Истинската история за измамата на Alpha Bank. Истинската история за измамата на Alpha Bank Изявление за измама на Alpha Bank
Въведение
Форекс пазарът е високодоходно и високорисково средство за печалба от транзакции валутни курсове. Инструментите, използвани на Форекс пазара, до голяма степен определят резултатите от валутната търговия от участниците на Форекс пазара, които са клиенти на брокери. Всеки Форекс брокерпредлага своето терминал за търговия, обаче повечето брокери и търговци Форекс пазарДнес те са съгласни с избора си на терминали MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Форумът ForexMoney е създаден за тези, които избират терминал от семейството на MetaTrader в своята Forex търговия, както и платформи за брокери на бинарни опции.
Търговска дискусия
Прогнози за валутния пазар, независими експертни мнения Валутният пазар- ще намерите всичко това в. Опитът в работата във Форекс е добре дошъл, но влизането и правото на участие в дискусии не са забранени за никого, включително за начинаещи търговци. Обмен на мнения относно движенията на валутата, демонстрация на собствена търговия, водене на дневници на търговеца, разработване на Форекс стратегии, взаимопомощ - основната цел на комуникацията във Форекс форума, посветен на търговията.
Комуникация с брокери и търговци (относно брокерите)
Ако имате отрицателен или положителен опит с Forex брокер, споделете го в раздела за проблеми с качеството брокерски услуги. Можете да оставите отзив за вашия брокер, като разкажете за предимствата или недостатъците на търговията чрез него. Съвкупността от отзивите на търговците за брокерите представлява своеобразен рейтинг на Forex брокерите. В този рейтинг можете да видите лидерите и аутсайдерите на пазара на услуги за Форекс търговия.
Софтуер за търговци, автоматизация на търговията
Търговците, участващи в автоматизацията на търговията и създаването на Forex роботи, са поканени в секцията, където можете да зададете всякакви въпроси относно платформите за търговия MetaTrader, да публикувате работата си или да вземете готови препоръки за автоматизация на търговията.
Безплатна комуникация във форума на ForexMoney
искаш ли да се отпуснеш Или все още нямате необходимата квалификация за комуникация в секциите за търговия? Тогава Форекс форумът за . Разбира се, комуникацията по теми, близки до Форекс пазара, не е забранена. Тук ще намерите вицове за търговци, карикатури на икономически теми и пълноправен офтопик.
Пари за комуникация във форума ForexMoney
Форумът ForexMoney ви позволява да получите не само удоволствие от комуникацията, но и значителни материални награди благодарение на. Средствата, отпуснати за съобщения, които развиват форума и предизвикват интереса на публиката, могат да бъдат използвани за Forex търговия с някой от партньорите на форума.
Благодарим ви, че избрахте ForexMoney Forum за място за комуникация!
Двама клиенти на Alfa-Bank станаха жертви на измамници, които, използвайки интернет и мобилен телефон, отписаха 100 хиляди и 99 хиляди рубли от техните сметки. Престъпниците са използвали фалшиви документи за преиздаване на SIM карти и по този начин са получили достъп до интернет банкиране. Alfa-Bank сега разглежда ситуацията и моли клиентите си да бъдат бдителни. Експерти казват, че схемата с достъп до мобилен телефонклиент трудно може да се повтори - от банки различни системисигурност.
Двама клиенти на Alfa-Bank, използващи сметки през интернет и мобилен телефон, станаха жертви на нов вид измама. На 28 март те откриват, че мобилните им телефони не работят - SIM картата уж не е регистрирана. Тогава се оказа, че паролата за интернет банката не съвпада и след няколко опита сметката на клиента беше блокирана. На 30 март клиентът отива в банката, деблокира сметката, но паролата отново не работи.
В офиса на MTS, където жертвата на измамата беше абонат, той беше посъветван да смени SIM картата, след което клиентът на Alfa-Bank успя да се запознае с акаунта. Оказа се, че докато телефонът не работи, са извършени три операции: продажба на 3500 евро за рубли и прехвърляне на 100 хиляди и 99 хиляди рубли по сметка на непознато за жертвата лице с назначението " материална помощ“, пише Ведомости, с чиято редакция се свързаха и двамата клиенти на Алфа-Банк.
