У дома > Търговия > Актуализация на идентификационните данни от банката. В клона на OTP Bank


Актуализация на идентификационните данни от банката. В клона на OTP Bank




Глава 2. Процедура за идентифициране на клиенти, представители на клиенти, бенефициенти, действителни собственици и актуализиране на информация за тях

2.1. При идентифициране на клиент, клиентски представител, бенефициент или действителен собственик, кредитната институция, самостоятелно или с участието на трети лица, събира информация и документи, предвидени в Приложение 1 и към настоящия регламент, документи, които са основание за комисията банкови операциии други сделки.

Като се вземат предвид изискванията на тези правила, кредитната институция има право да събира друга информация (документи), независимо определена от нея в правилата вътрешен контролза целите на AML/CFT.

Ако кредитна организация включва трети страни в събирането на информация и документи, посочени в параграфи 1 и 2 от настоящия параграф, идентифицирането на клиента, представителя на клиента, бенефициента, действителния собственик се извършва директно от кредитната организация или от лицето, на което в случаи, установени с Федералния закон от 7 август 2001 г. N 115-FZ, е поверена идентификация (опростена идентификация).

2.2. При идентифициране (опростена идентификация) на клиент, клиентски представител, бенефициент, действителен собственик, както и при актуализиране на информация, получена в резултат на идентификация (опростена идентификация), кредитната институция използва информация от публично достъпни информационни системипублични органи Руска федерация, Пенсионен фондРуска федерация, Федерален задължителен фонд здравна осигуровкаразположени в информационната и телекомуникационна мрежа „Интернет“ (наричана по-долу „Интернет“) или Единна системамеждуведомствено електронно взаимодействие, включително:

информация за изгубени, невалидни паспорти, паспорти на починали лица, формуляри за изгубени паспорти;

информация за наличието във връзка с клиента, представителя на клиента, бенефициента и действителния собственик на информация за тяхното участие в екстремистки дейности или тероризъм.

За установяване на информацията, предвидена в параграф трети от тази клауза, кредитната институция използва подходящия информационни услуги, публикуван на официалния уебсайт на Главната дирекция по въпросите на миграцията на Министерството на вътрешните работи на Руската федерация в Интернет или в Единната система за междуведомствено електронно взаимодействие.

Кредитната институция също има право да използва други налични източници на информация кредитна организациязаконно.

2.3. Актуализирането на информацията, получена в резултат на идентификация на клиент, клиентски представител, бенефициент, действителен собственик, се извършва от кредитната институция в съответствие с процедурата, установена в правилата за вътрешен контрол за целите на ПОД/ФТ, чрез директно получаване на документи и информация. от клиента (представител на клиента) и (или) чрез позоваване на източниците на информация, посочени в параграф 2.2 от настоящите Правила.

2.4. Кредитната институция има право да не идентифицира повторно клиент, клиентски представител, бенефициент, действителен собственик или повторно опростено идентифициране на клиент - индивидуаленако са налице общо следните условия:

идентификация на клиента, представител на клиента, бенефициент, действителен собственик, опростена идентификация на клиента - предварително е извършено физическо лице и клиентът се обслужва;

кредитната институция няма съмнения относно надеждността и точността на получената по-рано информация;

информацията за този клиент, представител на клиента, бенефициент и бенефициер се предоставя с бърз достъп на постоянна основа по начина, установен от кредитната институция в правилата за вътрешен контрол за целите на ПОД/ФТ.

2.5. При установяване на кореспондентски отношения с чуждестранна банка, с изключение на банка, която е държавна (национална) банка на чужда държава, кредитната организация събира информация, предвидена в параграф 1 и точки 2.5, 2.6, 2.8 и 2.10 от параграф 2 от Приложение 2 към настоящия регламент, както и информация за мерките за ПОД/ФТ, предприети от такава чуждестранна банка.

OTP Bank предлага широка гама от услуги, включително кредитни услуги. Можете да разберете баланса на дълга по шест начина: чрез мобилно приложение, SMS банкиране, онлайн банкиране, използване на мобилно приложение за кредитополучатели или в клон на банкова организация.

Остатък по кредита чрез интернет банкиране

Личната сметка OTPdirect е функционална и денонощна услуга, която ви позволява да видите състоянието на вашата сметка или заем, както и да плащате за жилищни и комунални услуги и др. На https://direkt.otpbank.ru трябва да въведете вашето потребителско име и парола, които се издават при подписване на договора за кредит. Услугата се предоставя безплатно.

Разберете баланса на дълга чрез приложението OTPdirect

Клиентите на банката могат да изтеглят безплатно мобилно приложение"OTPdirect" на вашия таблет или телефон. Програмата е услуга, подобна на онлайн банкирането. Трябва да използвате същите данни за вход и парола като за онлайн банкиране.

Използваме SMS банкиране

Ако няма интернет връзка, можете да използвате SMS банкиране. Услугата ви позволява да получите всичко необходимата информация. Кредитополучателят трябва просто да изпрати SMS съобщение на кратък номер 5927. Съобщението трябва да съдържа текст: КРЕДИТ.

