Mijozning bankiga xorijiy valyutadagi to'lovlar bosqichma-bosqich ko'rsatmalar. Chet elga pul o'tkazmalari: jismoniy va yuridik shaxslarga pul mablag'larini jo'natishning tez va foydali variantlari. Norezident bilan shartnoma tuzgan rezidentlar qanday hujjatlar va qanday shartlarda bo'lishi kerak
E.O. Kalinchenko, iqtisodchi-buxgalter
FEA: bank uchun valyuta nazorati hujjatlari
Norezident bilan shartnoma tuzgan rezidentlar qanday hujjatlarni va qanday muddatlarda bankka taqdim etishlari kerak
Bank valyuta nazorati tashqi iqtisodiy faoliyatning ajralmas qismi hisoblanadi. Agar siz, masalan, xorijiy tashkilot bilan tashqi savdo shartnomasini tuzgan bo'lsangiz, norezident bilan xizmatlar ko'rsatish, ijara (lizing) bo'yicha shartnoma imzolagan bo'lsangiz, valyuta nazorati doirasida bank bilan aloqa qilishdan qochib qutula olmaysiz. . Ammo uning qanchalik yaqin bo'lishi bir qator omillarga bog'liq. Ushbu maqola norezident bilan tuzilgan shartnoma bo'yicha bankka qanday hujjatlarni va qaysi muddatda taqdim etishingiz kerakligini aniqlashga yordam beradi.
Valyuta nazorati maqsadida norezidentlar xususan, 7-bet, 1-modda. 10.12.2003 yildagi 173-FZ-son Qonunining 1-moddasi (keyingi o'rinlarda - 173-FZ-son Qonuni).:
- xorijiy davlatlarning qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va mamlakatimizdan tashqarida joylashgan tashkilotlar;
- ushbu tashkilotlarning Rossiya hududida joylashgan filiallari (doimiy vakolatxonalari);
- mamlakatimiz fuqarosi bo'lmagan shaxslar (mamlakatimizda doimiy yashovchilar bundan mustasno). chet el fuqarolari yashash uchun ruxsatnomaga ega bo'lgan (fuqaroligi bo'lmagan shaxslar);
- kamida 1 yil chet elda bo'lgan Rossiya fuqarolari:
- doimiy yashash;
- kamida yillik ish yoki o'qish vizasi (ularning umumiy amal qilish muddati kamida 1 yil) asosida vaqtincha qolish.
Tranzaksiya pasporti
Norezident bilan shartnoma tuzganingizdan so'ng, bank valyuta nazorati doirasida amalga oshirishingiz kerak bo'lgan birinchi narsa - bu tranzaksiya pasportini rasmiylashtirish kerakmi yoki yo'qligini aniqlash.
Agar norezident bilan tuzilgan shartnomangizning summasi shartnoma tuzilgan sanada Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki tomonidan belgilangan kurs bo'yicha 50 000 AQSh dollari ekvivalentiga teng bo'lsa yoki ushbu summadan oshsa, siz berishingiz kerak. shartnoma bo'yicha hisob-kitoblar amalga oshiriladigan vakolatli bankdagi tranzaksiya pasporti pp. 5.2, 6.1 Markaziy bankning 04.06.2012 yildagi 138-I-son ko'rsatmalari (keyingi o'rinlarda - 138-I-son ko'rsatma). Va barcha to'lovlar hisobvaraqlar orqali amalga oshiriladigan vaziyatda xorijiy banklar, O'z xohishingizga ko'ra Markaziy bankning hududiy filialida tranzaksiya pasportini rasmiylashtirishingiz kerak bo'ladi yuridik manzili da 138-I-sonli yo'riqnomaning 11.1-bandi. Oldinga qarab, deylik, kelajakda u yerda ham valyuta nazorati sertifikatlarini topshirish kerak bo‘ladi. 138-I-sonli yo'riqnomaning 11.5-bandi. Agar hisob-kitoblar faqat qisman xorijiy hisobvaraqlar orqali amalga oshirilsa, u holda tranzaksiya pasporti vakolatli bankda ochilishi va unga hisobot berishi kerak. pp. 11.2, 11.10 Ko'rsatmalar No 138-I.
Tranzaksiya pasportlarini berish, qayta rasmiylashtirish va yopish haqida ko'proq ma'lumot olish uchun o'qing:Shunday bo'ladiki, shartnoma tuzilgan sanada bitim pasporti talab qilinmaydi, chunki majburiyatlar miqdori ekvivalentida 50 ming AQSh dollaridan kam. Biroq, kelajakda majburiyatlar ko'payadi (ularning umumiy miqdori ekvivalentida 50 ming dollar yoki undan ko'p bo'ladi). Va siz allaqachon tranzaksiya pasportini berishingiz kerak. Bu shartnoma bo'yicha majburiyatlar miqdori yuqoridagi summalardan oshib ketgan kundan kechiktirmay amalga oshirilishi kerak. 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.5.3-bandi. Shuning uchun, agar siz voqealarning bunday rivojlanishini kutsangiz, siz bankka bitim pasportini berish uchun zarur bo'lgan hujjatlarni oldindan topshirishingiz mumkin. Markaziy bankning 07.05.2014 yildagi 44-son axborot xatining 1-bandi..
Tranzaktsiya pasporti berilishi kerak bo'lgan muddat shartnoma bo'yicha qaysi bitim birinchi bo'lishiga bog'liq. Odatda, jadvalda ko'rsatilgan muddatlarda tranzaksiya pasportini berishingiz kerak.
