تحديث بيانات الهوية من قبل البنك. في فرع بنك OTP
الفصل الثاني: إجراءات تحديد العملاء وممثلي العملاء والمستفيدين والمنتفعين الحقيقيين وتحديث المعلومات عنهم
2.1. عند تحديد عميل أو ممثل العميل أو المستفيد أو المالك المستفيد، تقوم مؤسسة الائتمان، بشكل مستقل أو بمشاركة أطراف ثالثة، بجمع المعلومات والمستندات المنصوص عليها في الملحق 1 وهذه اللائحة، والوثائق التي تشكل أساسًا لجنة العمليات المصرفيةوغيرها من المعاملات.
مع الأخذ في الاعتبار متطلبات هذه اللوائح، يحق للمؤسسة الائتمانية جمع معلومات (مستندات) أخرى تحددها بشكل مستقل في القواعد تحكم داخليلأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
إذا قامت مؤسسة ائتمانية بإشراك أطراف ثالثة في جمع المعلومات والمستندات المحددة في الفقرتين الأولى والثانية من هذه الفقرة، يتم تحديد هوية العميل أو ممثل العميل أو المستفيد أو المالك المستفيد مباشرة من قبل مؤسسة الائتمان أو من قبل الشخص الذي له، الحالات المنصوص عليها في القانون الاتحادي الصادر في 7 أغسطس 2001 رقم N 115-FZ، تم تكليف تحديد الهوية (تحديد الهوية المبسط).
2.2. عند تحديد (التعريف المبسط) العميل، وممثل العميل، والمستفيد، والمالك المستفيد، وكذلك عند تحديث المعلومات التي تم الحصول عليها نتيجة لتحديد الهوية (التحديد المبسط)، تستخدم المؤسسة الائتمانية المعلومات من المصادر المتاحة للجمهور نظم المعلوماتالسلطات العامة الاتحاد الروسي, صندوق التقاعدالاتحاد الروسي، الصندوق الإلزامي الاتحادي تأمين صحيالموجودة على شبكة المعلومات والاتصالات "الإنترنت" (المشار إليها فيما يلي باسم "الإنترنت") أو النظام الموحدالتفاعل الإلكتروني بين الإدارات، بما في ذلك:
معلومات حول جوازات السفر المفقودة وغير الصالحة وجوازات سفر الأفراد المتوفين ونماذج جوازات السفر المفقودة؛
معلومات حول وجود معلومات تتعلق بالعميل وممثل العميل والمستفيد والمالك المستفيد حول تورطهم في الأنشطة المتطرفة أو الإرهاب.
ولإنشاء المعلومات المنصوص عليها في الفقرة الثالثة من هذا البند، تستخدم المؤسسة الائتمانية ما هو مناسب خدمات المعلومات، منشورة على الموقع الرسمي للمديرية الرئيسية لقضايا الهجرة التابعة لوزارة الشؤون الداخلية للاتحاد الروسي على الإنترنت أو في النظام الموحد للتفاعل الإلكتروني بين الإدارات.
يحق للمؤسسة الائتمانية أيضًا استخدام مصادر المعلومات الأخرى المتاحة منظمة الائتمانمن الناحية القانونية.
2.3. يتم تحديث المعلومات التي تم الحصول عليها نتيجة تحديد هوية العميل أو ممثل العميل أو المستفيد أو المالك المستفيد من قبل المؤسسة الائتمانية وفقًا للإجراء المنصوص عليه في قواعد الرقابة الداخلية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك من خلال استلام المستندات والمعلومات مباشرة من العميل (ممثل العميل) و (أو) بالرجوع إلى مصادر المعلومات المحددة في الفقرة 2.2 من هذه اللوائح.
