بيت > ليفوبيريزني > مدفوعات العملة لعميل البنك تعليمات خطوة بخطوة. تحويل الأموال إلى الخارج: خيارات سريعة ومربحة لإرسال الأموال إلى الأفراد والكيانات القانونية. ما هي المستندات وفي أي إطار زمني يجب على المقيمين الذين أبرموا عقدًا مع غير المقيمين تقديمها إلى البنك؟


مدفوعات العملة لعميل البنك تعليمات خطوة بخطوة. تحويل الأموال إلى الخارج: خيارات سريعة ومربحة لإرسال الأموال إلى الأفراد والكيانات القانونية. ما هي المستندات وفي أي إطار زمني يجب على المقيمين الذين أبرموا عقدًا مع غير المقيمين تقديمها إلى البنك؟




منظمة العفو الدولية. كالينشينكو، محاسب اقتصادي

أنشطة التجارة الخارجية: وثائق مراقبة العملة للبنك

ما هي المستندات وفي أي إطار زمني يجب على المقيمين الذين أبرموا عقدًا مع غير مقيم تقديمه إلى البنك؟

تعتبر مراقبة العملة المصرفية جزءًا لا يتجزأ من النشاط الاقتصادي الأجنبي. إذا أبرمت، على سبيل المثال، عقد تجارة خارجية مع منظمة أجنبية، ووقعت اتفاقية مع شخص غير مقيم لتقديم الخدمات والإيجار (التأجير)، فلا يمكنك تجنب التواصل مع البنك في إطار مراقبة العملة . لكن مدى ضيقها يعتمد على عدد من العوامل. ستساعدك هذه المقالة في معرفة المستندات والإطار الزمني الذي يجب تقديمه إلى البنك فيما يتعلق بالعقد مع شخص غير مقيم.

غير المقيمين لأغراض مراقبة الصرف- وهذا على وجه الخصوص، البند 7، الجزء 1، الفن. 1 من القانون رقم 173-FZ المؤرخ 10 ديسمبر 2003 (المشار إليه فيما بعد بالقانون رقم 173-FZ):

  • المنظمات التي تم إنشاؤها وفقًا لقوانين الدول الأجنبية وتقع خارج بلدنا؛
  • الفروع (المكاتب التمثيلية الدائمة) لهذه المنظمات الموجودة على أراضي روسيا؛
  • الأفراد الذين ليسوا مواطنين في بلدنا (باستثناء المقيمين بشكل دائم معنا المواطنين الأجانب(الأشخاص عديمي الجنسية) الحاصلين على تصريح إقامة)؛
  • المواطنون الروس الذين كانوا في بلد أجنبي لمدة عام واحد على الأقل:
  • يقيم بشكل دائم؛
  • يقيمون مؤقتًا على أساس تأشيرة عمل أو دراسة لمدة عام واحد على الأقل (جنبًا إلى جنب مع صلاحية إجمالية لا تقل عن عام واحد).

جواز سفر المعاملات

بمجرد إبرام عقد مع شخص غير مقيم، فإن أول شيء عليك القيام به في إطار مراقبة الصرف المصرفي هو تحديد ما إذا كنت بحاجة إلى إصدار جواز سفر للمعاملة أم لا.

إذا كان مبلغ عقدك مع شخص غير مقيم يساوي ما يعادل 50 ألف دولار أمريكي بالسعر الذي حدده البنك المركزي للاتحاد الروسي في تاريخ إبرام العقد، أو يتجاوز هذه القيمة، فأنت بحاجة إلى إصدار جواز سفر للمعاملة في أحد البنوك المعتمدة التي سيتم من خلالها إجراء التسويات بموجب العقد ص. 5.2، 6.1 تعليمات البنك المركزي رقم 138-ط بتاريخ 06/04/2012 (يشار إليها فيما بعد بالتعليمات رقم 138-ط). وفي الحالة التي ستتم فيها جميع المدفوعات عبر الحسابات في البنوك الأجنبيةسيتعين عليك إصدار جواز سفر معاملة في الفرع الإقليمي للبنك المركزي وفقًا لمتطلباتك العنوان القانونيفي البند 11.1 من التعليمات رقم 138-I. وبالنظر إلى المستقبل، سنقول أنه سيكون من الضروري في المستقبل تقديم شهادات مراقبة العملة هناك أيضًا. البند 11.5 من التعليمات رقم 138-I. إذا تم الدفع جزئيًا فقط من خلال حسابات أجنبية، فيجب فتح جواز المعاملة في بنك معتمد وإبلاغه به ص. 11.2، 11.10 تعليمات رقم 138-I.

مزيد من المعلومات حول تسجيل وإعادة تسجيل وإغلاق جوازات المعاملات مكتوبة:

ويحدث أنه في تاريخ إبرام العقد، لا يلزم وجود جواز سفر للمعاملة، حيث أن مبلغ الالتزامات أقل من 50 ألف دولار أمريكي أي ما يعادلها. لكن مستقبلاً تتزايد الالتزامات (يصبح مجموعها يساوي 50 ألف دولار ما يعادلها أو أكثر). وتحتاج بالفعل إلى إصدار جواز سفر للمعاملة. يجب أن يتم ذلك في موعد لا يتجاوز التاريخ الذي يتجاوز فيه مبلغ الالتزامات بموجب العقد المبالغ المحددة أعلاه. البند 6.5.3 من التعليمات رقم 138-I. لذلك، إذا كنت تتوقع مثل هذا التطور للأحداث، فيمكنك تقديم المستندات اللازمة إلى البنك للحصول على جواز سفر المعاملة مقدمًا. البند 1 من كتاب معلومات البنك المركزي بتاريخ 05/07/2014 رقم 44.

يعتمد الموعد النهائي الذي يجب خلاله إصدار جواز سفر المعاملة على العملية التي ستكون الأولى بموجب العقد. في الحالات العامة، تحتاج إلى إصدار جواز معاملة خلال الحدود الزمنية الموضحة في الجدول.