| Norezident bilan tuzilgan shartnoma bo'yicha birinchi operatsiya | Tranzaksiya pasportini berish uchun hujjatlarni topshirish muddati |
| Chet el valyutasidagi hisob raqamiga pul o'tkazish (rubl) 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.5.1-bandi | Hisobga pul tushgan kundan boshlab 15 ish kunidan kechiktirmay pp. 2.3, 3.8 Ko'rsatmalar No 138-I |
| Chet el valyutasidagi hisobvaraqdan hisobdan chiqarish (rubl) 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.5.2-bandi | Valyuta o'tkazmasi yoki hisob-kitob hujjati bo'yicha ko'rsatma bilan bir vaqtda pp. 2.3, 3.8 Ko'rsatmalar No 138-I |
| deklaratsiyalangan tovarlarni Rossiyaga olib kirish (Rossiyadan eksport qilish). 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.5.4-bandi | Tovar deklaratsiyasi topshirilgan sanadan kechiktirmay (deklaratsiya sifatida foydalaniladigan hujjatlar) |
| Rossiyada deklaratsiyalanmagan tovarlarni Rossiyaga olib kirish (Rossiyadan eksport qilish). pp. 6.5.5, 9.1.2 Ko'rsatmalar No 138-I | Yuk tashish va tijorat hujjatlari ro'yxatga olingan oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay pp. 9.1.2, 9.2.2, 9.3 Ko'rsatmalar No 138-I. |
| Ishlarni bajarish, xizmatlar ko'rsatish, ma'lumotlarni uzatish va intellektual faoliyat natijalari 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.5.6-bandi | pp. 9.1.3, 9.2.2, 9.3 Ko'rsatmalar No 138-I. |
Tranzaksiya pasportini berish uchun siz bankka shartnoma yoki undan ko'chirma taqdim etishingiz kerak 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.6.2-bandi. Lekin har doim ham shartnomani tuzish tomonlar tomonidan imzolangan bitta hujjatni tayyorlashni o'z ichiga olmaydi. xulosa qilishingiz mumkin tashqi iqtisodiy shartnoma, masalan, telefaks yoki elektron hujjatlarni almashish (hujjat kontragent adan kelganligini ishonchli aniqlash imkonini beradi) San'atning 1-bandi. 160-modda. Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining 434-moddasi. Shuningdek, kontragentdan yozma taklif olgan holda, siz rozi bo'lsangiz va, aytaylik, tovarlarni jo'natib yuborsangiz yoki pul o'tkazsangiz va shartnoma tuzilgan (yozma shaklda) hisoblanadi. San'atning 3-bandi. Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining 438-moddasi. Markaziy bank tushuntirganidek, bu holda siz xorijiy hamkoringiz bilan almashtirgan hujjatlarni vakolatli bankka taqdim etishingiz kerak. Markaziy bankning 15.06.2015 yildagi 14-MR-son uslubiy tavsiyalari. Masalan, chet ellik kontragentdan faks orqali olingan xat, yetkazib berish so'rovi va sizning javob hisob-fakturangizning asl nusxasi hamkorga faks orqali yuborilgan. Yoki harakat bilan qabul qilinganda - tovarlarni jo'natish uchun hisob-faktura. Asosiysi, kontragent bilan almashtirgan hujjatlarda valyuta nazorati uchun zarur bo'lgan shartnomaning barcha muhim shartlari mavjud. Xususan, shartnoma predmeti (etkazib berilayotgan tovarning nomi, ko‘rsatilayotgan xizmatlar tavsifi va boshqalar), shartnomaning narxi, tomonlarning o‘z majburiyatlarini bajarish shartlari.
Bankda taqdim etilgan hujjatlarni ko‘rib chiqish va qaror qabul qilish uchun 3 ish kuni bor. Agar bank siz toʻldirgan tranzaksiya pasporti blankasida xatoliklar, taqdim etilgan hujjatlardagi maʼlumotlarga nomuvofiqliklar yoki zarur hujjatlar yoʻqligini aniqlasa, u taqdim etilgan hujjatlarni sizga taqdim etilgan hujjatlardagi nuqsonni bartaraf etish uchun qaytaradi. pp. 6.9, 6.10 Ko'rsatmalar No 138-I. Shu bilan birga, bitim pasportini berish uchun hujjatlar bank tomonidan belgilangan muddatda taqdim etilgan hisoblanadi. belgilangan vaqt ularni qabul qildi va tranzaksiya pasportini berdi - siz to'ldirgan shaklga imzo qo'ying, raqam berdi va ro'yxatdan o'tish sanasini qo'ying. 138-I-sonli yo'riqnomaning 6.7-bandi.
Tranzaksiya pasportini olish uchun oldindan bankka murojaat qilishingiz kerak. Ideal holda, shartnoma tuzilgandan so'ng darhol.
Bank bilan “valyuta nazorati” aloqasi faqat tranzaksiya pasportini rasmiylashtirish bilan cheklanmaydi. Shartnoma bo'yicha keyingi operatsiyalar uchun siz bankka hisobot berishingiz kerak.
Bank uchun valyuta operatsiyalari bo'yicha hisobot
Siz bankka nafaqat norezident bilan tuzilgan shartnoma bo'yicha hisob-kitoblar bilan bog'liq operatsiyalar uchun hisobot berishingiz kerak. Hujjatlarni bankka taqdim etish zarurati, masalan, tovarlarni import qilish/eksport qilish, ko'rsatish (ishni bajarish) paytida paydo bo'lishi mumkin. Sizga qulay bo'lishi uchun qanday hollarda, qanday hujjatlarni va qaysi muddatda bankka topshirishingiz kerakligi haqidagi barcha ma'lumotlarni biz jadvalda keltirdik.
| Operatsiya | Bankka qachon hisobot berishim kerak? | Bankka taqdim etilgan hujjatlar | Hujjatlarni topshirishning oxirgi muddati |
| Shartnoma bo'yicha naqd pul hisob-kitoblari bilan bog'liq operatsiyalar | |||
| Chet el valyutasining tranzit hisobvarag'iga tushum 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.1-bandi | Har doim. 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.4-bandi |
138-I-sonli yo'riqnomaga 1-ilova. 2. Valyuta operatsiyasini amalga oshirish bilan bog'liq hujjatlar, masalan, shartnoma, schyot-fakturalar, aktlar. 4-qism Art. 173-FZ-son Qonunining 23-moddasi. Chet el valyutasini qabul qilish munosabati bilan siz taqdim etgan valyuta operatsiyalari sertifikatida siz tranzit valyuta hisobvarag'idan olingan pul mablag'larini hisobdan chiqarish to'g'risidagi ma'lumotlarni ham ko'rsatishingiz mumkin. 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.1-bandi |
Tranzit hisob raqamiga valyuta tushgan kundan boshlab 15 ish kunidan kechiktirmay 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.3-bandi. Bank hisobvarag'iga chet el valyutasi tushganligi to'g'risida keyingi ish kunidan kechiktirmay sizni xabardor qilishi shart Markaziy bankning 30.03.2004 yildagi 111-I-son ko'rsatmasining 3.1-bandi. |