След това се оказа, че на 28 март човек се свърза с офиса на MTS с писмо от компанията, в която работи клиент на Alfa-Bank (той има служебен телефон), и поиска да преиздаде SIM картата. Компанията твърди, че не е издавала такова писмо.
Друг потребител на Alfa-Click разказа подобна история - 100 хиляди и 99 хиляди рубли също бяха отписани от сметката му на 28 и 29 март. И в офиса на MegaFon казаха, че са преиздали SIM картата въз основа на пълномощно, за което се твърди, че е издадено от абоната.
Под контрол ли е ситуацията?
Представител на Alfa-Bank каза пред "Ведомости", че сега всеки случай се разследва с участието на службата за сигурност на банката. Засега оплакванията са единични, но броят на потребителите на интернет банката Alfa-Click надхвърля 500 хиляди, затова банката предупреждава: ако мобилният ви телефон не работи по независещи от вас причини, свържете се незабавно с мобилния си оператор и също сигнализирайте го към банката.
MTS изяснява ситуацията, но отбелязва, че досега няма нито едно оплакване от абонати за действия, използващи фалшиви пълномощни. Според представители на MegaFon банките са тези, които трябва да създадат и поддържат системи за сигурност за работата на своите вътрешни приложения.
Банкерите, с които разговаря "Ведомости", смятат, че схемата с достъп до мобилния телефон на клиента трудно може да бъде възпроизведена - банките имат различни системи за сигурност.
Изобретателни измамници
Схемите за финансови измами стават все по-сложни. По-рано в Русия и Украйна беше открита първата в света злонамерена програма, която може да причини финансови щети на собствениците банкови карти. Троянски вирус позволява на нападателите да крадат пари в бройот банкомати Diebold, като събира информация за кредитни карти и ПИН кодове за тях . Единственото нещо, което изискват измамниците, използващи този вирус, е да отидат до банкомат, да въведат код и да получат разпечатка върху разписката с подробности за потенциални жертви на измама, включително номера на кредитни карти и ПИН кодове. Производителят на банкомат твърди, че уязвимостта вече е отстранена.
Отвратителен офис, крадец гони крадец с крадец.
Не дава одобрение за кредитна карта, явно само за неговата и нашата
Предимства:Електронна опашка, добър рейтингнадеждност.
недостатъци:Натрапчив персонал.
През 2017 г. имаше опит с поставянето на 3-месечен депозит в тази банка на ул. Гиршмана 3, в Харков.
Когато избирах банка за депозит, се ръководех от рейтинга за надеждност на уебсайта на Министерството на финансите. Като цяло не мога да кажа нищо лошо за Alfa Bank. Хареса ми електронната опашка, има списания за разглеждане.
В края на периода на депозита цялата сума беше върната. Вярно, консултантката дълго се опитваше да ме убеди да направя депозит при тях отново, освен това ме натискаше с различни продукти, които не ме интересуваха особено. И накрая, когато разбра, че не се поддавам на увещанията й, ме покани на разговор с началника на отделението.
Тя от своя страна отново се опитала да я убеди да не тегли средствата си, на което получила отрицателен отговор. Накрая тя ме върна при консултанта и нареди да ми дадат целия депозит. След това отидох до касата и взех всичко.
Предимства:
Това не се случва отведнъж.
недостатъци:
Хамско отношение.
През 2014 г. закупихме телевизор от Alfa Bank на изплащане, всичко мина добре, с любезен служител и бързо обслужване. Миналия месец отново трябваше да отида до банката в Епицентър, на Окружная. Бяхме изключително изненадани от обслужването от страна на служителката. Като бивш банков служител дори не знаех, че това може да се случи. Купихме матрак на изплащане, уреждането отне час и половина! Не знам какво се случи със служителя, но след като ни каза: „Няма да ви разказвам подробно за заема, защото не се чувствам много добре, вижте го сами“, и седна там, изглеждайки те са в беда, работният ден вече свърши.
Като цяло, ако не беше предишният опит в сътрудничеството с Alfa Bank и знаейки какви служители има, гледайки услугата на този служител, определено никога повече нямаше да се свържа с тази банка, въпреки че, честно казано, следващия път ще мисля и за това. Всички знаем, че помним лошите неща повече от хубавите.