أول عملية بموجب عقد مع شخص غير مقيم آخر موعد لتقديم المستندات للحصول على جواز معاملة
الإيداع في حساب بالعملة الأجنبية (روبل) البند 6.5.1 من التعليمات رقم 138-I في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل من تاريخ إيداع الأموال في الحساب ص. 2.3، 3.8 تعليمات رقم 138-I
خصم العملة الأجنبية من الحساب (روبل) البند 6.5.2 من التعليمات رقم 138-I بالتزامن مع أمر تحويل العملة أو مستند الدفع ص. 2.3، 3.8 تعليمات رقم 138-I
الاستيراد إلى روسيا (التصدير من روسيا) للبضائع المعلنة فيها البند 6.5.4 من التعليمات رقم 138-I في موعد لا يتجاوز تاريخ تقديم بيان البضائع (المستندات المستخدمة كإقرار)
استيراد إلى روسيا (تصدير من روسيا) البضائع غير المعلنة في ص. 6.5.5، 9.1.2 التعليمات رقم 138-I في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل بعد شهر تسجيل وثائق الشحن والمستندات التجارية في ص. 9.1.2، 9.2.2، 9.3 تعليمات رقم 138-I
أداء العمل وتقديم الخدمات ونقل المعلومات ونتائج النشاط الفكري البند 6.5.6 من التعليمات رقم 138-I ص. 9.1.3، 9.2.2، 9.3 تعليمات رقم 138-I

للحصول على جواز سفر المعاملات، عليك تقديم اتفاقية أو مستخرج منها إلى البنك البند 6.6.2 من التعليمات رقم 138-I. لكن إبرام الاتفاقية لا يتضمن دائمًا إعداد وثيقة واحدة موقعة من الأطراف. هل يمكن أن تستنتج العقد الاقتصادي الأجنبيمن خلال تبادل، على سبيل المثال، رسائل الفاكس أو المستندات الإلكترونية (مما يسمح للشخص بإثبات أن المستند يأتي من الطرف المقابل أ) البند 1 الفن. 160، الفن. 434 القانون المدني للاتحاد الروسي. أيضًا ، سيتم اعتبار العقد مبرمًا (كتابيًا) إذا وافقت ، بعد تلقي عرض مكتوب من الطرف المقابل ، على شحن البضائع أو تحويل الأموال و البند 3 الفن. 438 القانون المدني للاتحاد الروسي. وكما أوضح البنك المركزي، يتعين عليك في هذه الحالة أن تقدم إلى البنك المعتمد المستندات التي قمت بتبادلها مع شريكك الأجنبي التوصيات المنهجية للبنك المركزي بتاريخ 15 يونيو 2015 رقم 14-م.ر. على سبيل المثال، خطاب تم استلامه عبر الفاكس من طرف مقابل أجنبي يطلب التسليم، بالإضافة إلى فاتورة الرد الأصلية التي تم إرسالها إلى شريكك عبر الفاكس. أو عند القبول بالإجراء - فاتورة شحن البضائع. الشيء الرئيسي هو أن المستندات التي قمت بتبادلها مع الطرف المقابل تحتوي على جميع الشروط الأساسية للعقد اللازمة للتحكم في العملة. وعلى وجه الخصوص، موضوع العقد (اسم البضائع الموردة، وصف الخدمات المقدمة، وما إلى ذلك)، وسعر العقد، والمواعيد النهائية للطرفين للوفاء بالتزاماتهم.

لدى البنك 3 أيام عمل لمراجعة المستندات المقدمة واتخاذ القرار. إذا اكتشف البنك أي أخطاء في نموذج جواز المعاملة الذي قمت بملئه، أو عدم التطابق مع بيانات المستندات المقدمة، أو عدم وجود أي أوراق ضرورية، فسوف يقوم بإعادة المستندات المقدمة إليك لإزالة النقص. ص. 6.9، 6.10 تعليمات رقم 138-I. في الوقت نفسه، تعتبر وثائق تسجيل جواز سفر المعاملة مقدمة وفقًا للموعد النهائي فقط إذا كان البنك وقت محددقبلتها وأصدرت جواز سفر للمعاملة - وقع على النموذج الذي ملأته وخصص رقمًا وأدخل تاريخ التسجيل البند 6.7 من التعليمات رقم 138-I.

يجب عليك الاتصال بالبنك للحصول على جواز سفر المعاملة مقدمًا. ومن الناحية المثالية، مباشرة بعد إبرام العقد.

ولا يقتصر التواصل مع البنك بشأن "مراقبة العملة" على مجرد إصدار جواز سفر للمعاملة. لمزيد من المعاملات بموجب العقد، سيتعين عليك تقديم تقرير إلى البنك.

إعداد التقارير عن معاملات الصرف الأجنبي للبنك

تحتاج إلى إبلاغ البنك ليس فقط بالعمليات المتعلقة بالتسويات بموجب عقد مع شخص غير مقيم. قد تنشأ الحاجة إلى تقديم المستندات إلى البنك، على سبيل المثال، أثناء استيراد / تصدير البضائع، أو أثناء توفير (أداء العمل). من أجل راحتك، قدمنا ​​في الجدول جميع المعلومات المتعلقة بالحالات والمستندات والإطار الزمني الذي يتعين عليك تقديمه إلى البنك.