| Hisobvaraqdan chet el valyutasini hisobdan chiqarish a 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.1-bandi | Har doim. Bir nechta istisnolardan tashqari, masalan:
|
|
|
| Norezidentdan rublning hisob raqamiga tushum 138-I-sonli yo'riqnomaning 3.6-bandi | 138-I-sonli yo'riqnomaning 3.6-bandi. Istisno - bank bilan tuzilgan shartnomada bank valyuta operatsiyalari sertifikatini mustaqil ravishda to'ldirishi mumkinligi ko'rsatilgan. 138-I-sonli yo'riqnomaning 3.9-bandi |
Hisobga rubl tushgan kundan boshlab 15 ish kunidan kechiktirmay 138-I-sonli yo'riqnomaning 3.8-bandi | |
| Norezident foydasiga rublni hisobdan chiqarish 138-I-sonli yo'riqnomaning 3.6-bandi |
|
||
| Norezident bankdagi hisobvaraqlar orqali xorijiy kontragent bilan hisob-kitoblar e pp. 11.5, 11.10 Ko'rsatmalar No 138-I | Agar shartnoma bo'yicha bitim pasporti berilsa va 138-I-sonli yo'riqnomaning 2.6-bandi | 1. Valyuta operatsiyalari to'g'risidagi guvohnoma x pp. 11.5, 11.10 Ko'rsatmalar No 138-I. 2. Nusxalar bank bayonotlari- shartnoma bo'yicha hisob-kitoblar faqat qisman norezident bankdagi hisobvaraqlar orqali o'tgan taqdirdagina e pp. 11.2, 11.10 Ko'rsatmalar No 138-I |
Norezident bankdagi hisobvaraqdan pul yechib olingan oydan keyin 30 ish kunidan kechiktirmay (hisob raqamiga pul o'tkazish) pp. 11.5, 11.10 Ko'rsatmalar No 138-I |
| Rossiyadan tovarlarni eksport qilish bo'yicha operatsiyalar | |||
| Bojxona deklaratsiyasini taqdim etgan holda Rossiyadan tovarlarni olib chiqish 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi | Agar:
|
138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi | 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi |
| Bojxona deklaratsiyasidan tashqari boshqa hujjatlar bilan deklaratsiyalangan tovarlarni Rossiyadan olib chiqish 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.1-bandi | pp. 9.1, 9.2 Ko'rsatmalar No 138-I. 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.1-bandi; San'atning 4-bandi. 180 TC TS |
138-I-sonli yo'riqnomaning 9.2.1-bandi | |
| Rossiyadan YeOII mamlakatlariga tovarlar eksporti 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.2-bandi | Agar shartnoma bo'yicha bitim pasporti berilsa | 1. Tasdiqlovchi hujjatlarning guvohnomasi x pp. 9.1, 9.2 Ko'rsatmalar No 138-I. |
138-I-sonli yo'riqnomaning 9.2.2-bandi. Markaziy bankning 21.01.2014 yildagi 43-son axborot xati 6-savol. |
| Rossiyaga tovarlarni olib kirish bo'yicha operatsiyalar | |||
| Bojxona deklaratsiyasini taqdim etgan holda Rossiyaga tovarlarni olib kirish 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi | Agar:
|
Tasdiqlovchi hujjatlar to'g'risidagi guvohnoma x 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi | Tovar deklaratsiya qilingan oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.8-bandi |
| Bojxona deklaratsiyasidan tashqari boshqa hujjatlar bilan deklaratsiyalangan tovarlarni Rossiyaga olib kirish 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.1-bandi | Agar shartnoma bo'yicha bitim pasporti berilsa | 1. Tasdiqlovchi hujjatlarning guvohnomasi x pp. 9.1, 9.2 Ko'rsatmalar No 138-I. 2. Deklaratsiya sifatida foydalaniladigan hujjatlar, masalan, transport hujjatlari 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.1-bandi; San'atning 4-bandi. 180 TC TS |
Deklaratsiya sifatida foydalanilgan hujjatlar taqdim etilgan oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay, berilgan sana (shartli chiqarish) to'g'risida belgi qo'yiladi. Agar bir nechta shunday relizlar mavjud bo'lsa, muddat oxirgi sanadan boshlab hisoblanadi 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.2.1-bandi |
| YeOII davlatlaridan Rossiyaga tovarlar importi 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.2-bandi | Agar shartnoma bo'yicha bitim pasporti berilsa | 1. Tasdiqlovchi hujjatlarning guvohnomasi x pp. 9.1, 9.2 Ko'rsatmalar No 138-I. 2. Transport (tashuv), tijorat hujjatlari. 3. Tovarlar harakatini hisobga olishning statistik shakli Qoidalarning 1-ilovasi tasdiqlangan. Hukumatning 29.01.2011 yildagi 40-son qarori. Bu haqda ma'lumotni tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatida ko'rsatish shart emas x Markaziy bankning 21.01.2014 yildagi 43-son axborot xati 6-savol. |
Tasdiqlovchi (yuk va tijorat) hujjatlar rasmiylashtirilgan oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.2.2-bandi. Tovarlar harakatini hisobga olishning statistik shakli istisno hisoblanadi. Uni topshirish muddati belgilanmagan. Statistik shaklni to'ldirib, bojxonaga topshirganingizdan so'ng uni bankka olib borishingiz kerak bo'ladi. Markaziy bankning 21.01.2014 yildagi 43-son axborot xati 6-savol.. Tranzaksiya pasportini yopishdan oldin buni bajaring |
| Boshqa operatsiyalar | |||
| Ishlarni bajarish, xizmatlar ko'rsatish, axborot va natijalarni uzatish intellektual faoliyat, shu jumladan ularga nisbatan mutlaq huquqlar 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.3-bandi | Agar shartnoma bo'yicha bitim pasporti berilsa. Istisno - ijara, lizing, aloqa xizmatlarini ko'rsatish yoki davriy ravishda sug'urta qilish shartnomalari belgilangan to'lov th 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.5-bandi | 1. Tasdiqlovchi hujjatlarning guvohnomasi x pp. 9.1, 9.2 Ko'rsatmalar No 138-I. 2. Tasdiqlovchi hujjatlar, masalan, qabul qilish dalolatnomalari, schyot-fakturalar, litsenziya shartnomalari 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.1.3-bandi; Ro'yxat, tasdiqlangan. Rossiya MVES 01.07.97 No 10-83/2508, Rossiya Davlat bojxona qo'mitasi 09.07.97 № 01-23/13044, Rossiya VEK 03.07.97 № 07-26/3628. |
Tasdiqlovchi hujjatlar berilgan oydan keyin 15 ish kunidan kechiktirmay 138-I-sonli yo'riqnomaning 9.2.2-bandi |
| Shartnoma bo'yicha boshqa majburiyatlarni bajarish (masalan, ilgari eksport qilingan (import qilingan) tovarlarni qaytarish) ch. 12 Ko'rsatmalar No 138-I.
