Старите проблеми се върнаха да ни преследват. Кой ще получи милиардите от „Дискавъри. Разточителни активи. Бившите собственици на ФК Откритие започнаха да затварят дупката на банката
Банка Откритие разработи стратегия за следващите години, според която кредитният портфейл на банката ще се удвои почти до края на 2020 г., а задълженията - със 17%. Една от точките в този документ е продажбата на 20% от акциите на банката през 2021 г.
Новото ръководство на банка Откритие разработи стратегия за следващите три години, представянето на която беше прегледано от Комерсант. Периметърът на стратегията включва Rosgosstrakhbank, „здравите“ активи на B&N Bank, Trust и Rosta Bank, които ще бъдат обединени с Otkritie Bank. Периметърът на стратегията остава застрахователният бизнес (IC Rosgosstrakh), пенсионният бизнес (недържавни пенсионни фондове (NPF) LUKOIL-Garant, електроенергийната индустрия, RGS), брокерският, лизинговият и факторинг бизнесът. „Целта е да продадем 20% от акциите на банката през 2021 г. за поне 1,3 капитала“, се казва в презентацията.
Стратегията за излизане на Откритие на пазара обаче все още не е разработена в детайли, уточни на Международния финансов конгрес Ксения Юдаева, първи заместник-председател на Централната банка. Що се отнася до застрахователния и пенсионния бизнес, те, според г-жа Юдаева, ще предоставят на банковия бизнес на Откритие допълнителни предимства и възможности, които ще бъдат взети предвид при разработването на стратегия за продажба на акциите на банката.
Нетната печалба на Открытие през 2018 г. се очаква да бъде близо до нула, но в края на 2020 г. - около 68 милиарда рубли. Банката има за цел да увеличи броя на клиентите сред физическите лица с 30%, и юридическите лица с 65%. В същото време през 2020 г. портфейлът от кредити за населението ще се увеличи приблизително 2,3 пъти в сравнение с 2017 г. и ще надхвърли 550 милиарда рубли, депозитите ще се променят леко и ще достигнат 1,1 трилиона рубли. Кредитният портфейл на юридическите лица ще надхвърли 1,6 трилиона рубли. (в края на 2017 г. - над 1 трилион рубли), средствата на компанията ще се увеличат приблизително пет пъти, до 1,5 трилиона рубли.
Ръководителят на Откритие Михаил Задорнов поясни по време на пресконференция, че клиентската база на групата нараства благодарение на клиентите на Росгосстрах и пенсионните фондове с 35 милиона клиенти.
На клиентите на тези организации ще се предлагат банкови услуги.
Що се отнася до банката за неосновни и проблемни активи, която се създава на базата на Trust Bank (тя беше преместена извън периметъра на групата), тогава, според ръководителя на Централната банка Елвира Набиулина, Откритие може да получи 2% от акциите на тази банка, и Руска фондацияпреки инвестиции - 1 %. Все още няма решение кой ще го ръководи.
Виталий Солдатских
Какво доведе до реорганизацията на ФК Откритие
Основният проблем на всички финансови организации, с ликвидацията или реорганизацията на които в момента се занимава Централната банка, имаше изкривявания корпоративно управление. Първият заместник-председател на Централната банка Сергей Швецов говори за това в началото на юни по време на една от сесиите на Международния финансов конгрес, цитирайки като примери последните случаи на FC Otkritie Bank и Rosgosstrakh. Според него плачевното положение и в двата случая се е дължало на показни управителни съвети, а реално всички решения се взимат от директори в сянка.
Оценката на нетните отрицателни активи на ФК Откритие и финансовите организации, включени в реорганизацията, която към 1 ноември възлиза на 300 милиарда рубли, може да бъде коригирана „в посока на влошаване“, добави заместник-председателят на Централната банка. Това се дължи на факта, че бившият основен акционер на Откритие Холдинг Банк в резултат на пласирането на облигации се оказа голям кредитополучател както на ФК Откритие, така и на неговите пенсионни фондове, обясни Поздишев.
Най-големият бивш акционер на банката е Откритие Холдинг, който притежаваше 55,2% от акциите на банката, от които компанията притежаваше 33% от акциите директно и 22,2% чрез дъщерни дружества. Сред бенефициентите на Холдинг Откритие последните отчети по МСФО за първото полугодие на 2017 г. посочват Вадим Беляев (29%), Леонид Федун и Вагит Алекперов (20%), Рубен Агангебян (8%). Александър Мамут (7%). Сред другите акционери на FC Otkrytie са компанията Ferrosplav Invest (6,68% от акциите, сред крайните собственици са Александър Несис, Николай Добринов, Дмитрий Соколов), NPF Future (4,1%) и др.