عملية متى تحتاج إلى إبلاغ البنك؟ المستندات المقدمة إلى البنك الموعد النهائي لتقديم المستندات
العمليات المتعلقة بالتسويات النقدية بموجب العقد
إيصال العملة الأجنبية إلى حساب الترانزيت البند 2.1 من التعليمات رقم 138-I دائماً.
البند 2.4 من التعليمات رقم 138-I 		الملحق 1 للتعليمة رقم 138-ط.
2. المستندات المتعلقة بمعاملة العملة، مثل الاتفاقيات والفواتير والتصرفات الجزء 4 الفن. 23 من القانون رقم 173-FZ.
في شهادة معاملات الصرف الأجنبي التي تقدمها فيما يتعلق باستلام العملة الأجنبية، يمكنك أيضًا الإشارة إلى معلومات حول خصم الأموال المستلمة من حساب العبور بالعملة الأجنبية. البند 2.1 من التعليمات رقم 138-I 		في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل من تاريخ استلام العملة إلى حساب العبور البند 2.3 من التعليمات رقم 138-I.
يجب على البنك إخطارك باستلام العملة في حسابك في موعد لا يتجاوز يوم العمل التالي البند 3.1 من تعليمات البنك المركزي رقم 111-ط بتاريخ 30 مارس 2004
شطب العملة الأجنبية من الحساب أ البند 2.1 من التعليمات رقم 138-I دائماً.
مع بعض الاستثناءات، على سبيل المثال:
  • <или>تنص الاتفاقية المبرمة مع البنك على أنه يمكن للبنك ملء شهادة معاملات الصرف الأجنبي بشكل مستقل البند 2.4 من التعليمات رقم 138-I;
  • <или>تم شطب العملة باستخدام بطاقة مصرفية بموجب عقد لم يتم إصدار جواز سفر معاملات له البند 2.5 من التعليمات رقم 138-I
  • <если>تم شطب العملة بدون بطاقة مصرفية - بالتزامن مع أمر تحويل العملة البند 2.3 من التعليمات رقم 138-I;
  • <если>يتم شطب العملة باستخدام بطاقة مصرفية بموجب عقد يتم إصدار جواز معاملة له - في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل بعد شهر الشطب البند 2.5 من التعليمات رقم 138-I
استلام الروبل للحساب من شخص غير مقيم البند 3.6 من التعليمات رقم 138-I البند 3.6 من التعليمات رقم 138-I.
استثناء - تنص الاتفاقية المبرمة مع البنك على أنه يمكن للبنك ملء شهادة معاملات الصرف الأجنبي بشكل مستقل البند 3.9 من التعليمات رقم 138-I 		في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل من تاريخ استلام الروبل في الحساب البند 3.8 من التعليمات رقم 138-I
شطب الروبل لصالح غير المقيم البند 3.6 من التعليمات رقم 138-I
  • <если>تم شطب الروبل بدون بطاقة مصرفية - بالتزامن مع مستند تسوية معاملة العملة و البند 3.8 من التعليمات رقم 138-I;
  • <если>يتم خصم الروبل باستخدام بطاقة مصرفية - في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل بعد شهر الخصم البند 3.10 من التعليمات رقم 138-I
التسويات مع الطرف المقابل الأجنبي من خلال حسابات في بنك غير مقيم ص. 11.5، 11.10 تعليمات رقم 138-I إذا تم إصدار جواز سفر المعاملة بموجب العقد و البند 2.6 من التعليمات رقم 138-I 1. شهادة معاملات الصرف الأجنبي x ص. 11.5، 11.10 تعليمات رقم 138-I.
2. نسخ البيانات المصرفية- فقط إذا كانت الدفعات بموجب العقد تمر جزئيًا فقط عبر حسابات في بنك غير مقيم ص. 11.2، 11.10 تعليمات رقم 138-I 		في موعد لا يتجاوز 30 يوم عمل بعد شهر خصم الأموال من حساب لدى بنك غير مقيم (إيداع الأموال في الحساب) ص. 11.5، 11.10 تعليمات رقم 138-I
عمليات تصدير البضائع من روسيا
تصدير البضائع من روسيا مع تقديم البيان الجمركي البند 9.8 من التعليمات رقم 138-I لو:
  • تم تصدير البضائع بشرط تأجيل الدفع البند 9.8 من التعليمات رقم 138-I
 البند 9.8 من التعليمات رقم 138-I البند 9.8 من التعليمات رقم 138-I
تصدير من روسيا البضائع المعلن عنها بوثائق أخرى غير البيان الجمركي البند 9.1.1 من التعليمات رقم 138-I ص. 9.1، 9.2 تعليمات رقم 138-I.
البند 9.1.1 من التعليمات رقم 138-I؛ البند 4 الفن. 180 ت.س 		البند 9.2.1 من التعليمات رقم 138-I
تصدير البضائع من روسيا إلى دول الاتحاد الاقتصادي الأوراسي البند 9.1.2 من التعليمات رقم 138-I إذا تم إصدار جواز سفر المعاملة بموجب العقد 1. شهادة المستندات الداعمة x ص. 9.1، 9.2 تعليمات رقم 138-I.

البند 9.2.2 من التعليمات رقم 138-I.
السؤال 6 من رسالة معلومات البنك المركزي بتاريخ 21 يناير 2014 رقم 43
عمليات استيراد البضائع إلى روسيا
استيراد البضائع إلى روسيا مع تقديم البيان الجمركي البند 9.8 من التعليمات رقم 138-I لو:
  • تم إصدار جواز سفر المعاملة بموجب العقد؛
  • تم دفع البضائع المصدرة مقدما البند 9.8 من التعليمات رقم 138-I
 شهادة المستندات الداعمة x البند 9.8 من التعليمات رقم 138-I في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل بعد شهر التصريح عن البضاعة البند 9.8 من التعليمات رقم 138-I
استيراد البضائع المعلن عنها إلى روسيا بوثائق أخرى غير البيان الجمركي البند 9.1.1 من التعليمات رقم 138-I إذا تم إصدار جواز سفر المعاملة بموجب العقد 1. شهادة المستندات الداعمة x ص. 9.1، 9.2 تعليمات رقم 138-I.
2. المستندات المستخدمة كإقرار، مثل مستندات النقل البند 9.1.1 من التعليمات رقم 138-I؛ البند 4 الفن. 180 ت.س 		في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل بعد الشهر، يتم تمييز المستندات المستخدمة كإعلان بتاريخ الإصدار (الإفراج المشروط). إذا كان هناك العديد من علامات الإصدار هذه، فسيتم حساب الفترة من التاريخ الأحدث البند 9.2.1 من التعليمات رقم 138-I
استيراد البضائع إلى روسيا من دول الاتحاد الاقتصادي الأوراسي البند 9.1.2 من التعليمات رقم 138-I إذا تم إصدار جواز سفر المعاملة بموجب العقد 1. شهادة المستندات الداعمة x ص. 9.1، 9.2 تعليمات رقم 138-I.
2. النقل (الشحن) المستندات التجارية.
3. استمارة إحصائية لتسجيل حركة البضائع في الداخل تمت الموافقة على الملحق رقم (1) للقواعد. مرسوم حكومي رقم 40 تاريخ 29 يناير 2011. لا يلزم الإشارة إلى المعلومات المتعلقة بها في شهادة المستندات الداعمة x السؤال 6 من رسالة معلومات البنك المركزي بتاريخ 21 يناير 2014 رقم 43 		في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل بعد شهر تسجيل المستندات الداعمة (الشحنية والتجارية) في البند 9.2.2 من التعليمات رقم 138-I.
الاستثناء هو الشكل الإحصائي للمحاسبة عن حركة البضائع. لا يوجد موعد نهائي لتقديمها. ستحتاج إلى أخذ النموذج الإحصائي إلى البنك بعد الانتهاء منه وتقديمه إلى الجمارك. السؤال 6 من رسالة معلومات البنك المركزي بتاريخ 21 يناير 2014 رقم 43. قم بذلك قبل إغلاق جواز المعاملة
عمليات أخرى
أداء العمل وتقديم الخدمات ونقل المعلومات والنتائج النشاط الفكري، بما في ذلك الحقوق الحصرية لهم البند 9.1.3 من التعليمات رقم 138-I إذا تم إصدار جواز سفر المعاملة بموجب العقد. استثناء - اتفاقيات الإيجار أو اتفاقيات التأجير أو تقديم خدمات الاتصالات أو التأمين من حيث الدوري المدفوعات الثابتةذ البند 9.5 من التعليمات رقم 138-I 1. شهادة المستندات الداعمة x ص. 9.1، 9.2 تعليمات رقم 138-I.
2. المستندات الداعمة مثل شهادات القبول والفواتير واتفاقيات الترخيص البند 9.1.3 من التعليمات رقم 138-I؛ القائمة، تمت الموافقة عليها. MVES من روسيا 01.07.97 رقم 10-83/2508، لجنة الجمارك الحكومية في روسيا 09.07.97 رقم 01-23/13044، VEK من روسيا 03.07.97 رقم 07-26/3628 		في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل بعد شهر تسجيل المستندات الداعمة في البند 9.2.2 من التعليمات رقم 138-I
الوفاء الآخر بالالتزامات بموجب العقد (على سبيل المثال، إعادة البضائع المصدرة (المستوردة) سابقًا إلى) الفصل. 12 تعليمات رقم 138-ط.