2.4. يحق للمؤسسة الائتمانية عدم إعادة تحديد هوية العميل أو ممثل العميل أو المستفيد أو المالك المستفيد أو إعادة تحديد هوية العميل المبسطة - فرديإذا توفرت الشروط التالية إجمالاً:
تحديد هوية العميل، وممثل العميل، والمستفيد، والمالك المستفيد، وتحديد هوية العميل المبسط - تم تنفيذ فرد مسبقًا ويتم تقديم الخدمة للعميل؛
ليس لدى المؤسسة الائتمانية أي شك في موثوقية ودقة المعلومات التي تم تلقيها مسبقًا؛
يتم تزويد المعلومات المتعلقة بهذا العميل وممثل العميل والمستفيد والمالك المستفيد بإمكانية الوصول السريع على أساس دائم بالطريقة التي تحددها المؤسسة الائتمانية في قواعد الرقابة الداخلية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
2.5. عند إنشاء علاقات مراسلة مع بنك غير مقيم، باستثناء البنك الذي يكون بنكًا حكوميًا (وطنيًا) لدولة أجنبية، تقوم المؤسسة الائتمانية بجمع المعلومات المنصوص عليها في الفقرة 1 والفقرات الفرعية 2.5 و2.6 و2.8 و2.10 من الفقرة 2 من الملحق رقم 2 لهذه اللائحة، بالإضافة إلى معلومات حول إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي اتخذها هذا البنك غير المقيم.
يقدم بنك OTP مجموعة واسعة من الخدمات، بما في ذلك خدمات الإقراض. يمكنك معرفة رصيد الدين بست طرق: من خلال تطبيق الهاتف المحمول أو الخدمات المصرفية عبر الرسائل النصية القصيرة أو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو استخدام تطبيق الهاتف المحمول للمقترضين أو في فرع مؤسسة مصرفية.
رصيد القرض عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يعد حساب OTPdirect الشخصي خدمة وظيفية على مدار الساعة تتيح لك عرض حالة حسابك أو قرضك، بالإضافة إلى دفع تكاليف السكن والخدمات المجتمعية، وما إلى ذلك. في https://direkt.otpbank.ru، يجب عليك إدخال معلومات تسجيل الدخول وكلمة المرور الخاصة بك، والتي يتم إصدارها عند توقيع اتفاقية القرض. يتم تقديم الخدمة مجانا.
معرفة رصيد الديون من خلال تطبيق OTPdirect
يمكن لعملاء البنك التنزيل مجانًا تطبيق الهاتف المحمول"OTPdirect" على جهازك اللوحي أو الهاتف. البرنامج عبارة عن خدمة مشابهة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت. يجب عليك استخدام نفس معلومات تسجيل الدخول وكلمة المرور المستخدمة في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
نحن نستخدم الخدمات المصرفية عبر الرسائل النصية القصيرة
إذا لم يكن هناك اتصال بالإنترنت، يمكنك استخدام الخدمات المصرفية عبر الرسائل النصية القصيرة. تتيح لك الخدمة الحصول على كل شيء معلومات ضرورية. يجب على المقترض ببساطة إرسال رسالة نصية قصيرة إلى الرقم القصير 5927. يجب أن تحتوي الرسالة على النص: CREDIT.
إذا كانت هناك حاجة للوصول الكامل إلى الخدمة المصرفية عبر الرسائل النصية القصيرة، فأنت بحاجة إلى إرسال الرسالة النصية "مساعدة" إلى الرقم القصير.
التحقق من الديون في تطبيق OTPcredit
ستكون الخيارات التالية متاحة للمقترض:
- التعرف على المبلغ الدقيق للقرض وعدد الأيام المتبقية حتى تاريخ الدفعة التالية.
- يمكنك معرفة تفاصيل حساب المقترض والمعلومات الأخرى اللازمة لسداد الدين.
- منظر خريطة مفصلة، والذي يشير إلى المحطات والنقاط التي يمكنك من خلالها إجراء الدفعات.
- تتبع الدفع عن طريق اتفاقية قرضباستخدام جدول زمني مفصل.