Valyuta operatsiyalari to'g'risidagi guvohnomani (tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatini) olgandan so'ng, bank uning to'g'ri tuzilganligini va unda ko'rsatilgan ma'lumotlarning (shu jumladan valyuta operatsiyasi turining kodi va tasdiqlovchi hujjat turining kodi) mavjudligini tekshiradi. ) ilova qilingan hujjatlar ma'lumotlari va bojxona tomonidan bankka taqdim etilgan ma'lumotlarga mos keladi 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.1-bandi. Bank valyuta operatsiyalari sertifikatini tekshirishi kerak 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.2-bandi:
Va tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatini tekshirish uchun bank quyidagi muddatlarga ega va 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.2-bandi:
Agar biror xato va nomuvofiqlik aniqlansa, bank sertifikatni qabul qilmaydi. Qaytish sanasi va sababi ko'rsatilgan noto'g'ri sertifikat olasiz. pp. 18.5, 18.6 Ko'rsatmalar No 138-I. Bank tomonidan belgilangan muddatda siz barcha izohlarni olib tashlagan holda, valyuta operatsiyalari to'g'risidagi yangi sertifikatni (tasdiqlovchi hujjatlar bo'yicha) topshirishingiz kerak bo'ladi. 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.7-bandi. Ma'lumotnomalar valyuta operatsiyalari va tasdiqlovchi hujjatlar bo'yicha o‘z vaqtida topshirilgan deb hisoblanadi. Agar 138-I-sonli yo'riqnomaning 18.9-bandi:
Shuning uchun, bankka "valyuta" sertifikatlarini qanchalik tez topshirsangiz, shuncha yaxshi bo'ladi. Rosfinnadzordan tushuntirishlar mavjud, unda quyidagilar aytiladi: valyuta operatsiyalari to'g'risidagi guvohnomalar, tasdiqlovchi hujjatlar sertifikatlari va tasdiqlovchi hujjatlarning o'zi bankka taqdim etilganda, "rezident tomonidan majburiyatni bajarish muddati ularni amalga oshirish muddatini o'z ichiga olmaydi. vakolatli bank tomonidan tekshirish” Rosfinnadzorning 05.10.2012 yildagi 43-01-06-25/4133-sonli xati. Lekin arbitraj amaliyoti Agar siz sertifikatlarni topshirish muddati tugaganidan keyin bankka o‘z vaqtida topshirilgan, ammo xatosi o‘rniga valyuta operatsiyalari to‘g‘risidagi yangi, to‘g‘ri ma’lumotnomani (tasdiqlovchi hujjatlar bo‘yicha) taqdim etsangiz ham jarimaga tortilishi mumkinligini ko‘rsatadi. Sertifikatni sizga qaytarib berish orqali bank kamchiliklarni bartaraf etish va yangi sertifikat taqdim etish muddatini belgilaydi. Ammo, ba'zi sudlarning fikriga ko'ra, bankning ko'rsatmalari sertifikatlarni topshirish uchun belgilangan muddatga ta'sir qilmaydi. AACning 2015 yil 30 martdagi 1-son qarori A43-21628 / 2014 yil. Taqdim etilgan valyuta operatsiyalari sertifikatlariga, tasdiqlovchi hujjatlarga kelsak, “taqdim etilgan – unutilgan” tamoyiliga amal qilib bo‘lmaydi. Axir, agar ushbu sertifikatlarda ko'rsatilgan ma'lumotlar o'zgargan bo'lsa (rezident yoki vakolatli bank to'g'risidagi ma'lumotlarning o'zgarishi bundan mustasno), siz tuzatish sertifikatini taqdim etishingiz kerak bo'ladi. Bu o'zgarishlarni tasdiqlovchi hujjatlar rasmiylashtirilgan kundan boshlab 15 ish kunidan kechiktirmay amalga oshirilishi kerak. Ushbu hujjatlar bankka sertifikat bilan birga taqdim etilishi kerak pp. 2.9, 3.15, 9.7 Ko'rsatmalar No 138-I. Siz bank bilan kelishishingiz mumkin, siz taqdim etgan hujjatlar asosida bankning o'zi tuzadi pp. 2.4, 3.9, 6.3, 9.4 Ko'rsatmalar No 138-I:
Bu xizmatlar, albatta, pullik. Bankingizdan tariflarni bilib oling. Siz 5000 rubl ichida to'lashni afzal ko'rishingiz mumkin. tranzaksiya pasportini berish uchun (1500 rubl ichida - sertifikatlar berish uchun) buni o'zingiz qilishdan ko'ra. Ammo shuni yodda tutingki, siz hali ham tranzaksiya pasportlari va sertifikatlarini berish qoidalarini tushunishingiz kerak bo'ladi. Axir, bank tomonidan ushbu hujjatlarning tayyorlanishi sizni ularning to'g'ri mazmuni va ro'yxatdan o'tish muddatlariga muvofiqligi uchun javobgarlikdan ozod qilmaydi! Agar siz bankka murojaat qilmasangiz zarur hujjatlar o'z vaqtida, bank tranzaksiya pasporti yoki sertifikatini o'z vaqtida bera olmaydi. Bank tomonidan tranzaksiya pasportini (yoki sertifikatni) to'ldirgandan so'ng, ushbu hujjatni tekshirishingiz kerak bo'ladi. Va agar siz xato va noaniqliklarni aniqlasangiz, tranzaksiya pasporti (sertifikat) olingan kundan boshlab 15 ish kuni ichida uni qayta rasmiylashtirish uchun bankka ariza (yoki tuzatuvchi sertifikat) topshirishingiz kerak. pp. 2.10, 3.9, 6.11, 9.4 Ko'rsatmalar No 138-I.. | |||
Uchun valyuta o'tkazmasini yaratish Sberbank Business Online tizimi orqali:
- Valyuta o'tkazmalari ro'yxati shaklida asboblar paneli tugmasini bosing.
- Oyna ochiladi Valyuta o'tkazish buyrug'i.
Bir qator oyna maydonlari allaqachon Sberbank Business Online tizimi tomonidan to'ldiriladi. Oq fonli maydonlar qo'lda to'ldiriladi yoki tahrirlanadi. Kulrang fonli maydonlar foydalanuvchi tomonidan ro'yxatdan qiymatlarni tanlash orqali yoki hujjatlar tafsilotlarini to'ldirish jarayonida avtomatik ravishda tizim tomonidan to'ldiriladi.
Diqqat!
- Atribut qiymatlarini kiriting yoki tahrirlang:
- sek. A.1 "Maydonlarni to'ldirish qoidalari" - aniq maydonlarni to'ldirish xususiyatlari.
- sek. A.2 "Valyuta o'tkazish yo'riqnomasining 33B, 23E, 50a, 52a, 56a, 57a, 59a, 70, 71A, 72, 77B maydonlarini to'ldirishga qo'yiladigan umumiy talablar" - bir qator asosiy maydonlar uchun umumiy talablar, tavsiflash qoidalari maydonlar formati.
A. Ochiq yorliqda hujjatning asosiy maydonlarini to'ldiring Asosiy maydonlar oyna Valyuta o'tkazish buyrug'i.
a. Atribut qiymatlarini kiriting yoki tahrirlang uchun ko'rsatmalar valyuta o'tkazmasi :
- Dalada Raqam agar kerak bo'lsa, hujjat raqamini o'zgartiring. Odatiy bo'lib, tizim hujjatlarni kalendar yili davomida yaratilgan tartibda raqamlaydi.
Diqqat! Hujjatni saqlashda tizim hujjat raqami takrorlanganligini tekshiradi. Agarda joriy yil xuddi shu raqam bilan bir xil hujjatning nusxasi allaqachon tizimda saqlangan bo'lsa, yaratilgan hujjat keyingi katta bo'sh raqam bilan saqlanadi va yangi raqam haqida xabar ko'rsatiladi.