Тъй като на 29 ноември банката е прехвърлена към Консолидационния фонд банков сектор, капиталът на бившите акционери се разрежда до 1 рубла.
Заместник-председателят на Централната банка призна, че не всички акционери на ФК Откритие са започнали да си сътрудничат с регулатора по време на финансовото възстановяване на банката. Това забави процеса на рекапитализация на ФК Откритие и затрудни възстановяването на активите, във връзка с което Централната банка иска право да въведе временна администрация в структурите на бившите акционери на банката.
Представител на пресслужбата на финансова корпорация "Откритие" не успя да изясни кои активи са прехвърлени в баланса на банката по време на реорганизацията. Пресслужбата на Централната банка не предостави коментар по тази тема към момента на публикуване на материала.
През септември Откритие Холдинг прехвърли 100% дял в банката на контрол Уставният капиталОткритие Трейдинг, притежаващ 99,99% от акциите инвестиционна компания„Брокер за отваряне“. Така брокерът става дъщерно дружество на FC Откритие.
Какви активи ще бъдат прехвърлениСградата на бизнес център Vivaldi Plaza, която се намира на ул. Letnikovskaya, сграда 2, в по-голямата си част (три сгради от четири) принадлежат на O1 Properties, която е част от O1 Group на Boris Mints, според отчетите на компанията. Собственик на четвъртата сграда е Откритие ТЗ, както следва от извлечението от Федералната кадастрална камара. Според SPARK-Interfax това е дъщерно дружество на Откритие Холдинг. Именно нейната сграда ще бъде прехвърлена на ФК Откритие. В тази сграда се намират централите на самата банка и компанията Откритие Брокер. Както е посочено в извлечението по кадастъра, тази сграда на бизнес центъра е обременена с ипотека в полза на банка Доверие за срок от три години - от октомври 2015 г. до октомври 2018 г.
Застроената площ е 24 425 кв.м. м. Приблизителната му цена е 5,8 - 6,5 милиарда рубли, казва Олга Кочетова, директор на отдела за оценка на Knight Frank. Според партньора на Colliers International Станислав Бибик сградата може да струва 110-130 милиона долара (6,4-7,6 милиарда рубли по текущия курс). От своя страна O1 Propertis оцени трите си сгради в бизнес центъра Vivaldi Plaza на 367 милиона долара в края на първата половина на 2017 г., според отчета на компанията.
Според Централната банка към 3 октомври 2017 г. 99% от Qiwi Bank принадлежат на акционерно дружество Qiwi. Структура на Откритие Холдинг Investments Cyprus Limited (OICL, изцяло собственост на Откритие Холдинг) притежава дял в Qiwi от 8,9%. В края на третото тримесечие на 2017 г. капитализацията на Qiwi възлиза на 52,6 милиарда рубли, следователно стойността на пакета, притежаван от OICL по това време, е приблизително 4,7 милиарда рубли.
На 3 октомври вестник „Комерсант“, позовавайки се на управляващия директор на банка FC Откритие Александър Дмитриев, писа, че банка Откритие вече е станала собственик на 7,56% от акциите на златодобивната компания Polymetal, по-голямата част от пакета (6,99% ) преди това е принадлежал на „ Откриване към холдинга“. Прехвърлянето на акциите е станало на 29 октомври. Три източника на Комерсант твърдят, че сделката с акциите на Polymetal е била парична. Откритие Холдинг, по споразумение с Централната банка, трябваше да внесе пари от продажбата на този дял в капитала на ФК Откритие. Пазарната стойност на този дял от акциите е около $360 млн., пише изданието.
В структурата на акционерите на VTB Bank, оповестена на уебсайта на Централната банка, не са посочени нито Откритие Холдинг, нито неговите дъщерни дружества.
Заден планНа 29 август Централната банка обяви реорганизацията на банката Откритие FC с помощта на нов механизъм - Фонд за консолидация на банковия сектор. Освен с банката, Централната банка ще трябва да се справи и с други сателитни активи кредитна организация- IC Rosgosstrakh, Trust Bank и Rosgosstrakh Bank, пенсионни фондове"Лукойл-Гарант", "НПФ Електроенергетики" и РГС. Освен това такива активи като Брокер Откритие, Точка и Рокетбанк преминаха под крилото на Банката на Русия.