- إعداد الإخطارات حول الحاجة إلى إجراء الدفعة التالية.
- يمكنك عرض معلومات حول شروط التسجيل ومقدار العمولات.
- سداد الديون من حساب الجهاز المحمول.
في فرع بنك OTP
يمكن للمقترض الحصول على معلومات حول حالة الدين في أقرب فرع للبنك. يجب أن يكون لدى العميل جواز سفر معه. لمعرفة مواقع فروع بنك OTP، عليك: 
- انتقل إلى الموقع الرسمي للمؤسسة الائتمانية https://www.otpbank.ru؛
- اختر مدينتك في الأعلى؛
- الضغط على "الفروع وأجهزة الصراف الآلي".
سيرى المستخدم خريطة توضح مواقع الفروع والمحطات وما إلى ذلك، بالإضافة إلى مؤشرات عبء العمل الحالي.
عبر مكتب المساعدة
يمكن لعميل البنك الاتصال بمكتب المساعدة على الرقم 8-800-100-55-55 أو 0707 من الأجهزة المحمولة. المكالمة مجانية لحاملي بطاقات SIM من شركات الاتصالات الروسية الكبرى. الخدمة تعمل على مدار الساعة.
عزيزي العميل!
تذكرك الشركة المساهمة "OTP Bank" (OGRN 1027739176563، INN 7708001614، عنوان الموقع: 125171، موسكو، Leningradskoye Shosse، 16a، Building 2.) (المشار إليه فيما يلي باسم البنك) بالحاجة إلى تحديث معلومات الهوية الخاصة بك.
وفقاً لمتطلبات الفقرة 3، الفقرة 1، المادة 7 القانون الاتحاديبتاريخ 08/07/2001 رقم 115-FZ "بشأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب"، يلتزم البنك بتحديث المعلومات حول العملاء مرة واحدة على الأقل (مرة واحدة) سنويًا.
لتحديث معلوماتك، يمكنك الاتصال بأقرب مكتب للبنك. قائمة العناوين منشورة على الموقع الإلكتروني للبنك على العنوان التالي: .
عند التقديم يجب أن تكون معك المستندات التالية:
- جواز سفر مواطن من الاتحاد الروسي؛
-
- عند تغيير الاسم الأخير للعميل، والاسم الأول، والعائلي (يجب أن يكون لديك شهادة تغيير الاسم الكامل، وجواز سفر جديد لمواطن من الاتحاد الروسي)؛
- عند تغيير تاريخ ومكان ميلاد العميل (يجب أن يكون لديك قرار من المحكمة بشأن تغيير مكان الميلاد، وجواز سفر لمواطن من الاتحاد الروسي)؛
- عند تغيير عنوان التسجيل في مكان الإقامة (يجب أن يكون لديك جواز سفر لمواطن من الاتحاد الروسي مع ختم مكان التسجيل الجديد)؛
- عند تغيير تفاصيل جواز سفر مواطن من الاتحاد الروسي (يجب أن يكون معك جواز سفر لمواطن من الاتحاد الروسي مع ملاحظة في جواز السفر الجديد حول تفاصيل جواز السفر القديم)؛
- عند تغيير تفاصيل شهادة TIN (يجب أن يكون معك شهادة TIN وجواز سفر لمواطن من الاتحاد الروسي)؛
- عند استلام تأشيرة جديدة و/أو بطاقة هجرة (لـ المواطنين الأجانب) يجب أن يكون لديك تأشيرة و/أو بطاقة هجرة، وجواز سفر لمواطن أجنبي.
نطلب منك تحديث معلومات الهوية الخاصة بك سنويًا مرة واحدة على الأقل سنويًا.
