم المقترحات بشأن القضايا المدرجة في جدول أعمال اجتماع مجلس الإدارة؛
تقديم مقترحات مكتوبة لتشكيل خطة العمل ربع السنوية لمجلس الإدارة، وجدول أعمال اجتماع مجلس الإدارة؛
المطالبة بعقد اجتماع لمجلس الإدارة؛
التعبير كتابيًا عن عدم موافقتك على قرارات مجلس الإدارة ولفت انتباه مجلس الإشراف إليها؛
المطالبة بإدراج رأيك الخاص بشأن القرارات المتخذة بشأن بنود جدول الأعمال في محضر اجتماع مجلس الإدارة؛
ممارسة الحقوق الأخرى المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي وميثاق البنك وهذه اللوائح والاتفاقية التي أبرمها كل منهم مع البنك.
7.3. يُطلب من أعضاء مجلس الإدارة المشاركة شخصيًا في اجتماعات مجلس الإدارة. لا يجوز نقل حقوق التصويت لأحد أعضاء مجلس الإدارة إلى شخص آخر. في حالات استثنائية، يجوز لعضو مجلس الإدارة إرسال آراء مكتوبة وفقًا للفقرة 4.11 من هذه اللوائح.
7.4. يلتزم أعضاء مجلس الإدارة، عند ممارسة صلاحياتهم، بما يلي:
حول المعاملات الجارية أو المقترحة المعروفة لهم، والتي قد يتم الاعتراف بهم فيها كأطراف معنية؛
حول نيتك في أن تصبح مؤسسًا/مشاركًا/مساهمًا في كيان قانوني آخر؛
حول نيتك الدخول في صفقة مع أسهم البنك؛
البيانات الشخصية، معلومات حول أماكن العمل، حول الكيانات القانونيةالتي يمتلكون فيها 20 بالمائة أو أكثر من أسهم التصويت (الأسهم والأسهم والودائع)، وكذلك فيما يتعلق بالكيانات القانونية التي يشغلون مناصب في هيئاتها الإدارية (يتم تقديم المعلومات المحددة في هذه الفقرة من قبل أحد أعضاء مجلس الإدارة إلى البنك مرة واحدة بعد تعيينه كعضو في مجلس الإدارة، وكذلك حدوث تغييرات خلال فترة لا تتجاوز 5 (خمسة) أيام عمل من تاريخ إجراء التغييرات ذات الصلة)؛
- عن أسهم البنك التي يمتلكونها مع بيان عددها وفئاتها (أنواعها) في موعد لا يتجاوز 5 (خمسة) أيام عمل من تاريخ الاستحواذ على الأسهم.
المعلومات الأخرى التي يرى أحد أعضاء مجلس الإدارة أنها ضرورية لامتثال البنك لمتطلبات تشريعات الاتحاد الروسي وتحقيق البنك لأهدافه.
الامتثال لمتطلبات تشريعات الاتحاد الروسي، بما في ذلك لوائح بنك روسيا وميثاق البنك ووثائقه الداخلية، فضلاً عن قرارات الهيئات الإدارية الأخرى للبنك؛
عدم تحمل الالتزامات وعدم اتخاذ إجراءات قد تؤدي إلى تعارض مصالحهم ومصالح المساهمين والدائنين وعملاء البنك.
