uy > Savdo > Bank tomonidan identifikatsiya ma'lumotlarini yangilash. OTP Bank filialida


Bank tomonidan identifikatsiya ma'lumotlarini yangilash. OTP Bank filialida




2-bob. Mijozlarni, mijozlar vakillarini, benefitsiarlarni, benefitsiarlarni aniqlash va ular to'g'risidagi ma'lumotlarni yangilash tartibi

2.1. Mijozni, mijozning vakilini, benefitsiarni yoki benefitsiar mulkdorni aniqlashda kredit tashkiloti mustaqil ravishda yoki uchinchi shaxslarni jalb qilgan holda, 1-ilovada va ushbu Nizomning 1-ilovasida nazarda tutilgan maʼlumotlar va hujjatlarni toʻplash uchun asos boʻlgan hujjatlarni toʻplaydi. komissiya bank operatsiyalari va boshqa operatsiyalar.

Ushbu Qoidalarning talablarini hisobga olgan holda, kredit tashkiloti qoidalarda o'zi belgilaydigan boshqa ma'lumotlarni (hujjatlarni) mustaqil ravishda to'plash huquqiga ega. ichki nazorat ML/CFT maqsadlari uchun.

Agar kredit tashkiloti ushbu bandning birinchi va ikkinchi qismlarida ko'rsatilgan ma'lumotlar va hujjatlarni to'plash uchun uchinchi shaxslarni jalb qilsa, mijozni, mijozning vakilini, benefitsiarni, benefitsiarni aniqlash bevosita kredit tashkiloti yoki unga tegishli bo'lgan shaxs tomonidan amalga oshiriladi. 2001 yil 7 avgustdagi 115-FZ-sonli Federal qonuni bilan belgilangan hollarda identifikatsiya qilish (soddalashtirilgan identifikatsiya qilish) topshirildi.

2.2. Mijozni, mijoz vakilini, benefitsiarni, benefitsiarni identifikatsiya qilishda (soddalashtirilgan identifikatsiya qilishda), shuningdek identifikatsiyalash (soddalashtirilgan identifikatsiya qilish) natijasida olingan ma'lumotlarni yangilashda kredit tashkiloti hamma uchun ochiq bo'lgan ma'lumotlardan foydalanadi. axborot tizimlari davlat organlari Rossiya Federatsiyasi, Pensiya jamg'armasi Rossiya Federatsiyasi, Federal majburiy jamg'arma tibbiy sug'urta“Internet” axborot-telekommunikatsiya tarmog‘ida (keyingi o‘rinlarda “Internet” deb yuritiladi) joylashgan yoki Birlashtirilgan tizim idoralararo elektron hamkorlik, shu jumladan:

yo'qolgan, yaroqsiz pasportlar, vafot etgan shaxslarning pasportlari, yo'qolgan pasport blankalari to'g'risidagi ma'lumotlar;

mijozga, mijozning vakiliga, benefitsiarga va benefisiar egasiga nisbatan ularning ekstremistik faoliyat yoki terrorizmga aloqadorligi to‘g‘risidagi ma’lumotlarning mavjudligi to‘g‘risidagi ma’lumotlar.

Ushbu bandning uchinchi bandida nazarda tutilgan ma'lumotlarni aniqlash uchun kredit tashkiloti tegishli ma'lumotlardan foydalanadi axborot xizmatlari, Internetda yoki Idoralararo elektron hamkorlikning yagona tizimida Rossiya Federatsiyasi Ichki ishlar vazirligining Migratsiya masalalari bosh boshqarmasining rasmiy veb-saytida joylashtirilgan.

Kredit tashkiloti boshqa mavjud axborot manbalaridan ham foydalanish huquqiga ega kredit tashkiloti qonuniy ravishda.

2.3. Mijozni, mijoz vakilini, benefitsiarni, benefitsiarni aniqlash natijasida olingan ma'lumotlarni yangilash kredit tashkiloti tomonidan ML/CFT maqsadlarida ichki nazorat qoidalarida belgilangan tartibda hujjatlar va ma'lumotlarni bevosita olish yo'li bilan amalga oshiriladi. mijozdan (mijoz vakili) va (yoki) ushbu Qoidalarning 2.2-bandida ko'rsatilgan ma'lumotlar manbalariga murojaat qilish orqali.