أسئلة وأجوبة
لماذا تحتاج إلى تقديم معلومات محدثة للبنك؟
وفقًا للقانون الاتحادي رقم 115-FZ بتاريخ 08/07/2011 "بشأن مكافحة تقنين (غسل) العائدات المتأتية من الجريمة وتمويل الإرهاب"، يلتزم البنك بتحديث المعلومات المتعلقة بعملائه مرة واحدة على الأقل سنويًا . وفي الوقت نفسه، يلتزم جميع العملاء بتزويد البنك بالمعلومات الحالية أو تأكيد أهمية المعلومات المقدمة مسبقًا. لتقديم معلومات محدثة أو تأكيد أنها لم تتغير، يمكنك الاتصال بمكتب البنك. يجب أن تبقى في البنك المعلومات الفعليةعن كل عميل من أجل تنفيذ أوامر العميل لتنفيذ المعاملات.
في أي الحالات يكون من الضروري تحديث المعلومات أو تأكيد ثباتها؟
- يجب أن يتم تحديث معلومات الهوية في موعد لا يتجاوز سنة واحدة بعد إبرام اتفاقية مع البنك (تزويد البنك بالمعلومات الحالية أو تأكيد ثباتها)؛
- لقد تلقيت إشعارًا من البنك بضرورة تحديث معلوماتك أو تأكيد عدم تغييرها. قد يتم نشر الإشعار في " مكتب المدعي العام المباشر»أو يتم إرسالها عبر البريد الإلكتروني، أو الرسائل النصية القصيرة، أو البريد العادي، كما يتم نشرها أيضًا على الموقع الرسمي للبنك على الإنترنت؛
- لقد حصلت على جواز سفر جديد؛
- لقد قمت بتغيير اسمك الأخير، والاسم الأول، والعائلي؛
- لقد قمت بتغيير تاريخ ومكان ميلادك؛
- لقد قمت بتغيير عنوان إقامتك (التسجيل) أو مكان إقامتك؛
- لقد حصلت على تأشيرة جديدة و/أو بطاقة هجرة (للمواطنين الأجانب)؛
- لقد حصلت على واحدة جديدة رقم تعريفدافعي الضرائب
- لقد تغيرت معلومات الاتصال الخاصة بك، على سبيل المثال، رقم الهاتف ورقم الفاكس والعنوان بريد إلكترونيالعنوان البريدي (إن وجد)؛
- لقد استلمت/فقدت حالة المسؤول العام 1
- لقد اكتسبت/غيرت ممثل/مستفيد/مالك مستفيد 2
1 عامة تنفيذي- الأشخاص الذين يشغلون (شاغلين) مناصب حكومية في الاتحاد الروسي، ومناصب أعضاء مجلس إدارة البنك المركزي للاتحاد الروسي، والمناصب في الخدمة العامة الفيدرالية، والتي يتم التعيين والفصل منها من قبل رئيس الدولة الاتحاد الروسي أو حكومة الاتحاد الروسي، المناصب في البنك المركزيالاتحاد الروسي والشركات الحكومية والمنظمات الأخرى التي أنشأها الاتحاد الروسي على أساس القوانين الفيدرالية، والمدرجة في قوائم المناصب التي يحددها رئيس الاتحاد الروسي
2 ممثل - شخص (بما في ذلك وحيد وكالة تنفيذية كيان قانوني)، عند إجراء معاملة، أو التصرف نيابة عن العميل أو لصالحه أو على حسابه، والذي تستند صلاحياته إلى توكيل رسمي أو اتفاقية أو تصرف صادر عن هيئة حكومية معتمدة أو هيئة حكومية محلية أو قانون
المستفيد - الشخص الذي ليس مشاركًا مباشرًا في المعاملة، والذي يتصرف العميل لصالحه، بما في ذلك على أساس اتفاقية الوكالةواتفاقيات الوكالة واللجان و إدارة الثقةعند إجراء المعاملات بالنقد والممتلكات الأخرى