Положителни отзиви
Уморих се да чета отрицателни отзиви за Alfa Bank. Пропуснаха го, пропуснаха го, не го прочетоха, не го провериха. Това е вашата безотговорност. Банката предлага добри услуги, разбираемо, ако пресметнете внимателно. Работя в банката повече от 6 години. кредит, карта 100 дни, сега наистина харесвам картата за връщане на пари месечно +1500, с годишна цена от 3990, добре, това е печелившо. Бъдете внимателни и обвинявайте банката за своите пропуски.
Бих искал да благодаря на служителите на клона на Alpha Bank за професионална работа, оперативност, вежливост, индивидуален подход към клиента. Не можете да видите това често в банките. Кандидатствах за кредит от банка и останах доволен от всичко.
За 4 години сътрудничество с Alpha Bank успях да използвам услугата за кредитиране. взех потребителски кредит, погасих го предсрочно, изчислиха ми всички лихви, всичко е честно. Наскоро получих и 100-дневна карта от Alfa Bank. Същността на картата е, че плащам нещо за някаква покупка или тегля пари и спокойно ги връщам в рамките на 100 дни, без никакви надплащания , на следващия ден пак мога да взема определена сума за период от 100 дни, без лихва. Напълно съм доволен от картата, както и от обслужването в банката.
Взех си кредитна карта от Alpha Bank, за да имам винаги пари под ръка. Случвало се е вече няколко пъти; имам нужда от пари, но няма от кого да ги взема. И наистина не обичам да вземам назаем. Вече го използвах веднъж. Гратисният период за картата е 100 дни. Теглене на пари в брой без комисионна. Основното нещо е да не го пропускате гратисен период. Но бях внимателен по този въпрос. В момента съм напълно доволен от картата на Alpha Bank.
Когато четете ревютата, косата ви настръхва и искате да разберете как точно се случва това. Имам включена Алфа Банк в добро състояние, петнадесет години, нито една конфликтна ситуация... Открита е сметка в тази банка, има няколко карти, всичко е наред. Ясно е, че изолирани положителни отзиви се удавят под купчина възмущение (защо да пишем, когато всичко е наред? Това не е начинът, по който го правим) Отидох на уебсайтовете на други банки от любопитство - същата ситуация, няма една единствена банка, която кара всички да пляскат с ръце и да пищят от възторг. Навсякъде има недоволни.
През месец август издадох кешбек картаот Алфа Банк. С картата се е плащало както на бензиностанции, така и в кафенета и магазини. Използвах го без фанатизъм. С други думи, както обикновено. Средно харчех около 30 000 рубли на месец. Наскоро получих възстановяване на сумата от около 1500 по моята карта. По принцип всичко е справедливо, връщането на парите беше кредитирано правилно.
Колко негативизъм имат хората. Просто се чудя: за една и съща банка ли пишем? Никога не съм срещал подобна ситуация. От десет години обслужвам банката. И теглих кредити, а сега отворих депозит. Харесвам тази банка. Обслужването е на ниво, персоналът е компетентен. Дори на телефонни обаждания (макар и само веднъж) се отговаря ясно и ефективно. Поне проблема ми се реши. Отворих депозит и те ми казаха кой би бил по-изгоден и удобен за правене. Въпреки че може да го отхвърлят, прочетете го сами и решете сами. Така че съм щастлив
Аз съм банков служител на заплата. Реших да изтегля ипотека на къща в строеж. Лихвен процентпървоначално - 8,9. Имам малка отстъпка - 0,3%. Всичко беше изпълнено бързо, без излишна бюрокрация и караница. Спестихте и вашето, и моето време. Къщата все още е на етап изкоп, но предприемачът е надежден и я купи много изгодно. Радвам се, че банката се съгласи на срещата.
Остават ми само 7 години до пенсия. Реших да отворя спестовен влогкъм Алфа с добър процент, още повече че банката им е в моя двор. Останах доволен от всички служители, момичетата са учтиви и ако трябва ще го повторят сто пъти. Имам отворен депозит, който може да бъде попълван. Свързахме превода веднага с картата за заплата, имам я и от Alfa Bank. Всички услуги за онлайн банкиране са обяснени. Сега мога да спра да слизам при тях. Браво, благодаря!