Ако има нужда от пълен достъп до услугата SMS банкиране, тогава трябва да изпратите текст „ПОМОЩ“ на краткия номер.

Проверка на дълга в приложението OTPcredit

Следните опции ще бъдат достъпни за кредитополучателя:

  1. Запознаване с точния размер на кредита и оставащите дни до датата на следващото плащане.
  2. Можете да разберете данните за сметката на кредитополучателя и друга информация, необходима за изплащане на дълга.
  3. Преглед подробна карта, който показва терминалите и точките, където можете да извършвате плащания.
  4. Проследяване на плащане от договор за заемизползвайки подробен график.
  5. Настройка на известия за необходимостта от следващо плащане.
  6. Можете да видите информация за условията за записване и размера на комисионните.
  7. Погасяване на дълг от сметка на мобилно устройство.
Удобното приложение може да бъде изтеглено и на вашето мобилно устройство през официалните магазини Google Playи AppStore чрез връзките по-долу.

В клона на OTP Bank

Кредитополучателят може да получи информация за състоянието на дълга в най-близкия банков клон. Клиентът трябва да носи със себе си паспорт. За да разберете местоположението на клоновете на OTP Bank, трябва:

  • отидете на официалния уебсайт на кредитната институция https://www.otpbank.ru;
  • изберете вашия град в горната част;
  • Кликнете върху „Клонове и банкомати“.

Потребителят ще види карта с местоположението на клонове, терминали и т.н., както и индикатори за текущото натоварване.

Чрез Help Desk

Клиент на банката може да се обади на бюрото за помощ на 8-800-100-55-55 или 0707 от мобилни устройства. Обаждането е безплатно за притежатели на SIM карти от големи руски телекомуникационни оператори. Услугата работи денонощно.

Уважаеми клиенти!

Акционерно дружество "ОТП Банк" (OGRN 1027739176563, INN 7708001614, адрес на местоположение: 125171, Москва, Ленинградское шосе, 16а, сграда 2.) (наричано по-долу Банката) ви напомня за необходимостта от актуализиране на вашата идентификационна информация.

В съответствие с изискванията на ал.3, ал.1, чл.7 Федерален законот 08/07/2001 № 115-FZ „За борба с легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма“, Банката е длъжна да актуализира информацията за Клиентите най-малко 1 (Веднъж) път годишно.

За да актуализирате информацията си, можете да се свържете с най-близкия офис на банката. Списъкът с адреси е публикуван на уебсайта на Банката на адрес: .

Когато кандидатствате, трябва да имате следните документи със себе си:

  1. паспорт на гражданин на Руската федерация;
    • при промяна на фамилията, собственото име, бащиното име на Клиента (трябва да имате удостоверение за промяна на пълното име, нов паспорт на гражданин на Руската федерация);
    • при промяна на датата и мястото на раждане на Клиента (трябва да имате съдебно решение за промяна на мястото на раждане, паспорт на гражданин на Руската федерация);
    • при промяна на адреса на регистрация по местоживеене (трябва да имате паспорт на гражданин на Руската федерация с печат на новото място на регистрация);
    • при смяна на данните в паспорта на гражданин на Руската федерация (трябва да имате паспорт на гражданин на Руската федерация със себе си с бележка в новия паспорт за данните на стария паспорт);
    • когато променяте данните на сертификата за TIN (трябва да имате със себе си сертификат за TIN и паспорт на гражданин на Руската федерация);
    • при получаване на нова виза и/или миграционна карта (напр чужди граждани) трябва да имате виза и/или миграционна карта, паспорт на чуждестранен гражданин.

Молим ви да актуализирате идентификационната си информация ежегодно поне веднъж годишно.

Въпроси и отговори

Защо е необходимо да предоставяте актуална информация на Банката?

В съответствие с Федералния закон № 115-FZ от 08.07.2011 г. „За борба с легализирането (прането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма“ Банката е длъжна да актуализира информацията за своите клиенти поне веднъж годишно. . В същото време всички Клиенти са длъжни да предоставят на Банката актуална информация или да потвърдят уместността на предоставената по-рано информация. За да предоставите актуална информация или да потвърдите, че тя не е променена, можете да се свържете с офис на Банката. Трябва да се съхранява в банката действителна информацияза всеки клиент, за да изпълнява нарежданията на клиента за извършване на транзакции.

В какви случаи е необходимо да се актуализира информацията или да се потвърди нейната неизменност?