الحفاظ على الولاء للبنك وعدم استخدام قدرات البنك، وهي ممتلكات البنك وممتلكاته وحقوقه الشخصية غير الملكية، المملوكة للبنكوالمعلومات الداخلية حول خطط البنك ونواياه، لأغراض أخرى غير تلك المنصوص عليها في ميثاق البنك وهذه اللوائح، بما في ذلك عدم استخدام المنصب الرسمي والمعلومات الواردة حول أنشطة البنك لمصالح شخصية؛
وفقًا للإجراء المنصوص عليه في تشريعات الاتحاد الروسي والوثائق الداخلية للبنك، الكشف عن المعلومات المتعلقة بملكية الأوراق المالية للبنك، وكذلك بيع و/أو شراء الأوراق المالية للبنك؛
الامتثال للمتطلبات المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي و/أو المستندات الداخلية للبنك وإجراءات الوصول إلى الخدمات المصرفية والأسرار التجارية للبنك والمعلومات السرية، فضلاً عن المعلومات الأخرى التي يقتصر الوصول إليها تشريعات الاتحاد الروسي والوثائق الداخلية للبنك و/أو قرارات هيئات إدارة البنك؛
عدم الكشف عن الأسرار المصرفية والتجارية للبنك والمعلومات السرية والمعلومات الأخرى التي يقتصر الوصول إليها وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي واللوائح الداخلية للبنك و / أو قرارات هيئات إدارة البنك التي أصبح معروفًا له فيما يتعلق بأداء مهام عضو مجلس الإدارة؛
اتخاذ الإجراءات اللازمة لعرض القضايا العاجلة على مجلس الإدارة للنظر فيها في الحالات التي قد يؤدي فيها التأخير في حل هذه المشكلات عواقب سلبيةللبنك؛
حضور الاجتماعات الشخصية لمجلس الإدارة؛ المشاركة في مناقشة القضايا المدرجة على جدول الأعمال والتعبير فقط عن الحجج والاعتراضات المنطقية بشأن موضوع القضايا قيد النظر؛ التصويت عند اتخاذ القرارات بشأن بنود جدول الأعمال "مع" أو "ضد"؛ المشاركة في اتخاذ القرارات من قبل مجلس الإدارة عن طريق التصويت الغيابي؛ المصادقة على محاضر اجتماعات مجلس الإدارة خلال الحدود الزمنية التي تحددها هذه اللائحة؛
إبلاغ مجلس الإدارة مسبقًا كتابيًا (مباشرة أو من خلال أمين مجلس الإدارة):
تزويد مجلس الإدارة (مباشرة أو من خلال أمين سر المجلس) بالمعلومات التالية كتابياً:
أداء الواجبات الأخرى المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي وميثاق البنك وهذه اللوائح والوثائق الداخلية الأخرى للبنك والاتفاقية التي أبرمها كل عضو في مجلس الإدارة مع البنك.
7.5. يتحمل أعضاء مجلس الإدارة المسؤولية وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي:
إلى البنك - عن الخسائر التي لحقت بالبنك بسبب أفعاله (التقاعس)، ما لم يتم تحديد أسباب أخرى للمسؤولية بموجب القوانين الفيدرالية؛
للبنك والمساهمين - عن الخسائر الناجمة عن أفعالهم المذنبة (التقاعس) التي تنتهك إجراءات الحصول على أسهم البنك المنصوص عليها في الفصل الحادي عشر.1 القانون الاتحادي"في الشركات المساهمة."
وفي الوقت نفسه، لا يمكن تحميل المسؤولية عن أعضاء مجلس الإدارة الذين صوتوا ضد القرار الذي تسبب في خسائر للبنك و/أو مساهميه، أو الذين لم يشاركوا في التصويت.
7.6. إذا كان العديد من أعضاء مجلس الإدارة مسؤولين، فإن مسؤوليتهم تجاه البنك، وكذلك تجاه المساهمين في البنك (في الحالات المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي) تكون مشتركة ومتعددة.
8. أحكام ختامية
8.1. تدخل هذه اللائحة حيز التنفيذ اعتبارا من تاريخ موافقة الجمعية العامة للمساهمين عليها.
8.2. في حالة إجراء تعديلات على تشريعات الاتحاد الروسي، ونتيجة لذلك تتعارض بعض قواعد هذه اللوائح مع التشريعات، تظل هذه اللائحة سارية المفعول بالقدر الذي لا يتعارض مع التشريعات. تفقد أحكام اللوائح التي تتعارض مع تشريعات الاتحاد الروسي قوتها، ويتم تنظيم أنشطة مجلس الإدارة في هذا الجزء من خلال الأحكام ذات الصلة من تشريعات الاتحاد الروسي.