2.4. Kredit tashkiloti mijozni, mijoz vakilini, benefitsiarni, benefitsiar egasining shaxsini qayta identifikatsiya qilmaslik yoki mijozning soddalashtirilgan identifikatsiyasini takrorlamaslik huquqiga ega. individual jami quyidagi shartlar mavjud bo'lsa:

mijozni, mijoz vakilini, benefitsiarni, benefitsiarni identifikatsiya qilish, mijozni soddalashtirilgan identifikatsiya qilish - avvalroq jismoniy shaxs amalga oshirilgan va mijozga xizmat ko'rsatilmoqda;

kredit tashkiloti ilgari olingan ma'lumotlarning ishonchliligi va to'g'riligiga shubha qilmaydi;

ushbu mijoz, mijoz vakili, benefitsiar va benefitsiar to'g'risidagi ma'lumotlardan ML/CFT maqsadlarida ichki nazorat qoidalarida kredit tashkiloti tomonidan belgilangan tartibda doimiy asosda tezkor foydalanish imkoniyati taqdim etiladi.

2.5. Norezident bank bilan vakillik munosabatlarini o'rnatishda, xorijiy davlatning davlat (milliy) banki bo'lgan bank bundan mustasno, kredit tashkiloti ushbu Qonunning 1-bandida va 2.5, 2.6, 2.8 va 2.10-kichik bandlarida nazarda tutilgan ma'lumotlarni to'playdi. ushbu Nizomga 2-ilovaning 2-bandi, shuningdek, bunday norezident bank tomonidan ko‘rilayotgan CL/CFT choralari to‘g‘risidagi ma’lumotlar.

OTP Bank keng turdagi xizmatlarni, jumladan, kreditlash xizmatlarini taklif etadi. Qarz qoldig'ini oltita usulda bilib olishingiz mumkin: mobil ilova, SMS-banking, onlayn-banking, qarz oluvchilar uchun mobil ilovadan foydalanish yoki bank tashkilotining filialida.

Internet-banking orqali kredit qoldig'i

OTPdirect shaxsiy hisobi - bu sizning hisobingiz yoki kreditingiz holatini ko'rish, shuningdek, uy-joy kommunal xizmatlari uchun to'lovlarni amalga oshirish va hokazolarni amalga oshirish imkonini beruvchi funktsional va kechayu kunduz xizmatdir. https://direkt.otpbank.ru saytida siz kredit shartnomasini imzolashda beriladigan login va parolingizni kiritishingiz kerak. Xizmat bepul taqdim etiladi.

OTPdirect ilovasi orqali qarz qoldig'ini bilib oling

Bank mijozlari bepul yuklab olishlari mumkin mobil ilovalar Planshet yoki telefoningizda "OTPdirect". Dastur onlayn-bankingga o'xshash xizmatdir. Siz onlayn-bankingda bo'lgani kabi bir xil login va paroldan foydalanishingiz kerak.

Biz SMS-banking xizmatidan foydalanamiz

Internet aloqasi bo'lmasa, siz SMS-banking xizmatidan foydalanishingiz mumkin. Xizmat sizga hamma narsani olish imkonini beradi zarur ma'lumotlar. Qarz oluvchi 5927 qisqa raqamiga SMS-xabar yuborishi kifoya. Xabar matnni o'z ichiga olishi kerak: CREDIT.

Agar SMS-banking xizmatidan to'liq foydalanish zarurati tug'ilsa, siz qisqa raqamga "Yordam" matnini yuborishingiz kerak.

OTPcredit ilovasida qarzni tekshirish

Qarz oluvchiga quyidagi imkoniyatlar taqdim etiladi:

  1. Kreditning aniq miqdori va keyingi to'lov sanasiga qadar qolgan kunlar soni bilan tanishish.
  2. Siz qarz oluvchining hisob ma'lumotlarini va qarzni to'lash uchun zarur bo'lgan boshqa ma'lumotlarni bilib olishingiz mumkin.
  3. Ko'rinish batafsil xarita, bu siz to'lovlarni amalga oshirishingiz mumkin bo'lgan terminallar va nuqtalarni ko'rsatadi.
  4. To'lovni kuzatish kredit shartnomasi batafsil jadvaldan foydalanish.
  5. Keyingi to'lovni amalga oshirish zarurligi haqida bildirishnomalarni o'rnatish.
  6. Siz ro'yxatdan o'tish shartlari va komissiyalar miqdori haqidagi ma'lumotlarni ko'rishingiz mumkin.
  7. Mobil qurilma hisobidan qarzni to'lash.
Qulay ilovani rasmiy do‘konlar orqali mobil qurilmangizga ham yuklab olish mumkin Google Play va quyidagi havolalar orqali AppStore.