بعد حصوله على شهادة معاملات العملة (شهادة المستندات الداعمة)، سيتحقق البنك مما إذا تم إعدادها بشكل صحيح وما إذا كانت المعلومات المحددة فيها (بما في ذلك رمز نوع معاملة العملة ورمز نوع المستند الداعم) ) يتوافق مع بيانات المستندات المرفقة والمعلومات المرسلة إلى البنك من قبل الجمارك البند 18.1 من التعليمات رقم 138-I. يجب على البنك التحقق من شهادة معاملات العملة البند 18.2 من التعليمات رقم 138-I:

  • عند خصم الأموال من الحساب الجاري - في موعد لا يتجاوز يوم عمل واحد بعد تقديم الشهادة؛
  • عند تحويل الأموال - في موعد لا يتجاوز 3 أيام عمل من تاريخ تقديم الشهادة.

وللتحقق من الشهادة بالمستندات الداعمة يتم إعطاء البنك الفترة التالية و البند 18.2 من التعليمات رقم 138-I:

  • إذا تم إصدار الشهادة فيما يتعلق بالبضائع المستوردة المعلن عنها المدفوعة مقدمًا، أو البضائع المصدرة التي تم منح دفع مؤجل لها - في موعد لا يتجاوز 10 أيام عمل من تاريخ تقديم الشهادة؛
  • وفي حالات أخرى - في موعد لا يتجاوز 3 أيام عمل من تاريخ تقديم الشهادة.

لن يقبل البنك الشهادة إذا وجد أي أخطاء أو تناقضات. سوف تتلقى شهادة غير صحيحة تشير إلى تاريخ وسبب الإرجاع. ص. 18.5، 18.6 تعليمات رقم 138-I.

خلال الموعد النهائي الذي حدده البنك، سيتعين عليك تقديم شهادة جديدة لمعاملات العملة (على المستندات الداعمة)، مع حذف جميع التعليقات البند 18.7 من التعليمات رقم 138-I.

استفساراتبشأن المعاملات بالعملة والمستندات الداعمة تعتبر مقدمة في الوقت المحدد،لو البند 18.9 من التعليمات رقم 138-I:

  • لقد أرسلتهم إلى البنك في الوقت المناسب؛
  • قام البنك بالتحقق منها وقبولها.

لذلك، كلما أسرعت في تقديم شهادات "العملة" إلى البنك، كلما كان ذلك أفضل.

هناك توضيحات من Rosfinnadzor، حيث جاء: عندما يتم تقديم شهادات معاملات العملة وشهادات المستندات الداعمة والمستندات الداعمة نفسها إلى البنك، فإن "فترة وفاء المقيم بالالتزام لا تشمل فترة التحقق منها من قبل البنك المعتمد." خطاب روزفينادزور بتاريخ 5 أكتوبر 2012 رقم 43-01-06-25/4133.

لكن ممارسة المراجحةيوضح أنك قد لا تزال تواجه غرامة إذا قدمت شهادة جديدة وصحيحة لمعاملات العملة (على المستندات الداعمة) بدلاً من شهادة مقدمة في الوقت المناسب ولكن خاطئة إلى البنك بعد انتهاء الفترة المخصصة لتقديم الشهادات.

ومن خلال إعادة الشهادة إليك، يحدد البنك موعدًا نهائيًا لتصحيح النواقص وتقديم شهادة جديدة. لكن بحسب بعض المحاكم، فإن تعليمات البنك لا تؤثر بأي شكل من الأشكال على الموعد النهائي لتقديم الحق القرار 1 للجمعية العمومية AAS بتاريخ 30 مارس 2015 رقم A43-21628/2014.

فيما يتعلق بشهادات معاملات العملة المقدمة والمستندات الداعمة، لا يمكن الاسترشاد بمبدأ "أرسل وانسى".

بعد كل شيء، إذا تغيرت المعلومات المقدمة في هذه الشهادات (باستثناء التغييرات في البيانات المتعلقة بالبنك المقيم أو البنك المعتمد)، فستحتاج إلى تقديم شهادة تصحيحية. يجب أن يتم ذلك في موعد لا يتجاوز 15 يوم عمل بعد تاريخ تنفيذ المستندات التي تؤكد التغييرات. يجب تقديم هذه المستندات إلى البنك مع شهادة ص. 2.9، 3.15، 9.7 تعليمات رقم 138-I.

يمكنك الاتفاق مع البنك على أنه بناءً على المستندات التي تقدمها، سيقوم البنك نفسه بإصدارها ص. 2.4، 3.9، 6.3، 9.4 تعليمات رقم 138-I:

  • جواز سفر المعاملات؛
  • شهادات معاملات العملة؛
  • شهادات الوثائق الداعمة.

هذه الخدمات، بالطبع، مدفوعة الأجر. تحقق مع البنك الذي تتعامل معه لمعرفة الأسعار. قد تفضل دفع مبلغ في حدود 5000 روبل. لإصدار جواز سفر المعاملات (في حدود 1500 روبل لإصدار الشهادات)، وليس القيام بذلك بنفسك.

لكن ضع في اعتبارك أنك ستظل بحاجة إلى فهم قواعد إصدار جوازات السفر والشهادات الخاصة بالمعاملات. ففي نهاية المطاف، فإن إعداد البنك لهذه المستندات لا يعفيك من المسؤولية عن محتواها الصحيح والالتزام بالمواعيد النهائية!

إذا لم تقدم إلى البنك وثائق ضروريةفي الوقت المحدد، فلن يتمكن البنك من إصدار جواز سفر أو شهادة للمعاملة في الوقت المناسب.

بعد أن يقوم البنك بملء جواز سفر المعاملة (أو الشهادة)، ستحتاج إلى التحقق من هذه الوثيقة. وإذا وجدت أخطاء ومغالطات، عليك تقديم طلب إلى البنك لإعادة إصدارها (أو شهادة تصحيحية) خلال 15 يوم عمل من تاريخ استلام جواز المعاملة (الشهادة) ص. 2.10، 3.9، 6.11، 9.4 تعليمات رقم 138-I.