  • Актуализирането на идентификационната информация трябва да се извърши не по-късно от 1 година след сключване на договор с Банката (предоставяне на Банката на актуална информация или потвърждаване на нейната неизменност);
  • Получили сте известие от Банката за необходимостта да актуализирате информацията си или да потвърдите, че тя е непроменена. Известието може да бъде публикувано в " OTP Direct»или изпратени чрез имейл, SMS съобщение, поща, както и допълнително публикувани на официалния уебсайт на Банката в Интернет;
  • Получихте нов паспорт;
  • Променили сте фамилията, собственото име, бащиното име;
  • Променили сте датата и мястото си на раждане;
  • Променили сте адреса си на пребиваване (регистрация) или местоживеене;
  • Получили сте нова виза и/или миграционна карта (за чужди граждани);
  • Имате нов Идентификационен номерданъкоплатец
  • Вашата информация за контакт е променена, например телефонен номер, номер на факс, адрес електронна поща, пощенски адрес (ако има такъв);
  • Вие сте получили/загубили статут на Държавен служител 1
  • Вие сте придобили/променили представител/бенефициент/собственик-бенефициент 2

1 Обществен изпълнителен- лица, заемащи (заемащи) държавни длъжности на Руската федерация, длъжности на членове на Съвета на директорите на Централната банка на Руската федерация, длъжности във федералната публична служба, назначаването и освобождаването от които се извършва от президента на Руската федерация Руската федерация или правителството на Руската федерация, позиции в Централна банкана Руската федерация, държавни корпорации и други организации, създадени от Руската федерация въз основа на федералните закони, включени в списъците на длъжностите, определени от президента на Руската федерация

2 Представител - лице (вкл. единствен изпълнителна агенция юридическо лице), при извършване на сделка, действаща от името и в интерес или за сметка на клиента, чиито правомощия се основават на пълномощно, споразумение, акт на упълномощен държавен орган или орган на местното самоуправление, закон

Бенефициент - лице, което не е пряк участник в сделката, в чиято полза клиентът действа, включително на осн. договор за представителство, агентски договори, комисионни и доверително управлениепри извършване на сделки с парични средства и друго имущество

Действителен собственик е физическо лице, което в крайна сметка пряко или непряко (чрез трети лица) притежава (има преобладаващо участие над 25 на сто в капитала) на клиент - юридическо лице или има възможност да контролира действията на клиента. Действителният собственик на клиент, който е физическо лице, се счита за това лице, освен ако няма основания да се смята, че действителният собственик е друго физическо лице

Как да актуализирам информацията си?

Свържете се лично с всеки офис на банката с комплект подкрепящи документи:

  1. паспорт на гражданин на Руската федерация;
  2. Ако промените информацията по-долу, трябва да предоставите документи, потвърждаващи промяната:
    • когато променяте фамилията, собственото име, бащиното име, трябва да имате удостоверение за промяна на пълното име, нов паспорт на гражданин на Руската федерация;
    • при промяна на датата и мястото на раждане трябва да имате съдебно решение за промяна на мястото на раждане и паспорт на гражданин на Руската федерация;
    • при промяна на адреса на регистрация по местоживеене трябва да имате паспорт на гражданин на Руската федерация с печат на новото място на регистрация;
    • когато променяте данните на паспорта на гражданин на Руската федерация, трябва да имате паспорт на гражданин на Руската федерация със себе си с бележка в новия паспорт за данните на стария паспорт;
    • когато променяте данните на сертификата за TIN, трябва да имате със себе си сертификат за TIN и паспорт на гражданин на Руската федерация
    • при получаване на нова виза и/или миграционна карта (за чуждестранни граждани) трябва да имате виза и/или миграционна карта, паспорт на чужд гражданин със себе си

Какво се случва, ако не актуализирате информацията и не потвърдите нейната неизменност?

Ако не предоставите актуална информация в крайни срокове, в съответствие с член 7, клауза 11 от Федералния закон № 115-FZ от 08/07/2001, Банката си запазва правото да откаже да изпълни нареждания за извършване на дебитни транзакции по вашите сметки.

Правни основания

Член 7 от Федералния закон от 07.08.2001 г. N 115-FZ „За борба с легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма“

  • клауза 14. – От клиентите се изисква да предоставят на организациите, извършващи транзакции със средства или друга собственост, информацията, необходима на тези организации, за да изпълнят изискванията на Федерален закон № 115-FZ от 08/07/2001, включително информация за техните бенефициенти и действителни собственици.
  • клауза 3 клауза 1 – 1. Организациите, извършващи транзакции с парични средства или друго имущество, са длъжни да актуализират информацията за клиенти, представители на клиенти, бенефициенти и действителни собственици поне веднъж годишно, а в случай на съмнения относно надеждността и точността на по-ранна получена информация - в рамките на седем работни дни след деня на възникване на съмненията;
  • клауза 11. Организациите, извършващи транзакции със средства или друго имущество, имат право да откажат да изпълнят поръчката на клиента за извършване на транзакция, с изключение на кредитни транзакции Пари, получени по сметка на физическо или юридическо лице, чуждестранна структура без образуване на юридическо лице, за които не са представени документите, необходими за записване на информация в съответствие с разпоредбите на Федералния закон № 115-FZ от 07.08.2001 г. е подадено.