Може би някой ще се интересува или ще помогне. Имах спешна нужда от пари за закупуване на ново оборудване за фирмата, тъй като старото не работеше. Имахме нужда от около 90 000 UAH. Разбира се, такива пари не можеха да се получат лесно. Започнах да се замислям за теглене на заем, въпреки че знаех, че ще трябва да плащам луди лихви, но какво друго оставаше. Започнах да избирам между различни банки. След многобройни търсения се спрях на Alfa-Bank. Защо избрахте тази банка? Да, защото условията са най-благоприятните от всички ревизирани банки.
а именно:
- безплатно откриване на кредитна карта, както и безплатна доставка;
- 55 дни гратисен период (например, изтеглили сте или сте платили с кредитни пари на 01.01.2016 г. и трябва да върнете тези пари на картата преди 25.02.2017 г. и не трябва да плащате никакви комисионни или лихви .);
- кредитен лимитдо 200 000 UAH.
- възможност за закупуване на стоки в магазина на изплащане до 12 месеца (също без скрити такси или лихви);
- 12% се изчисляват върху баланса по картата на година.
- също удобно интернет банкиране.
Нашата компания тегли заем за 55 дни без нито една лихва. Много удобно. Между другото, процентът на отказите на заем е минимален.
Така че, ако имате подобна ситуация или просто имате нужда от пари за вашите нужди, поръчайте карта от Alfa-Bank.
Предимства:
Добра банка, любезен персонал, удобно обслужване
недостатъци:
Не
Изборът на банка стана пред мен след раждането на детето ми. исках надеждна банка. По съвет на приятели избрах Alfa Bank. Когато пристигнах в отдела, какво видях? Видях любезен персонал, фирмено облекло и професионализъм на банковите служители и индивидуален подход към всеки клиент.
В банката ме обслужиха бързо и качествено, без да ме таксуват с разни излишни услуги. Вече няколко години обслужвам банката. През това време всичко е наред, банката расте и се развива. Парите винаги пристигат навреме. Много удобна системадистанционна интернет услуга my alpha bank, където е много лесно и просто да разберете и работите с вашите сметки!
Предимства:
бързо обслужване, уютен интериор, умни специалисти
недостатъци:
някои услуги са скъпи в сравнение с други банки
Една от банките, с които е приятно да се свържете. Обслужването е бързо и ефективно. Администраторът ви посреща на входа с усмивка, веднага установява проблема и ви насочва към специалист. Или можете да вземете билет с номер от лек долар и да чакате на мек диван, слушайки приятна музика. Всички оператори и касиери са любезни, усмихнати и могат ясно да обяснят всички нюанси.
Аз съм собственик на кредит Златни карти. Лихвата се изчислява и отписва съгласно условията на споразумението, всичко е прозрачно и разбираемо, лимитът се увеличава веднъж годишно.
Интернет банкирането работи правилно. Парите от WebMoney се прехвърлят незабавно към вашата карта. Не те притесняват с телефонни обаждания. само, голяма комисионназа кредитиране на средства към картата, но е възможно чрез други терминали - там е безплатно. И така, препоръчвам го!
Бих искал да изразя своята благодарност на служителите на клона на Alfa Bank на Мичурински авеню. Момичетата, работещи с юридически лица, помогнаха, посъветваха, отговориха на многобройните ми въпроси, показаха доброта, внимание, търпение и компетентност по всички въпроси. Персоналът се постара да прекарам по-малко време и да свърша всичко бързо. Много благодаря на всички.
Предимства:
Обслужване.
недостатъци:
Не.
Смятам, че мога спокойно да бъда съветник на тази банка, тъй като съм техен клиент за много продукти и използвам услугите на банката от дълго време.
Позволете ми да започна с факта, че тази банка наистина цени клиентите, опитва се да угоди и също така постоянно предлага нови интересни услуги и многобройни промоции.