ل إنشاء تحويل العملةمن خلال نظام Sberbank Business Online:

  1. في نموذج قائمة تحويل العملات، انقر فوق زر شريط الأدوات.
  2. سيتم فتح نافذة أمر تحويل العملة.

    سيتم بالفعل ملء عدد من الحقول الموجودة في النافذة بواسطة نظام Sberbank Business Online. يجب ملء الحقول ذات الخلفية البيضاء أو تحريرها يدويًا. يتم ملء الحقول ذات الخلفية الرمادية إما عن طريق المستخدم عن طريق تحديد القيم من القائمة، أو عن طريق النظام تلقائيًا أثناء عملية ملء تفاصيل المستند.

    انتباه!

  3. أدخل أو قم بتحرير قيم التفاصيل:
  • قسم A.1 "قواعد ملء الحقول" - ميزات ملء حقول محددة.
  • قسم A.2 "المتطلبات العامة لملء الحقول 33B، 23E، 50a، 52a، 56a، 57a، 59a، 70، 71A، 72، 77B لأمر تحويل العملة" - متطلبات وقواعد لوصف تنسيق الحقول الموجودة مشتركة بين عدد من المجالات الأساسية.

أ. املأ الحقول الرئيسية للمستند في علامة التبويب المفتوحة الحقول الأساسيةنافذة او شباك أمر تحويل العملة.

أ. أدخل أو قم بتحرير قيم التفاصيل تعليمات ل تحويل العملة :

  1. في الميدان رقمقم بتغيير رقم المستند إذا لزم الأمر. افتراضيًا، يقوم النظام بترقيم المستندات بالترتيب الذي تم إنشاؤه بها خلال السنة التقويمية.

    انتباه!عند حفظ مستند، يتحقق النظام مما إذا كان رقم المستند مكررًا. إذا كان في هذا العامتم بالفعل حفظ نسخة من نفس المستند بنفس الرقم في النظام، وسيتم حفظ المستند الذي تم إنشاؤه مع أقرب رقم مجاني أكبر، وسيتم عرض رسالة حول الرقم الجديد.

  2. في الميدان تاريخقم بتغيير تاريخ المستند إذا لزم الأمر. بشكل افتراضي، يتم ملء الحقل بالتاريخ الحالي.
  3. في الميدان ارسلت الدفعهأدخل القيمة:
    • "داخل" - عند تحويل الأموال إلى حساب مفتوح في نفس البنك؛
    • "خارج" - عند تحويل الأموال إلى حساب مفتوح في بنك آخر.

    ملحوظة:

    • عند تحديد القيمة "خارج"، يصبح ملء الحقل متاحًا (انظر البند 3.أ.ج.4).
    • عند تحديد القيمة "داخل" في حقل الخيار للكتلة 50أ: عميل الدافع، تتم الإشارة إلى القيمة "الخيار K".
  4. املأ الحقل إذا لزم الأمر الاستعجال(انظر أيضًا القسم أ.1.1 "الحاجة الملحة"، الملحق أ "إجراء ملء تفاصيل أمر الدفع لتحويل الأموال بالعملة الأجنبية").
  5. مجال فيتتم تعبئته تلقائيًا بواسطة نظام Sberbank Business Online، مع الإشارة إلى اسم قسم البنك الذي يتم إرسال الطلب إليه.

ب. في الكتلة 50 أ: عميل الدافع، أدخل أو قم بتحرير قيم تفاصيل الدافع (انظر أيضًا القسم أ.1.4 "الحقل 50 أ عميل الدافع"، الملحق أ "إجراء ملء تفاصيل أمر الدفع لتحويل الأموال بالعملة الأجنبية") :

  • مجالات اسمو تين/مكتب الاستثمار الكويتييتم ملؤها تلقائيًا بواسطة نظام Sberbank Business Online.
  • في الميدان حساب رقم (حساب الدافع)الإشارة إلى رقم حساب الدافع بالعملة الأجنبية.
  • الحقل الأول (رمز العملة) والحقل الثالث للكتلة مبلغ الشطبسيتم ملؤها بالرمز وتسمية العملة على التوالي.
  • مجالات البلد والمدينة والعنوانيتم ملؤها تلقائيا. إذا لم تكن هناك قيم، فاذكر البلد والمدينة وعنوان الدافع في الحقول المناسبة.

ج. في الكتلة 33ب: المبلغ والعملةأدخل أو قم بتحرير قيم المبلغ وعملة التحويل (انظر أيضًا القسم أ.1.2 "الحقل 33ب المبلغ والعملة" الملحق أ "إجراء ملء تفاصيل أمر الدفع لتحويل الأموال بالعملة الأجنبية"):

  • في الميدان مبلغ الشطبكتلة، تشير إلى مقدار المبلغ المراد شطبه.
  • إذا كان التحويل ضروريا:
  • إذا رفضت التحويل، قم بمسح الحقل. متعدد تحويل العملة . حظر الحقول تحويل المبلغ، سيتم ملؤها تلقائيًا.
  • إذا كانت عملة حساب المستفيد مختلفة عن عملة المبلغ المدين أو المحول، قم بملء الحقل تختلف عملة الدفع عن عملة حساب المستفيد.

ملحوظة: عند تحديد الفرق بين عملة المبلغ المحول وعملة حساب المستفيد يقوم النظام تلقائيا بتعبئة الحقل 72: معلومات إضافيةالتعليمات المرافقة.

د. في الكتلة 59أ: العميل المستفيدأدخل قيم تفاصيل المستلم بإحدى الطرق التالية (انظر أ.1.8 "الحقل 59أ العميل المستفيد"، الملحق أ "إجراء ملء تفاصيل أمر الدفع لتحويل الأموال بالعملة الأجنبية"):

  • إذا تم إدخال معلومات المستلم مسبقًا دليل المستفيدين:
    • قم باختيار سجل المستفيد المطلوب دليل المستفيدين.
    • سيتم ملء حقول الاسم ورقم الحساب والبلد والمدينة والعنوان بقيم من الدليل.
    • إذا كان المستفيد مسجلاً في الاتحاد الروسي، فاملأ حقل رقم التعريف الضريبي (TIN).
  • إذا لم يتم إدخال تفاصيل المستفيد مسبقاً في دليل المستفيدين (المستفيد الجديد)، قم بإدخال تفاصيل المستفيد يدوياً:
    • في الميدان اسمالإشارة إلى اسم المنظمة المستفيدة.
    • إذا كان المستفيد مسجلاً في الاتحاد الروسي، قم بملء الحقل القصدير.
    • في الميدان كود باي(SWIFT code) من دليل البنوك العالمية، أدخل رمز BEI (SWIFT code) الخاص بالبنك المستفيد.
    • في الميدان حساب لا.(حساب المستفيد) أدخل رقم حساب المستفيد.
    • في الميدان بلدمن دليل الدولة، قم بالإشارة إلى الدولة التي تم تسجيل المستفيد فيها.
    • في المجالات المدينة والعنوانتشير وفقا لذلك إلى المدينة والعنوان حيث تم تسجيل المستفيد.