- Dalada sana agar kerak bo'lsa, hujjatning sanasini o'zgartiring. Odatiy bo'lib, maydon joriy sana bilan to'ldiriladi.
- Dalada Toʻlov yuborildi qiymat kiriting:
- "ichkarida" - pul mablag'larini o'sha bankda ochilgan hisob raqamiga o'tkazishda;
- "tashqarida" - pul mablag'larini boshqa bankda ochilgan hisob raqamiga o'tkazishda.
Eslatma:
- "O'chirish" qiymatini belgilashda maydonni to'ldirish mumkin bo'ladi (3.a.C.4-ga qarang).
- “Ichkarida” qiymatini belgilashda “Variant K” qiymati 50a blokining Variant maydonida ko'rsatiladi: MIJOZGA TO'LOV.
- Agar kerak bo'lsa, maydonni to'ldiring Shoshilinchlik(Shuningdek, qarang: A.1.1 “Shoshilinch maydoni”, A ilovasi “Chet el valyutasida pul mablag‘larini o‘tkazish uchun to‘lov topshiriqnomasi rekvizitlarini to‘ldirish tartibi”).
- Maydon IN Sberbank Business Online tizimi tomonidan avtomatik ravishda to'ldiriladi va buyurtma yuborilgan bank filialining nomi ko'rsatiladi.
b. 50a blokida: TO‘LOVCHI MIJORI to‘lovchi ma’lumotlari qiymatlarini kiriting yoki tahrirlang (shuningdek qarang: A.1.4 “To‘lovchi mijoz” maydoni 50a A ilovasi “Chet elga pul mablag‘larini o‘tkazish uchun to‘lov topshiriqnomasi tafsilotlarini to‘ldirish tartibi” valyuta"):
- dalalar Ism Va TIN/KIO Sberbank Business Online tizimi tomonidan avtomatik ravishda to'ldiriladi.
- Dalada sch. No (to'lovchining hisobi) to'lovchining valyuta hisob raqamini ko'rsatish.
- Birinchi maydon (valyuta kodi) va blokning uchinchi maydoni Hisobdan chiqarish summasi mos ravishda kod va valyuta belgisi bilan to'ldiriladi.
- dalalar Mamlakat, shahar va manzil avtomatik ravishda to'ldiriladi. Agar qiymatlar bo'lmasa, tegishli maydonlarga to'lovchining mamlakati, shahri va manzilini kiriting.
c. Blokda 33B: miqdor va valyuta o'tkazma summasi va valyutasi qiymatlarini kiriting yoki tahrirlang (shuningdek, A.1.2 bo'limiga qarang "33V maydon summasi va valyutasi" A ilovasi "Chet el valyutasida pul o'tkazish uchun to'lov topshiriqnomasi rekvizitlarini to'ldirish tartibi"):
- Dalada Hisobdan chiqarish summasi blok, debet qilinadigan summani belgilang.
- Agar konvertatsiya kerak bo'lsa:
- Agar konvertatsiya qilishdan bosh tortsangiz, maydonni tozalang Koʻp valyuta o'tkazmasi . Maydonlarni bloklash Transfer summasi, avtomatik ravishda to'ldiriladi.
- Agar benefitsiar hisobvarag'ining valyutasi debet qilingan yoki konvertatsiya qilingan summaning valyutasidan farq qilsa, maydonni to'ldiring. To'lov valyutasi benefitsiar hisobidagi valyutadan farq qiladi.
Eslatma: O'tkazilgan summaning valyutasi va benefitsiar hisobidagi valyuta o'rtasidagi farqni ko'rsatishda tizim avtomatik ravishda to'ldiradi. 72-maydon: qo'shimcha ma'lumot qo'shimcha ko'rsatmalar.
d. Blokda 59a: BENEFITSIAR MUZUCH oluvchining rekvizitlari qiymatlarini quyidagi usullardan birida kiriting (qarang: A.1.8 "Benefitsiar mijoz" 59a-maydon A ilovasi "Chet el valyutasida pul mablag'larini o'tkazish uchun to'lov topshiriqnomasi rekvizitlarini to'ldirish tartibi"):
- Qabul qiluvchining ma'lumotlari ilgari kiritilgan bo'lsa benefitsiarlar katalogi:
- Benefisiarning kerakli yozuvini tanlang benefitsiarlar katalogi.
- Ism, Hisob raqami, Mamlakat, Shahar, Manzil maydonlari katalogdagi qiymatlar bilan to'ldiriladi.
- Agar benefitsiar Rossiya Federatsiyasi hududida ro'yxatdan o'tgan bo'lsa, TIN maydonini to'ldiring.
- Agar benefitsiar to'g'risidagi ma'lumotlar ilgari benefitsiarlarning ma'lumotnomasiga (yangi benefitsiar) kiritilmagan bo'lsa, benefitsiarning ma'lumotlarini qo'lda ko'rsating:
- Dalada Ism benefitsiar tashkilot nomini ko'rsating.
- Agar benefitsiar Rossiya Federatsiyasi hududida ro'yxatdan o'tgan bo'lsa, maydonni to'ldiring TIN.
- Dalada BEI kodi(SWIFT kodi) xalqaro banklar katalogidan benefitsiar bankining BEI kodini (SWIFT kodi) kiriting.
- Dalada sch. Yo'q.(Benefitsiar hisobi) benefitsiarning hisob raqamini kiriting.
- Dalada Bir mamlakat mamlakatlar katalogidan benefitsiar ro'yxatdan o'tgan mamlakatni ko'rsating.
- Dalalarda Shahar va manzil mos ravishda benefitsiar ro'yxatdan o'tgan shahar va manzilni ko'rsating.
e. Blokda 23E: YO'LLANISh KOD instr ga muvofiq 23E maydon ko'rsatmalari ro'yxatini yarating. “Ichkariga kiritilgan ro‘yxatlarni yaratish va ko‘rish” (Shuningdek, A.1.3 bo‘limiga qarang. “23E-maydon Yo‘riqnoma kodi” A ilovasi “Chet el valyutasida pul mablag‘larini o‘tkazish uchun to‘lov topshiriqnomasi rekvizitlarini to‘ldirish tartibi”). Yo'riqnoma yozuvlarini yaratish/tahrirlashda:
B. Yorliqlarga o'ting Transfer tafsilotlari oyna Valyuta o'tkazish buyrug'i benefitsiar bankining rekvizitlari va hujjatning boshqa rekvizitlarini ko'rsatish.
a. Agar benefitsiar ma'lumotlarining qiymatlari benefitsiarlar katalogidan to'ldirilgan bo'lsa (3.a.D-bandga qarang), bloklar maydonlari 57a: Benefisiarning banki Va 56a: Vositachi bank katalogdagi qiymatlar bilan to'ldirilishi mumkin.