Стабилността също е важна; дори в периоди на криза банката продължи да отпуска и връща депозити както в гривни, така и в чуждестранна валута. Много удобно кредитни карти, има различни опции - за покупки и за теглене на пари в брой.
Освен това е страхотна интернет услуга, много удобна за използване. Специалистите са винаги любезни и решават професионално всички проблеми и проблеми. Препоръчвам на всеки да се свърже с тази банка!
Предимства:
В Alfa-Bank клиентът е приоритет, удобни тарифи, качествени продукти, добра поддръжка, служители.
недостатъци:
Липса на обработка, лошо управление, което създава невъзможни условия за работа на персонала. Работиш като безсмъртно пони.
Аз съм бивш служител на тази банка. Тази банкатова е много добро за съхранение на вашите средства. Има много висококачествени банкови продукти и удобни тарифи. Така да се каже банка за всеки ден. Още по-стабилни.
Разбира се, има някои недостатъци, но мисля, че те ще бъдат коригирани до края на годината. Най-забележимият недостатък е липсата на собствен център за обработка. Ако беше в Банката, транзакциите, извършени от клиента, веднага щяха да бъдат отписани изцяло от сметката, но тъй като имаше криза, Банката не можеше да я създаде. Това причинява много неудобства, ако клиентът плаща с карта на чужд уебсайт и транзакцията е в чуждестранна валута, тъй като дебитирането на тази транзакция ще бъде по валутния курс на датата, на която транзакцията е осчетоводена в сметката и курсът може промяна поради това.
Мнозина може да се оплакват от персонала, но вие също разбирате, че има такова нещо като човешки фактор. Банката третира грешките на служителите много строго. Например, оставяте жалба и заради нея служителят може да загуби целия си бонус за месеца.
от личен опитСлед като разговарях със служители на Privat Bank, не съм виждал толкова много неинформирани служители, за разлика от Alfa-Bank.
Нека да разгледаме основните методи за интернет измама и да се опитаме да разберем как да предотвратим заразяването на вашия компютър.
Фишинг
Какво стана?
Фишингът е вид интернет измама, насочена към получаване на потребителски идентификационни данни. Обикновено организаторите на така наречените фишинг атаки използват масови писма за имейл адресиот името на Алфа Банк. Тези писма съдържат връзка към фалшив уебсайт или искане за изпращане на потребителско име, парола или друга поверителна информация.
Как да разпознаем?
Трябва да се помни, че Alfa-Bank никога не иска електронна поща лична информацияза вашите клиенти (вход и парола, номер на карта, ПИН, номер на сметка, паспортни данни). Ако сте получили информационна пощаот Alfa-Bank, съдържаща връзка, проверете дали е правилна като правило, измамниците се възползват от невниманието на клиента, например:
Адрес на връзката към измамника: https://click.alfabank. нето.ru/- Правилен адрес на връзката: https://click.site/
Адрес на връзката към измамника: http://click. алфа bank.ru/
Как да се предпазите?
- Ако откриете подозрително писмо, незабавно уведомете служител на Alfa-Bank, като се обадите на +7 495 78-888-78 в Москва или 8 800 2-000-000 за безплатно обаждане от регионите и докладвайте. Подозрително писмо трябва да ни бъде препратено за подробен анализ на:
- опитайте се да проверявате адреса на интернет банкирането всеки път в адресната лента на браузъра, с който се осъществява връзката, трябва да е така;
- При никакви обстоятелства не споделяйте информацията за вашата парола с никого, включително банкови служители. Служителите на Alfa-Bank никога не искат вашето потребителско име или парола за онлайн банкиране;
- не отговаряйте на писма, чието съдържание ви изглежда подозрително;
- Никога не отваряйте подозрителни файлове, изпратени ви по имейл.
Компютърни вируси и кийлогъри
Какво е?
Компютърният вирус е злонамерена програма, чиято отличителна способност е способността да се възпроизвежда. По време на процеса на възпроизвеждане вирусът може да повреди или унищожи данните на носителя за съхранение.
Злонамерена програма Keylogger, която ви позволява да записвате всички натискания на клавиши на клавиатурата, всички пароли, влизания, кореспонденция и др. Програмата може също така да записва информация за адресите на интернет сайтове, които потребителят посещава, да запазва изображения на тези сайтове и да помни съдържанието на клипборда.