ه. في الكتلة 23E: رمز التعليماتقم بإنشاء قائمة بالتعليمات للحقل 23E وفقًا للتعليمات. "إنشاء وعرض القوائم المتداخلة" (انظر أيضًا القسم أ.1.3 "الحقل 23E رمز التعليمات"، الملحق أ "إجراء ملء تفاصيل أمر الدفع لتحويل الأموال بالعملة الأجنبية"). عند إنشاء/تحرير سجلات التعليمات:

ب. انتقل إلى علامة التبويب تفاصيل النقلنافذة او شباك أمر تحويل العملةللإشارة إلى تفاصيل بنك المستفيد وتفاصيل المستندات الأخرى.

أ. في حال تم تعبئة قيم تفاصيل المستفيد من دليل المستفيدين (انظر البند 3.أ.د) فإن حقول الكتلة 57أ: البنك المستفيدو 56أ: البنك الوسيطيمكن ملؤها بالقيم من الدليل.

حدد / حرر تفاصيل البنك الذي يخدم المستفيد (انظر أيضًا القسم أ.1.7 "الحقل 57 أ بنك المستفيد"، الملحق أ "إجراء ملء تفاصيل أمر الدفع لتحويل الأموال بالعملة الأجنبية")، والبنك الوسيط (انظر أيضًا القسم أ.1.6 "الحقل 56أ البنك الوسيط" الملحق أ "إجراء ملء تفاصيل أمر الدفع لتحويل الأموال بالعملة الأجنبية") بإحدى الطرق التالية:

  • إذا كان رمز السويفت الخاص ببنك المستفيد معروفاً:
    • اختر من القائمة المنسدلة الموجودة في المربع 57أ: بنك المستفيد، القيمة "الخيار أ".
    • في حقل رمز SWIFT للكتلة، أدخل قيمة رمز SWIFT الخاص ببنك المستفيد من دليل البنوك العالمية.
  • إذا كان رمز SWIFT الخاص بالبنك مفقودًا:
    • في الميدان رجال الدين. شفرة
    • في الميدان اسم
    • في الميدان مدينة
    • في الميدان بلد
  • إذا لم يكن هناك رمز SWIFT ورمز المقاصة:
    • اختر من القائمة المنسدلة الموجودة في المربع 57أ: بنك المستفيد، القيمة "الخيار د".
    • في الميدان اسمالإشارة إلى الاسم الكامل للبنك المستفيد.
    • في الميدان كور. يفحصتشير كور. الحساب البنكي للمستفيد مفتوح لدى بنك وسيط.
    • إذا لزم الأمر، حدد عنوان البنك في الحقل الذي يحمل نفس الاسم.
    • في الميدان مدينةتشير إلى المدينة التي يقع فيها البنك.
    • في الميدان بلدقم بالإشارة إلى دولة البنك المستفيد من دليل الدولة.
    • أدخل تفاصيل البنك الوسيط:
    • إذا كنت تعرف رمز SWIFT الخاص بالبنك الوسيط:

      أ. اختر من القائمة المنسدلة الموجودة في الكتلة 56أ: البنك الوسيط، القيمة "الخيار أ".
      ب. في حقل رمز SWIFT، أدخل رمز SWIFT الخاص بالبنك الوسيط من دليل البنوك الدولية.

    • إذا لم يكن هناك رمز سويفت:

      • أ. اختر من القائمة المنسدلة الموجودة في الكتلة 56أ: البنك الوسيط، القيمة "الخيار د".
      ب. في الميدان رجال الدين. شفرةقم بالإشارة إلى رمز المقاصة من دليل رموز المقاصة الوطنية.
      ج. في الميدان اسم
      د. في الميدان مدينةتشير إلى المدينة التي يقع فيها البنك.
      ه. في الميدان بلدقم بالإشارة إلى بلد البنك الوسيط من دليل البلد.

    • إذا لم يكن هناك رمز SWIFT ورمز المقاصة:

    أ. اختر من القائمة المنسدلة الموجودة في الكتلة 56أ: البنك الوسيط، القيمة "الخيار د".
    ب. في الميدان اسمالإشارة إلى الاسم الكامل للبنك الوسيط.
    ج. إذا لزم الأمر، حدد عنوان البنك في الحقل الذي يحمل نفس الاسم.
    د. في الميدان مدينةتشير إلى المدينة التي يقع فيها البنك.
    ه. في الميدان بلدقم بالإشارة إلى دولة البنك المستفيد من دليل الدولة.

ب. في الحقل 70: الغرض من الدفعحدد الغرض من الدفع (انظر أيضًا القسم أ.1.9 "الحقل 70 الغرض من الدفع"، الملحق أ "إجراء ملء تفاصيل أمر الدفع لتحويل الأموال بالعملة الأجنبية"):

  1. إذا كان دليل القالب للحقل 70 يحتوي على الإدخال الضروري حول غرض الدفع:

    أ. حدد الإدخال المطلوب من الدليل.
    ب. الحقل 70: سيتم ملء غرض الدفع بالقيمة من الدليل.

  2. قم بملء/تحرير غرض الدفع يدويًا. إذا لزم الأمر، يمكنك استخدام قيم دليل كلمة الكود للحقل 70 ودليل غرض الدفع (سيتم إدراج القيم في موضع المؤشر).

ج. إذا تمت الإشارة مسبقًا إلى أن عملة حساب المستفيد تختلف عن عملة المبلغ المحول (انظر البند 3.أ.ج.4)، الحقل 72: يمكن ملء المعلومات الإضافية. املأ / حرر المعلومات الإضافية يدويًا (انظر أيضًا القسم أ.1.11 "الحقل 72 معلومات إضافية"، الملحق أ "إجراء ملء تفاصيل أمر الدفع لتحويل الأموال بالعملة الأجنبية"). إذا لزم الأمر، يمكنك استخدام قيم الحقل 72 دليل كلمة الكود ودليل معلومات المستفيد.

ج. قم بتعبئة المعلومات الخاصة بطريقة دفع العمولة والشخص المخول بحل المسائل المتعلقة بالمعاملة:

أ. انتقل إلى علامة التبويب اللجان، إضافيةنافذة او شباك أمر تحويل العملة.