Последните две банки, както се оказа, бяха продадени на Qiwi, каза главният изпълнителен директор и акционер на Qiwi Сергей Солонин пред репортери през октомври. Тази сделка е сключена още преди въвеждането на временна администрация във ФК Откритие и може да бъде преразгледана, съобщиха по-рано от Централната банка. Чао нова информацияНяма информация за резултатите от анализа на сделката от регулатора.
Рехабилитацията на FC Otkrytie се дължи на не съвсем успешната стратегия за рехабилитация на Trust Bank и закупуването на застрахователната компания Rosgosstrakh, казаха представители на надзорния блок на Централната банка.
Банка "Открытие", която беше санирана от Централната банка, получава за дълговете си целулозно-хартиената фабрика "Кама", предприятие за производство на хартия в района на Перм, което преди това е принадлежало на бившите акционери на банката. Откритие преди две години даде 30 милиарда рубли на завода за целулоза и хартия. за създаване на производство на картон с покритие, но проектът блокира. Както разбра Комерсант, сега банката, след като получи собствеността върху активите, реши да продължи проекта за производство на картон, за да повиши привлекателността на завода за целулоза и хартия и едва след това да го продаде.
Федералната антимонополна служба (FAS) одобри придобиването от FC Otkritie Bank на 100% от акциите на LLC Pulp and Paper Mill Kama и LLC Kama Karton, според материали на отдела, публикувани на 2 октомври. Според FAS и двете петиции са подадени от банката на 29 август.
PPM "Кама" LLC е създадена в съоръженията на Федералното държавно унитарно предприятие "Камски целулозно-хартиен завод" и сега е монополният производител на хартия с леко покритие в Руската федерация. Едноличен собственик на LLC е офшорката Nemina Trading Limited. Негови бенефициенти по неофициална информация са били бившите акционери на ФК "Открытие" - Вадим Беляев и Сергей Гордеев.
Приходите от PPM през 2017 г. бяха 3 милиарда рубли, чиста печалба- 13 милиона рубли.
Kama Karton LLC е създадена от акционерите на целулозно-хартиената фабрика, за да създаде на нейна територия производство на картон със светло покритие на стойност 30 милиарда рубли. Неговите собственици чрез Kama Holding LLC са капиталовите компании Nemina и Management Company Inversiya, създадени от бившите топ мениджъри на финансова корпорация Откритие Николай Левиков и Сергей Гилев. Kama Karton LLC преди това беше оглавявана от вицепрезидента на групата PIK Михаил Тясто.
Предвиждаше се в новата производствена база да се произвежда картон клас FBB, предназначен за производство на сгъваеми контейнери. Откритие възнамеряваше частично да финансира строителството - беше сключено договор за заемза 19 милиарда рубли банката успя да прехвърли част от заема. Размерът на средствата не беше разкрит, но издаденият заем от 1,5 милиарда рубли е посочен в баланса на Kama Karton LLC. Планирано беше да започне производство през 2019 г., но още през 2017 г. Централната банка обяви реорганизацията на банка Откритие поради финансовата й нестабилност. В тази връзка изпълнението на проекта беше спряно.
Източник от хартиената индустрия каза на "Комерсант", че всъщност банка "Откритие" "събира за дългове" завода за хартия и нереализирания проект. „Трябваше по някакъв начин да излезем красиво от ситуацията. Комбинатът за целулоза и хартия в Кама е градообразуващо предприятие, не може да бъде изоставено. Икономиката му в сегашния си вид е скромна и няма да може да се изплати без картонения проект“, смята събеседникът на „Комерсант“. Според него новият собственик планира да завърши проекта за производство на картон, да повиши привлекателността на комбината за целулоза и хартия и след това да продаде актива. Високопоставен източник на Комерсант в правителството на региона Перм знае, че банката ще завърши проекта, а не ще купи имота за препродажба. По думите му банката е съгласувала стъпките си с правителството. „През август банката поднови финансирането на строителството“, твърди той, „това е положителна новина за предприятието“.
„Преди приключването на сделката и последващия анализ на тези активи е преждевременно да се говори за каквито и да било планове“, казаха от пресслужбата на Откритие пред „Комерсант“.
Имайте предвид, че дяловете в Kama Holding LLC и Kama Pulp and Paper Mill LLC все още са заложени на Откритие съгласно споразумението кредитна линияс Kama Cardboard LLC. Източник на "Комерсант" в областната администрация на Краснокамск отбелязва, че са водени преговори с банка VTB 24 за откриване на кредитна линия. Сегашният ръководител на Откритие Михаил Задорнов, който дойде в банката в края на 2017 г., преди това оглавяваше VTB 24.