OTP Bank filialida

Qarz oluvchi eng yaqin bank filialida qarzning holati to'g'risida ma'lumot olishi mumkin. Mijoz o'zi bilan pasportga ega bo'lishi kerak. OTP Bank filiallarining joylashgan joyini bilish uchun sizga quyidagilar kerak:

  • kredit tashkilotining rasmiy veb-saytiga o'ting https://www.otpbank.ru;
  • tepada joylashgan shaharni tanlang;
  • "Filiallar va bankomatlar" ni bosing.

Foydalanuvchi filiallar, terminallar va boshqalarning joylashuvi, shuningdek, joriy ish hajmining ko'rsatkichlari bilan xaritani ko'radi.

Yordam stoli orqali

Bank mijozi mobil qurilmalardan 8-800-100-55-55 yoki 0707 raqamlari orqali yordam xizmatiga qo'ng'iroq qilishi mumkin. Rossiyaning yirik aloqa operatorlarining SIM-kartalari egalari uchun qo'ng'iroq bepul. Xizmat kechayu kunduz ishlaydi.

Hurmatli mijoz!

"OTP Bank" aksiyadorlik jamiyati (OGRN 1027739176563, INN 7708001614, manzil manzili: 125171, Moskva, Leningradskoye shosse, 16a, 2-bino.) (keyingi o'rinlarda Bank deb yuritiladi) identifikatsiya ma'lumotlarini yangilash zarurligini eslatadi.

7-moddaning 3-bandi, 1-bandi talablariga muvofiq Federal qonun 08.07.2001 yildagi 115-FZ-sonli "Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" gi Bank Mijozlar to'g'risidagi ma'lumotlarni yiliga kamida 1 (Bir marta) yangilashi shart.

Ma'lumotlaringizni yangilash uchun eng yaqin bank ofisiga murojaat qilishingiz mumkin. Manzillar ro'yxati Bank veb-saytida quyidagi manzilda joylashtirilgan: .

Ariza topshirishda yoningizda quyidagi hujjatlar bo'lishi kerak:

  1. rossiya Federatsiyasi fuqarosining pasporti;
    • mijozning familiyasini, ismini, otasining ismini o'zgartirganda (sizda to'liq ismini o'zgartirish to'g'risidagi guvohnoma, Rossiya Federatsiyasi fuqarosining yangi pasporti bo'lishi kerak);
    • mijozning tug'ilgan sanasi va joyini o'zgartirganda (sizda tug'ilgan joyni o'zgartirish to'g'risida sud qarori, Rossiya Federatsiyasi fuqarosining pasporti bo'lishi kerak);
    • yashash joyidagi ro'yxatga olish manzilini o'zgartirganda (sizda yangi ro'yxatdan o'tgan joyning muhri bilan Rossiya Federatsiyasi fuqarosining pasporti bo'lishi kerak);
    • rossiya Federatsiyasi fuqarosi pasportining ma'lumotlarini o'zgartirganda (siz bilan birga Rossiya Federatsiyasi fuqarosining pasporti bo'lishi kerak, yangi pasportda eski pasportning tafsilotlari to'g'risida eslatma bo'lishi kerak);
    • TIN sertifikatining ma'lumotlarini o'zgartirganda (sizda TIN sertifikati va Rossiya Federatsiyasi fuqarosining pasporti bo'lishi kerak);
    • yangi viza va/yoki migratsiya kartasini olgandan keyin (uchun chet el fuqarolari) sizda viza va/yoki migratsiya kartasi, chet el fuqarosining pasporti bo'lishi kerak.

Biz har yili kamida bir marta identifikatsiya ma'lumotlaringizni yangilab turishingizni so'raymiz.

Savol va Javob

Nima uchun bankka dolzarb ma'lumotlarni taqdim etishingiz kerak?