ب. في الكتلة 71أ: الرسوم والنفقاتوضح طريقة شطب العمولة (انظر أيضًا القسم أ.1.10 "الحقل 71أ العمولات والنفقات"، الملحق أ "إجراء ملء تفاصيل أمر الدفع لتحويل الأموال بالعملة الأجنبية"):

  • إذا تم دفع النفقات من قبل المستفيد، قم بملء حقل BEN.
  • إذا تم دفع النفقات من قبل الطرفين، قم بملء حقل SHA.
  • إذا تم دفع التكاليف من قبل الدافع، فاملأ الحقل الخاص بنا.

ج. في الميدان 77ب: معلومات للسلطات التنظيميةأدخل البيانات المخصصة للسلطات التنظيمية يدويًا أو من الكتاب المرجعي للكلمات الرمزية في الحقل 77ب (انظر أيضًا القسم أ.1.12 "الحقل 77ب معلومات للسلطات التنظيمية"، الملحق أ "إجراء ملء تفاصيل أمر الدفع لتحويل الأموال في عملة أجنبية") .
د. في المجالات الاسم الكاملو هاتفحاجز الشخص المخول بحل المشكلات المتعلقة بالمعاملةقم بالإشارة إلى الاسم الكامل ورقم هاتف الشخص المخول من دليل الأشخاص المسؤولين أو يدويًا.
ه. في الكتلة الضرائب المدفوعةقم بالإشارة إلى تفاصيل أمر الدفع (الرقم والتاريخ والمبلغ وما إلى ذلك) لدفع ضريبة القيمة المضافة عند الدفع مقابل الخدمات.

د. إذا تم إرسال الخصم أمر دفعللدفع من الأموال القرض المستهدف، في خانة تحديد تفاصيل إضافية لنفس علامة التبويب، أدخل معلومات حول القرض:

أ. املأ حقل الاختيار ترتيب الهدف(ستصبح الحقول المتبقية من علامة التبويب متاحة للاستكمال).
ب. إذا لزم الأمر، املأ حقل الاختيار استخدم أموالك الخاصة.
ج. في الميدان رقم اتفاقية قرض تشير إلى رقم الاتفاقية المقابلة.

هـ - الإشارة إلى البيانات اللازمة لاجتياز الوثيقة مراقبة العملة:

أ. انتقل إلى علامة التبويب مراقبة العملةنافذة او شباك أمر تحويل العملة.

ب. إرفاق شهادة معاملات العملة بالأمر بإحدى الطرق التالية:

انتباه!يجب أن تكون جميع الاستثمارات اللازمة لتنفيذ عملية تحويل العملة مرتبطة بشهادة معاملات العملة (تم وصف إنشاء شهادة معاملات العملة في القسم "")، وليس بأمر تحويل العملة. من الممكن عرض المرفقات المرتبطة بطلبات تحويل العملات للإصدار القديم.

  1. افحص المستند قبل حفظه (راجع "إنشاء / عرض المستندات والقوالب"، أداة "التحقق من صحة ملء تفاصيل المستند").
  2. احفظ المستند.

انتباه!عند حفظ أمر تحويل العملة، سيتم التحقق من وجود شهادة معاملات العملة المرتبطة بالأمر. إذا كانت مفقودة، فسيتم إنشاء الشهادة تلقائيًا. وهذا سيوفر نافذة شهادة معاملات الصرف الأجنبي(تم وصف إنشاء شهادة معاملات العملة في قسم "إنشاء شهادة معاملات العملة (138-I)")، سيتم ملء معلمات الشهادة بالقيم المقابلة لأمر تحويل العملة.

مدفوعات النقد الأجنبي بالروبل وبالعملة الأجنبيةلديك عدد من الفروق الدقيقة والصعوبات. هذا صحيح بشكل خاص إذا تم الدفع باستخدام برنامج خاص"بنك العميل". سننظر أدناه في ميزات هذه العملية، وسنقوم أيضًا بتحليل تعليمات العمل خطوة بخطوة.

المدفوعات بالعملة: معرفة عامة

عند إجراء التحويلات بين بلدان مختلفة، قد تكون هناك حاجة إلى مزيد من المعلومات مقارنة بإجراء المعاملات داخل البلد. ولهذا السبب يستحق شرح الأساس النظري من أجل فهم تسلسل الإجراءات بشكل أفضل وصياغة الترتيب الصحيح لتحويل الأموال.

هنا من المهم النظر في المصطلحات التالية :

  • سويفت- توحيد المؤسسات المالية على المستوى الدولي. منظمات الائتمان من دول مختلفةسجل في النظام واستلم رمز فردي(11 حرفا).
  • رمز بيك- مجموعة من الأرقام المشابهة لـ SWIFT العادي. عند تعيين هذا الرمز، يتم استخدام معيار ISO
  • كود باي- معرف عميل البنك. ومن خلال تعيين هذه المعلمة، تتم عملية الدفع بشكل أسرع ويضمن أن تكون مقصودة.

بالإضافة إلى الاختصارات المذكورة أعلاه، قد يظهر ما يلي: رقم الحساب المصرفي الدولي (المعرف المشترك)، رمز الأيزو، العنوان، المستفيد (متلقي الأموال). وكذلك مؤسسة مالية تعمل كوسيط (مراسل). يتم تنفيذ مدفوعات العملة بشكل صحيح إذا تم إعداد أمر تحويل الأموال بشكل صحيح، أي أنه تم تحديد جميع المعلمات المذكورة بشكل صحيح.

تعقيدات مدفوعات SQIFT

قد ينشأ عدد من المشاكل أثناء المعاملات التي تنطوي على العملة ، من بينها:

  • إدخال رمز SWIFT المحظور(على سبيل المثال، @، ”، =، \ وغيرها). يتم توفير قائمة مفصلة في برمجة. في بعض الحالات، يقوم البرنامج تلقائيًا باستبدال الأحرف بتلك الضرورية.
  • بيانات تعريف المستخدم. دون تقديم مثل هذه المعلومات دفع العملةلن ينجح الأمر. سوف يتجاهل البنك ببساطة أمر تحويل الأموال لأنه تم ملؤه بشكل غير صحيح.
  • التواجد في "القائمة السوداء". لا تتم مدفوعات SQIFT إذا كان المشارك موجودًا في دليل خاص للأشخاص الخاضعين للقيود.