Benefitsiarga xizmat ko'rsatuvchi bank rekvizitlari qiymatlarini ko'rsating / tahrirlang (shuningdek, A.1.7 bo'limiga qarang "Benefitsiarning banki 57a maydoni" A ilovasi "Xorijiy valyutadagi pul mablag'larini o'tkazish uchun to'lov topshiriqnomasi rekvizitlarini to'ldirish tartibi") , va vositachi bank (shuningdek, A.1.6 bo'limiga qarang "Vositachi bank" 56a-maydon A ilovasi "Chet el valyutasida pul mablag'larini o'tkazish uchun to'lov topshirig'i rekvizitlarini to'ldirish tartibi") quyidagi usullardan biri bilan:
- Agar benefitsiar bankining SWIFT kodi ma'lum bo'lsa:
- 57a blokida joylashgan ochiladigan ro'yxatdan tanlang: BENEFICIARNING BANK, qiymati "Variant A".
- Blokdagi SWIFT kod maydoniga xalqaro banklar ma'lumotnomasidan benefitsiar bankining SWIFT kodining qiymatini kiriting.
- Agar bankning SWIFT kodi yo'q bo'lsa:
- Dalada Ruhoniylar. kod
- Dalada Ism
- Dalada Shahar
- Dalada Bir mamlakat
- Agar SWIFT kodi va tozalash kodi bo'lmasa:
- 57a blokida joylashgan ochiladigan ro'yxatdan tanlang: BENEFICIARNING BANK, qiymati "Variant D".
- Dalada Ism benefitsiar bankining to'liq nomini ko'rsatish.
- Dalada quti tekshirish korni ko'rsating. benefitsiarning vositachi bankda ochilgan bank hisobvarag'i.
- Agar kerak bo'lsa, xuddi shu nomdagi maydonga bank manzilini kiriting.
- Dalada Shahar bank joylashgan shaharni ko'rsating.
- Dalada Bir mamlakat mamlakatlar ma'lumotnomasidan benefitsiar bankining mamlakatini ko'rsating.
- Vositachi bank tafsilotlarini ko'rsating:
- Agar vositachi bankning SWIFT kodi ma'lum bo'lsa:
a. 56a blokida joylashgan ochiladigan ro'yxatdan tanlang: VAROITA BANK, "Variant A" qiymati.
b. SWIFT kodi maydoniga xalqaro banklar katalogidan vositachi bankning SWIFT kodini kiriting.- Agar SWIFT kodi bo'lmasa:
a. 56a blokida joylashgan ochiladigan ro'yxatdan tanlang: VAROITA BANK, "Variant D" qiymati.
b. Dalada Ruhoniylar. kod milliy kliring kodlari katalogidan kliring kodini ko'rsating.
c. Dalada Ism
d. Dalada Shahar bank joylashgan shaharni ko'rsating.
e. Dalada Bir mamlakat mamlakatlar katalogidan vositachi bank mamlakatini ko'rsating.- Agar SWIFT kodi va tozalash kodi bo'lmasa:
a. 56a blokida joylashgan ochiladigan ro'yxatdan tanlang: VAROITA BANK, "Variant D" qiymati.
b. Dalada Ism vositachi bankning to'liq nomini ko'rsating.
c. Agar kerak bo'lsa, xuddi shu nomdagi maydonga bank manzilini kiriting.
d. Dalada Shahar bank joylashgan shaharni ko'rsating.
e. Dalada Bir mamlakat mamlakatlar ma'lumotnomasidan benefitsiar bankining mamlakatini ko'rsating.b. 70-maydonda: TO'LOVNING MAQSADI to'lov maqsadini ko'rsating (shuningdek, A.1.9-bo'limga qarang "To'lovning maqsadi 70-maydon" A ilovasi "Chet el valyutasida pul mablag'larini o'tkazish uchun to'lov topshiriqnomasi rekvizitlarini to'ldirish tartibi"):
- Agar 70-maydon uchun shablon katalogida to'lov maqsadi to'g'risida kerakli yozuv mavjud bo'lsa:
a. Katalogdan kerakli yozuvni tanlang.
b. 70-maydon: TO‘LOVNING MAQSADI katalogdagi qiymat bilan to‘ldiriladi.- To'lov maqsadini qo'lda to'ldiring / tahrirlang. Agar kerak bo'lsa, 70 kodli so'zlar katalogi va to'lov maqsadlari katalogining qiymatlaridan foydalanishingiz mumkin (qiymatlar kursor o'rnida almashtiriladi).
c. Agar benefitsiar hisobvarag'ining valyutasi o'tkazilgan summaning valyutasidan farqli ekanligi ilgari ko'rsatilgan bo'lsa (3.a.C.4-bandga qarang), 72-maydon: QO'SHIMCHA MA'LUMOT to'ldirilishi mumkin. Qo'shimcha ma'lumotni qo'lda to'ldiring / tahrirlang (shuningdek, A.1.11 "Qo'shimcha ma'lumot 72-maydon" A ilovasi "Chet el valyutasida pul mablag'larini o'tkazish uchun to'lov topshirig'i rekvizitlarini to'ldirish tartibi" bo'limiga qarang). Agar kerak bo'lsa, siz 72 kodli so'z lug'atining qiymatlaridan va oluvchi uchun ma'lumot katalogidan foydalanishingiz mumkin.
C. Komissiyani to'lash usuli va bitim bilan bog'liq masalalarni hal qilish vakolatiga ega bo'lgan shaxs to'g'risidagi ma'lumotlarni to'ldiring:
a. Tabga o'ting Komissiyalar, qo'shimchalar oyna Valyuta o'tkazish buyrug'i.
b. Blokda 71A: KOMISSIYALAR VA XARAJATLAR komissiyani hisobdan chiqarish usulini ko'rsating (shuningdek, A.1.10 “Komissiyalar va xarajatlar 71A maydoni” A ilovasi “Chet el valyutasida pul mablag'larini o'tkazish uchun to'lov topshiriqnomasi rekvizitlarini to'ldirish tartibi”ga qarang):
- Agar xarajatlar benefitsiar tomonidan to'langan bo'lsa, BEN maydonini to'ldiring.
- Agar xarajatlar har ikki tomon tomonidan to'langan bo'lsa, SHA maydonini to'ldiring.