08.07.2011 yildagi 115-FZ-sonli "Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" gi Federal qonuniga muvofiq Bank o'z mijozlari haqidagi ma'lumotlarni yiliga kamida bir marta yangilab turishi shart. . Shu bilan birga, barcha Mijozlar Bankga joriy ma'lumotlarni taqdim etishlari yoki ilgari taqdim etilgan ma'lumotlarning dolzarbligini tasdiqlashlari shart. Yangilangan ma'lumotlarni taqdim etish yoki uning o'zgarmaganligini tasdiqlash uchun siz Bank ofisiga murojaat qilishingiz mumkin. Bankda saqlanishi kerak haqiqiy ma'lumot mijozning operatsiyalarni amalga oshirish bo'yicha buyurtmalarini bajarish uchun har bir mijoz haqida.

Qanday hollarda ma'lumotni yangilash yoki uning o'zgarmasligini tasdiqlash kerak?

  • Identifikatsiya ma'lumotlarini yangilash Bank bilan shartnoma tuzilgandan keyin 1 yildan kechiktirmay amalga oshirilishi kerak (Bankka joriy ma'lumotlarni taqdim etish yoki uning o'zgarmasligini tasdiqlash);
  • Siz Bankdan ma'lumotlaringizni yangilash yoki uning o'zgarmaganligini tasdiqlash zarurligi haqida bildirishnoma oldingiz. Xabarnoma "" bo'limiga joylashtirilishi mumkin. OTP Direct»yoki elektron pochta, SMS-xabar, pochta orqali yuborilgan, shuningdek, bankning Internetdagi rasmiy veb-saytida qo'shimcha ravishda joylashtirilgan;
  • Siz yangi pasport oldingiz;
  • Familiyangizni, ismingizni, ota ismini o'zgartirdingiz;
  • Siz tug'ilgan sana va joyingizni o'zgartirdingiz;
  • Siz yashash (roʻyxatdan oʻtish) manzilingizni yoki yashash joyingizni oʻzgartirdingiz;
  • Siz yangi viza va/yoki migratsiya kartasini oldingiz (xorijiy fuqarolar uchun);
  • Siz yangisini oldingiz Identifikatsiya raqami soliq to'lovchi
  • Sizning aloqa ma'lumotlaringiz o'zgardi, masalan, telefon raqami, faks raqami, manzili Elektron pochta, pochta manzili (mavjud bo'lsa);
  • Siz davlat amaldori maqomini oldingiz/yo'qotdingiz 1
  • Siz vakil/benefitsiar/egasini sotib oldingiz/o'zgartirdingiz 2

1 Ommaviy ijrochi- Rossiya Federatsiyasining davlat lavozimlarini egallagan (ishlab turgan) shaxslar, Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki direktorlar kengashi a'zolarining lavozimlari, federal davlat xizmatidagi lavozimlar, lavozimga tayinlash va ishdan bo'shatish Rossiya Federatsiyasi Prezidenti tomonidan amalga oshiriladi. Rossiya Federatsiyasi yoki Rossiya Federatsiyasi hukumati, lavozimlari Markaziy bank Rossiya Federatsiyasi, davlat korporatsiyalari va federal qonunlar asosida Rossiya Federatsiyasi tomonidan tuzilgan, Rossiya Federatsiyasi Prezidenti tomonidan belgilanadigan lavozimlar ro'yxatiga kiritilgan boshqa tashkilotlar.

2 Vakil - shaxs (shu jumladan, taglik ijro etuvchi agentlik yuridik shaxs), vakolatlari ishonchnoma, shartnoma, vakolatli davlat organi yoki mahalliy davlat hokimiyati organining akti, qonun hujjatlariga asoslanadigan mijozning nomidan va uning manfaatlarini ko‘zlab yoki hisobidan ish yuritayotganda,

Benefisiar - bitimning bevosita ishtirokchisi bo'lmagan, mijoz uning manfaati uchun, shu jumladan, asosda harakat qiladigan shaxs. agentlik shartnomasi, agentlik shartnomalari, komissiyalar va ishonchli boshqaruv naqd pul va boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshirishda

Benefisiar mulkdor - pirovardida bevosita yoki bilvosita (uchinchi shaxslar orqali) mijoz - yuridik shaxsga egalik qiluvchi (kapitalda 25 foizdan ortiq ulushga ega) yoki mijozning harakatlarini nazorat qilish imkoniyatiga ega bo'lgan jismoniy shaxs. Jismoniy shaxs bo'lgan mijozning haqiqiy egasi, agar haqiqiy egasi boshqa jismoniy shaxs ekanligiga ishonish uchun asoslar mavjud bo'lmasa, ushbu shaxs hisoblanadi.