كيفية إنشاء أمر تحويل الأموال: التعليمات

بعد مراجعة المصطلحات، يمكنك البدء في العمل. تتضمن التعليمات خطوة بخطوة تنفيذ الخطوات التالية:

  • قم بتسجيل الدخول إلى "بنك العميل" وانتقل إلى علامة التبويب "المستندات"، ثم - أوامر العملة. الآن كل ما تبقى هو إنشاء أمر لتحويل الأموال. يتم تعيين رقم للمستند المكتمل تلقائيًا. هنا تحتاج إلى الاختيار مؤسسة مصرفية. في هذه المرحلة من الدفع بالعملة الأجنبية، من المفيد معرفة حجم العمولة. للحصول على هذه المعلومات، حدد الخيار المناسب من القائمة المنسدلة.
  • حدد رمز العملة ومبلغ الدفع. إذا كنت بحاجة إلى تحويل الأموال إلى عملة أخرى، فيجب عليك الموافقة على سعر الصرف المقترح وعملية التحويل. يقوم البنك بتنفيذ الأمر وتحويل الأموال إلى العملة المطلوبة.
العملاء - غير المقيمين في الاتحاد الروسي يقومون بالتحويلات إلى عملة أجنبيةلا حدود.

متطلبات سكان الاتحاد الروسي

تخضع التحويلات التي يقوم بها المقيمون في الاتحاد الروسي بالعملة الأجنبية، وكذلك التحويلات بالروبل الروسي بمشاركة غير المقيمين في الاتحاد الروسي، لمراقبة الصرف.

وفقا لتشريعات العملة:

  • تتم التحويلات من قبل مقيم في الاتحاد الروسي عند إجراء دفعة لصالح شخص غير مقيم في الاتحاد الروسي بالروبل وبالعملة الأجنبية دون قيود؛
  • يُحظر تحويل العملات الأجنبية بين المقيمين في الاتحاد الروسي، باستثناء العمليات المذكورة في المادة 9، الجزء 6 من المادة. 12، الأجزاء 3 الفن. 14 من القانون الاتحادي الصادر في 10 ديسمبر 2003 رقم 173-FZ "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة"، بما في ذلك بين الأقارب المقربين ().
  • التحويلات من قبل مقيم في الاتحاد الروسي من الاتحاد الروسيلصالح الأفراد المقيمين الآخرين إلى حساباتهم المفتوحة في البنوك الموجودة خارج أراضي الاتحاد الروسي لا يمكن أن تتجاوز ما يعادل 5000 دولار أمريكي في المعدل الرسميأنشأها البنك المركزي للاتحاد الروسي في تاريخ الشطب مالمن حساب فرد - مقيم في الاتحاد الروسي في يوم معاملة واحد.

عند إعداد مستند الدفع، فإن عدم وجود معلومات في حقل "غرض الدفع" يسمح لك بتحديد المعنى الاقتصادي لمعاملة العملة و/أو المستندات والمعلومات، بالإضافة إلى روابط لهذه المستندات في وثيقة التسويةهو أساس رفض إجراء معاملة العملة. عند إجراء تحويل لطرف ثالث، في حقل "الغرض من الدفع"، بالإضافة إلى المعلومات الأخرى، يجب الإشارة إلى الاسم الكامل للشخص الذي يتم إجراء التحويل لصالحه.

ينطبق شرط تقديم المستندات الداعمة على التنفيذ معاملات الصرف الأجنبيذات صلة ب الترجمات:

  • لصالح الكيانات القانونية - غير المقيمين في الاتحاد الروسي بمبلغ يساوي أو يتجاوز بالروبل ما يعادل 600000 روبل في تاريخ الدفع؛

    عند إجراء تسويات مع غير المقيمين في الاتحاد الروسي - الكيانات القانونية بمبلغ يساوي أو يتجاوز 600000 روبل بما يعادله بالروبل في تاريخ الدفع، من الضروري تقديم المستندات التي تبرر التحويل. قد تكون هذه الوثائق:
    الاتفاقيات (العقود) ؛
    الفواتير (الفواتير، الفواتير، الخ)؛
    المراسلات مع الدافع عن طريق البريد الإلكتروني أو الوسائط الورقية;
    المستندات الأخرى المنصوص عليها في المادة 23 القانون الاتحاديرقم 173-FZ، على أساسه يتم تنفيذ معاملات الصرف الأجنبي.

  • لصالح الأفراد - غير المقيمين في الاتحاد الروسي بمبلغ يتجاوز ما يعادل 5000 دولار أمريكي بسعر صرف بنك روسيا في تاريخ الدفع؛

    للتسويات مع غير المقيمين في الاتحاد الروسي - فرادىبالنسبة لمبلغ يتجاوز ما يعادل 5000 دولار أمريكي في تاريخ الدفع، من الضروري تقديم معلومات حول تأكيد العملة والحالة المحاسبية للمتلقي (غير المقيم في الاتحاد الروسي) للأموال ومحتوى الأموال عملية. يمكن تقديم المعلومات بأي شكل من الأشكال، بما في ذلك ما هو مذكور في حقل "غرض الدفع" في مستند الدفع المقدم (على سبيل المثال، " مساعدات ماديةغير مقيم في الاتحاد الروسي").

  • لصالح الأفراد - المقيمين في الاتحاد الروسي، الذين هم أزواج العميل أو أقاربه المقربين، لحسابات هؤلاء الأشخاص المفتوحة في البنوك الموجودة على أراضي الاتحاد الروسي - بغض النظر عن مبلغ التحويل؛
    قائمة وثائق ضروريةانظر الفقرة التالية.

  • لصالح الأفراد - المقيمين في الاتحاد الروسي، الذين هم أزواج العميل أو أقاربه المقربين، إلى حسابات هؤلاء الأشخاص المفتوحة في البنوك الموجودة خارج أراضي الاتحاد الروسي، إذا تجاوز مبلغ التحويل ما يعادل 5000 دولار أمريكي بسعر الصرف لدى بنك روسيا في تاريخ الدفع؛

    عند سداد المدفوعات بين الزوجين أو الأقارب المقربين (الأقارب في خط تصاعدي وتنازلي مباشر - الآباء والأبناء، والأجداد والأحفاد)، والأشقاء الأشقاء وغير الأشقاء (لهم أب أو أم مشتركة) الإخوة والأخوات، والآباء بالتبني والأطفال المتبنين، يمكن تقديم المستندات التالية: تأكيد العلاقة:
    الشهادات الصادرة عن سلطات السجل المدني (الزواج، الولادة، وما إلى ذلك)؛
    قرارات المحكمة؛
    وثائق الهوية التي تحتوي على سجلات الأطفال والأزواج؛
    الوثائق الأخرى المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي.
    توجيه بنك روسيا بتاريخ 20 يوليو 2007 رقم 1868-U "بشأن تقديم الأفراد المقيمين للبنوك المعتمدة المستندات المتعلقة بمعاملات عملة معينة"