المالك المستفيد هو الفرد الذي يمتلك في نهاية المطاف بشكل مباشر أو غير مباشر (من خلال أطراف ثالثة) (لديه مشاركة سائدة تزيد عن 25 بالمائة في رأس المال) عميل - كيان قانوني أو لديه القدرة على التحكم في تصرفات العميل. يعتبر المالك المستفيد من العميل وهو فرد هو هذا الشخص، ما لم تكن هناك أسباب للاعتقاد بأن المالك المستفيد هو فرد آخر
كيف أقوم بتحديث معلوماتي؟
اتصل شخصيًا بأي مكتب من مكاتب البنك مع مجموعة من المستندات الداعمة:
- جواز سفر مواطن من الاتحاد الروسي؛
- إذا قمت بتغيير المعلومات أدناه، فيجب عليك تقديم المستندات التي تؤكد التغيير:
- عند تغيير اسمك الأخير، الاسم الأول، يجب أن يكون لديك شهادة تغيير الاسم الكامل، جواز سفر جديد لمواطن من الاتحاد الروسي؛
- عند تغيير تاريخ ومكان الميلاد، يجب أن يكون لديك قرار من المحكمة بشأن تغيير مكان الميلاد وجواز سفر مواطن من الاتحاد الروسي؛
- عند تغيير عنوان التسجيل في مكان الإقامة، يجب أن يكون لديك جواز سفر لمواطن من الاتحاد الروسي مع ختم مكان التسجيل الجديد؛
- عند تغيير تفاصيل جواز سفر مواطن من الاتحاد الروسي، يجب أن يكون معك جواز سفر لمواطن من الاتحاد الروسي مع ملاحظة في جواز السفر الجديد حول تفاصيل جواز السفر القديم؛
- عند تغيير تفاصيل شهادة TIN، يجب أن يكون معك شهادة TIN وجواز سفر لمواطن من الاتحاد الروسي
- عند الحصول على تأشيرة و/أو بطاقة هجرة جديدة (للمواطنين الأجانب)، يجب أن يكون لديك تأشيرة و/أو بطاقة هجرة وجواز سفر لمواطن أجنبي معك
ماذا يحدث إذا لم تقم بتحديث المعلومات ولم تؤكد ثباتها؟
إذا لم تقم بتقديم معلومات محدثة في المواعيد النهائيةوفقًا للمادة 7، البند 11 من القانون الاتحادي رقم 115-FZ بتاريخ 08/07/2001، يحتفظ البنك بالحق في رفض تنفيذ أوامر تنفيذ معاملات الخصم على حساباتك.
أسباب قانونية
المادة 7 من القانون الاتحادي الصادر في 07.08.2001 N 115-FZ "بشأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب"
- البند 14. – يُطلب من العملاء تزويد المنظمات التي تجري معاملات بأموال أو ممتلكات أخرى بالمعلومات اللازمة لهذه المنظمات للوفاء بمتطلبات القانون الاتحادي رقم 115-FZ بتاريخ 08/07/2001، بما في ذلك معلومات حول المستفيدين والمالكين المستفيدين.
- البند 3 البند 1 - 1. يُطلب من المنظمات التي تجري معاملات نقدًا أو ممتلكات أخرى تحديث المعلومات حول العملاء وممثلي العملاء والمستفيدين والمالكين المستفيدين مرة واحدة على الأقل سنويًا، وفي حالة وجود شكوك حول موثوقية ودقة المعلومات التي تم تلقيها مسبقًا - خلال سبعة أيام عمل بعد يوم ظهور هذه الشكوك؛
- البند 11. يحق للمنظمات التي تجري معاملات بأموال أو ممتلكات أخرى رفض تنفيذ أمر العميل لإكمال المعاملة، باستثناء المعاملات الائتمانية مال، المستلمة على حساب فرد أو كيان قانوني، هيكل أجنبي دون تشكيل كيان قانوني، والذي لم يتم الاحتفاظ بالوثائق اللازمة لتسجيل المعلومات وفقًا لأحكام القانون الاتحادي رقم 115-FZ بتاريخ 08/07/2001 تم تقديمها.