Бившият генерален директор на комбината за целулоза и хартия в Кама Сергей Стародубцев смята, че проектът за картон не е загубил своята актуалност: „Той решава проблемите на заместването на вноса и в неговата рамка се появява високотехнологично и висококачествено производство, само един в Руската федерация.
Вячеслав Суханов, Перм
Сега клиентите на банката получиха предупреждение от името на служител на BCS Broker.
Разпространение от управителя на управляващо дружество Алфа Кепитъл на писмо за проблеми в големи банкиполучи продължение. Вчера представител на банка Откритие публикува екранна снимка на съобщение с препоръки за „защита“ и прехвърляне на средства от Откритие, което беше разпространено до клиенти на банката от името на служител на компанията BCS Broker. Компанията отрича да е замесена в информационната атака. И двете страни разследват.
Вчера представител на банка Откритие Александър Дмитриев публикува публикация на личната си страница във Facebook за атака срещу банката. Той публикува екранна снимка на съобщение, което според него са получили някои от клиентите на банката. „Централната банка провежда мащабни проверки в банка Откритие. Това може да бъде изпълнено, следователно, ако поставите средства в Bank Otkritie, препоръчваме временно да се защитите и да ги прехвърлите в друга банка. Грижа за клиентите, Виталий Шулга. Ръководител на отдел продажби на брокерски продукти BCS Broker“, дословен цитат.
Вече има прецедент с изпращане на препоръки към клиенти да се дистанцират от банка Откритие. В средата на август пазарът беше шокиран от писмо, изпратено до клиенти от служител на Alfa Capital Management Company. В писмото се говори за проблеми в четири големи банки, включително Откритие (виж Комерсант, 17 август). Пощата беше оповестена публично, Федералната антимонополна служба се намеси по въпроса с искане писмото да бъде оттеглено, което беше направено (виж Комерсант от 22 август).
Историята не свърши дотук. От пресслужбата на Откритие съобщиха, че в рамките на информационна атака срещу големи частни банки са се натъкнали на редица случаи, когато електронна пощаи месинджърите са използвани за изпращане на невярна информация. „В четвъртък клиент на Откритие съобщи, че е станал получател на такова писмо“, поясниха от там. да отиде в съда."
Компанията BCS Broker и нейните служители не участват в тази поща, каза за „Комерсант“ управителят на компанията Андрей Алетдинов. „През последните дни в интернет се разпространи екранна снимка на съобщение, за което се твърди, че е изпратено до клиенти от името на нашия служител Виталий Шулга и съдържа информация за оценка на ситуацията на Откритие Банк“, каза г-н Алетдинов в официално изявление всички, ние искаме да гарантираме, че Ние защитаваме честна конкуренция и никога не сме извършвали и не възнамеряваме да извършваме комуникации с такова съдържание.
В същото време БКС е била наясно с разпространението на злополучното съобщение още преди то да бъде анонсирано в публичното пространство, продължава г-н Алетдинов в интервю за Комерсант. „Започнахме проверка за съществуването на такова писмо в понеделник и провеждаме съвместно разследване със службата за сигурност „Откритие“, каза г-н Алетдинов. В официално изявление той отбеляза: „Разпространението на подобна информация без установяване на автентичността на писмото причинява щети на имиджа, включително на компанията БКС Брокер, така че бих искал да предупредя колегите си за преждевременни, непроверени публикации.“ Според г-н Алетдинов въпросът за отиването на БЧС в съда, Централната банка или правоприлагащите органище зависи дали ще има Отрицателни последициза компанията във връзка с тази ситуация. Централната банка не отговори на искането на "Комерсант".
Въпросът е как ще се квалифицира тази информация, смятат юристи. Ако е имало такова изпращане и информацията е надеждна, но поверителна, тогава компанията може да бъде обект на административна глоба. Ако данните са неверни, Откритие може да предяви иск за защита на бизнес репутацията и обезщетение за вреди, посочват юристи. Що се отнася до служителя на Откритие, който публикува екранната снимка на съобщението, той, според партньора на Infralex Артър Рохлин, може да бъде обект на „дисциплинарна отговорност по трудовото законодателство и административна отговорност за разпространение на поверителна информация. Брокерската компания може да изиска от банката опровержение на информацията.”