Ma'lumotimni qanday yangilashim mumkin?

Tasdiqlovchi hujjatlar to'plami bilan bankning istalgan ofisiga shaxsan murojaat qiling:

  1. rossiya Federatsiyasi fuqarosining pasporti;
  2. Agar siz quyidagi ma'lumotlarni o'zgartirsangiz, o'zgartirishni tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishingiz kerak:
    • familiyangizni, ismingizni, otasining ismini o'zgartirganda, sizda to'liq ismni o'zgartirish to'g'risidagi guvohnoma, Rossiya Federatsiyasi fuqarosining yangi pasporti bo'lishi kerak;
    • tug'ilgan sana va joyni o'zgartirganda, sizda tug'ilgan joyni va Rossiya Federatsiyasi fuqarosining pasportini o'zgartirish to'g'risida sud qarori bo'lishi kerak;
    • yashash joyidagi ro'yxatga olish manzilini o'zgartirganda, sizda yangi ro'yxatdan o'tgan joyning muhri bilan Rossiya Federatsiyasi fuqarosining pasporti bo'lishi kerak;
    • rossiya Federatsiyasi fuqarosi pasportining ma'lumotlarini o'zgartirganda, siz bilan yangi pasportda eski pasportning tafsilotlari to'g'risida eslatma bilan Rossiya Federatsiyasi fuqarosining pasporti bo'lishi kerak;
    • TIN sertifikatining ma'lumotlarini o'zgartirganda, sizda TIN sertifikati va Rossiya Federatsiyasi fuqarosining pasporti bo'lishi kerak.
    • yangi viza va/yoki migratsiya kartasini (xorijiy fuqarolar uchun) olayotganda yoningizda viza va/yoki migratsiya kartasi, chet el fuqarosining pasporti bo‘lishi kerak.

Agar siz ma'lumotni yangilamasangiz va uning o'zgarmasligini tasdiqlamasangiz nima bo'ladi?

Agar siz eng so'nggi ma'lumotlarni taqdim qilmasangiz muddatlari, 08.07.2001 yildagi 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 11-bandiga binoan Bank sizning hisobvaraqlaringiz bo'yicha debet operatsiyalarini amalga oshirish bo'yicha buyruqlarni bajarishni rad etish huquqini o'zida saqlab qoladi.

Huquqiy asoslar

07.08.2001 yildagi 115-FZ-sonli "Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" gi Federal qonunining 7-moddasi.

  • 14-band. - Mijozlar pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarga ushbu tashkilotlar uchun 08/07/2001 yildagi 115-FZ-sonli Federal qonuni talablarini bajarish uchun zarur bo'lgan ma'lumotlarni, shu jumladan ularning benefitsiarlari va benefitsiarlari to'g'risidagi ma'lumotlarni taqdim etishlari shart.
  • Naqd pul yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar yiliga kamida bir marta, shuningdek, ilgari olingan ma'lumotlarning ishonchliligi va to'g'riligiga shubha tug'ilsa, mijozlar, mijozlar vakillari, benefitsiarlar va benefitsiarlar to'g'risidagi ma'lumotlarni yangilashlari shart. - bunday shubhalar yuzaga kelgan kundan keyingi etti ish kuni ichida;
  • 11-modda. Pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar, kredit operatsiyalari bundan mustasno, mijozning operatsiyani bajarish to'g'risidagi buyrug'ini bajarishni rad etishga haqli. Pul, 08/07/2001 yildagi 115-FZ-sonli Federal qonuni qoidalariga muvofiq ma'lumotlarni yozib olish uchun zarur bo'lgan hujjatlar yuridik shaxs tashkil etmasdan, jismoniy yoki yuridik shaxs, xorijiy tuzilma hisobiga olingan. topshirildi.