- Agar xarajatlar to'lovchi tomonidan to'langan bo'lsa, BIZNING maydonini to'ldiring.
c. Dalada 77B: REGULATURLAR UCHUN MA'LUMOT nazorat qiluvchi organlar uchun moʻljallangan maʼlumotlarni qoʻlda yoki 77B kodli soʻz katalogidan kiriting (shuningdek, A.1.12 “Nazorat qiluvchi organlar uchun maʼlumot 77B maydoni” boʻlimiga qarang. A ilovasi “Xorijiy valyutadagi mablagʻlarni oʻtkazish uchun toʻlov topshiriqnomasi tafsilotlarini toʻldirish tartibi”).
d. Dalalarda To'liq ism Va Telefon blok Bitim bilan bog'liq muammolarni hal qilish uchun vakolatli shaxs vakolatli shaxsning familiyasi va telefon raqamini tegishli ravishda mas'ul shaxslar ma'lumotnomasidan yoki qo'lda ko'rsating.
e. Blokda To'langan soliqlar xizmatlar uchun to'lovni amalga oshirishda QQSni to'lash bo'yicha to'lov topshirig'ining tafsilotlarini (raqami, sanasi, summasi va boshqalar) ko'rsatish.D. Agar debet yuborilgan bo'lsa to'lov topshirig'i mablag'lar bilan to'lash maqsadli kredit, xuddi shu yorliqning qo'shimcha ma'lumotlarini ko'rsatish uchun blokda kredit haqidagi ma'lumotlarni kiriting:
a. Tanlov maydonini to'ldiring Maqsadli tartib(Varaqning qolgan maydonlari to'ldirish uchun mavjud bo'ladi).
b. Agar kerak bo'lsa, tanlov maydonini to'ldiring O'z mablag'ingizdan foydalaning.
c. Dalada Raqam kredit shartnomasi tegishli shartnoma raqamini ko'rsating.E. Hujjat valyuta nazoratidan o'tishi uchun zarur bo'lgan ma'lumotlarni ko'rsating:
a. Tabga o'ting Valyuta nazorati oyna Valyuta o'tkazish buyrug'i.
b. Buyurtmaga valyuta operatsiyalari sertifikatini quyidagi usullardan biri bilan biriktiring:
Diqqat! Valyuta o'tkazmalarini amalga oshirish uchun zarur bo'lgan barcha investitsiyalar valyuta operatsiyalari to'g'risidagi guvohnoma bilan bog'langan bo'lishi kerak (valyuta operatsiyalari sertifikatini yaratish "" bo'limida tasvirlangan), valyutani o'tkazish bo'yicha ko'rsatma bilan emas. Eski versiyadagi valyutani o'tkazish bo'yicha ko'rsatmalarga bog'langan qo'shimchalarni ko'rish mumkin.
- Saqlashdan oldin hujjatni tekshiring ("Hujjatlar va shablonlarni yaratish / ko'rish", instr. "Hujjatlar tafsilotlarini to'ldirishning to'g'riligini tekshirish" bo'limiga qarang).
- Hujjatni saqlang.
Diqqat! Valyuta o'tkazish topshirig'i saqlanganida, buyurtma bilan bog'liq valyuta operatsiyasi bayonnomasining mavjudligi tekshiriladi. Agar u yo'q bo'lsa, sertifikat avtomatik ravishda yaratiladi. Bu oynani beradi Valyuta operatsiyalari to'g'risida ma'lumot(Valyuta operatsiyalari bo'yicha sertifikat yaratish "Valyuta operatsiyalari bo'yicha sertifikat yaratish (138-I)" bo'limida tavsiflangan), sertifikat parametrlari valyutani o'tkazish yo'riqnomasining tegishli qiymatlari bilan to'ldiriladi.
Valyuta to'lovlari rublda va chet el valyutasida bir qator nuanslar va murakkabliklarga ega. Bu, ayniqsa, to'lov yordamida amalga oshirilgan taqdirda to'g'ri keladi maxsus dastur Bank mijozi. Quyida biz bunday operatsiyaning qanday xususiyatlari borligini ko'rib chiqamiz, shuningdek, harakatlar bo'yicha bosqichma-bosqich ko'rsatmalarni tahlil qilamiz.
Valyuta to'lovlari: umumiy bilim
Turli mamlakatlar o'rtasida pul o'tkazmalarini amalga oshirishda, mamlakat ichida tranzaktsiyalarni amalga oshirishdan ko'ra ko'proq ma'lumot talab qilinishi mumkin. Shuning uchun harakatlar ketma-ketligini yaxshiroq tushunish va pul o'tkazishning to'g'ri tartibini shakllantirish uchun nazariy asosni tushuntirishga arziydi.
Bu yerga quyidagi shartlarni hisobga olish muhimdir :
- SWIFT- xalqaro darajadagi moliya institutlari assotsiatsiyasi. dan kredit tashkilotlari turli mamlakatlar tizimda ro'yxatdan o'ting va qabul qiling individual kod(11 belgi).
- BIC kodi- odatdagi SWIFTga o'xshash raqamlar to'plami. Ushbu kodni o'rnatishda ISO standarti qo'llaniladi
- BEI kodi- bank mijozining identifikatori. Ushbu parametrni belgilash orqali to'lov tezroq va belgilangan joyga kafolatlanadi.
Ko'rsatilgan qisqartmalarga qo'shimcha ravishda quyidagi IBAN (umumiy identifikator), ISO kodi, manzili, benefitsiar (mablag'larni oluvchi) bo'lishi mumkin. shuningdek Moliya instituti vositachi (muxbir) vazifasini bajaruvchi. Chet el valyutasidagi to'lovlar to'g'ri amalga oshirilgan bo'lsa, pul o'tkazish uchun buyurtma to'g'ri tuzilgan bo'lsa, ya'ni barcha ko'rsatilgan parametrlar to'g'ri ko'rsatilgan.
SQIFT to'lovlaridagi qiyinchiliklar
Valyutalar bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish jarayonida bir qator muammolar paydo bo'lishi mumkin , ular orasida:
- Taqiqlangan SWIFT belgisini kiritish(misol sifatida, @, ”, =, \ va boshqalar). Batafsil ro'yxatda keltirilgan dasturiy ta'minot. Ba'zi hollarda, dastur avtomatik ravishda belgilarni kerakli belgilar bilan almashtiradi.
- Foydalanuvchi identifikatsiya ma'lumotlari. Bunday ma'lumotlarsiz valyuta to'lovi o'tmaydi. Bank pul o'tkazmasi topshirig'ini noto'g'ri bajarilganligi sababli e'tiborsiz qoldiradi.
- "Qora ro'yxat"da mavjudligi. Agar ishtirokchi cheklovlarga duchor bo'lgan shaxslarning maxsus katalogida bo'lsa, SQIFT to'lovlari amalga oshirilmaydi.
Pul o'tkazmasini qanday yaratish kerak: ko'rsatmalar
Terminologiyani ko'rib chiqqandan so'ng, siz ishga kirishingiz mumkin. Bosqichma-bosqich ko'rsatmalar quyidagi bosqichlarni o'z ichiga oladi:
- "Mijoz banki" ga kiring va hujjatlar yorlig'iga o'ting, keyin esa - valyuta buyurtmalari. Endi pul o'tkazish uchun buyurtma yaratish qoladi. Berilgan hujjatga avtomatik ravishda raqam beriladi. Bu erda siz ham tanlashingiz kerak bank muassasasi. Valyuta to'lovining ushbu bosqichida komissiya miqdorini aniqlashga arziydi. Ushbu ma'lumotni olish uchun ochiladigan ro'yxatdan tegishli parametrni tanlang.