Как да разпознаем?
Ще ви помогне антивирусна програма, която ви позволява не само да откриете злонамерени програми на вашия компютър, но и да предотвратите заразяване на вашия компютър. В момента има много видове антивирусни програми.
Симптоми на заразяване с вирус или кийлогър:
- увеличаване на интернет трафика;
- компютърът е нестабилен (замръзва) или работи твърде бавно;
- Някои вируси създават много ненужни файлове в различни папки.
Как да се предпазите?
Предпазването от инфекция е доста просто; просто следвайте няколко правила:
- инсталирайте и използвайте антивирусна програма, редовно актуализирайте антивирусната база данни;
- инсталирайте и използвайте лична защитна стена (програма, която предотвратява достъпа до данни на вашия компютър отвън). Препоръчваме да използвате софтуерни решения на водещи компании като:
- цялостна компютърна защита: Norton Internet Security 2011, Kaspersky Internet Security 2011;
- антивирусна защита: Norton Antivirus 2011, NOD32;
- защита срещу неоторизиран достъп: Agnitum Outpost, ZoneAlarm.
- никога не отваряйте прикачени файлове в имейли от неизвестни податели;
- Когато работите в интернет, бъдете бдителни; инсталирайте допълнителни приложения само ако имате доверие на техния разработчик.
Знаете ли, че
Винаги можете да блокирате картата си, ако бъде открадната или изгубена, като използвате онлайн банкиране.
Можете незабавно да плащате за мобилни услуги без комисионна чрез Alfa-Click.
Никога нямаше да повярвам, ако това не се беше случило с нас.
В петък, 30 юни 2017 г., чрез подмяна на данните на получателя на средствата при качване на файл с платежно нареждане в системата Интернет клиент-банка, много голяма сума беше отписана от разплащателната сметка на нашата компания към измамниците. Плащането е генерирано в 1C, след което е качено в Интернет клиент-банка. Операцията е стандартна, плащаме почти всеки ден. На някакъв етап от разтоварването и товаренето бяха сменени TIN, текуща сметка, BIC, кореспондентска сметка и банка получател на получателя. Банката получател се оказа Алфа-Банк АД, клон Нижни Новгород същия номер, дата, получател и сума. Подозренията не предизвикаха нищо.
Буквално половин час по-късно, при разпечатването на извършените плащания, забелязах, че данните не са същите като първоначално посочените. Обслужващата банка е незабавно уведомена и тъй като плащането вече е извършено, до банката е изпратено писмо с данни за получателя. Всичко това ставаше 30 минути след извършване на плащането.
В продължение на много години работа, разбира се, е имало случаи, когато са допуснати грешки в плащанията, както от наша страна, така и адресирани до нас. Процедурата винаги е била стандартна - при установяване на несъответствие получаващата банка изпраща такива суми по сметката за неуредени плащания, а на получателя се изпраща писмо с молба да се свърже с подателя и да уточни подробностите. Или парите просто са върнати в сметката на подателя след 5-6 дни.
Alfa Bank отказа да отговори на писмо за изясняване на подробностите; Добре, тъй като такава организация получател не съществува в природата (с едновременно съвпадение помежду си посочен TIN, име на организацията и номер на разплащателна сметка), бях сигурен, че парите ще бъдат върнати след 5 дни. Представете си ужаса, когато службата за сигурност на нашата банка съобщи, че според информация от Alfa Bank парите вече са кредитирани по сметката и някой вече е изтеглил голяма сума в брой от сметката. Как изобщо може да се случи това, ако данните в платежното нареждане не съвпадат с данните на клиента на Alfa-Bank? Оказва се, че Alfa-Bank изобщо не си прави труда да проверява подробности. Парите се кредитират по разплащателната сметка, посочена при плащането, като няма значение кой е посочен в полето Получател. Ако следвате логиката на Alfa Bank, тогава всяка компания, занимаваща се с незаконни дейности, като теглене или финансиране, може да открие сметка в Alfa Bank, да разпространи подробностите на заинтересованите страни и те могат да изпращат пари по тази сметка и на в същото време посочете получателя като напълно безвредна компания, например Lastochka LLC, парите все пак ще отидат при на правилните хора. И ако измамата бъде открита, винаги можем да кажем, че не сме платили пари на ООО „Обналичка“, а сме платили на ООО „Ласточка“. Всичко гениално е просто. Наистина рай за измамниците.