Прехвърлянето на проблемни активи от банки, включени във Фонда за консолидация на банковия сектор на централната банка към Тръст, ще следва различни сценарии. Най-трудният процес ще бъде в случая с банка Откритие, за тази цел отделна кредитна организация, специална банка Откритие, ще работи не повече от един ден. Беше необходимо да се избегнат значителни данъчни плащания върху печалбите на хартия, които възникват в определени случаи по време на стандартно прехвърляне. В бъдеще специалната банка ще се присъедини към Trust.
Акционерите на FC Otkritie на извънредно събрание на 30 юли ще разгледат, по предложение на съвета на директорите, въпроса за реорганизация на дружеството чрез отделяне на JSC Otkritie Special Bank и последващото сливане на тази структура с Trust Bank. Последният беше избран като основа за създаване на фонд от лоши активи на банки, включени във Фонда за консолидация на банковия сектор на Централната банка (Централна банка FCBS). Фондът ще бъде ръководен от Юрий Адамович, член на борда на ФК Откритие. Както съобщи заместник-председателят на Централната банка Василий Поздишев в интервю за РИА Новости в края на май, санираните банки ще прехвърлят на фонда неосновни активи на стойност 2,07 трилиона рубли. "ФК Открытие" - с 539 милиарда рубли, "Доверие" - с 332 милиарда рубли, Бинбанк - със 139 милиарда рубли, "Растеж", където "исторически по-голям обем неосновни активи“- със 745 милиарда рубли, Promsvyazbank и AvtoVAZbank - с 315 милиарда рубли.
Юрий Адамович обясни на Комерсант, че Специална банка Откритие е необходима, за да прехвърли проблемните активи на FC Откритие към Trust. Формата на прехвърляне под формата на реорганизация чрез отделяне е приета „като най-оптималната в в такъв случай“, уточни той. Специална банка Откритие ще има лиценз като кредитна институция, но ще съществува по-малко от ден. В случая с други банки FCBS ще бъдат избрани „формите, които са оптимални за тях“, добави топ мениджърът, отказвайки да предостави подробности. Според него процесът на консолидиране на проблемни и неосновни активи на базата на доверие се планира да приключи през третото тримесечие.
Източниците на Комерсант потвърждават, че сценариите за прехвърляне на неосновни активи към фонда ще бъдат различни. Promsvyazbank, която напусна FCBS, вече прехвърли активите си на AvtoVAZbank. Последният ще бъде прикрепен към Тръста. „Въпреки това има и добра част в АвтоВАЗбанк - като част от заданието се планира да се присъедини към ФК Откритие“, поясни един от събеседниците на Комерсант. B&N Bank ще даде останалите проблемни заеми на Rost Bank като част от прехвърлянето. Там има малък обем, тъй като по-голямата част от проблемните активи са натрупани в Рост още преди реорганизацията, посочва източник на "Комерсант", близък до Централната банка.
„В случая с ФК „Открытие“ схемата е най-сложна, тъй като простото преотстъпване може да доведе до значителни разходи за данък върху доходите, които в действителност няма да има“, обяснява друг събеседник на „Комерсант“. „Проблемът е, че от гледна точка Данъчен кодекспроблемни кредити, за които няма решение на съда, не могат да се прехвърлят безплатно или срещу символична сума, заеми, свързани със собственици, дори бивши, не могат да бъдат намалени изобщо.“
Събеседниците на Комерсант не разкриват за колко спестявания от данъци става дума, позовавайки се на факта, че списъкът на активите все още не е окончателно одобрен от Централната банка.
Експертите отбелязват необичайния характер на избраната схема. „Да, когато прехвърляте права на вземане, наистина трябва да платите данък, но ситуацията с разпределението на друго техническо юридическо лице е нестандартна, тъй като банката трябва да координира цялата процедура с регулатора“, отбелязва Иля Жарски, управляващ партньор на експертната група Вета. В този случай обаче процедурата всъщност се извършва от самата Централна банка.
Партньор адвокатска кантора"Нафко-Консултантс" Павел Икерт добавя, че в известен смисъл данъчни рисковевсе още са запазени. Така например самата схема може да се възприеме като опит за укриване на данъци. За установяване на данъчни последици е необходимо да се разбере подробно процедурата за прехвърляне на активи и тяхната оценка, както и процедурата за определяне на стойността им при последваща продажба, пояснява той. „Разглежданият метод е насочен към възстановяване на ефективността на компанията, така че рисковете от приписване на укриване на данъци са незначителни“, казва Екатерина Леоненкова, ръководител на данъчната практика на правната група Яковлев и партньори. Според нея прехвърлянето на активи чрез реорганизация е нормална практика и е некоректно да се твърди, че тя цели само оптимизиране на данъците.
Ксения Дементиева, Андрей Райски