- Valyuta kodini va to'lov miqdorini belgilang. Agar siz boshqa valyutaga pul o'tkazmoqchi bo'lsangiz, taklif qilingan kurs va konvertatsiya jarayoniga rozi bo'lishingiz kerak. Bank buyurtmani bajaradi va pulni kerakli valyutaga o'tkazadi.
Rossiya Federatsiyasi rezidentlariga qo'yiladigan talablar
Valyuta nazorati Rossiya Federatsiyasi rezidentlarining xorijiy valyutadagi o'tkazmalari, shuningdek Rossiya Federatsiyasining norezidentlari ishtirokida Rossiya Federatsiyasi rublidagi o'tkazmalari bilan amalga oshiriladi.
Valyuta qonunchiligiga muvofiq:
- Rossiya Federatsiyasi rezidenti tomonidan Rossiya Federatsiyasi norezidenti foydasiga to'lovni rublda ham, chet el valyutasida ham o'tkazish cheklovlarsiz amalga oshiriladi;
- Rossiya Federatsiyasi rezidentlari o'rtasida chet el valyutasida pul o'tkazmalarini amalga oshirish taqiqlanadi, San'atning 9-moddasi 6-qismida ko'rsatilgan operatsiyalar bundan mustasno. 12, 3-qism. 2003 yil 10 dekabrdagi 173-FZ-sonli "Valyutani tartibga solish va valyuta nazorati to'g'risida" gi Federal qonunining 14-moddasi, shu jumladan yaqin qarindoshlar o'rtasida ().
- Rossiya Federatsiyasi rezidentining o'tkazmalari Rossiya Federatsiyasi boshqa rezident jismoniy shaxslar foydasiga Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan banklarda ochilgan hisobvaraqlariga 5000 AQSh dollari ekvivalentidan oshmasligi kerak. rasmiy valyuta kursi hisobdan chiqarish sanasida Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki tomonidan belgilanadi Pul bir ish kunida Rossiya Federatsiyasining rezidenti - jismoniy shaxsning hisobidan.
Hisob-kitob hujjatini berishda "to'lov maqsadi" maydonida valyuta operatsiyasining iqtisodiy ma'nosini aniqlashga imkon beruvchi ma'lumotlar va / yoki hujjatlar va ma'lumotlar, shuningdek ushbu hujjatlarga havolalar mavjud emas. hisob-kitob hujjati valyuta operatsiyasini amalga oshirishni rad etish uchun asos hisoblanadi. Uchinchi shaxs uchun pul o‘tkazmasini amalga oshirishda “To‘lov maqsadi” maydonida boshqa ma’lumotlardan tashqari pul o‘tkazmasi amalga oshirilayotgan shaxsning to‘liq ismi-sharifi ham ko‘rsatilishi kerak.
Tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etish talabi amalga oshirish uchun qo'llaniladi valyuta operatsiyalari tarjimalar bilan bog'liq:
- yuridik shaxslar - Rossiya Federatsiyasining norezidentlari foydasiga to'lov sanasida rubl ekvivalenti 600 000 rublga teng yoki undan ortiq miqdorda;
Rossiya Federatsiyasining norezidentlari - yuridik shaxslar bilan to'lov sanasidagi rubl ekvivalenti 600 000 rublga teng yoki undan ortiq miqdorda hisob-kitoblarni amalga oshirishda pul o'tkazmasini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etish kerak. Bunday hujjatlar bo'lishi mumkin:
shartnomalar (shartnomalar);
schyot-fakturalar (hisob-kitoblar, schyot-fakturalar va boshqalar);
to'lovchi bilan elektron pochta yoki elektron pochta orqali yozishmalar qog'oz ommaviy axborot vositalari;
23-moddada nazarda tutilgan boshqa hujjatlar federal qonun 173-FZ-son, uning asosida valyuta operatsiyasi amalga oshiriladi. - Rossiya Federatsiyasining norezidentlari - jismoniy shaxslar foydasiga Rossiya Bankining to'lov sanasidagi kursi bo'yicha 5000 AQSh dollari ekvivalentidan ortiq miqdorda;
Rossiya Federatsiyasining norezidentlari bilan hisob-kitob qilish uchun - shaxslar to'lov kunidagi 5000 AQSh dollari ekvivalentidan oshgan summa uchun pul mablag'larini oluvchining (Rossiya Federatsiyasi norezidenti) valyuta va buxgalteriya holatini va operatsiya mazmunini tasdiqlash to'g'risidagi ma'lumotlarni taqdim etish kerak. Ma'lumot har qanday shaklda taqdim etilishi mumkin, shu jumladan taqdim etilgan hisob-kitob hujjatining "to'lov maqsadi" maydonida ko'rsatilgan (masalan, " Moddiy yordam Rossiya Federatsiyasining norezidenti).
- mijozning turmush o'rtog'i yoki yaqin qarindoshlari bo'lgan Rossiya Federatsiyasi rezidentlari - jismoniy shaxslar foydasiga, ushbu shaxslarning Rossiya Federatsiyasi hududida joylashgan banklarda ochilgan hisob raqamlariga - pul o'tkazmasining miqdoridan qat'i nazar;
Roʻyxat zarur hujjatlar keyingi xatboshiga qarang. - mijozning turmush o'rtog'i yoki yaqin qarindoshlari bo'lgan Rossiya Federatsiyasi rezidentlari - jismoniy shaxslar foydasiga, agar o'tkazma summasi 5000 AQSh dollari ekvivalentidan oshsa, ushbu shaxslarning Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan banklarda ochilgan hisobvaraqlariga. rossiya bankining to'lov kunidagi kursi bo'yicha;
Turmush o'rtoqlar yoki yaqin qarindoshlar (to'g'ridan-to'g'ri ko'tarilish va tushish bo'yicha qarindoshlar - ota-onalar va bolalar, bobo, buvi va nevaralar), to'liq va yarim qonli (umumiy otasi yoki onasi bo'lgan) aka-uka va opa-singillar, farzandlikka oluvchilar va asrab olinganlar o'rtasida hisob-kitoblarni amalga oshirishda. bolalarga quyidagi hujjatlar taqdim etilishi mumkin, munosabatlarni tasdiqlovchi hujjatlar:
FHDYo organlari tomonidan berilgan guvohnomalar (nikoh, tug'ilganlik va boshqalar);
sud qarorlari;
bolalar, turmush o'rtoqlar yozuvlarini o'z ichiga olgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar;
rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan boshqa hujjatlar.
Rossiya Bankining 2007 yil 20 iyuldagi № 1868-U buyrug'i, "Jismoniy rezidentlar tomonidan vakolatli banklarga ayrim valyuta operatsiyalari bilan bog'liq hujjatlarni taqdim etish to'g'risida"