Проверихме фирмата получател по TIN - оказа се M**na Plus LLC, създадена на 1 юни 2017 г. в Нижни Новгород. Основната дейност е "Търговия на едро с плодове и зеленчуци". И основата на нашето плащане е плащане за извършена работа за ремонт на оборудване по споразумение, сключено още през март 2017 г. Получателят няма никакви документи (споразумения, актове, фактури), потвърждаващи валидността на получаването на средства. Нашата компания няма никакви бизнес отношения с M**na Plus LLC. Ако са предоставени някакви документи от името на нашата компания, тези документи
считани за фалшиви.
Всички тези факти, че новосъздадена фирма за продажба на зеленчуци и плодове внезапно получава огромна сума в банковата си сметка за извършен ремонт на оборудване, че името на получателя не отговаря на M**na Plus LLC, че този „Получател“ веднага се втурна да тегли пари в брой с космическа скорост, не накара служителите на Alfa-Bank да подозират измама. Само след теглене голяма сумаи многократни писма от нашата банка, служителите на Alfa-Bank блокираха сметката за 1 (един) ден. Също така служителите на Alfa Bank АД не са извършили задължителен контрол в съответствие с член 6 от Закон № 115-FZ, според който задължителният контрол от кредитна организацияоперациите по банкови сметки със средства подлежат на транзакции, ако сумата, за която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли и средствата са кредитирани по сметката или средствата са дебитирани от сметката юридическо лице, чийто период на дейност не надвишава три месеца от датата на регистрацията му. Разбирам, че вината е отчасти моя, трябваше да я проверя 100 пъти и да отворя платежната карта, но кой знае, че Alfa Bank никога не връща погрешно преведени пари, както правят другите банки...
Същността на жалбата срещу Alfa Bank е, че банката, виждайки много несъответствия, виждайки грешка и несъответствие в детайлите, виждайки, че фиктивният получател, новосъздадена компания, изведнъж получава много голямо количество, не се определя от естеството му стопанска дейност, не провери, не изпрати пари по сметката на неизвестни плащания за последващо връщане, не блокира парите, но позволи те да бъдат теглени голямо количество. И това, което също е много изненадващо, е времето, през което се случи всичко това. Започнахме да действаме 30 минути след извършване на плащането, написахме всички необходими писма до нашата банка, нашата банка незабавно уведоми Alpha, но парите бяха кредитирани много бързо по сметката и измамниците веднага изтеглиха парите в брой. Бяхте ли предупреден, бяхте ли дежурен на банкомата? Но е невъзможно да изтеглите пари от сметката на юридическо лице, без да оставите следи. Парите, изтеглени в същия ден, трябва да бъдат капитализирани в касата на организацията с изпълнение на касова бележка и формиране касова книга. Това не са лични средства, които да се харчат наляво и надясно без отчет. Всичко това поражда неприятна представа за мащаба на измамата и възможността в Алфа да има някой, който да е бил силно заинтересован от извършването на измамната операция.
Написах изявление до полицията за образуване на наказателно дело в същия ден, предоставих купона за известие на моята банка и те го изпратиха на Алфа. Заявление, адресирано до председателя на Управителния съвет на Alfa-Bank г-н Соколов A.B. Написах, написах и жалба на уебсайта на Alfa Bank и сега подготвям жалба до Централната банка на Руската федерация и прокуратурата. Ще предоставя цялата необходима информация за плащане, както и информацията за контакт с нашата организация, в допълнителната информация.
Въз основа на гореизложеното молим отговорните лица на банката да вникнат в създалата се ситуация, да блокират откраднатите по измама средства, за да предотвратят по-нататъшно теглене, и да ги върнат по банковата сметка на нашата компания. Наистина искам да вярвам, че Alfa-Bank не прикрива измамниците и ще положи всички усилия да ни върне откраднатата сума.
